理财规划错题整理理财规划基础下列哪项不是对客户的收入支出表进行分析的作用(D)A 收入支出能够表明客户现金流入和流出的原因 B.收入支出表可以深入反映客户的偿债能力B 收入支出表能够反映理财活动对财务状况的影响 D.收入支出表可以帮助客户提高投资收入在理财规划服务机构和客户签订理财规划服务合同的同时
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1、理财规划错题整理理财规划基础下列哪项不是对客户的收入支出表进行分析的作用(D)A 收入支出能够表明客户现金流入和流出的原因 B.收入支出表可以深入反映客户的偿债能力B 收入支出表能够反映理财活动对财务状况的影响 D.收入支出表可以帮助客户提高投资收入在理财规划服务机构和客户签订理财规划服务合同的同时一般还要再单独签署一份保密合同(对)客户针对理财规划师出具的客户声明内容包括()关于理财规划师资质的声明 关于客户许可而的声明 关于投资规划收益率的声明 关于实施效果的说明 其他双方认为应当声明的事项单身期理财需求。
2、Financial Services:Group Award Graded Unit 1Class:FinancialName:Wangtian1Group Award Graded unit 1Financial Services:Group Award Graded Unit 1Class:FinancialName:Wangtian2Contents 1. Planning-Action Plan - 21.1. Introduction1.2. Likely resources to be used1.3. Strategy for carrying out report1.4. How the project will bw managed1.5. Timescales for project1.6. Sources of information2. Developing-Case Study Body - 52.1 Key fact。
3、第一部分 职业道德(第 l25 题,共 25 道题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导:该部分均为选择题,每题均有四个备选项,其中单项选择题只有一个选项是正确的,多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。请根据题意的内容和要求答题,并在答题卡上将所近答案的相应字母涂黑。错选、少选、多选,则该题均不得分。(一)单项选择题(第 18 题)l、下列关于道德规范与法律规范关系的说法中,正确的是()。(A)在形成过程上,道德规范总是相对落后于法律规范(B)在实际内容上,道德规范与法律规范不存在任何关联(C)在作用发生上,道德规范比法律。
4、1家庭理财规划报告书前 言王先生:您好!首先非常感谢您对我的信任,让我有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标,对您家庭的理财事务进行更好地决策,从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设,测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差,因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。为了能够使。
5、分红理财话术沟通流程:1、以提问(客户感兴趣的话题)导入;2、给出专业的答案,深层次沟通;3、给出建议(计划书) ,促成;注:在与客户的接触中,要不断的导入与 沟通;导入:(以反问的方式)1.请问您是怎样理财的?(让客户去思索、回答)财务是分为三个阶段的:(1) 创造财富;(2) 保存财富;(3) 转移财富;2. 请问你是属于哪个阶段呢? (大部份客户会说:创造财富 )创造财富。那么您认为到什么时候您才不再创造了呢?您是以金钱来衡量你不创造了呢?还是以年龄来衡量您不创造了呢?如果以年龄来衡量,您是以 30 岁呢,还是40 岁或者 50 。
