1、金融分析师百科名片CFA 在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把 CFA 资格作为对其雇员入职的基本要求。编 辑 本 段 职 位 解 析金 融 分 析 师 是 证 券 投 资 与 管 理 界 的 一 种 职 业 资 格 称 号 ， CFA 是 “注 册金 融 分 析 师 ”的 简 称 的 缩 写 ， 它 是 证 券 投 资 与 管 理 界 的 一 种 职 业 资 格 称 号 ，他 们 分 布 在 证 券 公 司 、 商 业 银 行 、 保 险 公 司 以 及 投 资 机 构 。 由 美 国 “注 册金 融 分
2、 析 师 学 院 ”(ICFA)发 起 成 立 。 该 学 院 最 初 是 在 1959 年 6 月 由 美 国“金 融 分 析 师 联 合 会 ”(FAF)同 意 在 弗 吉 尔 亚 的 夏 洛 茨 维 尔 市 与 弗 尔 市 与 弗吉 尼 亚 大 学 联 合 设 立 。 编 辑 本 段 工 作 内 容 培 育 专 业 的 机 构 投 资 人 ； 对 开 放 式 基 金 进 行 管 理 以 及 创 业 板 市 场 的 设 立 与 运 作 ； 保 险 基 金 和 养 老 基 金 的 管 理 ； 商 业 银 行 股 份 化 和 资 产 证 券 化 运 作 ； 股 票 指 数 、 期 货 分 析
3、以 及 风 险 资 金 管 理 等 也 是 其 工 作 范 畴 。 收 集 研 究 对 象 信 息 ， 对 其 产 品 进 行 分 析 研 究 ， 提 供 分 析 研 究 及 投 资 价 值报 告 ； 跟 踪 研 究 对 象 变 化 情 况 ， 及 时 动 态 判 断 所 研 究 对 象 的 投 资 价 值 变 化 情况 ， 作 出 投 资 预 期 回 报 与 风 险 分 析 ， 调 整 投 资 操 作 建 议 ； 对 公 开 发 行 的 各 种理 财 产 品 的 设 计 、 谈 判 、 签 约 发 行 及 维 护 ； 通 过 各 种 联 络 方 式 开 发 新 客 户 ，与 老 客 户 保
4、持 联 系 ； 负 责 完 成 金 融 产 品 开 户 订 单 ， 解 答 客 户 各 项 问 题 ； 及 时 反 馈 客 户 意 见 ， 把 握 市 场 动 向 。 编 辑 本 段 背 景 现 状 及 前 景二 十 一 世 纪 世 界 经 济 的 发 展 特 征 是 全 球 化 、 数 字 信 息 化 和 金 融 化 。 世 界金 融 市 场 的 蓬 勃 发 展 产 生 了 对 合 格 金 融 专 业 人 员 的 大 量 需 求 、 对 世 界 金 融 通行 语 言 和 通 行 标 准 的 需 求 。 无 论 是 培 育 机 构 投 资 人 、 提 高 资 本 市 场 有 效 性 、开 放
5、式 基 金 管 理 、 创 业 板 市 场 设 立 与 运 作 ， 还 是 商 业 银 行 股 份 化 、 资 产 证 券化 运 作 、 股 票 指 数 期 货 等 金 融 衍 生 工 具 的 引 入 及 其 在 风 险 管 理 中 的 应 用 ， 都急 切 需 要 与 国 际 接 轨 。 目 前 当 务 之 急 是 培 养 具 有 国 际 执 业 水 准 的 专 业 人 才 ，先 “人 才 国 际 化 ”再 “业 务 国 际 化 ”。 投 资 人 、 企 业 和 金 融 管 理 层 都 需 要一 个 统 一 的 、 规 范 的 标 准 来 衡 量 金 融 分 析 人 员 的 知 识 水 平
6、、 道 德 规 范 和 专 业化 程 度 ， 从 而 建 立 起 对 他 们 所 提 供 的 金 融 服 务 和 管 理 的 金 融 资 产 的 信 赖 。特 许 金 融 分 析 师 （ CFA） 就 是 这 样 一 个 标 准 。 因 此 ， 代 表 金 融 专 业 人 才 最 高水 准 的 金 融 分 析 师 成 了 中 外 金 融 机 构 争 夺 的 首 要 对 象 。 商 业 银 行 、 保 险 公 司 、证 券 公 司 、 基 金 管 理 公 司 、 资 产 管 理 公 司 等 金 融 机 构 对 持 有 金 融 分 析 师CFA 资 格 的 人 士 求 贤 若 渴 。 “钱 能 通
