1、汉口银行企业网银（现金管理系统）操作手册汉口银行2014年5月目录1.前言61.1产品说明.61.2编写目的.61.3系统环境要求.61.4下载、安装客户端及驱动.71.5用户登录、退出及密码修改91.5.1用户登录91.5.2用户退出101.5.3登录密码修改101.5.4UKEY安全密码修改111.6系统配置122.制单员操作132.1制单员角色定义132.2制单员结算管理132.2.1转账汇款132.2.1.1对外转账预约信息查询.132.2.1.2对外转账.142.2.1.3对外转账预约撤销.162.2.1.4批量对外转账.162.2.1.5批量对外转账查询.182.2.1.6主机大小
2、额交易状态查询.192.2.17跨行即时转账（跨行快汇）192.2.2工资发放202.2.2.1代发工资.202.2.2.2代发工资信息查询.212.2.2.3对外转账预约撤销.222.2.2.4代发工资预约信息查询.222.2.2.5企业工资单上传.232.2.2.6企业工资单信息查询.232.2.3费用报销242.2.3.1费用报销.242.2.3.2费用报销信息查询.242.2.3.3费用报销预约信息撤销.242.2.3.4费用报销预约信息查询.242.2.4常用账户设置242.2.4.1常用账户设置.242.2.4.2常用账户查询.252.2.5电子对账262.2.5.1存款账户对账结
3、果查询.262.2.5.2存款账户对账.262.2.6账户信息查询272.2.6.1企业账户信息查询.272.2.6.2配对账户查询.272.2.6.3企业账户余额查询.272.2.6.4账户当日交易明细查询.282.2.6.5账户历史交易明细查询.282.2.6.6账户支付限额查询.282.2.6.7账户收费明细查询.292.3制单员业务管理.302.3.1操作员管理302.3.1.1企业角色信息查询.302.3.1.2企业用户信息查询.312.3.1.3企业用户权限查询.312.3.2证书管理312.3.2.1证书更新申请.312.3.3短信通知管理322.3.3.1账户短信管理签约查询.
4、322.3.4任务管理322.3.4.1经办任务管理.322.3.4.2任务处理记录查询.322.3.5综合查询322.3.5.1企业关系查询.322.3.5.2企业交易流水查询.332.3.5.3 支付行信息查询332.3.5.4企业权限查询.342.3.5.5复核审批设置查询.343.复核员操作353.1复核员角色定义.353.2复核员结算管理.353.2.1转账汇款363.2.1.1对外转账预约信息查询.363.2.1.2批量对外转账查询.363.2.1.3主机大小额交易状态查询.363.2.2工资发放363.2.2.1代发工资信息查询.363.2.2.2代发工资预约信息查询.363.2
5、.2.3企业工资单信息查询.363.2.3费用报销363.2.3.1费用报销信息查询.363.2.3.2费用报销预约信息查询.363.2.4常用账户设置363.2.4.1常用账户查询.363.2.5电子对账363.2.5.1存款账户对账结果查询.363.2.6账户信息查询373.3复核员业务管理.373.3.1操作员管理383.3.2复核审批任务管理383.3.2.1复核任务管理.383.3.2.2复核审批记录查询.383.3.3证书管理383.3.3.1证书更新申请.383.3.4短信通知管理393.3.4.1账户短信管理签约查询.393.3.5任务管理393.3.5.1任务处理记录查询.3
6、93.3.6综合查询39同“2.3.5综合查询”394.权限管理员操作394.1权限管理员角色定义.394.2权限管理员结算管理.404.2.1转账汇款404.2.1.1对外转账预约信息查询.404.2.2工资代发404.2.2.1代发工资信息查询.404.2.2.2代发工资预约信息查询.404.2.2.3企业工资单信息查询.404.2.3费用报销414.2.3.1费用报销信息查询.414.2.3.2费用报销预约信息查询.414.2.4常用账户设置414.2.4.1常用账户查询.414.2.5电子对账414.2.5.1存款账户对账结果查询.414.2.5.2电子对账账户签约.414.2.5.3
