中国市场金融体制论.docx

1、中 国 社 会 科 学 院 出 版 基 金 资 助 出 版中 国 市 场 金 融 体 制 论赵 效 民 何 德 旭 著经 济 管 理 出 版 社责 任 编 辑 凌 霄 责 任 校 对 贾 隐 版 式 设 计 贾 晓 建中 国 市 场 金 融 体 制 论赵 效 民 何 德 旭 著出 版 : 经 济 管 理 出 版 社( 北 京 市 新 街 口 六 条 红 园 胡 同 8 号 邮 编 : 1 0 00 3 5 )发 行 : 经 济 管 理 出 版 社 总 发 行 全 国 各 地 新 华 书 店 经 销印 刷 : 北 京 国 马 印 刷 厂8501168 毫 米 1/ 32 7.75 印 张 200

2、 千 字1996 年 5 月 第 1 版 1996 年 5 月 北 京 第 1 次 印 刷印 数 : 1 - 6000 册ISBN7-80118-194-8/ F192定 价 : 12.00 元版 权 所 有 翻 印 必 究 ( 凡 购 本 社 图 书 , 如 有 印 装 错 误 , 由 本 社 发 行 部 负 责 调 换 。 地 址 : 北 京 阜 外 月 坛 北 小 街 2 号 邮 编 : 1 0 08 3 6)目 录前 言 ( 1)第 一 章 理 论 背 景 : 市 场 经 济 体 制 与 市 场 取 向 改 革 ( 1)1.1 市 场 经 济 的 内 在 属 性 ( 1)1.2 市 场

3、 经 济 的 一 般 特 点 及 现 实 功 能 ( 4)1.3 社 会 主 义 市 场 经 济 体 制 的 基 本 模 式 ( 7)1.4 1978 年 以 来 中 国 市 场 取 向 改 革 的 成 效 (10)1.5 市 场 取 向 改 革 的 实 质 (12)1.6 市 场 取 向 改 革 的 着 力 点 (13)第 二 章 中 国 市 场 金 融 体 制 : 框 架 、 特 点 与 效 应 (16)2.1 1979 年 以 来 中 国 金 融 改 革 的 市 场 取 向 (16)2.2 中 国 市 场 金 融 体 制 的 基 本 框 架 (18)2.3 市 场 金 融 体 制 的 突

4、 出 特 点 (20)2.4 市 场 金 融 体 制 的 深 远 影 响 (23)2.5 建 立 市 场 金 融 体 制 的 若 干 策 略 (25)第 三 章 中 央 银 行 : 体 制 变 革 与 调 控 机 制 (28)3.1 市 场 金 融 体 制 中 中 央 银 行 模 式 的 一 般 描 述 (28)3.2 我 国 中 央 银 行 的 建 立 及 最 新 改 革 进 展 (31)3.3 对 我 国 中 央 银 行 调 控 机 制 的 检 讨 (36)3.4 市 场 金 融 体 制 中 我 国 中 央 银 行 的 宏 观 调 控 (39)3.5 市 场 金 融 体 制 中 的 中 央

5、 银 行 独 立 性 问 题 (43)3.6 中 央 银 行 货 币 政 策 的 传 导 机 制 与 市 场 金 融 (51)3.7 对 紧 缩 性 货 币 政 策 的 认 识 (58)第 四 章 专 业 银 行 向 商 业 银 行 转 轨 ( 上 ) : 现 状 与 现 实 (67)14.1 我 国 专 业 银 行 的 形 成 轨 迹 (67)4.2 改 革 以 来 我 国 专 业 银 行 转 换 经 营 机 制 的 尝 试 (69)4.3 专 业 银 行 仍 不 是 真 正 的 商 业 银 行 (77)第 五 章 专 业 银 行 向 商 业 银 行 转 轨 ( 下 ) : 难 点 与 对

6、策 (83)5.1 西 方 国 家 商 业 银 行 的 发 展 趋 势 (83)5.2 中 国 专 业 银 行 改 革 的 唯 一 出 路 商 业 化 (86)5.3 专 业 银 行 向 商 业 银 行 转 轨 的 目 标 模 式 (90)5.4 专 业 银 行 向 商 业 银 行 转 轨 的 难 点 (93)5.5 专 业 银 行 向 商 业 银 行 转 轨 的 前 提 : 组 建 政 策 性 银 行(96)5.6 专 业 银 行 向 商 业 银 行 转 轨 的 途 径 ( 100)5.7 专 业 银 行 改 革 的 唯 一 稳 妥 方 式 综 合 配 套 改 革( 104)5.8 专 业

