1、保险学课程教学大纲课程名称：保险学 / Insurance课程代码：031215学时：32 学分：2 讲课学时：32 上机/实验学时：0 考核方式：考查先修课程：政治经济学等专业基础课程。适用专业：金融学及相关专业开课院系：管理学院贸易经济系 教材：彭喜锋. 保险学原理. 复旦大学出版社，2000 年主要参考书：1 吴百福.进出口贸易实务教程.上海人民出版社,2000.2 黎孝先.国际贸易实务.对外经济贸易大学出版社,2000.3 郑灿堂.风险管理理论与实务.台湾五南图书出版公司,1997.4 刘金章.现代涉外保险综论.中国金融出版社,1994.5 刘金章.现代保险知识实用大全.天津科学技术出
2、版社,1991.6 胡文富著.商业保险法通论.中国检察出版社,1996.7 裴光.中国保险业监管研究.中国金融出版社,1999.8 中国保险学会.中国保险史.中国金融出版社,1998.9 陈继尧.危险管理论.台湾三民书局股份有限公司,1993.10 段开龄.风险及保险理论之研讨.南开大学出版社,1996.一、课程的性质和任务 保险学是研究市场经济条件下风险损失补偿机制及其运行规律的一门独立学科。本课程旨在使学生了解和掌握从事金融、保险等实务工作所必须的保险学基本知识，包括理论与实务两部分。理论部分包括基础知识、风险与风险管理、保险的基本概念、职能和作用、保险的产生与发展过程、保险的分类、保险合
3、同的主要内容、保险运行的基本原则、保险业经营、保险市场、保险监管；实务部分重点介绍财产保险和人身保险的基础知识和主要险种。本课程的主要任务是：在本课程的教学中，要求学生了解保险的基本知识和保险的主要种类；熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制；掌握保险的基本理论、基本原则和基本技能，并能够独立运用所学的理论对保险领域的问题进行分析和解释。二、教学内容和基本要求教学内容：第一章 保险学概述第一节 风险与保险一、风险与风险管理二、 风险管理的基本方法三、风险效应与风险成本四、风险管理与保险的关系第二节 保险的概念一、保险的科学表述二、保险的要素三、保险的对象四、保险的特征第
4、三节 保险的职能与作用一、保险的职能二、保险的作用第四节 保险的产生与发展一、保险的产生二、保险业的发展与客观环境的关系三、世界保险业发展的现状与趋势四、中国保险业的发展第五节 保险的分类一、保险分类的意义二、保险的宏观分类三、 商业保险的分类第二章 保险合同第一节 保险合同的概念及其特征一、保险合同的概念二、保险合同的特征第二节 保险合同的要素一、保险合同的主体二、保险合同的客体三、保险合同的内容第三节 保险合同的订立、生效与履行一、保险的订立二、保险的合同的生效三、保险合同的履行四、保险合同中止第四节 保险合同的变更与终止一、保险合同变更二、保险合同终止第五节 保险合同的争议处理一、保险合
5、同的解释原则二、保险合同争议处理的方法第六节 保险合同种类一、保险合同分类二、保险合同的形式种类 第三章 保险的基本原则第一节 保险利益原则一、保险利益原则的含义二、主要险种的保险利益三、保险利益的转移、消灭第二节 诚实信用原则一、诚实信用原则的含义二、诚实信用原则的内容三、违反诚实信用原则的处理第三节 损害补偿原则一、损害补偿原则的含义二、损失补偿的方法和限制三、损失补偿原则的派生原则第四节 近因原则一、近因原则的含义二、保险事故中近因的判定三、判定保险责任近因的原则第四章 保险业经营第一节 保险业经营的特征与原则一、保险经营的特征二、保险经营的原则第二节 保险展业一、保险展业的必要性二、保
