风控部门制度

1、如何建立有效的内控制度体系，加快推进风控体系建设，提升风险防控能力加强内部控制体系建设，提高风险控制能力是现代金融企业经营管理水平的内在要求，是建立现代金融企业制度的重要基础，是实现我行发展目标的重要保障，随着股份制改革的不断推进，虽然各项规章制度进一步完善，员工内控意识有很大提升。同时加大了检查的频率和深度，但案件仍呈高发态势，根本原因就是各种关系没有处理协调好，从而造成了内控制度执行不力，措施落实不到位，案件和事故屡禁不止。现就如何处理好内部控制建设中应处理好的十大关系谈一些粗浅的看法。一、。

2、XXXX(有限合伙)风险控制制度目 录第一章 总 则2-1第二章 风险控制的机构设置2-1第三章 企业风险的种类2-4第四章 风险控制的措施2-6第五章 内部风险控制制度的内容2-8第六章 内部风险控制制度的监督和评价2-14第七章 附 则2-16第一章 总 则第一条 为保证 XXXX(有限合伙)（以下简称“企业” ）规范、稳健的运作，防止和减少风险的发生，充分保护基金投资者的合法权益，特制定本制度。第二条 本制度依据证券投资基金法等国家有关法律法规以及XXXX(有限合伙)内部控制大纲 ，结合本企业实际情况制定。第三条 企业合伙人会议下设风险控制委员会。

3、万科风控项目拓展风险管理制度总部项目拓展风险管理制度 1. 目的：规范公司项目拓展工作，预防并规避项目拓展过程中产生的风险，为保证项目后期顺利开发建设，达到既定经营目标提供保障。2. 范围：2.1 适用范围：制度执行单位2.2 发布范围：制度发放单位名词解释：3.1 项目拓展是为获得必要的土地储备支撑公司战略发展，本风险制度控制过程为从取得信息到项目合作签约；3.2 竞争者主要指公司在拓展项目过程中遇到其它的竞争企业；3.3 信息处理是指公司获取项目信息，对信息确认、核实、调查的过程；3.4 后评价是指在成功拓展某个项目后，。

4、1风险控制管理制度第一章 总 则为严格防范、控制和化解风险，保持公司安全运营，特制定本工作细则。 第二章 风险管理原则一、建立健全各项规章制度的原则 建立健全各项规章制度是控制业务风险最重要的措施。要在完善各项业务的操作标准流程的基础上，认真制定公司内部业务的管理办法和业务流程，如申报表、资信调查报告、风险预警报告等，并以制度的形式加以确立，并要求每个环节认真落实。 二、风险控制体系完备，组织构架科学合理的原则 业务风险控制为综合风险控制体系。构建一个公司风险管理部门监管，每一级都具有完整的制度、流程和。

5、风控部门职责及岗位说明书部门/ 组别组织结构图:总 裁 办（ 总 经 理 ）风 控 部（CRO 首 席 风 险 官 ）信 息 安 全（ 风 控 经 理信 息 安 全 专员平 台 化（ 风 控 经 理平 台 化 专 员平 台 化 专 员部门/组别职责描述：1、 负责公司风险防范与控制管理工作；2、 拟定和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系；3、 对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施；4、 定期组织风险培训及会议，提高本部门的思想素质、沟通能力、风险控制。

6、1银监部门案件防控有关制度：一、防范操作风险的“十三条”意见（一）高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。 （二）切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立。

7、“业务”VS“风控”两大部门 的爱恨情仇！众所周知，风控条线与业务条线是银行等信贷机构的两条重要条线。“爱 ”业务 条线和 风控条线其本质是 为实现组织战略目标而采取的一种分工协作体系，业务条线和风控条线的根本目标是一致的。“恨 ”业务 部门以市 场为导向，风控部 门以风险控制为导向。基于各自的导向，业务部门为发展业务扩大市场不可避免的会把一些问题客户吸纳进系统中，而风控部门基于职责所在，看哪都是问题，在处理问题客户时难免会和业务部门产生矛盾。你是否还在为如何处理业务部门与风控部门的关系成而发愁？快来看看。

8、风控部管理制度一、部门职责：1、拟定风控部管理计划、评审与监督的操作制度，防范业务运行中各个环节的风险2、进行信用审核、评估，提交相关报告及风险控制措施3、对融资、按揭、分期客户上报材料的收集、整理、报批4、对应收账款进行后续管理、及各类款项的催收二、组织机构：经理 1 名 内勤 2 名 资信调查员 5 名 法务专员 1 名三、各岗位职责经理工作职责1、负责部门的日常经营管理，培训、指导部门人员开展各项工作2、风险管理工作的组织及安排，及时跟进各项工作进程，监督各岗位工作的落实情况3、负责与公司各部门之间的协调工作4。

9、风控部门工作管理制度1.目的为加强公司内部管理和审计监督，有效控制风险，规范公司内部审计工作，充分发挥内部审计在完善公司治理、促进公司内部控制有效运行、改善公司风险管理方面的作用，根据国家中华人民共和国审计法 、 审计署关于内部审计工作的规定及其它有关法律法规和公司章程 ，结合本公司实际，制定本制度。2.风控部门的主要职责2-1. 建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定风险管控制度；2-2. 负责公司各类合同的审查与风险控制；2-3. 负责公司法务工作，各类诉讼案件的办理；2-4. 组织完成公司财务审计和工程审计工作。