7、银 行 向 商 业 银 行 转 轨 的 方 法 和 步 骤 ( 105)第 六 章 建 立 和 发 展 多 种 形 式 的 金 融 机 构 ( 108)6.1 发 展 多 种 形 式 金 融 机 构 的 客 观 必 要 性 ( 108)6.2 建 立 和 适 当 发 展 股 份 制 银 行 ( 110)6.3 积 极 稳 妥 地 建 立 合 作 银 行 ( 114)6.4 有 计 划 地 引 进 外 资 银 行 ( 116)6.5 稳 步 发 展 非 银 行 金 融 机 构 ( 117)6.6 对 民 间 金 融 组 织 的 认 识 ( 123)第 七 章 市 场 金 融 体 制 中 的 金

8、融 市 场 ( 上 ) : 概 论 ( 127)7.1 金 融 市 场 与 市 场 金 融 体 制 及 经 济 运 行 ( 127)7.2 中 国 金 融 市 场 发 展 的 目 标 模 式 ( 131)7.3 我 国 金 融 市 场 的 主 要 缺 陷 ( 133)7.4 关 于 金 融 市 场 发 育 对 策 的 两 种 选 择 ( 136)7.5 在 深 化 改 革 中 促 进 金 融 市 场 有 序 发 展 ( 142)7.6 我 国 金 融 市 场 的 近 中 期 发 展 态 势 ( 148)第 八 章 市 场 金 融 体 制 中 的 金 融 市 场 ( 下 ) : 分 论 ( 15

9、2) 28.1 资 本 市 场 ( ) : 股 票 市 场 ( 152)8.2 资 本 市 场 ( ) : 国 债 市 场 ( 169)8.3 货 币 市 场 ( 175)8.4 农 村 资 金 市 场 ( 187)第 九 章 市 场 金 融 体 制 与 利 率 机 制 市 场 化 ( 199)9.1 利 率 机 制 及 其 特 征 与 功 能 ( 199)9.2 利 率 机 制 功 能 释 放 的 条 件 ( 204)9.3 1979 年 以 来 我 国 利 率 机 制 市 场 化 进 程 的 简 要 回 顾( 206)9.4 对 十 余 年 利 率 改 革 的 反 思 ( 208)9.5

10、发 达 国 家 利 率 自 由 化 战 略 对 我 国 利 率 市 场 化 的若 干 启 示 ( 211)9.6 利 率 机 制 市 场 化 的 实 质 及 我 国 利 率 市 场 化 之 路 ( 213)9.7 我 国 利 率 市 场 化 改 革 方 略 ( 219)第 十 章 中 国 金 融 的 国 际 化 ( 221)10.1 金 融 国 际 化 的 内 涵 及 实 质 ( 221)10.2 西 方 国 家 金 融 国 际 化 历 程 ( 222)10.3 金 融 国 际 化 的 基 本 条 件 ( 226)10.4 中 国 金 融 国 际 化 的 必 要 性 ( 228)10.5 中

11、国 金 融 业 务 与 金 融 机 构 的 国 际 化 ( 229)10.6 中 国 金 融 市 场 的 国 际 化 ( 236)10.7 结 论 ( 240)3前 言党 的 十 四 届 三 中 全 会 确 立 了 中 国 经 济 体 制 改 革 的 目 标 是 建 立 社 会 主 义 市 场 经 济 体 制 。 在 传 统 的 计 划 经 济 体 制 向 新 型 的 市 场 经 济 体 制 转 轨 的 同 时 , 传 统 的 “ 计 划 金 融 体 制 ” 也 要 向 新 型 的 “ 市场 金 融 体 制 ” 转 轨 。 这 是 市 场 经 济 体 制 的 内 在 要 求 和 重 要 内 容

12、 。 我 们 认 为 , 中 国 金 融 体 制 改 革 的 目 标 是 建 立 与 市 场 经 济 体 制 相 适 应 的“ 市 场 金 融 体 制” 。市 场 金 融 体 制 的 大 致 框 架 是 什 么 , 它 有 哪 些 基 本 特 征 , 怎 样 构 建 这 样 一 个 体 制 , 是 摆 在 我 们 面 前 的 一 个 全 新 的 课 题 , 也 是 本 书 所 要 探 讨 的 问 题 。在 本 书 中 , 我 们 首 先 从 提 出 市 场 金 融 体 制 的 理 论 背 景 入 手 , 对 中 国 市 场 经 济 和 市 场 取 向 改 革 的 有 关 问 题 进 行 了 理

13、 论 上 的 阐 释 , 作 为 全 书 的 铺 垫 。 紧 接 着 , 对“ 市 场 金 融 体 制 ” 的 结 构 、 特 点 及 影 响 等 作 了 概 括 性 描 述 。 随 后 , 对 构 成 我 国 市 场 金 融 体 制 的 方 方 面 面 , 包 括 金 融 机 构 、 金 融 市 场 、 金 融 监 管 等 作 了 具 体 分 析 , 并 提 出 了 若 干 对 策 建 议 。 最 后 , 对 我 国 金 融 的 对 外 开 放 即 国 际 化 问 题 进 行 了 探 讨 。有必 要 说 明 的 是 , 建 立 “ 市 场 金 融 体 制 ”, 离 不 开 相 应 的 “外