6、险展业的方式第三节 保险承保一、保险承保的基本内容二、保险核保第四节 保险防灾与理赔一、保险防灾二、保险理赔三、保险赔偿方式第五节 保险资金的运用一、保险资金运用的必要性及意义二、保险投资的原则三、保险资金运用的形式第五章 保险市场第一节 保险市场概述一、保险市场的概念和特征二、保险市场机制三、保险市场的类型四、保险市场的种类第二节 保险市场要素一、保险市场需求二、保险市场供给三、保险市场价格四、保险市场中介第三节 保险市场发展前景一、国际保险市场发展的衡量指标二、世界保险市场发展趋势的特征三、 中国保险市场的现状及前景第六章 保险业的监督管理第一节 保险监管概述一、保险监管的概念二、保险监管
7、的产生与发展三、保险监管的原因四、国家对保险业监管的目标第二节 保险监管的主体、客体与内容一、保险监管主体二、保险监管客体三、保险监管的内容第三节 保险业监管的方式与手段一、保险业监管的方式二、保险业监管的手段第七章 财产保险实务第一节 普通财产保险一、普通财产保险概述二、团体财产保险三、私人财产保险第二节 国际贸易保险一、国际贸易保险概述二、海上运输货物保险第三节 机动车辆保险一、机动车辆保险的险别二、保险责任三、除外责任四、机动车辆险的承保五、机动车辆险的理赔第四节 责任保险一、责任保险概述二、公众责任保险三、雇主责任保险四、产品责任保险五、职业责任保险第八章 人身保险实务第一节 人身保险
8、概述一、可保的人身风险二、人身保险的特征三、人身保险的作用四、人身保险的分类五、人身保险合同六、人身保险的业务程序第二节 人寿保险一、人寿保险的概念、特点与分类二、人寿保险的主要险种三、人寿保险常用条款简介第三节 健康保险一、健康保险概述二、医疗保险三、疾病保险四、生育保险第四节 人身意外伤害保险一、人身意外伤害保险的概念二、人身意外伤害保险的特点三、人身意外伤害保险的内容四、人身意外伤害保险的种类（二）基本要求通过本课程的学习，要求学生掌握风险及风险管理的内容，了解风险的分类；要求学生掌握保险的职能、作用以及保险的主要业务类别；要求学生全面掌握保险合同的知识，了解保险的四大基本原则及其两大派
9、生原则； 要求学生理解财产保险的业务体系和财产保险的特征，掌握团体及家庭财产保险、货物运输保险、机动车辆保险基本内容；要求学生掌握责任保险的特征及其主要业务类别，掌握人寿险、意外险和健康险的特点及主要条款；要求学生掌握保险经营的特征及其保险业务经营的流程。三、实验（上机、习题课或讨论课）内容和基本要求习题课：结合课程讲授内容，讲解案例。要求理论与实际相结合、定性与定量相结合；提高分析问题、解决问题的能力。四、教学时数分配课程内容 讲课 实验 习题课讨论课 课程设计 上机 小计保险基本理论 8 0 8保险实务 16 0 16保险经营 4 0 4保险市场及监管 4 0 4共 计 32 0 32五、
10、对学生能力培养的要求保险学是一门应用性很强的课程，本课程注重理论与实务操作相结合，重点内容是保险合同、保险基本原则及保险业经营，培养学生理论与实际相结合的能力，使学生通过本课程学习，熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制，能够独立运用保险学的基本理论、基本原则和基本技能对保险领域的问题进行分析和解释。六、说明1.本课程与其它课程的联系与分工：本课程与经济学、国际贸易理论与实务等多学科联系密切，是学习财产保险、责任保险、人身保险、保险精算、再保险等后续专业课程的基石。2.课程内容的重点、难点：课程内容的重点是：保险基本理论、保险实务、保险经营、保险市场及监管等内容。难点是：风险及风险管理；保险与社会保险、储蓄、救济的区别；代位追偿原则的含义及内容；再保险与原保险之间的联系与区别。3.有关课程考核问题：本课程为闭卷、笔试，占总成绩的 70%，平时成绩占 30%。
