1、.页眉.页脚天津外国语大学国际商学院金融电子化论文题 目： SAP 管理信息化在金融领域应用天津外国语大学国际商学院金融市场与机构论文题 目：金融市场监管与国际协作姓 名：王明亮学 号：1207534003专 业：金融年 级：2012班 级：12703任课教师：王静2014 年 5 月金融市场监管与国际协作姓 名： 王明亮学 号： 1207534003专 业： 金融年 级： 2012班 级： 12703任课教师： 薛晶心2014 年 12 月.页眉.页脚目录一、引言 4二、携 SAP 公司简介 4三、信息管理系统在银行业的应用 5四、银行业在客户管理信息系统存在的问题 6五、浦发银行 SAP
2、管理会计系统的实施案例 7六、浦发银行 SAP 应用措施 8参考文献： 10.页眉.页脚摘要随着经济的快速发展，人们对于信息管理系统的依赖日益明显，银行业也不例外。近些年来，信息管理系统的银行业的应用无处不在，例如:银行排队管理系统、银行客户管理信息系统、SA P 系统等，都为银行的正常运作提供有效的支持本文主要针对银行客户管理系统在银行业的应用进行简单分析，以及其为银行业的发展带来的优势。中国的银行和金融企业已有较完整的前台业务处理系统，并正在进行数据大集中。然而，我们尚缺乏强大的后台支持管理系统，而这正是中国银行金融企业全而管理集中、全而成本控制、全而风险防范、全而客户服务和全而而向未来所
3、必需的。SAP 金融业解决方案可为中国银行金融企业构建统一的智能管理平台，全而提升竞争力以迎接 WTO 挑战和防范风险。SAP 方案全而支持银行人力资源管理(管理集中)、财务和管理会计(成本控制)、风险控制和企业战略管理(风险防范)、客户关系管理(客户至上)及混业、跨国、多渠道经营(而向未来)等。关键词：银行业；银行排队管理系统；CRM 系统.页眉.页脚SAP 管理信息化在金融领域应用一、引言德国 SAP 公司是一家国际领先的 ERP(EnterpriseResource Planning，企业资源计划)系统供应商，占据全球 ERP 市场份额的三分之一以上，甚至连国际著名的 IT 企业如微软、
4、IBM , INTEL 等都是它的客户。在 SAP 公司提供的整个金融业解决方案中，SPA(Profitability Analyzer，盈利能力分析器以下简称 SAP PA)作为一个相对独立的模块，能够提供多纬度盈利能力分析报告。从我国商业银行的实际情况出发，充分发挥 ERP 系统的集成功能，完成从核心银行系统到管理信息系统的数据抽取和加工，并借助信息技术的大容量存贮和大规模运算功能，可以克服长期以来商业银行管理会计对责任会计核算、内部转移计价等复杂数据处理的困难，从而促进商业银行管理会计的实施和应用。正是基于上述考虑，浦发银行从 2003 年开始实施管理会计项目，希望借助 SAP 中 PA
5、 模块的引进，建设基于责任会计、以内部资金转移价格、全面成本分摊和风险资本分摊为主要内容的绩效分析和评价体系，并在此基础上出具从机构、条线、客户、产品乃至于客户经理的盈利分析报告和绩效评价报告，从而从整体上完成商业银行管理会计方法和架构的应用。二、SAP 公司简介SAP 公司成立于 1972 年,总部位于德国沃尔多夫市,是全球最大的企业管理和协同化商务解决方案供应商、全球第三大独立软件供应商。目前,在全球有120 多个国家的超过 32,000 家用户正在运行着 100,0600 多套 SAP 软件。财富500 强 80%以上的企业都正在从 SAP 的管理方案中获益。SAP 在全球 50 多个国
6、家拥有分支机构,并在多家证券交易所上市,包括法兰克福和纽约证交所。SAP 早在八十年代就开始同中国的国营企业合作,并取得了成功经验。1995年在北京正式成立 SAP 中国公司,并陆续建立了上海、广州、大连分公司。10年间,SAP 本着将国际先进的管理知识同中国实际相结合的宗旨,充分满足了中.页眉.页脚国企业追求管理变革的需求。SAP 以信息技术为核心,不断推出适应企业管理需求和符合企业行业特点的商务解决方案,并汇同合作伙伴帮助中国企业进行管理改革,增强竞争力。作为中国 ERP 市场的绝时领导者,SAP 的市场份额已经达到30%,年度业绩以 50%以上的速度递增。SAP 在中国拥有众多的合作伙伴