14、部 环 境” , 如 保 持 较 低 的 通 货 膨 胀 率 , 理 顺 金 融 与 财 政 及 银 行 与 政 府 和 企 业 的 关 系 , 构 建 新 的 投 资 体 制 等 。 按 理 应 对 此 辟 专 章 展 开 论 述 , 但 考 虑 到 所 有 这 些 问 题 异 常 复 杂 , 非 三 言 两 语 所 能 讲 清 说 透 , 特 别 是 我 们 对 此 未 作 深 入 的 研 究 , 所 以 , 本 书 未 对 “ 市 场 金 融 体 制 的 外 部 环 境 ” 进 行 专 门 的 、 系 统 的 论 述 。在 各 章 的 论 述 中 , 我 们 重 点 描 述 了 “ 市

15、场 金 融 体 制 ” 的 内 核1和 建 立 “ 市 场 金 融 体 制 ” 的 方 略 、 设 想 , 而 对 传 统 金 融 体 制 的 形 成 、 演 变 历 程 、 特 征 等 未 作 详 尽 的 描 述 。金 融 改 革 是 一 个 持 续 的 动 态 过 程 , 建 立 “ 市 场 金 融 体 制 ” 也是 一 个 长 期 的 渐 进 过 程 , 因 而 任 何 研 究 都 不 可 能 是 最 终 的 。 本 书 的 探 索 更 是 如 此 。 我 们 愿 意 继 续 努 力 , 与 有 志 于 推 进 中 国 金 融 事 业 的 同 仁 一 道 , 共 同 为 创 建 中 国

16、的 “ 市 场 金 融 体 制 ” 贡 献 力 量 。 本 书 的 出 版 得 到 了 中 国 社 会 科 学 院 出 版 基 金 的 资 助 。 在 学 术 著 作 出 版 难 的 今 天 , 中 国 社 会 科 学 院 设 立 出 版 基 金 , 实 乃 明 智 之举 , 深 得 人 心 。作 者1995 年 10 月 于 北 京2第 一 章 理 论 背 景 : 市 场 经 济 体 制与 市 场 取 向 改 革一 定 的 金 融 体 制 是 以 一 定 的 经 济 体 制 为 基 础 和 依 托 的 。 市 场 金 融 体 制 显 然 亦 是 与 市 场 经 济 体 制 相 适 应 、 相

17、 吻 合 的 。 在 阐 述 市 场 金 融 体 制 之 前 , 我 们 必 须 对 市 场 经 济 有 一 个 基 本 的 认 识 和 了 解 。1993 年 底 , 党 的 十 四 届 三 中 全 会 通 过 的 关 于 建 立 社 会 主 义 市 场 经 济 体 制 若 干 问 题 的 决 定 , 确 立 了 我 国 经 济 体 制 改 革 的 目 标 是 建 立 社 会 主 义 市 场 经 济 体 制 。 从 此 解 决 了 长 期 困 扰 我 国 理 论 和 实 践 的 一 大 难 题 。 在 本 章 中 , 我 们 将 对 市 场 经 济 的 属 性 、 特 点 、 功 能 、 模

18、 式 等 进 行 分 析 , 然 后 对 与 之 密 切 相 关 的 市 场 取 向 改 革 问 题 进 行 探 讨 。1.1 市 场 经 济 的 内 在 属 性长 期 以 来 , 人 们 在 市 场 经 济 问 题 上 形 成 了 一 种 固 定 的 观 念 , 认 为 市 场 经 济 是 无 政 府 状 态 的 , 是 资 本 主 义 所 固 有 的 产 物 , 与 社 会 主 义 不 相 容 。 言 下 之 意 就 是 社 会 主 义 中 国 不 能 走 发 展 市 场 经 济 之 路 。事 实 上 , 资 源 有 限 与 需 求 无 限 是 人 类 社 会 发 展 中 面 临 的 共

19、同 经 济 问 题 。 为 了 使 需 求 得 到 最 大 限 度 的 满 足 , 使 资 源 得 到 合 理 充 分 的 利 用 , 人 们 总 是 要 采 取 一 定 的 方 式 来 配 置 有 限 的 资 源 。 这 种 资 源 的 配 置 方 式 与 特 定 的 社 会 制 度 、 社 会 形 态 没 有 本 质 的 必 然 联 系 。 不 同 的 社 会 制 度 , 可 以 有 相 同 的 资 源 配 置 方 式 ; 相 同 的 社 会1制 度 , 也 可 以 有 不 同 的 资 源 配 置 方 式 。 市 场 经 济 作 为 高 度 社 会 化 和 市 场 化 的 商 品 经 济

