1、精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-11. 基金与股票，债券的差异：反映的经济关系不同，所筹资金的投向不同，投资收益与风险大小不同。2. 基金的参与主体：基金当事人，基金市场服务机构，基金监管机构和自律组织。3. 基金当事人：基金份额持有人，基金管理人，基金托管人。4. 基金市场服务机构：基金销售机构，基金注册登记机构，律师事务所和会计师事务所，基金投资咨询机构与基金评级机构。5. 契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同，投资者的地位不同，基金营运依据不同。6. 封闭式基金与开放式基金的不同：期限不同，份额限制不同，交易
2、场所不同，价格形成方式不同，激励约束机制与投资策略不同。7. 全球基金业发展的趋势与特点：美国占主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大的变化。8. 系列基金又称伞型基金：多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换。9. LOF 与 ETF 区别：申购，赎回的标的不同；申购，赎回的场所不同；对申购，赎回的限制不同；基金投资策略不同；在二级市场的净值报价上。10. 国外股票基金：单一国家型股票基金，区域型股票基金，国际股票基金。11. 成长型股票：持续增长股票，趋势增长股票，
3、周期股票。12. 股票基金所面临的投资风险：系统性风险，非系统性风险，管理运作风险。13. 反映股票基金经营业绩的指标：基金分红，已实现收益，净值增长率。14. 基金分红会受到：基金分红政策，已实现收益，留存收益的影响。15. 反映股票基金风险大小的指标：标准层，贝塔值，持股集中度，行业投资集中度，持股数量等指标。16. 费用率是评价基金：运作效率；运作成本的一个重要统计指标。17. 债券基金的投资风险：利率风险，信用风险，提前赎回风险，通货膨胀风险。18. 债券基金的分析指标：净值增长率，标准差，费用率，周转率。19. 货币市场基金风险分析：投资组合平均剩余期限，融资比例，浮动利率债券投资情
4、况。20. 基金提供的保证：本金保证，收益保证，红利保证。21. 保本基金必须考虑：机会成本，通货膨胀损失。22. 保本基金的分析指标：保本期，保本比例，赎回费，安全垫，担保人等。23. ETF（完全复制和抽样复制）特点： 被动操作的指数基金；独特的实物申购，赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。24. 股票型 ETF：全球指数 ETF，综合指数 ETF，行业指数 ETF，风格指数 ETF。25. 抽样复制，现金留存，基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。26. 基金评价的目的：更好了解投资对象的风险收益特征，业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较与选择。27. 基金评价的三个角度
5、：单个基金，基金经理，基金公司。28. 基金募集程序：申请，核准，发售，基金合同生效。精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-229. 开放式基金申购，赎回原则：未知价交易原则；金额申购，份额赎回原则。30. QDII 基金不得有的行为：购买不动产，购买房地产抵押按揭，购买贵重金属或代表贵重金属的凭证，购买实物商品。31. 管理公司部门：（投资管理：投资部，研究部，交易部） （市场营销：市场部，机构理财部） （基金运营部：基金运营部，行政管理部，信息技术部，财务部） （风险管理：监察稽核部，风险管理部） 。32. 基金经理根据：投资
6、对象，投资结构，持仓比例。33. 投资研究：宏观与策略研究，行业研究，个股研究。34. 内部控制包括：内部控制机制，内部控制制度。35. 公司内部控制制度由：内部控制大纲，基本管理制度，部门业务规章，业务操作手册。36. 基金管理公司内部控制：健全性，有效性，独立性，相互制约，成本效益。37. 基金管理公司内部控制制度：合法、合规性；全面性；审慎性；适时性。38. 基金托管业务流程：签署基金合同（起始阶段） ，基金募集（准备阶段） ，基金运作（全面行使职责的主要阶段） ，基金终止（善后阶段） 。39. 基金资产账户包括：银行存款账户，结算备付金账户，证券账户。40. 证券账户包括：交易所证券账
7、户，全国银行间市场债券托管账户。41. 基金财产保管的内容：基金印章保管，基金资产账户管理，重要文件保管，核对基金资产。42. 基金的资金清算依据交易所不同，分为：交易所交易资金清算，全国银行间债券市场交易资金清算，场外资金清算。43. 场外资金清算包括：申购，增发新股，支付基金相关费用，开放式基金的申购与赎回。44. 基金会计复核：基金账务的复核，基金头寸的复核，基金资产净值的复核，基金财务报表的复核，基金费用与收益分配的复核，业绩表现数据的复核。45. 基金托管人对管理人监督的主要内容：对基金投资范围、投资对象的监督；对基金投融资比例的监督；对基金投资禁止行为的监督；对参与银行间同业拆借市