7、 神 ”这 句 话 在 金 融 分 析 师 眼 里 是 真 的 。 金 融 分 析 师 的 工 作 是 收集 和 分 析 金 融 信 息 、 确 定 其 走 势 并 做 经 济 预 测 。 基 于 这 些 详 尽 的 分 析 ， 他 们做 出 报 告 ， 为 客 户 和 同 行 们 提 供 金 融 和 投 资 的 咨 询 意 见 。 金 融 分 析 师 的 工 作是 至 关 重 要 的 ， 因 为 他 们 的 建 议 帮 助 公 司 做 出 财 政 决 策 ， 这 通 常 意 味 着 大 量资 金 的 投 入 。 金 融 分 析 师 的 工 作 要 求 广 泛 地 猎 取 金 融 杂 志 、
8、报 刊 、 书 籍 和 互联 网 上 的 各 种 信 息 ， 以 掌 握 最 新 的 新 闻 消 息 、 调 整 变 动 、 市 场 动 态 和 行 业 状况 。 理 论 上 说 ， 任 何 专 业 的 学 生 都 可 能 最 终 成 为 金 融 分 析 师 ， 不 过 雇 主 更倾 向 雇 用 像 工 商 、 财 会 、 金 融 、 经 济 和 统 计 等 专 业 的 毕 业 生 。 编 辑 本 段 职 位 薪 酬从 整 个 国 内 金 融 人 才 市 场 看 ， 目 前 顶 级 金 融 人 才 报 价 已 在 百 万 元 以 上 ，而 一 般 中 级 人 才 在 30 万 至 50 万 元
9、 。 编 辑 本 段 职 位 认 证应 考 人 员 至 少 应 有 大 学 学 历 ， 考 试 分 三 个 水 平 等 级 ， 各 个 水 平 分 别 出 题 ，每 一 水 平 试 题 又 分 为 上 午 和 下 午 题 各 三 小 时 。 应 考 人 员 每 次 只 能 选 其 中 某一 水 平 的 等 级 考 试 ， 但 由 于 CFA 发 起 者 “金 融 分 析 师 联 合 会 ”的 权 威 和 影响 ， 以 及 获 得 该 资 格 后 享 受 优 厚 的 待 遇 ， 所 以 考 生 趋 之 若 鹜 。 据 悉 ， 要 成 一 名 并 非 易 事 ， 金 融 分 析 师 资 格 考 试
10、 被 称 作 “全 球金 融 第 一 考 ”。 首 先 ， 参 加 考 试 投 入 很 大 ,报 名 费 就 要 400 到 900 美元 不 等 ， 加 上 原 版 教 材 资 料 费 、 培 训 费 ， 平 均 考 一 次 就 得 花 掉 两 三 万 元 人 民币 。 其 次 ， CFA 的 资 格 认 证 是 全 英 文 考 试 ， 而 且 考 试 的 通 过 率 级 低 。 要 想 获 得 CFA 资 格 绝 非 易 事 。 首 先 ， CFA 的 报 名 条 件 为 至 少 应 有 大 学学 历 。 其 次 ， 考 生 必 须 在 三 年 内 通 过 三 个 级 别 的 艰 苦 考
11、试 ， 考 试 内 容 包 括 伦理 和 职 业 标 准 、 财 务 会 计 、 数 量 技 术 、 经 济 学 、 资 产 分 析 、 固 定 收 益 证 券分 析 、 权 益 证 券 分 析 。 近 几 年 ， CFA 考 试 又 补 充 了 一 些 新 的 内 容 ， 增 加 了 全球 市 场 和 投 资 工 具 、 其 它 投 资 方 式 分 析 (房 地 产 投 资 分 析 、 投 资 公 司 分 析 、货 币 或 外 汇 交 易 投 资 分 析 )等 。 考 试 形 式 包 括 案 例 研 究 、 论 文 、 多 项 选 择 和应 用 题 。 总 之 ， CFA 考 试 涉 及 面
