1、- 1 -（二）多项选择题（每题 2 分，共 10 分）20 世纪 70 年代以来，金融风险的突出特点是（ ABC ） 。A. 证券市场的价格风险 B. 金融机构的信用风险 C. 金融机构的流动性风险AA 按照美国标准普尔、穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（ ABCE ） 。A 准备 B会谈 C评定 E事后管理A 按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险：（ABCD ）A. 国家金融风险 B. 金融机构风险C. 居民金融风险 D. 企业金融风险BB 保险公司保险业务风险主要包括（ABC） 。A保险产品风险 B承保风险 C理赔风险 B 保险公司资产负债管理技
2、术主要有（ACD ） 。A现金流匹配策略 C久期免疫策略 D 动态财务分析B 保险资金运用的风险管理层次包括（ABC） 。A宏观决策层次 B投资实施层次 C监督与考核层次 B 保险公司整体风险管理的特征包括（ABCD） 。A目的明确性 B全面性 C全方位性 D可扩展性 B 巴塞尔委员会把网络银行风险管理分为三个步骤（ABC ） 。A评估风险 B管理和控制风险 C.监控风险 CC 从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（ ABCE ） 。A. 存贷款比率 B. 备付金比率 C. 流动性比率 E.单个贷款比率 C 操作风险管理框架包括（ABCD） 。A.战略 B.流程 C.基础设施 D.环境
3、C 操作风险度量模型可以划分为（ABC） 。A.基本指标法 B.标准化方法 C.高级衡量法 C 操作风险的主要特点有（ABD） 。A.发生频率低，但损失大 B.单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰 D.人为因素是操作风险产生的主要原因 C 从各国的实践情况看，金融自由化主要集中在（ ABCD ）A价格自由化 B市场准入自由化 C业务经营自由化 D资本流动自由化FF 房地产贷款出现风险的征兆包括：（ ABD） 。 A.同一地区房地产项目供过于求 B. 项目计划或设计中途改变 D. 销售缓慢，售价折扣过大 F 非银行经济主体的交易风险管理方法中，商业法包括（ABDE）A 选择有利的合同货币
4、 B加列合同条款 D提前或推迟收付汇 E配对 F (ABCDE )方面可能引起证券公司经纪业务的风险。A.交易环节的风险 B技术设备问题引致的风险 C证券公司工作人员故意或失误造成的风险D财务及资金制度不健全引致的风险 E其他不正当的交易行为引致的风险 F 风险估价的基本方法有（ABCE ） 。A原始成本法 B重置成本法 c市场价值法 E实际现金价值法GG 关于风险的定义，下列正确的是（ ABCD ） 。A.风险是发生某一经济损失的不确定性 B.风险是经济损失机会或损失的可能性 C.风险是经济可能发生的损害和危险 D. 风险是经济预期与实际发生各种结果的差异 G 国家风险的基本特征有（ BD
5、） 。B.发生在国际经济金融活动中 D. 不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有可能遭受国家风险带来的损失 G 根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为（ BCE ） 。B. 弱有效市场 C. 强有效市场 E.中度有效市场G 管理利率风险的常用衍生金融工具包括（ABCDE）。A 远期利率协定 B 利率期货 C 利率期权 D 利率互换 E 利率上限G 国际上常用的借款方式有（ ABCDE）A.国际金融组织贷款 B.外国政府贷款 C.政府混合贷款 D.出口信贷 E.银团贷款G 根据国际金融组织对外债的定义，外债的特征有（ABD） 。A外债的当事双方应具有债权债务关系 B.外债
6、的债权债务关系须具有契约性 D.外债的债权债务关系必须是发生在居民与非居民之间的G 广义的操作风险概念把除 C.市场风险和 D.信用风险以外的所有风险都视为操作风险。 （ CD ） G 广义的保险公司风险管理，涵盖保险公司经营活动的一切方面和环节，既包括产品设计、展业、A.理赔 、C.核保和 D.核赔等环节。 （ ACD ） JJ 金融风险的特征是（ABCD ） 。A. 隐蔽性 B. 扩散性 C. 加速性 D. 可控性 J 金融风险管理的目的主要应该包括以下几点：（ ACDE ） 。 A. 保证各金融机构和整个金融体系的稳健安全 C. 保证金融机构的公平竞争和较高效率 D. 保证国家宏观货币政