8、场交易的监督；对基金管理人选择存款银行的监督。46. 监督与处理方式：电话提示，书面警示，书面报告，定期报告。47. 内部控制原则：合法性，完整性，及时行，审慎性，有效性，独立性。48. 内部控制的基本要素：环境控制，风险评估，控制活动，信息沟通，内部监控。49. 基金市场营销的特征：规范性，服务性，专业性，持续性，适用性。50. 基金市场营销的主要内容：目标市场与客户的确定，营销环境的分析，营销组合的设计，营销过程的管理。51. 基金管理人需要关注以下三个方面：销售机构本身的情况，影响投资者决策的因素，监管机构对基金营销的监管。52. 市场营销控制：管理部门设定具体的市场营销目标；衡量业绩；
9、分析不平衡的原因；弥补差距。53. 基金产品的设计：确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好；要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合；考虑相关法律的约束；考虑基金管理人自身精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-3的管理水平（内部） 。54. 基金产品设计三个重要信息：客户需求信息，投资运作信息，产品市场信息。55. 基金定价：基金产品类型，市场环境，客户特性，渠道特性。56. 促销组合四要素：人员推销，广告推销，营业推广，公共关系。57. 营业推广包括：销售网点宣传，投资者交流，费率优惠。58. 基金销售机构也要按照基
10、金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费，申购费，赎回费，转换费，销售服务费。59. 基金资产估值需考虑的因素：估值频率，交易价格，价格操纵及滥估问题，估值方法的一致性及公开性。60. 基金交易费：交易佣金，印花税，过户费，经手费，证管费。61. 持有证券的上市公司行为的核算：新股，红股，红利，配股等公司行为的核算。62. 基金财务会计报告分析可以达到以下目的：评价基金过去的经营业绩及投资管理能力；通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况了解基金的投资状况；预测基金未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据。63. 基金收入包括：利息收入，投资收益，公允价值变动损益和其他收入。64. 利
11、息收入包括：存款利息收入，债券利息收入，资产支持证券利息收入和买入返售金融资产收入。65. 基金投资风格分析：持仓集中度分析，基金持仓股本规模分析，基金持仓成长性分析。66. 基金信息披露内容应遵循的基本原则：真实性，准确性，完整性，及时性，公平披露。67. 信息披露形式方面：规范性，易解性，易得性。68. 基金运作信息披露：上市交易，投资运作，经营业绩。69. 基金管理人涉及：基金募集，上市交易，投资运作，净值披露。70. 基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值，份额净值，申购和赎回价格，基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核，审查。71. 基金合同，基金招募说
12、明书，基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。72. 披露上市交易公告书的基金品种主要有：封闭式基金，上市开放式基金和交易型开放式指数基金。73. 基金行业自律管理的方式主要是：制定行业自律规则，业务标准。74. 证券交易所自律管理：对基金上市交易管理，对基金投资行为进行监控。75. 对投资组合遵规守信的监管：对投资范围的监管，对主要投资比例的监管，对禁止性投资行为的监管。76. 历史数据法和情景综合分析法运用：确定投资者的风险承受能力，确定资产类别收益预期。77. 构建最优投资组合：确定不同资产投资之间的相关程度，确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度，确定有效市场前沿（收益率和风险
13、） 。78. 基金公司的基本管理制度主要包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-479. 用于分析 ETF 的收益指标包括二级市场价格收益率、基金净值收益率。用于分析 ETF运作效率的指标主要有折( 溢 )价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。80. 基金运作信息披露文件包括：净值公告，季度报告，半年度报告，年度报告以及基金上市交易公告书等。81. 基金净值报告包括：资产