20、; 是 市 场 在 资 源 配 置 中 起 基 础 性 作 用 的 经 济 , 它 本 身 并 不 具 有 社 会 制 度 的 属 性 。 因 为 , 一 方 面 , 市 场 作 为 一 种 机 制 , 为 商 品 交 换 提 供 了 便 利 条 件 。 通 过 交 换 , 人 们 可 以 对 自 己 所 拥 有 的 产 品 和 资 源 进 行 重 新 组 合 , 从 而 提 高 其 总 效 用 。 而 且 随 着 商 品 生 产 的 发 展 , 人 们 交 往 的 扩 大 和 通 讯 手 段 的 改 善 , 价 格 信 息 的 传 递 更 加 迅 速 准 确 , 使 市 场 协 调 配 置

21、资 源 的 作 用 越 来 越 大 , 成 为 人 们 普 遍 接 受 的 一 种 形 式 。 另 一 方 面 , 市 场 作 为 从 事 商 品 交 易 的 场 所 , 它 的 出 现 和 演 变 本 身 , 是 人 们 在 交 换 活 动 中 对 成 本 与 效 率 进 行 选 择 的 结 果 。 商 品 生 产 和 交 换 规 模 的 扩 大 , 提 高 了 市 场 运 行 的 效 率 和 降 低 了 交 易 成 本 , 从 而 带 来 整 个 社 会 资 源 配 置 手 段 的 一 致 和 效 益 的 提 高 。 所 以 , 市 场 经 济 是 人 们 在 从 事 生 产 交 换 过

22、程 中 进 行 成 本 与 效 率 比 较 的 历 史 发 展 的 自 然 结 果 。 无 论 从 何 种 意 义 上 讲 , 市 场 经 济 都 不 是 资 本 主 义 的 专 利 , 不 为 资 本 主 义 所 独 有 , 而 是 一 种 一 般 的 配 置 资 源 的 经 济 运 行 形 式 和 方 法 。 不 管 在 什 么 社 会 条 件 下 , 其 一 般 的 内 在 规 定 性 也 都 是 客 观 存 在 的 。 基 于 此 , 市 场 经 济 可 以 为 资 本 主 义 所 运 用 , 自 然 也 可 以 为 社 会 主 义 所 运 用 。当 然 , 市 场 经 济 虽 然 不

23、 是 某 种 特 殊 社 会 制 度 所 独 有 , 而 是 多 种 社 会 制 度 共 有 的 , 但 一 般 只 能 寓 于 特 殊 之 中 , 当 市 场 经 济 这 种 手 段 为 资 本 主 义 制 度 所 运 用 时 , 它 也 就 具 有 了 资 本 主 义 的 社 会 属 性 了 , 即 成 了 资 本 主 义 的 市 场 经 济 。 而 且 , 应 当 承 认 , 资 本 主 义 确 实 培 育 、 发 展 了 市 场 , 市 场 经 济 在 资 本 主 义 社 会 得 到 了 充 分 的 发育 , 并 随 着 商 品 经 济 的 高 度 发 展 , 越 来 越 具 有 现

24、代 化 的 特 征 , 即 市 场 与 计 划 两 种 调 节 经 济 的 手 段 逐 步 从 对 立 走 向 结 合 。 作 为 发 达 商 品 经 济 的 社 会 主 义 , 也 必 然 是 市 场 经 济 , 必 然 把 市 场 、 市 场 机 制 作 为 资 源 配 置 的 手 段 。 资 本 主 义 也 好 , 社 会 主 义 也 罢 , 并 不 会 因 为 共 同 的 资 源 配 置 方 式 而 改 变 其 所 有 制 性 质 。 社 会 主 义 市 场 经 济 体 制 是 同 社 会 主 义 基 本 制 度 结 合 在 一 起 的 。 在 所 有 制 结 构2上 , 以 公 有

25、制 经 济 为 主 体 ; 在 分 配 形 式 上 , 以 按 劳 分 配 为 主 体 ; 在 宏 观 控 制 上 , 能 够 更 好 地 发 挥 计 划 和 市 场 两 种 手 段 的 长 处 。 因 此 , 社 会 主 义 市 场 经 济 作 为 一 个 整 体 , 它 是 社 会 主 义 基 本 制 度 同 市 场 经 济 结 合 在 一 起 的 产 物 。由 于 人 们 习 惯 把 市 场 经 济 与 资 本 主 义 相 等 同 , 从 而 长 期 限 制 和 排 斥 了 商 品 经 济 和 市 场 经 济 的 发 展 。 企 图 跳 过 人 类 社 会 发 展 中 不 能 逾 越 的

