收藏 分享(赏)

投保计划书1_-_副本.doc

上传人:tkhy51908 文档编号:7726231 上传时间:2019-05-24 格式:DOC 页数:7 大小:503.50KB
下载 相关 举报
投保计划书1_-_副本.doc_第1页
第1页 / 共7页
投保计划书1_-_副本.doc_第2页
第2页 / 共7页
投保计划书1_-_副本.doc_第3页
第3页 / 共7页
投保计划书1_-_副本.doc_第4页
第4页 / 共7页
投保计划书1_-_副本.doc_第5页
第5页 / 共7页
点击查看更多>>
资源描述

1、投 保 计 划 书-个人理财规划方案班级:10 级保险四班学号:10070104028姓名:闫亚娟公司简介: 中国人寿保险股份有限公司是中国最大的人寿保险公司,总部位于北京,注册资本 282.65 亿元人民币。公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖;始终占据国内保险市场领导者的地位,被誉为中国保险业的“中流砥柱” 。截至2012 年,中国人寿保险集团公司已连续十年入选财富 “世界 500 强” 。中国人寿保险股份有限公司在寿险行业始终保持专业领先的竞争优势。公司拥有强大的产品研发与创新能力。不断丰富保险产品和服务的内涵。公司的投资运作高度专业

2、化,是国内最大的机构投资者之一。公司致力于构建新一代信息技术体系,依托先进 IT 技术培育公司一流的经营管理能力、风险管控能力和客户服务能力。中国人寿保险股份有限公司秉持“专业、真诚、感动、超越”的服务理念,依托覆盖全国城乡的服务网络,致力于为社会最广泛的大众提供优质的保险产品和服务【重要荣誉】 福布斯 “Forbes”2012 年福布斯 “全球上市公司 2000 强”第 65位 ;财富中文版 “2011 年中国 500 强排行榜”第 6 位;2011 年第八届中国最佳企业公民评选 “2011 年度中国最佳企业公民大奖” 和讯“2011 年度第九届中国财经风云“年度最受信赖寿险公司” “年度保

3、险业杰出品牌建设“年度最佳投资者公共关系上市公司” “年度品牌保险公司”网易“2011 年金钻奖” “2011 年度最佳寿险品牌“中国经营报 “2011 年第三届卓越竞争力金融机构评选” “卓越竞争力本土保险公司” 东方财富网“2011 年度最佳保险公司” 保险经理人 “2011 中国保险业年度风云榜” “年度最具社会责任奖”【前景展望】 本公司将结合自身实际,准确把握市场发展机遇,合理规避市场风险,用心经营,诚信服务,积极履行社会责任,坚持走中国人寿特色的科学发展之路,精进不休、砥砺奋进,为实现客户利益、股东价值、员工成长与企业发展的和谐统一而不懈努力。一、客户基本信息:姓名 职业 月收入

4、年终奖 年收入刘刚 公务员 4000 元 50000 元 约 10 万元尊敬的刘先生:您好!一个“缘“ 字让我们相识在一起,真的很荣幸提笔给您设计出这套方案,望您在百忙中抽空审阅一下,因为,这才是真正关切到你自身的利益的方案!我为什么希望您拥有保险呢?因为没有一样东西能代替人寿保险-我坚信这一点。我认为人寿保险是人类所想出的“有效地减轻人生悲剧“ 的工具,您在现实生活中也不得不承认这是个事实。但发生在别人身上的永远只是个故事,而发生在自己身上的才是事故,是悲剧,您有意识到吗?您的风险谁来承担?!身为寿险代理人兼理财经理,我所从事的工作是世界上最伟大的工作之一,销售这个世界上最好的商品。虽然它是

5、无形的,看不到,也摸不着,充其量不过一张纸,但这张纸却是有生命,有尊严的! 我所销售的是明天,而不是今天;我销售的是利益,而不是金钱!从事寿险营销以来,我发现 13 亿中国人在千百年中已习惯于将自己暴露在各种天灾、人祸、疾病、年老、伤残和死亡等风险威胁之下而毫无保障,又全然不知,心中不免忧心如焚。他们不知寿险为何物,如何投保,有人则从计算利息,计算保险合算与否而忽视风险。天有不测风云,人有旦夕祸福,人生是一场无法彩排的戏。生老病死哪一方面都需要钱,贵的不是保险费,而是生活费;最怕贬值的不是保险,而是一个人的能力。当能力受损时,才是生存受威胁,最需要援助的时候。而人寿保险的互助力量,是重新振作的

6、最好依托,是一种法律的形式确定下来的契约,可以将风险转嫁。保险是福,保险是爱,它是一份扶助,更是一份对自己及家人的责任。我亲爱的客户朋友,您说对吗?还有您是家里的顶梁柱,您有没有想过如果哪一天您的挣钱能力受限了,为父母为妻儿留下一笔生存保障金呢!您是公务员各方面福利待遇也都不错,五险一金也都有;但是在通货膨胀日益严重的今天,钱越来越不值钱,您有没有想过为自己的资产保值增值呢?保险即可以做到让您拥有保障,还可以做到让您的资产增值,让您及您的家人受益,何乐而不为呢!在此,我真诚的期望您及您所爱的人早日拥有完善的保险保障,因为这是我光荣的职责!顺祝您及家人:平安、如意!您的寿险顾问:闫亚娟2012