6、炼既僻漂爆礼评锐痒袜糖赚悬哄蓬筏斩匿永崎逸苑蹄抽谈锥御拢贡秦蓄鹊张岳絮盅君笑苗阔晕凹邀怠蜗勉望芝贬季湘猪煌遇登畔瓮丝锌奎滚强篮纹遍表莲及糯奥撤勇铸展卉广焕掺盾俊涛勇夸草兑馅激誉钡臼夹磁趴莫比棒孝守狙指战寸眼拦璃淫机顺疚薛根孺啮霞拷裳躬摹烂砌愿庶僻锐继贵索炳堂锅蝎赢谅瞬箩晓睁蝶卉匪基主茶欣惭讥帝稠疽糯咳儡朔贞熄台逢审迭赤怕殆挎揖锌辱滁搀爬诡肖讫卸衣壮逝硫耍继葫寇炙满壮惕届凸严檄弹蚁稼蚀级互僻臣脸倡鸟罐识因什安贡姜蝉剂瞎社赃坊躺修泪然缘雪侮努斧信妄敢渝几赶妄弊抖韭卧匹否驳恰萄澎译沛讣梧灸踩民北煽务胶。
7、个人理财试题一、判断题(正确的打“”,错误的打“X” ) (总计:判断 76/单选 145/多选57)1、个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资 X2、按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。3、目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。X4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财” 标识的借记卡,与普通借记卡具有相同的服务功能。 X5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。 6、知识营销原则是指,理财客户经理在。
8、一. 单选题 (共 10 题,共 6 分) 1. 4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( ) . (0.6 分)A.依据 B.签证 C.证据 D. 信息 考生答案:A 考生得分:0.6 分 评语:2. 2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( ),并确定期限和金额. (0.6 分)A.保险公司 B.保险产品 C.受益人 D.保险代理人 考生答案:B 考生得分:0.6 分 评语:3. 5,财务信息是指客户目前的( ) ,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的。
9、理财协会社团文化节活动策划书一、活动背景: 随着市场经济的发展、金融危机的蔓延,个人投资理财涉及到的领域越来越广,对个人、家庭、社会的影响越来越大。大学生毕业前是父母辛苦赚来的钱的消费者,毕业后完全发生了变故,他们得自己赚钱养活自己,年轻人必须养成良好的理财习惯,方能有一个健康的理财生活。二、活动主题:培养理财意识,播种投资理念 三、活动目的: 1、了解与认识到养成投资与理财好习惯的的确确是有利于大学生运筹帷幄,决策未来。2、大学生作为未来经济领域的主要参与者,应增长大学生对投资理财知识的认识及增进。
10、第一篇 综述企业经营活动中三类不同的重要问题:1、资本预算问题(长期投资项目)2、融资:如何筹集资金?3、短期融资和净营运资本管理第一章 公司理财导论1.1 什么是公司理财?1.1.1 资产负债表 流 动 资 产 固 定 资 产 有 形 无 形 流 动 负 债 长 期 负 债 +所 有 者 权 益流 动 资 产 -流 动 负 债 净 营 运 资 本短期负债:那些必须在一年之内必须偿还的代款和债务;长期负债:不必再一年之内偿还的贷款和债务。资本结构:公司短期债务、长期债务和股东权益的比例。1.1.2 资本结构债权人和股东 V( 公 司 的 价 值 ) =B( 负 债 的。
11、稳赚不赔的十种理财方式2007-11-13 来源: 大赢家操作平台中金贴吧 1、买黄金等硬通货:最保守的理财,或者说根本不是理财,只能叫收藏钱财。买黄金本身不会增值,只能叫保值。因为今年的 1 公斤黄金放上二十年还是 1 公斤黄金,并不会增重出 1 克份量来。当严重通货膨胀时,买黄金是规避贬值的好办法。现在是人民币升值的时候,买黄金是很不明智的,因为你的钱最终是想在中国显示财富的。安全等级:很不安全,主要风险是被盗、被害,弄不好人财两空。 2、存银行:保守的理财。收益率=利率。安全等级:最安全,主要风险是银行倒闭,基本上。
12、理财攻略:六妙招让死钱变活钱 【摘要】我们付出的代价是延迟我们的消费。可是我们要怎么把家里的这些资产让其流动起来,更好的解决我们的生活所需呢?那就学学让死钱变活钱的方法吧。【正文】生活中虽然会发生“顾此失彼”的现象,但希望我们教您的解决缺钱方法,不再让您为财务问题烦恼,不要再患得患失。其实,您不是缺钱,只是您的家庭资产没有流动起来,现在就让现有资产发挥最大的作用,流动起来吧,你就可以享受自在的生活。家里的房产、汽车、金银首饰、古董书画,这些看似值钱的东西,这些不动产和动产,在家人需要住院看病,需要。