26、 市 场 经 济 发 展 阶 段 , 最 终 都 受 到 了 客 观 经 济 规 律 的 惩 罚 。由 此 可 见 , 市 场 经 济 并 非 资 本 主 义 所 独 有 , 而 是 商 品 经 济 条 件 下 资 源 配 置 的 一 般 方 式 。在 商 品 经 济 条 件 下 , 市 场 、 市 场 机 制 之 所 以 成 为 资 源 配 置 的 方 式 , 主 要 是 因 为 无 论 哪 种 社 会 制 度 , 采 取 什 么 样 的 资 源 配 置 方 式 使 有 限 资 源 得 到 合 理 、 充 分 利 用 , 实 现 社 会 生 产 与 社 会 需 求 的 平 衡 , 取 决 于

27、 社 会 劳 动 的 交 换 方 式 。 在 商 品 经 济 条 件 下 , 社 会 劳 动 的 交 换 采 取 商 品 交 换 的 形 式 , 按 比 例 分 配 劳 动 规 律 的 实 现 形 式 是 价 值 规 律 。 价 值 规 律 一 方 面 通 过 个 别 价 值 与 社 会 价 值 的 矛 盾 活 动 , 促 进 社 会 劳 动 的 节 约 ; 另 一 方 面 则 通 过 价 格 与 价 值 的 背 离 , 促 进 社 会 劳 动 的 按 比 例 分 配 。 价 值 规 律 这 种 调 节 资 源 配 置 的 作 用 , 是 在 市 场 上 , 通 过 市 场 机 制 来 实 现

28、 的 。市 场 机 制 是 市 场 上 各 种 要 素 诸 如 供 求 、 价 格 、 竞 争 等 之 间 的 有 机 联 系 。 市 场 机 制 的 功 能 在 于 : 既 可 以 促 进 技 术 进 步 , 节 约 社 会 资 源 ; 又 可 以 通 过 价 格 和 其 他 市 场 要 素 的 变 动 , 引 导 生 产 适 应 社 会 需 求 , 保 持 生 产 与 消 费 的 平 衡 。 市 场 机 制 的 功 能 , 实 质 上 就 是 价 值 规 律 作 用 的 表 现 形 式 , 离 开 市 场 、 市 场 机 制 , 价 值 规 律 就 失 去 了 赖 以 存 在 和 发 生

29、作 用 的 依 托 。这 里 应 强 调 指 出 的 是 , 市 场 经 济 作 为 人 类 社 会 经 济 发 展 不 可 逾 越 的 阶 段 , 有 其 特 有 的 生 成 、 发 展 和 消 亡 过 程 , 而 不 与 任 何 社 会 同 步 。 但 是 , 任 何 一 种 形 式 的 市 场 经 济 , 又 绝 不 可 能 脱 离 社 会 而 独 立 存 在 , 它 总 是 存 在 于 一 定 的 社 会 之 中 。 所 以 , 一 定 的 社 会3自然 成 为 一 定 市 场 经 济 的 “ 载 体 ”。 在 存 在 市 场 经 济 的 社 会 内 , 这 个 社 会 基 于 自 身

30、 利 益 和 发 展 的 需 要 , 总 是 要 利 用 它 来 为 自 己 服 务 , 但 这 并 不 改 变 它 的 性 质 。 当 然 , 由 于 它 存 在 于 不 同 的 社 会 , 不 同 社 会 在 利 用 它 来 为 自 己 服 务 时 , 又 不 可 避 免 地 要 在 它 身 上 打 上 不 同 社 会 的 烙 印 , 这 就 是 我 们 讲 的 市 场 经 济 的 内 在 属 性 。1.2 市 场 经 济 的 一 般 特 点 及 现 实 功 能一 般 而 言 , 商 品 经 济 的 发 展 过 程 可 以 表 述 为 : 初 级 形 态 的 商 品 经 济 中 级 形 态

31、 的 商 品 经 济 高 级 形 态 的 商 品 经 济 , 或 , 古 代 商 品 经 济 近 代 商 品 经 济 现 代 商 品 经 济 。 到 高 级 形 态 的 商 品 经 济 , 市 场 本 身 的 发 展 和 市 场 对 经 济 社 会 乃 至 整 个 社 会 的 统 治 作 用 , 达 到 了 前 所 未 有 的 高 度 , 因 而 才 有 市 场 经 济 范 畴 的 提 出 。 虽 然 市 场 经 济 最 先 产 生 和 完 善 于 资 本 主 义 社 会 , 但 是 , 纵 观 商 品 经 济 的 发 展 过 程 , 概 览 现 代 商 品 经 济 的 全 貌 , 市 场 经