7、电子对账账户解约.424.2.6账户信息查询424.3权限管理员业务管理.434.3.1操作员管理434.3.1.1企业用户增加.434.3.1.2企业角色增加.444.3.1.3企业角色修改.464.3.1.4企业用户角色注销.474.3.1.5企业角色信息查询.484.3.1.6企业用户修改.484.3.1.7企业用户注销.494.3.1.8企业用户信息查询.504.3.1.9企业用户权限查询.504.3.1.10企业用户密码重置.514.3.2账户权限管理514.3.2.1账户支付限额设置.514.3.2.2用户授权账户设置.524.3.3复核审批设置534.3.3.1复核审批设置.53
8、4.3.4证书管理554.3.4.1证书更新申请.554.3.5短信通知管理554.3.5.1账户短信通知签约查询.554.3.5.2账户短信通知签约.554.3.5.3账户短信通知收费查询.574.3.6任务管理574.3.6.1经办任务管理.574.3.6.2任务处理记录查询.574.3.7综合查询571.前言1.1产品说明汉口银行企业网银现金管理系统是针对各类企业及集团企业开发的集“账户管理、收付款、流动性管理、资金增值、电子商业汇票、供应链金融”等服务于一体的综合性服务平台，具有安全、高效、便捷和个性化服务的特点，能有效帮助企业降低内部财务运作成本，提升资金监控能力、运转效率，提高企业
9、资金收益和利润率，是业内最为先进的网银系统。汉口银行企业网银现金管理系统采取滚动开发，从上线到至今每个季度都会持续更新、优化功能。我们倾心打造产品与服务，这一切只为让您获得最佳的体验。希望您在使用中能为我们提供宝贵的建议，您的建议是产品成长中最重要的帮助。期待汉口银行企业网银现金管理系统伴随您的企业共同成长！我们的成绩：2011年最佳网银安全奖2012年最佳网银业务拓展2013年企业网上银行功能性排名第一（区域性商业银行）截止到2014年5月，我们已为超过2.5万户的企业提供服务以上荣誉由权威机构中国金融认证中心（CFCA）颁发1.2编写目的为现金管理企业用户作为操作指南1.3系统环境要求项目
10、 最低配置 建议配置硬件环境CPU Intel或AMD1G Intel或AMD双核 2G及以上内存 1G 2G及以上硬盘 20G 80G及以上显示分辨率 1024x768 1280x960及以上网络 InternetTCP/IP协议10/100M公网或专线网络软件环境操作系统 Windows2000、WindowsXP、Windows7及以上操作系统应用软件 MicrosoftOffice2003/2007及以上办公软件安全软件 瑞星、卡巴斯基、360等主流杀毒软件及系统安全防护软件其它软件系统运行需要MicrosoftXMLCoreServices的支撑。该软件已经被集成在Windows操作
11、系统中。如果用户不能确定自身系统已经安装了该项软件，请与操作系统供应商联系，或者至微软网站下载MSXML软件。1.4下载、安装客户端及驱动操作步骤：（1）登陆我行官方网站或，在主页上点击-“在线下载”（2）找到企业网银中“客户端类-汉口银行企业网银（现金管理系统）客户端程序”点击下载客户端（3）双击安装已下载的客户端程序CMS.CorpConsole.exe（4）如有无法识别UKEY的现象，插上UKEY后打开“我的电脑”在可移动的存储设备中安装驱动即可特别提示：如过您使用的是Windows7及以上版本操作系统，在安装完毕后需对兼容性进行设置。具体操作操作方式如下：使用鼠标右键点击桌面汉口银行现
12、金管理系统图标 -属性-兼容性，将兼容模式及（以管理员模式运行这个程序-WindowsXP(ServicePack3)）和特权等级（管理员身份运行此程序）前面的小方框内都点上勾，如下图所示：1.5用户登录、退出及密码修改1.5.1用户登录操作步骤：(1)插入UKEY，并点击桌面快捷方式或菜单中的“汉口银行现金管理系统”（2）输入用户登录密码及UKEY安全密码进行登陆（3）按下UKEY尾部的按键，确认登陆请求特别提示：汉口银行企业网银现金管理系统采用的是第二代按键UKEY，可有效防范远程木马劫持，在您登录或执行交易操作时，一般都需要按键确定。（4）根据系统提示，可能需要更新文件或下载初始文件。（