14、净值，份额净值，份额累计净值。82. 基金募集信息披露包括：基金合同，基金招募说明书，基金托管协议。83. 常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈卒效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。84. 市场异常：日历异常，事件异常，公司异常，会计异常。85. 基准组合可以是全市场指数、风格指数，也可以是由不同指数复合而成的复成指数。86. 基金本期已实现收益是指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不合公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动收益后的余额。87. 基金运作费用主要包括基金管理费、托管费、基于基金资产计提的营销服务费等项目，
15、但不包括前端或后端申购费、赎回费，也不包括投资利息费用、交易佣金等费用。88. 控制银行间债券市场信用风险的方式包括但不限于交易对手的资信控制和交易方式(如见券付款、见款付券)的控制等。89. 开放式基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。90. 基金公司会员部负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作；教育组织基金管理公司会员遵守证券法律、行政法规；组织拟订基金业自律规则和业务标准，并监督实施；协助基金业委员会
16、工作；组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息；维护基金管理公司会员合法利益，反映会员呼声；负责基金业务数据统计分析；组织影子定价和权证估值；受理基金管理公司会员的投诉，并调解其纠纷；组织基金管理公司会员开展投资者教育工作等。91. 基金托管人需定期向中国证监会报送监察稽核报告、公司财务和自有资金运用情况报告、基金持有人名册和对基金管理公司的监督报告。92. 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。93. 我国对证券投资基金销售监管的主要内容包括销售业务资格监管和销售行为监管。94. 基金招募说明书包含的重要信息有：基金运作
17、方式；从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金风险提示；招募说明书摘要。其中，招募说明书摘要出现在每 6 个月更新的招募说明书中。95. 基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。具体而言，基金年度报告的主要内容如下：(1)基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任；(2) 正文与摘要的披露；(3)关于年度报告中的 “重要提示”；(4)基金财务指标的披露；(5)基金净值表现的披露；(6)基金财务会计报
18、告的编制与披露； (7)基金投资组合报告的披露； (8)基金持有人信息的披露；(9)开放式基金份额变动的披露。精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-596. 开放式基金认购的三个步骤：开户，认购，确认。97. 基金的收入来源有利息收入、投资收益及其他收入。其他收入又包括赎回费扣除基本手续费后的余额，手续费返还，ETF 替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金损失而支付给基金的赔偿款项等，这些收入项目一般根据发生的实际金额确认。98. 从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率、同期国债利率、同期公司债券利率。99.
19、基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其按照基金合同的约定负责实施基金资产运作，负责基金财务管理及在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。100. 目前我国可办理开放式基金认购业务的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他经中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。101. 非法人机构、事业性机构、公司性法人机构、有限合伙制机构都能够依法设立基金。102. 风险控制制度内容包括：风险控制的机构设置，风险控制的程序，风险控制的具体制度，风险控制执行情况的监督。103. 对保障基金安全起着重要作用的基金运作环节有基金份额的注册登记，基金资产的估值、会计核算，基金信息披露等三个环节。104. 根据选定的参考基准和计算方法的差异，相继出现了简单过滤器规则、移动平均法、上涨和下跌线以及相对强弱理论。其中，以简单过滤器规则和移动平均法为代表。105. 描述公司成长性的指标通常是持续增长率即净资产收益率乘以盈余保留率，还有就是红利收益率。106. 对股票投资风格划分的标准包括按公司规模分类、按股票价格行为分类、按公司成长性分类等三个标准。107. 消极债券组合管理中指数化投资的方法包括：优化法，方差最小化法，分层抽样法。
