1、温州大学城市学院课程教案学期：2011-2012-2分 院 金融分院 课程名称 个人理财 学 时 34 教 材 个人理财 授课教师 孙启声 授课对象 10 金融专 1-3 上课地点 9-C201 上课时间 周二 5,6 节 教 案授课日期：2012 年 2 月 14 日 教 案 编 号：1教学安排 课 型：理论教学方式：讲授 教学资源 多媒体授课题目（章、节） 导论教学目的与要求：了解当前社会对理财专业人才的需求状况和理财人才的就业前景。了解学习个人理财的必要性和学习方法。教学内容与教学组织设计：1、 当前社会对理财专业人才的需求状况 15 分钟2、 理财人才的就业前景分析 15 分钟3、 理
2、财规划师考试介绍 20 分钟4、 学习个人理财的必要性 20 分钟5、 个人理财师的知识和能力结构分析 20 分钟重点与难点：学习个人理财的必要性课堂教学小结本次课主要介绍课程的基本情况，帮助学生形成一个概念性的认识，引起学生对本课程的学习兴趣。复习思考题，作业题：如何从理财的角度规划自己的人生？课后反思学生兴趣浓厚，注意保持。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 2 月 21 日 教 案 编 号：2教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 一 章：个人理财基础第 1 节：个人理财和个人理财规划第 2 节：个
3、人理财理论和计算基础教学目的与要求：理解个人理财和个人理财规划的含义；理解生命周期理论和货币的时间价值。教学内容与教学组织设计：第 一 章：个人理财基础1.1 宏观经济分析1、 个人理财的动机和目标 20 分钟2、个人理财规划的内容 25 分钟1.2 个人理财理论和计算基础1、 生命周期理论 15 分钟2、货币的时间价值 30 分钟 重点与难点：货币的时间价值及等值计算。课堂教学小结本次课的主要介绍个人理财的基本概念和基础知识。复习思考题，作业题：思考：为什么不同时间点相同金额的资产不等值？课后反思货币的时间价值及等值计算是非常重要的，但难度很大，应安排更多的时间进行教学。答疑、质疑请记录：备
4、注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 2 月 28 日 教 案 编 号：3教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 一 章：个人理财基础第 3 节：个人理财心理教学目的与要求：了解各种个人理财心理动机；教学内容与教学组织设计：第 一 章：个人理财基础1.3 个人理财心理1、 个人消费心理和行为 30 分钟 2、 个人储蓄心理和行为 30 分钟3、 个人投资心理和行为 35 分钟 重点与难点：个人投资心理和行为分析。课堂教学小结本节介绍各种个人理财心理动机。复习思考题，作业题：反思个人在消费、储蓄和投资方面有哪些不良心理和行为习惯
5、。课后反思本节应该少讲述多讨论，效果最佳。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 3 月 6 日 教 案 编 号：4教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 二 章：现金规划第 1 节：现金规划目标第 2 节：现金财务问题诊断教学目的与要求：掌握公司的竞争地位分析、公司财务分析；了解公司的经营管理分析。教学内容与教学组织设计：2.1 现金规划目标 1、 现金的含义 10 分钟 2、 现金规划的意义 20 分钟3、 确立现金规划目标需要考虑的因素 20 分钟 2.2 现金财务问题诊断1、 现金财务比率指标 20
6、分钟2、紧急备用金制度 20 分钟 重点与难点：确立现金规划目标需要考虑的因素。课堂教学小结本节重点介绍现金规划的意义和目标以及紧急备用金制度。复习思考题，作业题：现金财务比率指标有哪些？课后反思部分学生对会计学和财务管理的基础不扎实。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 3 月 13 日 教 案 编 号：5教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 二 章：现金规划第 3 节：现金规划方法第 4 节：现金规划工具教学目的与要求：掌握市场行为和市场行为要素、三大假设；了解技术分析各流派、影响证券市场分析的几个理
7、论。教学内容与教学组织设计：第 二 章：现金规划2.3 现金规划方法1、 个人或家庭财务报表 20 分钟2、 现金规划的方法 20 分钟2.4 现金规划工具1、 现金规划的一般根据 15 分钟 2、现金规划的储蓄工具 15 分钟 3、现金规划的融资工具 20 分钟 重点与难点：个人或家庭财务报表。课堂教学小结本节系统总结现金规划的方法和工具。复习思考题，作业题：调查并编制自己家庭的资产负债表。课后反思学生对财务报表的编制掌握不够。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 3 月 20 日 教 案 编 号：6教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学