32、 济 是 商 品 经 济 发 展 的 高 级 形 态 、 高 级 阶 段 和 现 代 化 阶 段 。 如 果 把 市 场 经 济 置 于 人 类 社 会 经 济 发 展 的 全 部 过 程 中 , 那 么 , 人 类 社 会 经 济 发 展 的 过 程 则 为 : 自 然 经 济 初 级 形 态 的 商 品 经 济 中 级 形 态 的 商 品 经 济 高 级 形 态 的 商 品 经 济 ( 市 场 经 济 ) 产 品 经 济 , 从 中 可 知 市 场 经 济 也 是 人 类 社 会 经 济 发 展 不 可 逾 越 的 阶 段 。与 初 、 中 级 形 态 的 商 品 经 济 相 比 , 市

33、场 经 济 的 一 般 特 点 是 : 1. 市 场 经 济 是 市 场 体 系 高 度 完 善 的 商 品 经 济 。 商 品 经 济 离不 开 市 场 , 商 品 经 济 发 展 到 市 场 经 济 形 态 则 是 全 方 位 地 依 托 市 场 。 具 有 高 度 完 善 的 市 场 体 系 是 市 场 经 济 的 首 要 特 点 。 市 场 体 系 完 善 的 基 本 标 志 是 , 该 有 的 市 场 都 有 , 并 且 各 种 市 场 要 素 齐 备 、 质 量 高 。 市 场 体 系 完 善 的 一 般 进 程 为 ,先 有 消 费 资 料 市 场 , 后 有 生 产 资 料 市

34、 场 , 再 有 生 产 要 素 ( 资 本 、 技 术 、 劳 务 、 人 才 、 信 息 、 房 地 产 等 )市 场 , 最 后 出 现 权 利 ( 产 权 、 劳 动 权 、 收 益 权 等 ) 市 场 , 从 而 形 成 一 个 多 成 份 、 多 功 能 的 统 一 的 市 场 体 系 。 其 中 , 产 权 市 场 、 资 本 市 场 、 劳 动 力 市 场 的 形 成 和 健 全 , 是 市 场 体4系 完 善 的 最 高 要 求 , 也 是 市 场 经 济 成 熟 在 市 场 体 系 方 面 的 突 出 表 现 。2. 市 场 经 济 是 市 场 机 制 作 用 充 分 发

35、挥 的 商 品 经 济 。 只 要 是 商 品 经 济 , 市 场 的 作 用 总 是 存 在 的 , 只 不 过 在 不 同 的 商 品 经 济 发 展 阶 段 , 这 一 作 用 的 广 度 和 深 度 有 所 不 同 。 市 场 经 济 要 求 , 整 个 社 会 再 生 产 过 程 的 市 场 化 : 一 切 经 济 主 体 , 无 论 是 宏 观 、 中 观 、 微 观 经 济 主 体 , 还 是 生 产 、 交 换 、 分 配 、 消 费 主 体 , 都 要 无 条 件 地 进 入 市 场 ; 一 切 经 济 对 象 ( 产 品 、 要 素 等 ) 都 要 进 入 市 场 , 以

36、商 品 的 面 貌 出 现 ; 一 切 资 源 ( 人 造 资 源 、 人 力 资 源 、 自 然 资 源 等 ) 的 组 合 和 配 置 , 都 要 借 助 于 市 场 ; 一 切 经 济 关 系 , 无 论 是 各 个 方 面 的 , 还 是 各 个 层 次 的 , 都 要 通 过 商 品 交 换 关 系 来 实 现 ;一 切 经 济 行 为 、 经 济 活 动 , 都 要 以 市 场 信 号 为 依 据 。 完 全 的 市 场 统 治 是 商 品 经 济 发 展 到 市 场 经 济 的 根 本 标 志 , 也 是 市 场 经 济 最 突 出 的 特 点 。3. 市 场 经 济 是 市 场

37、 保 证 体 系 完 备 、 规 范 化 、 秩 序 化 和 高 度 化 的 商 品 经 济 。 市 场 经 济 是 高 速 运 行 和 快 速 转 换 的 商 品 经 济 , 是 复 杂 多 变 的 商 品 经 济 , 是 充 满 生 机 和 活 力 的 商 品 经 济 , 也 是 充 满 竞 争 和 风 险 的 商 品 经 济 。 这 种 特 殊 的 商 品 经 济 , 需 要 良 好 的 秩 序 与 环 境 保 证 , 又 需 要 充 足 的 动 力 支 持 , 还 需 要 有 效 的 安 全 装 置 。 市 场 经 济 具 有 初 、 中 级 形 态 商 品 经 济 所 达 不 到 的