13、5）登录成功，界面出现该用户的操作菜单1.5.2用户退出操作步骤：（1）当用户需要退出系统时，点击“退出系统”按钮，如下图：（2）系统提示“确定要关闭现金管理系统吗？”选择“是”（3）根据系统提示拔出UKEY。1.5.3登录密码修改操作步骤：（1）当您初次登录系统时，需要根据系统提示修改用户登录密码（我行会为您公司每个操作员用户打印登录密码信封）（2）如果您今后需要再次修改密码，可在登录后在操作界面中点击系统修改密码，进入用户密码修改界面（3）输入正确的旧密码，新密码和重复新密码，输入无误后系统会提示“修改成功”。系统允许的密码字符为大写字母、小写字母、数字以及特殊符号四种，密码长度最少为6位
14、。（4）按“取消”则关闭此窗口，没有更改用户密码1.5.4UKEY安全密码修改操作步骤：（1）用户在登录时，在UKEY安全密码后方 处，可修改安全密码；或在电脑桌面右下角点击“UKEY工具”进行修改（2）输入正确的旧密码，新密码和重复新密码，UKEY安全密码初始为111111，新密码和重复新密码要一致，否则提交后会报“新密码两次输入不一致”。系统允许的密码字符为大写字母、小写字母、数字以及特殊符号四种，UKEY密码长度为6-10位（3）按“确定”，返回成功后，提示“修改成功”（4）按“取消”则关闭此窗口，没有更改用户密码1.6系统配置此项针对使用代理服务器的用户：首先需要单位网络管理员打开80
15、80或443的网络端口，然后打开登陆界面后点击左下方“设置”进入设置页面，将代理类型选择为“https”填写相关代理服务器IP号码后设置端口为8080或443；然后点击确定即可登陆。2.制单员操作2.1制单员角色定义制单员是系统的主要用户，通常使用管理编号是以1为尾号的UKEY，如001。制单员的操作权限主要有制作转账、代发工资等转账交易的单据（制单之后还需复核员复核完毕后才能转出），以及对账、查询账户信息等。2.2制单员结算管理2.2.1转账汇款2.2.1.1对外转账预约信息查询功能说明：您可以查询到您之前所做的预约转账信息。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）
16、选择预约状态、开始日期以及结束日期后，点击“查询”。2.2.1.2对外转账功能说明：这里的对外转账是指的是使用人民银行大额、小额实时支付系统（转行外），或本行系统（转行内），来完成对跨行、本行的其它账户的转账。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）凭证号系统自动生成，客户无需修改（3）在操作界面中的“付款账号”栏点击下拉键选择账号（系统内可供您选择的账号是您签约网银时设置的各个具有转账权限的账号），在选择完账号后，“付款户名”无需填写、自动生成（4）多级账薄客户需选择账薄号、账薄名，未开通多级账簿功能的客户不需填写（5）收款账号、收款户名可手动输入,如果收款人（单位
17、）已在存在于常用账号中，也可通过输入下拉键选择。如果通过下拉键选择的账号信息有误，可通过“常用账户设置”进行修改，后面会详细介绍（6）输入转账金额（7）通过下拉键选择“同城异地”、“跨行标志”（8）选择开户行，点击开户行填写栏后部的 进入操作界面，通过下拉键选择“所属银行”、“省”、“市”后可直接点击“查询”，所有符合条件的信息会显示出来，客户可直接双击选择，或者在行名处填写关键字再点击“查询”进行模糊查询。如:转账中国建设银行北京新华支行，“ 所属银行”选择“中国建设银行”，在省市中选择北京市（如是直辖市要选2次，省别中也有各个直辖市）、市区中选择北京市，“ 行 号 ” 不 填，“行名”填写