7、,包源讯、汉得、高维信诚、神州数码、东软软件、汉普、清华萦光、上海达策、北京鑫毅力等。 SAP 在众多的项目中与这些合作伙伴密切合作,将先进的管理理念和方法转变为切实帮助中国企业成功现实。长期以来，SAP 通过对中国市场的深人研究和丰富的实践积累，同时融合了三十年服务全球各行各业的最佳业务实践，为中国企业带来了世界领先的管理理念和解决方案，并实现了国际化与本地化的完美结合。SAP 切实帮助众多的中国企业不断提升管理水平，帮助他们在实现管理变革的过程中，灵活地应对市场变化，有效地控制企业运作，促进企业长足发展，保持利润持续增长。三、信息管理系统在银行业的应用1、信息管理系统在银行业的应用很广泛，
8、最常见的排队系统。排队现象普遍存在，银行业引入排队机，减少了很多人力资源，且对于客户排队管理显得很简便，先为排号靠前的客户服务、为 V IP 客户优先服务的原则，都可以通过排队系统完成传统标准的排队系统主要包括:取号操作系统、呼叫操作终端系统、信息显示提示系统和语音系统等。2、还有最重要的客户管理系统，随着我国加入 WTO ,国内银行业正酝着有史以来最为深刻的变革，不仅面临着同业之间的激烈竞争，还有来自非同业与国外之间不断加大科技投入的激烈竞争在信息技术水平总体相差不大的情况下，利润并非只限于“物质” ，还来自于“信息”和“客户关系” 。今天的中国银行业，己步入客户主导的买方市场。银行开始意识
9、到，客户己成为银行至关重要的商业资源如何才能树立和执行客户战略、如何能建立期稳定、科学管理的客户关系:如何才能深度地挖掘客户资源的效益显得非常重要。要想赢得金融竞争的主动权，银行只有实行以客户为中心的客户关系管理(Custotner Relationship Managetn ent, CRM )，赋扑银行更完善的客户交流能力，才能最大化客户的收益。.页眉.页脚CRM 本身是一个管理上的名词，是一个管理理念。但 CRM 又可以是一套原则制度或一套软件技术。作为制度，它借助先进的信息技术和管理思想，通过对企业业务流程的重组来整合客户信息资源，并在企业内部实现客户信息和资源的共享，为客户提供一对一
10、的个性化服务，改进客户价值、满意度、盈利能力及客户忠诚度，保持和吸引更多的客户，最终实现企业利润最大化作为软件技术，CRM 通过应用先进的计算机技术，将所收集的客户特征信息进行智能化分析。四、银行业在客户管理信息系统存在的问题（一） 、对客户了解不够中国相当多城市的金融企业都集中在同一个区域，而大家所提供的服务又是同质的。客户从各个银行获得的服务大同小异，银行并没有针对不同的客户提供个性化服务。客户要投资理财时，需向银行进行咨询。但由于职员对客户的偏好和能力无法把握，很难赢得客户满意，最终让客户失望而归。（二） 、信贷不良是中国银行业迫切需要解决的问题银行对企业的财务状况了解不够，或者因“关系
11、信贷”形成了坏账损失。对客户的投机或欺诈行为不能够及时发现和预防，存在很大的金融风险。由于财务报表总是在期末才形成，而且其上报和对外公布还存在很大的时间差，所以银行往往不能够对企业的投资行为进行监督和警告。（三） 、各种与客户相关的数据处于信息孤岛的状态营销、销伟、客户服务和支持业务都是孤立进行的，并且前台的业务领域和后台部门也是分开进行的。当客户要同时获得多项业务服务的时候，往往不得不多次填表，多次排队等候，这样就给客户带来了很大的不便。（四） 、我国银行业客户信息管理的缺陷分散性和片断性从客户的角度看，当与同一家银行进行不同的产品或服务查询时，需要重复一些相同的步骤，而且得到的同答是来自不
12、同的银行、不同的人给出的不同同答:从银行领导的角度来看，从不同的部门得到的分析统计结果也往往不一样，而且效率非常慢，月报、季报都不能按时上交:从市场营销的角度看，不知道该对哪一类客户提供千么服务和产品，如何将好的客户留住。总之，客户信息的分散性和片断性，对我国银行的决策者进行业务决策造成了.页眉.页脚极大的困挠，浪费了许多资源，失去了很多机会，使银行在日益激烈的市场竞争中处于不利的地位。五、浦发银行 SAP 管理会计系统的实施案例上海浦东发展银行是 1992 年 8 月 28 日成立的股份制商业银行总部设在上海。经中国人民银行、中国证监会正式批准，上海浦东发展银行于 1999 年获准公开发行
13、A 股股票，并在上海证券交易所正式挂牌上市。目前注册资本金达39.15 亿元。截至到 2004 年底，全行总资产规模已达 4580 亿元人民币在上海、北京、杭州、南京、重庆、广州、昆明、深圳、郑州、天津、大连、济南、西安、成都、武汉、宁波、苏州、青岛等地设立了 21 家直属分支行、13 家异地支行、305 家营业网点在香港设立了代表处。在亚洲银行家)(The Asian Banker)杂志公布的“亚洲最强银行“(Asias StrongestBanks)排名榜上浦发银行列第 15 位为中国银行业之首。 面对激烈的市场竞争环境原有的业务流程和系统已经不能适应浦发银行的发展其中原有的资金交易系统在