38、 完 备 的 保 证 体 系 , 这 一 体 系 主 要 由 政 府 服 务 体 系 、 社 会 保 障 体 系 、 法 律 监 督 体 系 三 部 分 有 机 结 合 而 成 。 通 过 这 一 体 系 , 为 市 场 经 济 的 运 行 和 发 展 提 供 必 要 的 动 力 、 环 境 、 秩 序 、 监 督 等 方 面 的 保 证 。总 之 , 市 场 经 济 是 经 济 高 度 市 场 化 和 市 场 高 度 现 代 化 的 商 品 经 济 。 在 这 样 一 种 经 济 中 , 市 场 调 节 是 社 会 配 置 资 源 的 基 本 方 式 , 社 会 各 种 财 产 关 系 明

39、确 , 一 切 生 产 要 素 商 品 化 、 市 场 化 , 激 烈 的 市 场 竞 争 与 严 格 的 市 场 规 则 并 存 。从 市 场 经 济 的 一 般 特 点 中 , 我 们 不 难 看 出 蕴 藏 在 其 中 的 市 场 经 济 的 诸 多 功 能 , 主 要 的 有 :51. 激 励 功 能 。 在 市 场 经 济 中 , 市 场 主 体 的 行 为 都 程 度 不 同 地 受 到 市 场 及 其 机 制 的 调 节 , 竞 争 机 制 、 利 益 机 制 发 挥 作 用 的 结 果 是 激 励 企 业 和 职 工 的 积 极 性 , 不 断 提 高 社 会 劳 动 生 产

40、率 。 仅 就 为 市 场 而 生 产 和 提 供 商 品 的 企 业 而 言 , 如 果 它 们 真 正 成 为 自 主 经 营 和 自 负 盈 亏 的 商 品 生 产 者 和 经 营 者 , 市 场 及 其 机 制 都 会 灵 活 地 、 全 面 地 作 用 于 企 业 , 迫 使 企 业 不 得 不 贴 紧 市 场 , 并 受 市 场 的 严 格 约 束 。 企 业 为 了 在 竞 争 中 立 于 不 败 之 地 , 并 争 取 获 利 最 大 化 , 就 不 得 不 奋 发 图 强 , 不 断 调 整 自 身 的 经 营 方 向 , 校 正 不 合 理 的 经 济 行 为 , 不 断

41、采 用 新 技 术 、 新 工 艺 和 先 进 的 管 理 方 式 , 降 低 对 物 化 劳 动 和 活 劳 动 的 消 耗 , 使 自 己 的 产 品 在 市 场 上 具 有 强 大 的 竞 争 力 , 以 获 得 超 额 利 润 或 最 大 利 润 。 可 以 说 , 市 场 上 优 胜 劣 汰 和 获 利 最 大 化 的 原 则 , 是 企 业 及 其 全 体 职 工 的 主 动 性 、 积 极 性 和 创造 精 神 发 挥 的 两 大 “ 激 发 器” 。 有 了 这 些 , 企 业 活 力 就 大 为 增 强 , 从 而 一 切 有 利 的 又 可 利 用 的 因 素 , 都 可

42、以 被 利 用 起 来 , 以 求 得 企 业 更 快 地 发 展 以 及 整 个 社 会 经 济 的 繁 荣 、 兴 旺 和 发 达 。2. 调 节 功 能 。 这 是 市 场 自 身 所 具 有 的 自 我 组 织 和 自 我 协 调 力 量 。 市 场 是 由 三 个 基 本 要 素 ( 供 给 、 需 求 、 价 格 ) 组 成 的 。 这 三 个 要 素 之 间 存 在 着 一 种 本 能 的 相 互 调 节 关 系 , 即 市 场 机 制 。 这 种 机 制 在 相 互 作 用 过 程 中 , 产 生 两 方 面 的 调 节 功 能 : 一 方 面 , 供 求 调 节 价 格 ,

43、即 供 大 于 求 时 , 价 格 下 跌 ; 供 不 应 求 时 , 价 格 上 涨 ; 供 求 大 致 平 衡 时 , 价 格 基 本 稳 定 。 另 一 方 面 , 价 格 调 节 供 求 , 即 价 格 上 涨 时 , 供 给 增 多 , 需 求 减 少 ; 价 格 下 跌 时 , 供 给 减 少 , 需 求 增 多 ; 价 格 稳 定 , 供 求 大 体 平 衡 。 在 市 场 机 制 调 节 下 , 供 给 、 需 求 、 价 格 能 够 自 然 地 达 到 一 定 均 衡 的 状 态 。 这 样 , 市 场 可 以 通 过 竞 争 机 制 和 价 格 杠 杆 , 通 过 供 求