8、资源 多媒体授课题目（章、节） 第三章：消费规划第一节 消费购买决策第二节 住房规划教学目的与要求：了解消费规划的含义和消费购买决策的过程；理解家庭居住规划的内容、方法和程序。教学内容与教学组织设计：第三章：消费规划3.1 消费购买决策1、 购物前的准备 10 分钟2、 评价购物方案 10 分钟3、 选购商品 10 分钟4、 购买后的活动 10 分钟3.2 住房规划1、 住房规划的意义 10 分钟2、 购房和租房决策 30 分钟3、 出租房和出售房决策 20 分钟重点与难点：国泰安软件的操作方法。课堂教学小结本节主要内容是消费决策和住房规划。复习思考题，作业题：重新规划自家房产。课后反思学生对
9、本章内容兴趣浓厚，案例教学效果好。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 3 月 27 日 教 案 编 号：7教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 四 章：教育规划第 1 节：教育规划概述第 2 节：教育规划需求教学目的与要求：了解教育规划的意义、教育规划应坚持的原则；理解教育目标总费用的构成、常见教育投资产品。教学内容与教学组织设计：第五章 教育规划5.1 教育规划概述1、 教育规划的意义 10 分钟2、 教育规划的分类 10 分钟3、 教育规划的步骤 20 分钟5.2 教育规划需求1、 教育目标总费用
10、30 分钟2、教育投资产品 20 分钟重点与难点：教育目标总费用的计算。课堂教学小结本节系统总结了技术分析的主要方法以及应用要求。复习思考题，作业题：除了课堂介绍的，你还知道有哪些技术分析的方法？课后反思学生在课外接触到技术分析方法很少，基础很差。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 4 月 3 日 教 案 编 号：8教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 五 章：保险规划第 1 节：保险规划的意义和步骤第 2 节：保险需求教学目的与要求：理解保险规划的概念和意义；了解制定保险规划的内容和步骤。教学内容与教
11、学组织设计：第五章保险规划5.1 保险规划的意义和步骤1、 保险 15 分钟 2、 保险规划 15 分钟3、 保险规划的意义 10 分钟4、 保险规划的步骤 10 分钟 5.2 保险需求1、 保险产品介绍 10 分钟 2、 人寿保险需求分析 30 分钟重点与难点：人寿保险需求分析。课堂教学小结本节主要介绍保险规划的意义、步骤、需求分析和常见保险产品。复习思考题，作业题：计算自己家庭成员需要购买什么样的保险？课后反思学生的保险意识比较差。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 4 月 10 日 教 案 编 号：9教学安排 课 型：理论教学方式：讲
12、授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 六 章：投资规划第 1 节：投资规划的意义和步骤第 2 节：投资目标和投资环境教学目的与要求：了解投资规划的意义和步骤、投资目标的确定和投资环境分析的内容；理解投资组合的内涵以及股票、债券、基金、金融衍生产品的特点。教学内容与教学组织设计：第六章 投资规划6.1 投资规划的意义和步骤1、 投资规划的意义 15 分钟2、 投资规划的步骤 15 分钟 6.2 投资目标和投资环境 1、 投资目标的确定 15 分钟2、 投资环境分析 15 分钟3、 证券中介机构 15 分钟重点与难点：投资环境分析。课堂教学小结本节主要介绍投资规划的意义和步骤、投资目标和投资环
13、境。复习思考题，作业题：确定投资目标应该综合考虑哪些因素？课后反思结合案例进行讲授教学效果较好。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 4 月 17 日 教 案 编 号：10教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 六 章：投资规划第 3 节：构建投资组合教学目的与要求：理解投资组合的内涵以及股票、债券、基金、金融衍生产品的特点。教学内容与教学组织设计：第 六 章：投资规划6.3 构建投资组合1、 投资品种介绍 30 分钟2、 投资组合管理 30 分钟3、 投资价值分析 30 分钟 重点与难点：投资价值分析。课
14、堂教学小结本节主要介绍投资组合。复习思考题，作业题：选择适合自己家庭实际情况的投资工具。课后反思结合案例进行讲授教学效果较好。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 4 月 24 日 教 案 编 号：11教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 七 章：退休规划第 1 节：退休规划的意义和步骤第 2 节：退休需求教学目的与要求：了解退休规划的含义、重要性和影响因素；理解退休规划的的重要原则和特征、人寿保险和年金的用途。教学内容与教学组织设计：第七章 退休规划7.1 退休规划的意义和步骤1、 退休规划的意义 20