12、 相 当 广 ， 难 度 较 大 。 再 者 ， 通 过 CFA 高 级水 平 考 试 者 ， 需 有 三 年 以 上 金 融 分 析 师 的 任 职 经 历 ， 同 时 又 是 “金 融 分 析师 联 合 会 ”的 成 员 ， 才 能 获 得 CFA 证 书 。 可 见 CFA 既 要 有 全 面 的 金 融 理 论知 识 ， 还 要 有 实 践 经 验 和 良 好 的 职 业 道 德 。 据 悉 ， 迄 今 为 止 全 球 只 有 3 万余 人 获 此 称 号 。 在 新 加 坡 有 200 多 名 CFA， 香 港 拥 有 量 为 100 人 。 另 外 ，国 内 有 自 己 的 金 融
13、 分 析 师 认 证 考 试 ， 即 注 册 金 融 分 析 师 考 试 。 该 职 业 资 格 共分 三 级 ： 助 理 金 融 分 析 师 、 金 融 分 析 师 、 高 级 金 融 分 析 师 。 CFA 资 格 授 予 广 泛 的 各 个 投 资 领 域 内 的 专 业 人 员 ， 包 括 基 金 经 理 、 证 券分 析 师 、 财 务 总 监 、 投 资 顾 问 、 投 资 银 行 家 、 交 易 员 等 等 。 CFA 要 求 它 的 持 有 人 建 立 严 格 而 广 泛 的 金 融 知 识 体 系 ， 掌 握 金 融 投 资 行业 各 个 核 心 领 域 理 论 与 实 践
14、知 识 ， 包 括 从 投 资 组 合 管 理 到 金 融 资 产 估 价 ，从 衍 生 证 券 到 固 定 收 益 证 券 以 及 定 量 分 析 。 需 要 通 过 三 个 级 别 的 考 试 以 展 示候 选 人 对 知 识 的 掌 握 程 度 。 CFA 的 测 试 内 容 反 映 全 球 投 资 行 业 不 断 发 展 变 化的 步 伐 。 赢 得 CFA 称 号 标 志 着 赢 得 全 球 、 全 行 业 的 尊 重 与 青 睐 ！ 由 于 CFA 资 格 考 试 采 用 英 文 ， 候 选 人 除 应 掌 握 金 融 知 识 外 ， 还 必 须 具 备良 好 的 英 文 专 业
15、阅 读 能 力 。 北 大 光 华 管 理 学 院 金 融 分 析 师 研 究 与 培 训 中 心开 设 的 CFA 高 级 金 融 课 程 研 修 班 的 目 的 不 仅 是 帮 助 有 志 于 取 得 CFA 特 许 状的 候 选 人 强 化 知 识 ， 更 主 要 的 是 向 中 国 金 融 界 管 理 阶 层 和 大 量 的 金 融 分 析人 员 普 及 CFA 知 识 和 现 代 国 际 投 资 管 理 的 规 范 与 理 念 ， 为 迎 接 WTO 的 挑 战 、把 我 国 的 证 券 市 场 建 设 的 更 加 发 达 和 完 善 做 好 准 备 。 编 辑 本 段 申 报 条
16、件（ 具 备 下 列 条 件 之 一 ） 一 、 助 理 金 融 分 析 师 1、 本 科 以 上 或 同 等 学 历 学 生 ； 2、 大 专 以 上 或 同 等 学 力 应 届 毕 业 生 并 有 相 关 实 践 经 验 者 ； 二 、 金 融 分 析 师 1、 已 通 过 助 理 金 融 分 析 师 资 格 认 证 者 ； 2、 研 究 生 以 上 或 同 等 学 力 应 届 毕 业 生 ； 3、 本 科 以 上 或 同 等 学 力 并 从 事 相 关 工 作 一 年 以 上 者 ； 4、 大 专 以 上 或 同 等 学 力 并 从 事 相 关 工 作 两 年 以 上 者 。 三 、 高 级 金 融 分 析 师 1、 已 通 过 金 融 分 析 师 资 格 认 证 者 ； 2、 研 究 生 以 上 或 同 等 学 力 并 从 事 相 关 工 作 一 年 以 上 者 ； 3、 本 科 以 上 或 同 等 学 力 并 从 事 相 关 工 作 两 年 以 上 者 ； 4、 大 专 以 上 或 同 等 学 力 并 从 事 相 关 工 作 三 年 以 上 者 。