7、策制订和贯彻执行 E. 维护社会公众的利益J 金融风险综合分析系统一般包括（ ABCD ） 。A.贷款评估系统 B. 财务报表分析系统 C. 担保品评估系统 D. 资产组合量化系统 J 金融机构流动性较强的负债（ABCD）。A活期存款 B大额可转让定期存单C向其他金融企业拆借资金 D向中央银行借款J 基金的销售包括以下哪几种方式：（ ABCD ） 。A. 计划销售法 B.直接销售法 C.承销法 D.通过商业银行或保险公司促销法J 基金管理公司风险管理的原则包括（ABCDE ） 。A 首要性原则 B全面性原则 C审慎性原则 D独立性原则和 防火墙”原则 E适时性原则和有效性原则J 金融信托投资的
8、基本职能有（AC ） 。A财产管理 C融通资金J 金融信托风险管理原则有（ACD ） 。A投资比例控制 C投资分散原则D保险控制原则J 金融衍生工具面临的风险包括（ABCDE ） 。A 市场风险 B信用风险 C流动性风险 D 操作风险 E法律风险J 金融衍生工具信用风险管理的过程包括（BCD ） 。B信用风险评估 C，信用风险控制 D 信用风险财务处理J 金融工程学可以看做是（ABC ）三者结合的新兴交叉科学。A 现代金融学 B.信息技术 C工程方法 J 金融工程运用的实体工具可以划分为（ABCDE ） 。A.商品市场工具 B货币市场工具 C资本市场工具 D外汇市场工具 E权益市场工具J 金融
9、工程常用的几种现货实体工具为（ABCD ）A股票 B票据发行便利 C回购协议 D可转换债券J 金融危机产生的根源是（DE ）D金融体系内在的脆弱性 E.经济周期波动形成的经济危机J 金融风险预警指标有（ABE ） 。A金融机构稳定性指标 B.宏观经济稳定性指标 E.市场风险指标KK 开放式基金面临的特殊风险包括( ABC ） 。A 赎回与流动性风险 B 投资的市场风险 C募集风险 LL 利率期货的特征有（ABCD）。- 2 -A标准化的合约条款 B 冲销交易C公开交易的市场 D.交易主体的另一方是交易所L 利率风险的常用分析方法有（AB）A 收益分析法 B.经济价值分析法L 利率风险的主要形式
10、有（ABCD ）A 重新定价风险 B 收益率曲线风险 C 基准风险 D 期权性风险 L 利率上限可看成由一系列不同有效期限的（AC）合成。A借款人利率期权 C卖出利率期权L 利率风险管理的方法有（ABE） 。A合理选择利率 B利率掉期E货币互换L 利用互联网开展保险业务具有以下优点(ABCDE )A扩大知名度 B简化保险商品交易手续，提高效率C方便保险产品的宣传 D促进保险公司和保险消费者双方的相互了解 E提高竞争力MM 某金融机构预测未来市场利率会上升, 并进行积极的利率敏感性缺口管理，下列各项描述正确的是（AD） 。A.最佳的利率敏感性缺口状态是正缺口 D.最可取的措施是增加利率敏感性资产
11、，减少利率敏感性负债NN 内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则（ ACD ） 。A. 有效性 C. 全面性 D. 独立性 N 内部控制制度中的业务控制包括（ABCDE） 。A投资管理业务控制 B信息披露控制 C信息技术系统控制 D会计系统控制 E监察稽核控制N 农村信用社的资金大部分来自农民的 C.储蓄存款，A. 小额农贷是最便捷的服务产品。 （ C A ）RR 融资租赁涉及的几个必要当事人包括：（ ABC ） 。A. 出租人 B.承租人 C.供货人 SS 商业银行的负债项目由 A. 存款、C.借款和 E.结算中占用资金三大负债组成。 （ ACE ）S 属于商业银行资产项目的是
12、（ ACDE ） 。A. 现金资产 C. 各种贷款 D. 证券投资 E.固定资产S 商业银行现金资产包括（ABC）A库存现金 B 在中央银行的存款C同业存款S 商业银行头寸包括（ABC ） 。A基础头寸 B可用头寸 C可贷头寸S 商业银行贷款理论的缺陷是（ABC）。A没有考虑贷款需求多样化 B没有认识到存款的相对稳定性 C没有注意到贷款清偿的外部条件S 商业银行面临的外部风险主要包括（ABD ） 。A. 信用风险 B.市场风险 D.法律风险S 商业银行中间业务风险具有以下（ABCDE）特点。A.风险透明度差 B.风险多样化 C.风险自由度大 D.风险可测性低 E.风险损失度高S 商业银行全面风