10、风控合约管理制度1.目的为规范公司合同的管理，防范与控制合同风险，做到管理有规章，签约有约束，履行有检查，维护公司的合法权益，制定本制度。2.适用范围本制度适用于公司签订和履行的所有建设工程施工合同、劳务分包合同、专业分包合同、施工内部承包合同、材料设备买卖合同等。3.职责3.1、公司总经理负责建设工程施工合同、施工内部承包合同及重大专业分包合同、劳务分包合同、买卖合同的批准签订。3.2、公司办公室（风控合约部）负责公司各类合同的管理工作，具体职责是：3.2.1、行政部负责对合同专用章、合同示范文本、法人授权委。

11、风控部规章制度一 仪容仪表白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不允许二 工作纪律1. 上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24 点之后听听音乐缓解疲劳2. 上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话三 资料管理1. 客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料2. 如专职人员需要使用资料，必须做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员四 进出管理1. 风控部属公司。

12、风控部门职责及岗位说明书部门/ 组别组织结构图:总 裁 办（ 总 经 理 ）风 控 部（CRO 首 席 风 险 官 ）信 息 安 全（ 风 控 经 理信 息 安 全 专员平 台 化（ 风 控 经 理平 台 化 专 员平 台 化 专 员部门/组别职责描述：1、 负责公司风险防范与控制管理工作；2、 拟定和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系；3、 对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施；4、 定期组织风险培训及会议，提高本部门的思想素质、沟通能力、风险控制。

13、 交易风控部考核试题1、选择题(1)单选题 在以下各题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项最符合题意。1( )是期货区别于其他投资工具的主要标志，也是导致期货市场高风险的主要原因。A期货价格波动 B人为的非理性投机 C期货交易的杠杆效应 D期货市场机制不健全 2期货合约无法及时以合理价格建立或了结头寸所造成的风险属于( ) 。 A信用风险 B操作风险 C市场风险 D流动性风险 3期货市场的风险管理重点放在( )上。 A可控风险 B政治风险 C政策性风险 D灾害风险 4下列属于期货市场不可控风险的是( )。A投资者在合约到期之前未及时进行平仓 B投资。

14、风控部门工作手册一.前言为了加强风控部门的规范性管理，完善各项工作制度，提高部门工作效率，促进公司发展壮大，降低风险，提高企业经济效益，现结合公司的具体情况，特制定风控部门工作手册。二.风控工作岗位设置1.风控经理2.贷前主管3.贷后主管4.信审专员5.外访风控6.内控7.贷后数据管理及催收专员8.资产处置专员三.各工作岗位的职责及要求（1）风控经理主要职责：1.贷前、贷后的方针的把控与安排；2.完善公司风险管理制度，风险控制流程；3.组织实施风控部门内部的管理与评估，对公司风险管理工作提出改进方案；4.对必要审核的项目，。

15、中泽集团风控部职责工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行内部审计，保障公司经营安全。 部门工作职能：一、制定集团公司风险控制的指导原则，检查审环节和审查内容，提出相关完善建议；二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对建设项目进行综合风险评估，填写风险控制评估报告 ，明确风险防控措施；三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析合作人及建设项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；四、根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核” 的工作。即在业务步受理。

16、银来财富风控部 2015 年工作总结今年以来，风控部紧紧围绕公司发展战略和年度发展目标，牢固树立“发展第一，风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，降低合同风险，减少债权错误率，在有效实施风险管理的同时，促进公司业务经营的持续、稳健发展。现就2015 年本部所做的主要工作汇报如下：1、抓源头，严控风险关口除不可控风险之外的任何风险，都因人而起，部门的每一个员工都是风险的源头。对此，风控部坚持从源头抓起，严把风险关口，降低合同审核风险。一是新员工参加入职培训，了解并知悉日常工作中涉及的银。

17、1风险控制管理制度汇编人：吕璐时间：2013 年 9 月 5 日2第一章 总 则 根据典当管理办法 、 担保法和物权法等有关法律制度的规定，为严格防范、控制和化解风险，保持公司安全运营，特制定本工作细则。 本办法所称典当业务是指当户将其房地产或财产权利作为当物质押或者作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息，偿还当金、赎回当物的行为。 本办法适用于公司典当业务风险控制的全过程。 第二章 风险管理原则 一、建立健全各项规章制度的原则 建立健全各项规章制度是控制典当业务风险最重要的措施。。

18、1风险控制管理制度汇编人：吕璐时间：2013 年 9 月 5 日2第一章 总 则 根据典当管理办法 、 担保法和物权法等有关法律制度的规定，为严格防范、控制和化解风险，保持公司安全运营，特制定本工作细则。 本办法所称典当业务是指当户将其房地产或财产权利作为当物质押或者作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息，偿还当金、赎回当物的行为。 本办法适用于公司典当业务风险控制的全过程。 第二章 风险管理原则 一、建立健全各项规章制度的原则 建立健全各项规章制度是控制典当业务风险最重要的措施。。