18、关键字“新华”后点击“查询”（9）转账方式通过下拉键选择“实时转账”或者“预约转账”。如需预约转账填写“预约时间”（10）填写“用途”，点击“提交”。2.2.1.3对外转账预约撤销功能说明：您可以撤销您未到预约时间的预约转账任务。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）选择预约状态、开始日期以及结束日期后，点击（3）选择需撤销记录点击 。2.2.1.4批量对外转账功能说明：如果您有多笔的转账需要同时操作，您可以在这个模块进行批量转账操作。此功能特别适合于企业对发生经常性账务往来的单位（人）转账，如超市定期给多个供货商单位支付货款等。为此我们制作了专用的批量对外转账模板
19、，如果您每个月需要定期给固定的单位（人）、固定的账号转账，使用模板将极大的提升工作效率。操作步骤:（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）批次号系统自动生成（3）通过“付款账号”栏下拉键选择账号，户名点击自动生成（4）转账方式通过下拉键选择“实时转账”或者“预约转账”，如需预约转账填写“预约时间”。（5）填写“用途”（6）批量转账可通过模板导入至系统（模板位于：开始所有程序汉口银行现金管理系统批量导入模板模板-批量对外转账），根据模板中的使用说明填写好模板后，点击“导入”按钮将模板导入至系统。特别提醒您的是，如果这些收款单位（人）是您经常发生账务往来的，建议您将您做好的模板变更
20、名称，另存到您的电脑内保存，这样在下个转账周期，您可以以自己做的模板作为参考。如果批量转账客户数量较少，可采用逐个填写收款方信息资料的方式，操作如下：填写转账信息（操作与对外转账一样），填写好一个就点击下方“增加”按钮即可，如图：（7）填写完成后，点击“提交”。2.2.1.5批量对外转账查询功能说明：您可以对已操作过的批量对外转账信息进行查询。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入界面（2）选择“开始日期”、“结束日期”后，点击“查询”。2.2.1.6主机大小额交易状态查询功能说明：主机大小额交易状态查询，是指的查询您通过“对外转账”功能发起的经过人民银行大额、小额等系统的跨行交易的实时
21、状态（通过人民银行大额、小额系统转出的交易不一定立刻到账，您可以通过此模块查看状态）。行内转账请通过企业交易流水查询或者账户交易明细查询功能进行查询。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入界面（2）通过下拉键选择“付款账号”，选择“开始日期”、“结束日期”后，点击“查询”。2.2.17跨行即时转账（跨行快汇）功能说明：跨行即时转账，是利用人民银行网银互联系统进行的跨行交易。您可以在这里进行快速的跨行转账操作，跨行快汇转账金额单笔限额是5万元内，目前转账手续费全免，除人行特别规定法定节日期间（如春节等）内，该功能可以为您提供7*24小时的服务。操作步骤：（1）在系统界面中点击“ 按钮，进入
22、以下界面：（2）凭证号系统自动生成（3）在操作界面中的“付款账号”栏点击下拉键选择账号，“付款户名”系统自动生成（4）多级账薄客户需选择账薄号、账薄名，未开通多级账簿功能的客户无需填写（5）选择收款银行，点击收款银行填写栏后部的 进入操作界面，行号和行名必须填一项，可在行名处输入关键字进行模糊查询，如：转中国建设银行可在行名处输入“建设”，点击“查询”即可。需要提示您的是，因为本功能基于网银互联，您无像“对外转账”操作那样点选到支行级别，在一般情况下，您选择到收款单位行别即可（如下图，选择到建行总行即可）（6）收款账号、收款户名可手动输入也可通过输入下拉键选择（添加为常用账号的账号可进行此操作