14、交易流程控制会计处理利息计算，统计报表等方面功能欠缺需要结合大量的手工处理原有的资金交易系统无法满足不断出现的新的资金交易品种原有的系统设计理念陈旧无法提供银行经营分析所需要的完整信息比如文易的现金流等;国内资金交易品种和国际资金交易品种的处理分别在两个系统上没有统一的交易处理平台。因此.浦发银行急需一套完整的解决方案来改造旧的系统。经过审慎的选择上海浦发银行认为 SAP 的解决方案设计理念先进在交易信息记录、流程控制、会计处理、向高端分析提供所需的基础数据、报表展示等方面有完整的功能;同时 SAP 在服务全球众多银行业用户的过程中积累了大 t 丰富的行业经验并且可以提供全面的实施咨询服务在实
15、施过程中能够把国外的最佳实践经验带给浦发。因此上海浦东发展银行选择了 SAP 解决方案同时选择SAP 中国咨询部实施项目。六、浦发银行 SAP 应用措施（一） 、以专业的知识迎面挑战，使项目实施更加顺畅SAP 中国咨询部业务咨询人员训练有素，专业知识背景丰富，在为众多的银行业用户实施 SAP 项目中积累了大量的实战经验，由于在以往的项目实施中.页眉.页脚SAP 业务咨询人员的优秀表现上海浦东发展银行再次选择 SAP 中国咨询部实施项目。项目的实施历时 2 年，于 2004 年 10 月正式上线。在实施过程中，SAP业务咨询人员面临许多困难与挑战首先.SAP 的先进理念如何同中国银行业的实际情况
16、相结合把国际先进经验的精髓移植到本土如何做好变革管理帮助银行平稳过渡成为项目实施的核心问题。其次，在实施过程中银行不仅要求实施正在做的金融产品，还要求把现在没有做将来可能要做的金融产品也纳入实施，这需要 SAP 业务咨询人员结合国际经验创造性地制定适合浦发银行的处理流程会计核算办法等。还有 SAP 系统的会计处理和中国银行业传统的会计处理有较大差距如何消饵分歧，找到一个银行可以接受，同时 SAP 又能处理的方案，成为项目的一大挑战。另外 SAP 系统在报文处理方面功能较弱不能满足银行严格的内控要求不得不中途引入 Mercator 系统来弥补。虽然困难重重.但 SAP 业务咨询人员以专业的素养和
17、敬业的精神通过周密的计划和科学的方法帮助上海浦发银行成功实施了项目。（二） 、改造业务流程，为企业的发展铺平道路上海浦东发展银行实施的 SAP 解决方案，在项目上线后运行良好，很好地实现了上海浦发银行的项目目标以系统功能为基础，实现严格有效的流程控制交易信息和处理过程的完整记录，会计处理的自动化，完整的信息披露与核心银行系统和 SWIFT 报文处理系统的数据交换等引进国外先进经验和最佳实践改造旧的流程和做法。正如上海浦发银行结算中心所说浦发人借用系统现成的平台作适应银行的恰当改良后建立了具有前瞻性的业务功能简单地讲，浦发的系统领先于业务的发展。因此浦发人应对成熟的资金产品“胸有成竹了。相信通过
18、 SAP 解决方案一定会使浦发银行的工作效率、业务水平及经营理念得到全面提升。SAP 业务咨询顾问专业的。SAP 大中国区咨询服务部于 1995 年年底正式成立，分别设在北京、上海、广州、香和台湾地区拥有 180 多位资深咨询顾问。SAP 中国咨询队伍以其充足的人力资源、训练有素的咨询人员、专业的知识背景.利用科学的实施方法，通过现场业务/应用/技术咨询、远程应用/技术咨询、项目回顾程序、远程升级服.页眉.页脚务、远程归档服务、数据和结构转换服务、管理业务咨询、IT 系统集成管理等途径为客户实施各项解决方案向中国企业提供全面的企业管理和信息化的支持服务全面优化和提高客户在 SAP 行业解决方案
19、上的投资价值。参考文献： 12013 国内汽车零部件行业发展特征分析.汽车零部件市场.2013,32中国汽车零部件行业将步入”微利时代”.汽车零部件市场.2013,33柳明.SAP 公司:500 强背后的管理大师.企业改革与管理.2010,104曾楚宏,林丹明.信息技术应用与企业边界的变动.中国工业经济.20095叶宏谟企业资源计划_制造业管理篇.电子工业出版社.2011,86.王农跃.从 Nolan 阶段理论看我国企业 FT 成长的关键因素J.科技管理研究.2011, 27(1)7,朱毅.ERP 中物料管理系统的设计与实现D.辽宁科技大学.20068.范青.浅谈企业资源计划 ERP.辽宁经济.2012,10
