1、2016 年贵州基金从业：基金市盈率模拟试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、以下哪种基金的管理费率最高_A：证券衍生工具基金B：股票基金C：债券基金D：货币市场基金 2、_是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值B证券化率C证券市场指数D证券种类3、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合_。A系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账B从交易所安全接受交易数据C与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接D依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 4、基金
2、托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对_的考虑。A基金投资的灵活性B基金资产的安全性C基金托管人的独立性D基金资产的分散性5、反映股票型基金经营业绩的指标中，_能全面反映基金的经营成果。A基金分红B已实现收益C份额净值增长率D日每万份基金净收益 6、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有_。A评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或
3、岗位 7、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为_。A3%B5%C10%D12% 8、对基金的分析和评价应当遵循_原则。A长期性B全面性C一致性D客观公正性 9、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购(认购) 、赎回申请的有效性进行确认。A2B3C5D7 10、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有_。A证券市场具有资本定价功能B证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能11、在股票的一般分类中。按_，股票可以分为普
4、通股票和优先股票。A股东享有权利的不同B是否记载股东姓名C投资主体的性质不同D流通受限与否 12、公募基金会计中，承担主会计责任的是_。A注册登记机构B基金管理公司C托管银行D基金销售机构 13、货币市场基金偏离度信息可能出现在_中。A投资组合报告B年度报告C季度报告D临时报告14、基金管理过程中发生的费用，主要包括_。A基金管理费B基金托管费C信息披露费D申购费 15、中国证监会基金监管部的主要职能有_。A负责涉及基金行业的重大政策研究B草拟或制定基金行业的监管规则C全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管D对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 16、资产配置的过程中，_包括
5、利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界 17、_包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A辅助式前台系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统 18、某投资者认购了 5 000 元的某开放式基金，认购费率为 140%，那么该投资者的净认购金额约为_元，所花费的认购费用约为_元。A4 932；68B4 931 ；69C4 930 ；70D5 000；70 19、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有_
6、。A新闻媒介B股东C业内机构D客户 20、_是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。A：市场营销分析B：市场营销计划C：市场营销实施D：市场营销控制 21、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红 22、下列不属于基金投资
7、收益的是_。A基金投资收益B衍生工具收益C买入返售金融资产收入D股利收益23、证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该_。A自变化发生之日起 3 个工作日内向中国证监会提交更新材料B自变化发生之日起 5 个工作日内向中国证监会提交更新材料C自变化发生之日起 10 个工作日内向中国证监会提交更新材料D重新报送申请材料 24、某开放式基金的管理费率为 1.2%，申购费率 1.3%，托管费率 0.3%。某投资者以 20000 元现金申购该基金，若当日基金份额净值为 1.290 元，则该投资者得到的基金份额是_份。A11549.54B12546.54C1530
8、4.91D15546.9125、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于_只的基金进行评级或单一指标排名。A10B12C15D20二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_。A投资形式B负债形式C融资形式D资产形式 2、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有_。A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C认购费和申购费可
9、以在赎回时从赎回金额中扣除D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准3、目前，我国开放式基金的托管费率_。A通常低于 0.25%B通常在 0.250.5%之间C通常在 0.5%1%之间D通常高于 1% 4、根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额_的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。A5%B10%C20%D30%5、证券发行市场是由_组成的。A证券发行人B证券业协会C证券投资者D证券中介机构 6、下面关于非上市证券的说法不正确的是_A：非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券B
10、：不允许在证券交易所内交易C：不允许自由交易D：可以在其他证券交易市场交易 7、基金市场营销的管理过程包括_。A市场营销计划B市场营销分析C市场营销实施D市场营销控制 8、下列关于基金管理人的说法，不正确的是_。A基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来 9、我国基金销售法规体系中的核心法律是_。A证券法B 证券投资基金法C 公司法D证券投资基金销售管理办法 10、
11、_投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。A保守型B稳健型C积极型D成长型11、封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。_A1000；2 亿B2000 ；5 亿C500 ；1 亿D100；5000 万 12、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有_。A基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%C基金买入申报数量为 100 份或其整数倍D基金申报价格最小变动单位为 0.01 元 13、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。A零息债券B附息债券
12、C息票累积债券D浮动利率债券14、客户流失的_指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A价格原因B产品原因C技术原因D服务原因 15、_是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。A投资人利益优先原则B全面性原则C客观性原则D及时性原则 16、证券投资基金“风险共担”的特点表现在_。A对基金业实行严格监管B对有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制性信息披露D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失 17、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。A持有人户数B持有人结构及前 50
13、 名持有人C基金合同摘要D重大事件揭示 18、在我国，投资者认购 ETF 份额的方式包括_。A实物认购B证券认购C场外现金认购D场内现金认购 19、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的_A：投资目标B：特殊现金比例C：投资结构D：正常现金比例 20、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的_，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/3 21、_反映了 1 元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益
14、率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。A：算术平均收益率B：平均收益率C：时间加权收益率D：几何平均收益率 22、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平_A：降低B：增加C：不变D：都有可能23、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A：30B：60C：90D：120 24、目前公司债券条款中包含的_属于嵌入衍生工具。A转股条款B赎回条款C返售条款D重设条款25、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有_。A为 100 份或其整数倍B为 1000 份或其整数倍C基金单笔最大数量应当低于 10 万份D基金单笔最大数量应当低于 100 万份
