1、2018上海农商银行srcb2018-9-29企业网银电子商业汇票操作手册电子商业汇票 .21、业务简介 .22、功能介绍 .2（1）出票交易 .2（2）承兑管理 .9（3）提示收票 18（4）背书转让 27（5）保证管理 35（6）提示付款 43（7）贴现管理 52（8）票据质押 58（9）追索管理 74（10）票据查询 .87电子商业汇票1、业务简介电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。电子商业汇票增强了票据风险的管理，降低了票据的业务成本，提高了票据的支付结算效率和金融服务效率。2、功能介绍电子商
2、业汇票功能包括出票、承兑管理、提示收票、背书转让、贴现管理、质押管理、提示收票、追索管理等业务功能。（1）出票交易1、单笔出票申请第一步：在电子商业汇票主菜单中点击“出票交易-出票申请” ，进入“出票信息登记”界面。第二步：输入相关票据信息：“票据种类”在下拉菜单中选择“商承”或“银承” ，选择“银承”则表示该票据为银行承兑汇票，选择“商承”表示该票据为商业承兑汇票；“票面金额”手工输入，申请承兑金额必需大于 0；“出票日期” ， “到期日期”年，月，日均在下拉菜单中选择；注意： 出票日须小于到期日； 出票日与到期日之间不能超过 12个月； 出票日不能早于出票当日； “转让标识”可在下拉菜单中
3、选择“可再转让”：即可背书转让，“不得转让”：即不可背书转让； 所有字段中，右侧带“*”为必输项，不带“*”为非必输项。“出票人账号”可在下拉菜单中选择不同账号；“承兑人名称”：手工输入承兑人的名称，如果“银承”承兑人为银行名称，如果“商承”为承兑人的公司名称；“承兑人账号”：手工输入；“承兑行名称”：在下拉菜单中选择；“承兑行所在地”：在下拉菜单中选择；“选择承兑行网点”：可在下拉菜单中选择，也可选择模糊查询网点，将网点名称的关键词输入，点击网点查询，在下拉菜单中进行选择匹配的网点名称；“承兑网点名称”：随承兑网点名称自动显示；“承兑行网点号”随承兑网点名称自动显示。注意： 承兑人账号及行号
4、不能与出票人账号及行号相同； 承兑人名称不能和收款人名称相同； 承兑人名称不能和收款人名称相同。“收款人名称”：手工输入收款人的名称； “收款人账号”：手工输入账号；“收款行名称”：在下拉菜单中选择；“收款行所在地”：在下拉菜单中选择；“选择收款行网点”：可在下拉菜单中选择，也可勾选“模糊查询网点” ，将网点名称的关键词输入，点击网点查询，在下拉菜单中进行选择匹配的网点名称；“收款网点名称”：随收款网点名称自动显示；“收款行网点号”随收款网点名称自动显示。注意： 收款人账号及行号不能与出票人账号及行号相同； 收款人账号及行号不能与承兑人账号及行号相同；第三步：出票信息输入之后，点击“确认” 。
5、出票申请被提交到网银，并返回出票确认页面，如果出票信息有误，可点击“重置” ，返回原界面。第四步：核对返回界面，如发现信息有误，可点“返回” ，还原到起始状态。如核对无误，输入交易密码，点击“提交” ，返回“出票申请结果”界面，经审核柜员授权后，完成出票。票面信息查询显示该笔票据已登记。2、批量出票申请 已开通电子票据业务权限的制单员登陆企业网银，进入“票据业务-电子票据业务-电子票据出票交易-出票申请”菜单页面； 点击页面上方“批量出票信息登记”Tab 标签，进去批量出票功能页面； 点击“？”按钮，可链接至企业网银下载专区，下载批量出票文件模板； 上传批量出票文件后，点击“导入” ，单个批量
6、出票文件最多支持 200条交易； 页面显示文件内容预校验错误明细，红色文字部分为错误字段，制单员需在批量文件中修改相关错误信息后，再重新导入批量出票文件； 重新导入批量出票文件，通过网银预校验后，页面显示正确信息列表，制单员确认相关信息，输入密码，点击确认，提交审核员；3、出票撤票出票完成后，如发现票据错误，或其它原因错误，可以申请出票撤票，点击主菜单“出票交易-出票撤票”进入出票撤票界面。第一步，点击“查询” ，显示所有可以作撤票的票据，每页 20笔，可翻页查看。第二步：点击选中票据，点击“撤票申请” 。返回出票撤票的申请界面。第三步：点击“确定” ，进入确认界面，否则点击“返回”返回上一级