23、）。如果通过下拉键选择的账号信息有误，可通过“常用账户设置”进行修改，后面会详细介绍（7）填写金额及用途，填写完整后点击“提交”。2.2.2工资发放2.2.2.1代发工资功能说明：您可以在这里为贵公司的员工发放工资，本功能默认未开，您需要赴我行柜面签署代发工资协议、开通网银代发工资业务。操作步骤：（1）在系统界面点击 按钮，进入操作界面：（2）在“付款账号”栏下拉键选择账号，“付款户名”自动生成（3）多级账薄客户需选择账薄号、账薄名，普通用户不需填写（4）“付款类型”系统自动生成，如为空则用户未签约代发工资功能，用户需到我行柜面开通此业务才能进行操作（5）批次号系统自动生成（6）总笔数及总金额
24、您无需填写，系统将自动汇总（7）转账方式通过下拉键选择“实时转账”或者“预约转账”，如需预约转账填写“预约时间”（8）明细查看权限用来授权用户查看明细，如未授权用户无法看到代发明细。操作方式为：点击明细查看权限填写栏后部的 按钮后勾选需授权用户后点击“确定”按钮（9）填写“用途”，“ 附 言 ”可不填（10）填写转账信息：可逐条添加也可通过模板导入。逐条添加方法为：在界面右侧输入账号、户名、卡/折、金额、附言信息后点击“增加”，转账账户信息会在左边显示出来。模板导入方法为：按照使用说明填写完成工资代发模板（开始所有程序汉口银行现金管理系统批量导入模板模板-代发工资-带工资明细），点击“导入”按
25、钮将模板导入系统（11）所有信息填写完成后，点击“提交”按钮即可完成代发工资操作。2.2.2.2代发工资信息查询功能说明：您可以在这里查询您已操作的代发工资信息。操作步骤：（1）在系统界面点击 按钮，进入操作界面（2）选择“开始日期”、“结束日期”后点击“查询”按钮（3）如需查看明细，点击 ，明细会显示在界面下方。2.2.2.3对外转账预约撤销功能说明：您可以在这里撤销未到预约时间的预约代发工资转账。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）选择预约状态、开始日期以及结束日期后，点击“查询”按钮（3）选择需撤销记录点击“撤销”按钮。2.2.2.4代发工资预约信息查询功能
26、说明：您可以在这里查询到代发工资预约转账信息。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）选择预约状态、开始日期以及结束日期后，点击“查询”按钮。2.2.2.5企业工资单上传功能说明：用于企业用户上传员工工资单明细，请注意此处和代发工资时都能上传员工工资单明细，请勿重复上传。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）点击“导入”按钮导入工资代发模板，或者点击“增加”按钮，填写上传信息逐条添加。（3）发放工资单成功之后，您公司的员工即可通过其汉口银行个人网银进行查看。2.2.2.6企业工资单信息查询功能说明：您可以在这里查询到您上传的工资单信息。操作
27、步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）选择起止月份后，点击“查询”按钮。2.2.3费用报销2.2.3.1费用报销功能说明：您可以在这里对贵公司员工的费用报销进行转账。操作步骤同“2.2.2.1代发工资”2.2.3.2费用报销信息查询功能说明：您可以在这里查询到已操作的费用报销信息。操作步骤同“2.2.2.2代发工资信息查询”2.2.3.3费用报销预约信息撤销功能说明：您可以在这里撤销未到预约时间的预约费用报销转账。操作步骤同“2.2.2.3代发工资预约信息撤销”2.2.3.4费用报销预约信息查询功能说明：您可以在这里查询代发工资预约转账信息。操作步骤同“2.2.2.4代
28、发工资预约信息查询”2.2.4常用账户设置2.2.4.1常用账户设置功能说明：您可能会遇到这些情况：转账时对方的信息输入错误系统自己保存了、对方账户信息发生变更，您再对这个账户进行转款时系统自动显示错误信息，您需要在这里对错误账户信息进行更改。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）增加常用账号：在操作界面中点击“增加”，填写账户信息后点击“确定”，添加完成后点击“提交”按钮（ 3 ）修改常用账号：在操作界面中选择需要修改的账户点击“修改”按钮，修改完成后点击“提交”按钮（4）删除常用账号：在操作界面中选择需要删除的账户点击“删除”按钮，操作完成后点击“提交”按钮（5
