1、1XX分行关于 XX管理咨询有限公司可疑交易的 报告XXX 反洗钱处：近日，我行发现本行客户 XX 管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下：、 发现情况7 月 7 日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业 7 月 7 日至 7 月 15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。二、XX 管理咨询有限公司基本情况从开户资料情况看，企业名称：XX 管理咨询有限公司。组织机构代码
2、：56943947-2 。企业类型：有限责任公司。企业地址：XX市 XX 区 XX 路 53 号 208。法定代表人： 许 X。法人身份证号：2101051991XXXXXXXX。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：XX。于 2010 年 4 月 19 日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号：1213011XXXXXXXXX 。该企业于 2011 年 4 月 12 日建立。三、资金交易情况2（一）总体情况企业 7 月 7 日-7 月 15 日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。经统计 7 月 7 日
3、至 7 月 15 日，企业共发生交易 22 笔。其中进账 3 笔，金额 801.44 万元；转出 19 笔，金额 1701.44 万元 。表一 资金交易汇总序号 对方户名 转入笔数 转入金额（万元） 转出笔数 转出金额（万元）1 王 X 7 6662 张 XX 12 1035.443 XX物资有限公司 1 45.44 4 XX企业集团有限公司 1 606 5 XX投资担保有限公司 1 150 合计 3 80144 19 1701.44（二） 资金来源情况。从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业：表二 资金来源序 号 户 名 转入笔数 转入金额（万元） 转入企业开户行1 XX物资有限公司
4、1 45.44 锦州银行2 XX企业集团有限公司 1 606 建行 X省分行3 XX投资担保有限公司 1 150 大连银行 XX文艺路支行 （三）资金去向情况该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。3其中分 7 笔转入王 X（工行 XX 开发区分理处）账户，共 计 666 万元；分 12 笔转入张 XX（招行 XX 支行）账户 ，共计 1035.44 万元。详见表三。表三 资金去向序号 户名收款笔数收款金额（万元） 收款人开户行 备注1 张 XX 12 1035.44 招行 XX支行 2 王 X 7 666 工行 XX开发区分理处 合计 19 1701.44 四、可疑点分析（1）
5、大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留， “过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。（2）款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。（3）使用网上银行、公转私业务。该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后，立即分笔转入个人账户。交易频繁，交易4方式单一。（4）该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断根据以上情况，初步判断，XX 投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。特此报告XX 分行2011 年 8 月 3 日附：XX 投资管理咨询 有限公司交易明细 表