44、关 系 的 变 化 和 价 格 的 涨 落 , 调 节 社 会 资 源 的 流 向 , 把 稀 缺 资 源 和 生 产 要 素 配 置 到 能 创 造 最 好 效 益 的 企 业 、 部 门 和 地 区 , 实 现 社 会 资 源 和 生 产 要 素 在 全 社 会 的 合 理 配 置 , 以 提 高 其 利 用 率 , 提 高 经 济 效 益 。3. 约 束 功 能 。 在 市 场 经 济 条 件 下 , 市 场 经 济 规 则 成 为 支 配6整 个 社 会 经 济 运 行 的 基 本 准 则 , 价 值 规 律 、 供 求 规 律 与 竞 争 规 律 支 配 整 个 社 会 经 济 生

45、活 。 在 这 些 规 律 背 后 包 含 着 经 济 主 体 的 利 益 导 向 , 他 们 依 此 确 定 自 己 的 经 济 行 为 。 因 此 , 作 为 市 场 的 主 体 , 如 企 业 , 其 自 身 都 本 能 地 存 在 一 种 自 我 约 束 的 力 量 ,以 此 来 时 刻 约 束 自 己 的 行 为 不 越 出 市 场 运 行 所 要 求 的 规 范 。 市 场 经 济 的 约 束 功 能 主 要 表 现 在 : (1 ) 财 产 约 束 。 任 何 市 场 主 体 , 在 进 行 市 场 活 动 中 , 一 方 面 , 尽 量 防 止 自 己 原 有 的 财 产 不

46、受 可 能 来 自 各 方 面 的 损 害 ; 另 一 方 面 , 又 力 求 财 产 的 积 累 和 增 殖 。 (2 ) 预 算 约 束 。 任 何 一 种 商 品 经 济 活 动 都 是 在 一 系 列 经 济 指 标 约 束 下 进 行 的 。 争 取 完 成 和 超 额 完 成 企 业 产 值 、 产 量 以 及 规 格 、 品 种 、 质 量 等 指 标 , 才 能 达 到 获 利 最 大 化 的 目 的 。 (3 ) 风 险 约 束 。 风 险 有 两 种 : 投 资 风 险 和 经 营 风 险 。 在 两 权 已 经 分 离 的 情 况 下 , 投 资 风 险 由 所 有 者

47、来 承 担 , 经 营 风 险 由 经 营 者 来 承 担 。 对 经 营 者 而 言 , 产 品 生 产 出 来后 , 最 关 键 的 就 是 要 实 现 由 商 品 变 为 货 币 的 “ 惊 险 的 跳 跃 ”。 为 了 避 免 风 险 , 企 业 不 得 不 精 心 地 进 行 预 测 并 相 应 做 出 种 种 防 范 和 应 变 措 施 。4. 实 现 功 能 。 这 主 要 表 现 在 通 过 市 场 以 及 由 市 场 所 带 动 的 生 产 和 消 费 的 运 转 , 实 现 社 会 再 生 产 的 循 环 和 周 转 , 从 而 推 动 社 会 经 济 永 无 休 止 地

48、运 动 。当 然 , 市 场 经 济 诸 功 能 究 竟 能 在 多 大 程 度 上 发 挥 作 用 , 一 方 面 取 决 于 诸 功 能 发 育 和 完 善 的 程 度 ; 另 一 方 面 又 取 决 于 它 们 之 间 相 互 配 合 和 促 进 而 形 成 的 合 力 , 即 由 此 而 产 生 的 综 合 效 应 和 总 体 力 量 。 这 种 巨 大 的 综 合 效 应 和 神 奇 般 的 总 体 力 量 , 不 仅 推 动 着 商 品 经 济 和 市 场 经 济 自 身 的 发 展 , 而 且 强 有 力 地 推 动 着 它 借 以 栖 身 的 社 会 及 其 全 部 肌 体 的

49、 发 展 。1.3 社 会 主 义 市 场 经 济 体 制 的 基 本 模 式社 会 主 义 市 场 经 济 是 现 代 市 场 经 济 , 是 完 善 的 市 场 机 制 与 有 效 的 国 家 调 控 的 有 机 结 合 , 也 是 通 过 市 场 形 成 价 格 , 通 过 市 场 配7置 资 源 , 通 过 市 场 调 节 总 供 给 、 总 需 求 与 经 济 结 构 。 建 立 社 会 主 义 市 场 经 济 体 制 , 就 是 使 市 场 在 社 会 主 义 国 家 宏 观 调 控 下 对 资 源 配 置 起 基 础 性 作 用 , 使 经 济 活 动 遵 循 价 值 规 律 的 要 求 , 适 应 供 求 关 系 的 变 化 , 通 过 价 格 杠 杆 和 竞 争 机 制 的 功 能 , 把 资 源 配 置 到 效 益 较 好 的 环 节 中 去 。 具 体 而 言 , 这 一 体 制 的 基 本 模 式 大 体 包 括 以 下 几