29、）重新登录：无论是增加、修改还是删除都需要重新登录系统所做操作才能生效。2.2.4.2常用账户查询功能说明：您可以在这里查询您常用账户信息。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）可直接点击“查询”按钮查询所有常用账户信息，也可在“账号”、“户名”中输入关键字进行模糊查询。2.2.5电子对账2.2.5.1存款账户对账结果查询功能说明：您可以在这里查询您近三个月的对账情况。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）通过下拉键选择账号（3）通过下拉键选择您需要查询对账信息的月份（4）点击“查询”按钮。2.2.5.2存款账户对账功能说明：您可以在这里
30、进行电子对账操作，通过电子对账您只能核对上月的账务信息，如果您需要核对其他月份的账务信息需到我行营业网点办理。电子对账功能需权限管理员首先进行签约，签约后次月制单员才可进行电子对账操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）通过下拉键选择“账号”（3）点击“查询”按钮出现相关对账信息（4）对账结果处默认都是“相符”，如 果 出现“银行已付，单位未付”的情况，可通过下拉键选择，如果出现“单位已记，银行未记”的情况需在界面下方的操作区内补录后点击“增加”按钮（5）确定帐实相符后点击“生成调节表”按钮（6）核查余额无误后点击“确定”即可对账成功。2.2.6账户信息查询2.2.6
31、.1企业账户信息查询功能说明：您可以在这里查询到您企业的账户信息，包括开户行、账户性质、签约产品等信息。操作步骤：在系统界面中点击 按钮，进入操作界面后点击“查询”按钮。2.2.6.2配对账户查询功能说明：您可以在这里查询与您账户配对账户的信息。操作步骤：在系统界面中点击 进入操作界面后点击“查询”按钮。2.2.6.3企业账户余额查询功能说明：您可以在这里查询贵公司账户的余额信息。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮进入操作界面（2）选择账号后点击“查询”按钮，如下图：（3）点击 后显示企业账户余额。2.2.6.4账户当日交易明细查询功能说明：您可以在这里查询您当日所做交易的相关信息，这里还
32、提供明细打印及回单打印功能。操作步骤（1）在系统界面中点击 按钮，进入操作界面如下图：（2）点击“查询”按钮（3）如需打印明细，可点击“打印”按钮，如需打印回单，则点击“打印回单”按钮。2.2.6.5账户历史交易明细查询功能说明：您可以在这里查询您的历史交易明细。操作步骤：（1）在系统界面中点击 按钮，选择账号、日期等关键内容后点击“查询”按钮即可，如下图：（2）如需打印明细，可点击“打印”按钮；如需打印回单，则点击“打印回单”按钮。2.2.6.6账户支付限额查询功能说明：您可以在这里查询您账户的支付限额，包括日支付限额、月支付限额、累计支付限额等。操作步骤在系统界面中点击 按钮后点击“查询”
33、按钮即可。2.2.6.7账户收费明细查询功能说明：您可以在这里查询您账户收费信息。操作步骤在系统界面中点击 按钮后输入账号、选择起止日期、收费种类后点击“查询”按钮。2.3制单员业务管理2.3.1操作员管理2.3.1.1企业角色信息查询功能说明：您可以在这里查询您的企业角色信息。操作步骤：在系统界面中点击 按钮后，点击“查询”按钮。2.3.1.2企业用户信息查询功能说明：您可以在这里查询企业用户信息。操作步骤：在系统界面中点击 按钮后，点击“查询”按钮。2.3.1.3企业用户权限查询功能说明：您可以在这里查询企业权限信息。操作步骤：在系统界面中点击 按钮后，点击“查询”按钮。2.3.2证书管理2.3.2.1证书更新申请功能说明：在您的证书即将过期的前一个月系统会提示您，您需要在这里进行证书更新操作。操作步骤：（1）在系统界面中点击 ，进入操作界面如下图：
