1、六个关键点1、重点整治银行授权卡（柜员卡）2、印鉴密押3、空白凭证4、金库尾箱5、查询对账6、重要岗位十个联动1、针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。2、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。3、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。4、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。5、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。6、贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动。7、完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。8、查
2、案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动。9、案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。10、对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。四项制度1、落实干部交流2、岗位轮换3、强制休假4、近亲属回避一案四问责问案件当事人的责任问不严格执行规章制度的相关人员责任问相关知情人责任问发案单位上级领导责任双线问责对经营管理条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。上追两级重大案件责任追究到案发机构的上两级领导人责任。员工异常行为排查方式听、看、谈、报、防、查等方式九种人1、有“黄赌 毒” 行为 的；2、个人或家庭经商办企业的；3、大额资金炒股的；4、个人、家庭负债较大或银行有贷款的；5、无
3、故不能正常上班或经常旷工的；6、交友混乱、经常出入高档消费场所的；7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；8、有不良记录或犯罪前科的；9、已经出现违规操作的中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。二、切实加强稽核建设。 三、加强对基层行的合规性监督。 四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。 五、坚持相关的行务管理公开制度。 六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。 七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。 八、对举报查实的
4、案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。 九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。 十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。十二、加强对可能发生的账外经营的监控。 十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
