1、关于农商行股份有限公司 2014 年度开展治理商业贿赂工作情况的报告广东省农村信用社联合社肇庆办事处：根据省联社广东农合机构 2014 年案件防控工作实施方案、 转发广东银行业治理商业贿赂领导小组关于转发上级近期治理商业贿赂工作要点的通知（粤农信联发2012210 号）以及广东省农村合作金融机构 2014 年廉洁从业与案件防控治理工作会议精神，农商行股份有限公司（以下简称“本行” ）领导 高度重 视，多次召开治理商 业贿赂领导小组工作会议，落实工作责任，采取各种切实可行的措施，结合案件防控治理工作，加强操作风险和道德风险管理，健立健全内控管理和防治商业贿赂工作机制，进一步推动了本行党风廉政建设
2、，促进本行合规、稳健发展。现将本行 2014 年开展治理商业贿赂专项工作情况报告如下： 一、2014 年度开展治理商业贿赂专项工作情况（一）加强治理商业贿赂工作的组织领导根据各级监管部门开展治理商业贿赂的有关工作要求，本行领导班子高度重视治理商业贿赂工作，成立了以董事长为组长，行长为副组长，副行长、行长助理以及各部室、支行负责人为成员的治理商业贿赂工作领导小组，并把治理商业贿赂工作列入今年党建和案防的重心工作，组织各部门、支行负责人，认真贯彻落实各级监管部门关于开展治理商业贿赂工作会议精神及广东省农村合作金融机构 2014 年廉洁从业与案件防控治理工作会议精神，确保治理商业贿赂工作切实、有效开
3、展。（二）加强学习教育1、开展纪律教育学习月活动。2014 年 8 月，本行组织全体党员干部员工到肇庆市委党校反腐倡廉预防职务犯罪警示教育基地参观学习，并集中观看了被玷污的净土广东省科技系统系列腐败案反思录、 纵欲之鉴广州市原副市长、原增城市委书记曹鉴燎案警示录等专题纪律教育片。通过这次对全体干部员工治理商业贿赂和案件风险防范意识的教育，进一步提高了辖内干部员工廉洁自律的意识。2、加强党风廉政建设学习教育。根据省联社党委广东省农村合作金融机构 2014 年党委(党组)中心组理论学习计划精神，结合本行实际，组织全辖各支部通过利用民主生活会、中心组理论学习会、党支部会、党小组会等学习方式，组织全体
4、党员干部、非党员的领导干部和全体员工，认真学习党的十八大对加强党风廉政建设和反腐败工作的重要论述，深入把握中纪委向党的十八大提交工作报告中部署的加强党风廉政建设和反腐败工作的各项主要任务，积极推进本行继续深入开展廉政（洁）风险防控检查工作，进一步提高反腐倡廉建设科学化水平。3、构建案防教育的长效机制。本行根据广东省农村合作金融机构 2014 年案件防控治理工作实施方案的指导思想，以人为本，始终将员工的思想教育放在第一位，各机构严格落实每月不少于一次组织员工认真学习各级案防文件精神，剖析案例，切实提高本行全体干部员工的拒腐防变能力。（三）落实层级负责的案防责任机制根据银监部门和省联社的 2014
5、 年案件防控工作部署，本行制定了农商行股份有限公司 2014 年案件防控工作实施方案，明确董事长为总行案件防控第一责任人，行长、副行长及班子其他成员对所分管业务和网点的案件防控负责，各支行、职能部门负责人作为本支行、本部门的案件防控第一责任人对所管理的支行和业务条线负管理责任，全员承诺防控本岗位、监督相关岗位的案防责任，形成一级抓一级、层层抓落实、人人齐参与的案件防控工作责任机制。同时组织层级签订了廉洁从业责任书、 案件防控责任书、 党风廉洁建设责任书、 反赌博责任书、 反赌博承诺书等案件防控责任书，将案防目标和案防责任分解落实到各个部门、岗位、员工，确保案防目标责任清晰到位。同时，实行领导分
6、片挂点责任制，落实分管领导承担起对案防工作的检查、督促、指导之责。（四）多法并举，严密防控商业贿赂行为发生2014 年度，本行按照各级银监部门和省联社、省联社肇庆办事处等有关精神，通过开展不正当交易行为自查等专项检查和采取重要岗位轮岗换岗等方式，从源头上严密防控商业贿赂行为发生。1、认真开展不正当交易行为自查自纠工作。组织辖内各机构每季度重点自查自纠发生在授权（授信）管理、产品开发和营销、基建工程、房屋租赁、大宗物品采购、票据承兑贴现、中间业务、出具信用证（保函、资信证明）、结算、IT 及不良资产处置等环节的不正当交易行为。重点排查授权（授信）管理、基建工程、营业网点（办公用房）装修、大宗物品