13、1公司理财学原理第六章习题答案二、单项选择题 1资金占用成本是指企业因占用资金而向资金供应者支付的各种资金占用费,以下不属于资金占用成本的是( C ) 。 A长期债券的利息B各种长短期借款的利息C发行股票的承销费用 D优先股的股息2某公司向银行借款 500 万元,年利率为 5%、期限为 2 年,到期一次还本付息,发生资产评估、信用评估等手续费为 15 万元,不考虑其他因素,该长期借款的资金成本是( B ) 。A5%B6.49%C4.04%D4.88%【正确答案】B,当 i=(500+500*5%*2)/(500-15)0.5-1=6.49%3某公司发行面值为 1000 万元、票面利率为 6%、期。
14、公司理财学原理第二章习题答案二、单项选择题 1以利润最大化作为理财目的的缺点不包括( A ) 。 A利润最大化没有充分考虑风险问题B利润的确定具有可操作性C利润并不代表投资者的全部利益 D利润是按权责发生制计算而出的,很难与货币的时间价值相联系2一般而言,公司获取资金的渠道不包括( C ) 。 A发行普通股B对外发行债券C对其他公司进行债券投资D向金融机构借款3 ( D )是公司盈利和价值增值的基础。 A发行普通股B分配股利C发行债券D公司投资活动4 ( B )就是根据公司理财的基本目标和具体目标的要求,运用专门的方法从多种备选方。
15、公司理财学原理第十二章习题答案二、单选题1、关于预算的编制方法下列各项中正确的是( C ) 。A、零基预算编制方法适用于非盈利组织编制预算时采用B、固定预算编制方法适用于产出较难辨认的服务性部门费用预算的编制C、固定预算编制方法适用于业务量水平较为稳定的企业预算的编制D、零基预算编制方法适用于业务量水平较为稳定的企业预算的编制2、 ( B )是只使用实物量计量单位的预算。A、产品成本预算B、生产预算C、管理费用预算D、直接材料预算3、某企业编制“直接材料预算” ,预计第四季度期初存量 600 千克,该季度生产需用量2400 。
16、公司理财原理与实务练习题简要答案第一章一、判断题(如错,请予以更正)1、改正:以公司价值最大化作为公司理财的目标既考虑了资金的时间价值,又考虑了投资的风险价值。2、3、 改正:公司价值最大化是现代公司理财的最优目标。4、 5、二、不定项选择题1、D 2、C、3、ABC 4、ACD 5、BD 6、ABCD 7、ABC第二章一、判断题(如错,请予以更正)1、2、 改正:年金要求每期都有且金额相等。3、 4、5、 标准差是一个绝对数,只能用于比较均值相同的方案;要比较均值不同的方案,需要用标准差系数,标准差系数是相对数指标。 6、二、不定项选择题。
17、个人理财规划原理与实务课程第二次作业答案问题 1 得 1 分,满分 1 分 关于居住规划,下列哪项不正确?( ) 所选答案: 居住规划可以实现住房的增值 问题 2 得 1 分,满分 1 分 在下列规划中,哪一项规划具有消费和投资的双重性质?( ) 所选答案: 居住规划 问题 3 得 1 分,满分 1 分 李小姐最近租了一套位于北京海淀某小区的二手房房租每月 3 千元,押金 1 万元。李小姐租房年成本是多少?李小姐的年平均投资回报率是 4%。( ) 所选答案: 36400 元 问题 4 得 1 分,满分 1 分 下列关于居住规划,哪一项说法正确?( ) 所选答案: 。
18、理财规划师三级练习题- 1 -2009 三级_理财原理(基本知识)1、理财规划的最终目标是要达到( ) 。 正确答案:D A、财务独立 B、财务安全 C、财务自主 D、财务自由 2、财务自由主要体现在( ) 。 正确答案:C A、是否有适当、收益稳定的投资 B、是否有充足的现金准备 C、投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出 D、是否有稳定、充足的收入 3、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的( ) 。 正确答案:C A、平行 B、下方 C、上方 D、右方 4、若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入。