7、菜单。第四步：确认无误后，输入交易密码，点击“确认” ，显示撤票结果界面，经审核员审核后，出票撤销完成。票面信息查询显示该笔票据已作废。（2）承兑管理1、提示承兑申请第一步：在电子商业汇票主菜单中点击“承兑管理-提示承兑申请” ，进入“提示承兑查询”界面。第二步：在“企业账号”下拉菜单中选择不同的账号，再点击“查询” ，显示所有可作提示承兑的票据，可翻页查看，点击选中所需操作的票据，点击“提示承兑”进入“提示承兑申请”界面。第三步：核对提示承兑要素无误后，点击“确认”进入“提示承兑确认”界面，否则点击“返回” ，返回到上一级菜单。注意： “合同编号” ， “发票号码”为非必输项。第四步：确认承
8、兑要素无误后，输入交易密码，点击“提交” ，显示“提示承兑结果”界面，若点击“返回”则返回上一级菜单。经审核员审核后，提示承兑完成。票面信息查询显示该笔票据为承兑待签收。2、提示承兑撤销承兑完成后，如果发现有错误，或者其它原因想取消承兑申请，可以作“提示承兑撤销” 。第一步：在主菜单中点击“提示承兑撤销” ，进入“撤销提示承兑查询”界面。第二步：在“企业账号”下拉菜单中选择不同的企业账号，点击“查询” ，显示所有可以作提示承兑撤销的票据，每页 20笔，可翻页查看。点击选中票据，点击“撤消提示承兑” ，显示“撤销提示承兑”的界面。第三步：在撤销人开户账号中选择账号，点击“提交” ，进入“撤销提示
9、承兑确认”界面，若点击“返回”则返回上一级菜单。第四步：确认无误后，输入交易密码，点击“确认” ，显示提示承兑撤销结果界面，若点击“返回”则返回上一级菜单，经审核柜员授权后，出票撤销完成。承兑申请撤销后，票面信息查询显示该笔票据为出票已登记。3、提示承兑签收第一步：在电子商业汇票主菜单中点击“承兑管理-提示承兑签收”进入提示承兑签收查询界面。第二步：在“企业账号”下拉菜单中选择不同的账号，点击“查询”显示所有可作承兑签收的票据，点击选中所需操作的票据，点击“提示承兑签收” ，进入“提示承兑签收”界面。第三步：您可在此页面选择签收人账号，备注，签收日期，协议号，签收结果等相关信息,点击“确认”
10、，进入“承兑签收确认”界面，若点击“返回” ，返回上一级菜单。 “签收人账号”：签收人账号下拉菜单中进行选择； “签收日期”：年，月，日均可在下拉菜单中进行选择； “签收结果”：下拉菜单中进行选择，可分为“同意签收” ， “拒绝签收” 。注意：所有字段中，右侧带“*”为必输项，不带“*”为非必输项。第四步：确认承兑要素无误后，输入交易密码，点击“提交” ，显示“提示承兑签收结果”界面，否则点击“返回”返回上一级菜单。经审核员审核后，提示承兑签收完成。票面信息查询显示该笔票据为提示承兑已签收。（3）提示收票1、提示收票申请第一步：在主菜单中点击“提示收票申请” ，进入“提示收票查询”界面。第二步
11、：在“企业账号”下拉菜单中选择不同的账号，再点击“查询” ，显示所有可作提示收票的票据，可翻页查看，点击选中所需操作的票据，点击“提示收票”进入“提示收票申请”界面。第三步：核对提示收票要素无误后，点击“确认”进入“提示收票确认”界面，若点击“返回” ，返回到上一级菜单。第四步：确认提示收票要素无误后，输入交易密码，点击“提交” ，显示“提示收票结果”界面，若点击“返回”则返回上一级菜单，经审核员审核后，提示收票完成。票面信息查询显示该笔票据为提示收票待签收。2、提示收票撤销收票完成后，如果发现有错误，或者其它原因想取消收票申请，可作“提示收票撤销” 。第一步：在主菜单中点击“提示收票撤销” ，进入“撤销提示收票查询”界面。第二步：在“企业账号”下拉菜单中选择不同的企业账号，点