7、采购、广告制作发布、不良资产处置等环节的商业贿赂案件，对易发多发不正当交易行为和商业贿赂案件的业务环节进行分析，有的放矢地开展商业贿赂专项治理工作。2、开展各项业务专项检查。2014 年，本行通过深入开展2014 年第一周期存款风险滚动式检查、2014 年大集中系统柜员操作权限管理检查、固定资产购建专项检查、金融统计执法检查、大额贷款风险排查，非法集资排查、挤兑风险隐患排查、内控制度执行力突击检查、员工异常行为排查、电子银行业务专项检查、安全保卫工作专项检查、自助设备专项安全检查、中间业务专项检查、价格收费自查和整改规范工作、非法集资广告资讯信息清理排查、反洗钱工作专项检查、主要业务风险排查、
8、金融市场业务自查、2014 年第二周期存款风险滚动式检查、支付结算业务检查、资金业务检查、资本和财务管理检查、银行卡信息安全防范风险排查、资产保全业务检查等多项专项检查，通过对重点业务、管理环节、重要岗位、重点人员进行深入排查，从源头上堵塞各种漏洞，有效防范了商业贿赂、不正当交易等行为的发生。3、加大轮岗换岗力度。为切实防范案件风险，本行严格落实岗位轮换制度， 2014 年，本行对辖内 45 名中层干部实施交流和对 48 名信贷员、会计等重要岗位人员实施了岗位轮换，进一步防范操作风险和道德风险。4、推行诚信举报制度。本行通过在在辖内所有网点设立举报信箱、公布投诉（举报）电话等方式，加强社会各界
9、人士及本行员工对本单位、员工违法违纪行为的监督，构建内外结合的防治商业贿赂体系。5、加强外部监督工作。2014 年，本行积极与高要市纪委等外部部门的协调沟通工作，及时掌握本行干部员工是否存在被外部举报的情况，进一步加强对本行干部员工的管理。此外，本行还在全体干部员工中推广“肇检预防”微信公众号，利用肇庆市人民检察院廉政教育及预防职务犯罪信息平台，进一步强化预防职务犯罪工作。（五）构筑治理商业贿赂的长效机制本行从制度入手，突出治理商业贿赂的长效机制建设，对现行内部控制制度进行全面清理，对一些经营管理工作规程进行了统一与细化，明确管理责任人及责任。2014 年，本行累计修订和完善了农商行股份有限公
10、司客户电话投诉处理操作规程（试行）、 农商行股份有限公司招标管理办法、 农商行股份有限公司采购管理办法、 农商行股份有限公司案件问责工作管理暂行办法、 农商行股份有限公司公务接待管理办法( 暂行) 、农 商行股份有限公司授信风险经理管理办法( 试行)、 中共农商行股份有限公司委员会干部管理暂行办法、 农商行股份有限公司自主发行理财业务管理办法等56 项内控规章制度和操作流程，对各个营业网点的各项业务、各个环节、各个层面进行控制和监督，形成防范、治理商业贿赂的制度基础，建立完备的防治商业贿赂内控体系。二、2015 年工作计划今年以来，本行在治理商业贿赂工作中取得了一定成绩，全体干部员工对治理商业
11、贿赂工作的重要性的认识进一步加强，依法合规经营的意识不断增强。2015 年，本行将继续从建立健全防治商业贿赂的长效机制出发，继续开展治理商业贿赂活动，计划开展以下几方面工作：（一）进一步加强宣传教育。本行将继续深入开展治理商业贿赂宣传教育工作，提高全体员工对治理商业贿赂工作的重要性的认识。（二）继续推行诚信举报制度。通过设立举报信箱、举报电话广泛接受员工的监督、举报，定期收集治理商业贿赂工作信息，及时打击商业贿赂行为。（三）构建防治商业贿赂工作长效机制。根据防治商业贿赂工作要求，继续深化自查自纠和专项检查相结合的检查监督机制和上报机制，构建防治商业贿赂工作长效机制。特此报告。2014 年 11 月 13 日