15、 分钟2、 退休规划的步骤 20 分钟 7.2 退休需求1、退休生活目标 10 分钟2、退休需求分析 40 分钟重点与难点：退休规划的的重要原则。课堂教学小结本节主要介绍退休规划的含义、重要性和影响因素、退休规划的的重要原则和特征、人寿保险和年金的用途。复习思考题，作业题：请为父母制定退休规划。课后反思学生可能认为退休规划问题不够迫切，表现的兴趣不足。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 5 月 8 日 教 案 编 号：12教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 七 章：退休规划第 3 节：退休金的投资准备
16、教学目的与要求：掌握养老金的各种储蓄方式；了解常见退休投资产品的特点、我国养老保险制度。教学内容与教学组织设计：第 七 章：退休规划7.3 退休金的投资准备1、 退休金的资金准备 30 分钟2、 退休投资产品介绍 30 分钟3、 我国养老保险制度介绍 30 分钟重点与难点：退休金的资金准备。课堂教学小结本节主要介绍常见退休投资产品的特点、我国养老保险制度。复习思考题，作业题：调查家庭成员的养老金储备情况。课后反思学生可能认为退休规划问题不够迫切，表现的兴趣不足。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。教 案授课日期：2012 年 5 月 15 日 教 案 编 号：13教学安
17、排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 八 章：财产分配和传承规划第 1 节：财产分配和传承规划的意义和步骤第 2 节：财产分配规划教学目的与要求：了解个人及家庭可能遭遇的风险、法定继承和遗嘱继承的含义；理解不同财产分配工具的优点和适用范围。教学内容与教学组织设计：第八章 财产分配和传承规划8.1 财产分配和传承规划的意义和步骤1、 财产分配和传承规划的意义 20 分钟2、 财产分配和传承规划的意义和步骤 20 分钟8.2 财产分配规划1、客户婚姻状况调查 20 分钟3、 家庭财产状况分析 20 分钟4、 制定财产分配方案 10 分钟重点与难点：家庭财产状况分析。
18、课堂教学小结本节主要介绍财产分配和传承规划的意义和步骤、财产分配规划的内容。复习思考题，作业题：财产分配和传承规划的意义何在？课后反思结合案例进行讲授教学效果较好。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。授课日期：2012 年 5 月 22 日 教 案 编 号：14教学安排 课 型：理论教学方式：讲授教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第 八 章：财产分配和传承规划第 3 节：财产传承规划教学目的与要求：掌握财产传承规划的步骤和工具。教学内容与教学组织设计：第 八 章：财产分配和传承规划8.3 财产传承规划1、 财产继承关系 20 分钟 2、 财产传承规划方案 30 分钟3
19、、 财产传承规划的步骤 20 分钟4、 财产传承规划的工具 20 分钟重点与难点：财产传承规划的工具。课堂教学小结本节主要介绍财产传承规划的方案制定、步骤和工具。复习思考题，作业题：协助父母制定财产传承规划的方案。课后反思结合案例进行讲授教学效果较好。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。授课日期：2012 年 5 月 29 日 教 案 编 号：15教学安排 课 型： 理论教学方式：指导教学资源 多媒体授课题目（章、节） 第九章如何撰写家庭理财建议书教学目的与要求：掌握家庭理财建议书的内容和格式。教学内容与教学组织设计：1、 搜集客户信息 20 分钟2、 客户家庭财务问题
20、诊断 20 分钟3、讲授家庭理财建议书的内容和格式 20 分钟4、学生撰写家庭理财建议书 30 分钟重点与难点：客户家庭财务问题诊断。课堂教学小结本节主要在教师的指导下，请学生撰写家庭理财建议书。复习思考题，作业题：课后反思在撰写家庭理财建议书过程中发现学生理财知识不够扎实。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。授课日期：2012 年 6 月 5 日 教 案 编 号：16教学安排 课 型：理论教学方式：讨论教学资源 多媒体授课题目（章、节） 个人家庭理财规划实践教学目的与要求：掌握家庭理财建议书的内容和格式。教学内容与教学组织设计：1.编制自己的资产负债表 20 分钟2.确定自己的理财目标 20 分钟3.编制自己的预算表 20 分钟4.建立自己的资产组合 30 分钟重点与难点：客户家庭财务问题诊断。课堂教学小结本节主要在教师的指导下，通过讨论，完成自己的家庭理财规划。复习思考题，作业题：课后反思有很多学生对自己家庭的资产情况并不是十分了解。答疑、质疑请记录：备注：一次课（23 学时）为一个课时单元。