7、年 12 月 5日二、您 30 岁,您的职业是公务员,有五险一金,福利待遇比较好;但是在咱们之前的沟通中,我知道您还有部分房贷没有还,并且结婚不久,妻子还怀孕了;经济负担也相应的有所加重。基于您的情况我建议您购买的产品组合是:国寿福满一生两全保险(分红)+康宁终身(重疾)+ 吉祥卡(意外险) 。福满一生可以保证您的资金保值增值,康宁终身预防各种重大疾病,附加的意外伤害险预防您在出差是可能遇到的各种风险。三、福满一生兼具有养老性质,国内唯一即交即领,险种七金:1 特别金:60 周岁前每年领取年交保费的1%2、关爱金:60 周岁前每年领取年交基本保额的 10%3、福寿金:60 周岁以后每年领取年交

8、基本保额的20%4、满期金:75 周岁领取基本保额的 100%5、红利金:若按假定红利,复利滚存至 75 周岁可领取红利金 6、保障金:享受高额保障,确保后顾无忧;30 周岁至 60 周岁,最高身故保障高达若 60 周岁以后身故,领取剩余福寿金与满期金之和;7、保单借款:合同生效后,可借现金价值的 80%,每次可周转 6 个月。康宁终身保 40种重疾,10 种轻疾,给付重疾金、生命金、高残金,轻疾金数额高保障全。与泰康相关产品的比较:泰康的新天寿两全保险属于分红型,其保障的范围广比较泛,保费也比较低,还包括十种重疾,红利以其经营的收益而定;但是相比人寿的福满一生其收益显然不明显;首先,泰康的经

9、营规模没有人寿大,盈利水平不高;其次,泰康的保障范围虽广,但不具体,不能满足您的需求;与平安的比较:吉星盈瑞年金保险(分红型),基本保险金额 8000 元,10 年交费,年交保险费 8000 元。基本保险利益:生存保险金:被保险人每满 1 周年生存,领取 1200 元生存保险金;满期生存保险金:被保险人年满 88 周岁的保单周年日仍生存,领取 8 万元满期生存保险金;身故保险金: 被保险人身故,我们给付 8万元身故保险金;意外身故特别保险金: 被保险人因意外身故,我们除给付上述 8 万身故保险金外,再给付4 万元意外身故特别保险金。可以看出平安的保险期限比较长,但是带来的生存到期满的保险金到

10、88 岁才能领取,时间太久。综合比较选择:人寿的保险最具有保障兼增值的作用。人寿的保费相对高班级:10 级保险四班学号:10070104028姓名:闫亚娟一点,但是高投资带来的是高收益,您是受过高等教育的这一点相信您一定很清楚。四、接下来就由我为您设计一个为您量身打造的投保组合:您是投保人兼被保险人,您可确定您的妻子和未出生的孩子为受益人。您享有的利益:福满一生:到 75 岁生存收益合计 402294.48险种名称 基本保额 每年交费 交费期福满一生两全保险 18590.82元1 万元 10 年康宁终身保险 15 万元 4305 元 20 年附加吉祥卡 8 万元 300 元 每年合计 1460

11、5 元75岁30 岁60 到 75 每年领基本保额的20%=18590.8*20%=3718,16;若身故则领剩余金于期满金之和最高 70645.1075 岁领取基本保额的100%=18590.82;到 75 岁的复利滚存为162910.30 到 75 累积生息220793.66每年都参与红利分配,按中等红利计算,累计领取 16 万元.60 岁以前领取年缴保费的 1%=10000*1%=100;年缴保额的10%=18590.8*10%=1859.08;最高身故保障285908.16康宁终身:因四十种重疾(如:恶性肿瘤、心肌梗塞、脑中风后遗症等)中的一种或几种因或因意外事故造成高疾或死亡付重疾金

12、 15 万合同终止;因十种轻疾(如:严重头部外伤、特停恶性病变或恶性肿瘤、特定面积烧伤等)给付保险金 3 万,合同继续有效。附加的吉祥卡在一年内因各种意外伤害,包括乘水陆空交通工具造成的意外伤害,最高赔付额 60 万。保险虽然没有宝石般的璀璨,但是这种看不见的商品里,却充满了人类温暖的爱心,而这份关怀和这种爱晶莹剔透,远胜于宝石的光辉。中国人寿保险公司寿险顾问 闫亚娟 电话:0371-购买理由:-年轻的你一定要养活年老的你! 今天能挣钱,手头紧一点 留足老本享天年 今天我有钱,眼光看远点 老来宽心显尊严 今天爱妻儿,真爱在久远幸福美满一生亮以上是我根据您的实际情况为您设计的投保计划书。5732232 手机:15617737031E-mail:

展开阅读全文
相关资源
猜你喜欢
相关搜索

当前位置:首页 > 中等教育 > 教学研究

本站链接:文库   一言   我酷   合作


客服QQ:2549714901微博号:道客多多官方知乎号:道客多多

经营许可证编号: 粤ICP备2021046453号世界地图

道客多多©版权所有2020-2025营业执照举报