13、险管理体系由以下（ABCDE）要素组成。A.风险管理环境与风险信息处理 B风险管理目标与政策设定 C.风险监测与识别、后评价和持续改讲D.风险评括与内部控制 E.风险定价与处置S 商业银行的资产主要包括四种资产，分别是：（ BCDE ） 。 B. 现金资产 C. 证券投资 D. 贷款 E. 固定资产WW 外汇的敞口头寸包括：（ AC ）等几种情况。A. 外汇买入数额大于或小于卖出数额 C. 外汇资产与负债数量相等，但期限不同 W 网络金融的安全要素包括（BCDE ） 。B机密性 C不可抵赖性 D完整性 E审查能力W 网络银行操作风险可能源于（ ABC ） 。A系统的可靠性或完整性严重不足 B客
14、户的误操作 C系统设计、实施中的缺陷XX 信息不对称又导致信贷市场的 A. 逆向选择和 C. 道德风险，从而呆坏账和金融风险的发生。 （ AC ）X 下列说法正确的是（ ABC ） 。A.信用风险又被称为违约风险 B.信用风险是最古老也是最重要的一种风险 C.信用风险存在于一切信用交易活动中X 信贷风险防范的方法中，减少风险的具体措施有（ ABCDE ） 。A.实行信贷配给制度 B.实施抵押担保 C.签订限制性契约 D.提供贷款承诺 E.跟踪客户的资产负债和资金流动情况X 信贷结构调整通常包括（ ACDE ） 。A. 产业和行业结构调整 C. 区域结构调整 D. 种类结构调整 E.贷款期限和规
15、模结构调整X 信贷资产风险的主要成因包括（ABD ） 。A.来自经营环境的风险 B.来自借款人的风险 D.来自银行内部的风险X 下列各项，属于金融衍生工具的有（ABDE ） 。A 远期 B期货 D期权 E互换X 西方发达国家的金融风险防范体系包括（ABCDE ） 。A立法规范制度 B内、外部监管制度 C存款保险制度 D市场准入退出制度 E.“骆驼评级”制度YY 一个金融机构的风险管理组织系统一般包括以下子系统（ BDE ） 。B. 董事会和风险管理委员会 D. 风险管理部 E.业务系统Y 银行外汇头寸管理方法有（ BDE ）B.设立合理的外汇交易头寸限额 D.及时抛补敞口头寸 E.积极建立预防
16、性头寸ZZ 在下列“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”：(ABE)A. 可疑 C. 次级 E. 损失 Z 在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有（ABE） 。A 信用问题 B操作问题 E汇率问题Z 专家制度法的内容包括（ ABCDE ） 。A品德与声望 B资格与能力 C资金实力 D担保 E经营条件和商业周期Z 证券公司流动性风险主要来自（ABCD）。A代客理财 B自营证券业务 C新股（债券）发行及配售承销业务 D客户信用交易Z 折算风险的管理方法有（AD ）A 缺口法 D合约保值法 Z 在不良资产的化解和防范措施中，债权流动或转化方式主要包括：（ ACD ） 。A. 资产证券
17、化 C.债权出售或转让 D.债权转股权Z 证券投资分散化的主要方式有（ABCDE） 。A.证券种类分散化 B.证券到期时间分散化 C.投资部门分散化 D.投资行业分散化 E.投资时机分散化Z 证券承销的市场风险就是在整个市场行情不断下跌的时候，证券公司无法将要承销的证券按预定的 C.发行价全部销售给 A. 投资者的风险。 （ C A ） Z 证券公司的主要业务有（ABCE） 。A.证券承销业务 B.证券经纪业务 C.证券自营业务 E.财务顾问业务Z 证券公司的风险有（ABCDE） 。A.市场风险 B.操作风险 C.系统风险 D.流动性风险 E.信用风险Z 证券承销的类型有（ACD ） 。A全额包销 C余额包销 D代销 Z 证券投资基金的特点是（AB） 。A收益共享 B风险共担 Z 正如诺贝尔经济学奖得主默顿所说，( CD ) 在过去的 20 年间是引发金融创新的主要原因。- 3 -C监管因素 D税收因素 Z 在规避风险的过程中，金融工程技术主要运用于（AD ） 。A.套期保值 D构造组合
