1、上海对外贸易学院金融管理学院教 师 教 案（2005 2006 学年第二学期）课 程 名 称 保险公司经营管理专业 保险学课程类别 专业必修课授 课 班 级 保险学专业（2003 级）主 讲 教 师 郭振华职 称 讲师使 用 教 材魏 巧 琴 保 险 公 司 经 营 管 理 上 海 财 经 大 学 出 版 社 ， 2002 注：课程类别：公共基础课、专业基础课、专业必修课、专业选修课、集中实践环节、实验课、公共选修课2本课程概况课程名称 保险公司经营管理总学时数 36 学分数 2必修课校级公共课( ) 专业课( )基础课或专业基础课( )课程类型选修课 限选课( ) 任选课( )授课年级专业班
2、级 2003 级保险专业授课方式 教师讲解为主、部分内容请学生参与讲解和讨论考核方式 考试( ) 考查( )教学重点1. 保险公司市场管理2. 保险公司营销管理3. 保险公司承保管理4. 保险公司理赔管理5. 保险公司投资管理6. 保险公司财务管理教学难点1. 影响保险市场均衡的两个重要因素：逆选择和道德风险，它们对保险市场有何影响，对保险公司的经营有何影响，保险公司如何控制？2. 保险市场营销应该如何组织？如何看待保险代理人在保险营销中的地位？如何看待保险代理人对保险社会形象的影响？合理的、适合国情的保险影响渠道是什么？3. 保险承保中，核保师的主要工作是什么？核保师进行的风险评估与精算师进
3、行的风险评估有何不同？什么是核保要素？核保师确定的保险价格与精算师厘定的保险价格有何不同？ 4. 保险投资中，理解保险投资的资金来源，理解保险投资的安全性要求。5. 保险公司财务管理中，如何理解认可资产与认可负债？如何评价保险公司的财务状况？如何进行保险公司的盈利分析？3教学难点（续）6. 在保险投资、保险公司财务管理中，理解保险公司的各项准备金至关重要，保险公司的准备金种类，准备金尤其是未决赔款准备金的提取方法。教学目标及基本要求使学生掌握保险经营管理过程中各环节的主要目标和主要内容，培养学生运用管理学理念及科学方法对保险公司的经营进行现代化管理的能力，提高学生在金融保险领域工作的竞争力。名
4、 称 保险公司经营管理作 者 魏 巧 琴出版社 上 海 财 经 大 学 出 版教材出版时间 2002作者Scott E. Harrington 等 著 ， 陈秉 正 等 译书名 风 险 管 理 与 保 险 （ 第 二 版 ）1出版社及出版时间 清 华 大 学 出 版 社 ， 2005作者 许 谨 良书名 保 险 学2出版社及出版时间 上 海 财 经 大 学 出 版 社 ， 2003作者 （ 德 国 ） D.法 尼 著 ， 张 庆 洪 译书名 保 险 企 业 管 理 学3 出版社及出版时间 经 济 科 学 出 版 社 ， 2002 年作者 王 海 艳书名 保 险 企 业 资 产 负 债 管 理4
5、出版社及出版时间 经 济 科 学 出 版 社 ， 2004 年作者 董 玉 凤 等指定参考书5书名 保 险 公 司 经 营 管 理4出版社及出版时间 高 等 教 育 出 版 社 ， 2003作者 （ 美 国 ） 所 罗 门 许 布 纳 等 书名 财 产 和 责 任 保 险 6出版社及出版时间中 国 人 民 大 学 出 版 社 2002 年 8月作者 卓 志 著7书名 人 寿 保 险 的 经 济 分 析 引 论 出版社及出版时间 中 国 金 融 出 版 社 2001 年 版授课学期 20052006 学年第二学期5章节备课（一）学 时 数 ： 2 章节 本书框架介绍；第一章 保险公司经营导论教学
6、目的和要求1. 理解什么是保险公司经营管理？保险公司经营管理包括的主要内容，了解本书的框架；2. 了解和掌握保险商品的含义，保险公司经营的环境、原则和目标。重点难点1. 保险商品的特殊性；2. 保险经营的特殊原则：1) 风险大量原则2) 风险选择原则3) 风险分散原则教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A本次课的教学方法：课堂讲授结合课堂讨论。B本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容第一部分，什么是保险公司经营管理？（3/4 学时）一 什么是管理？二 什么是经营？三 什么是经营管理？四 什么是保险公司经营管理引出本课程框
7、架第一章，导论第二、三章，保险市场分析与营销管理第四、五章，承保与理赔管理第六章，保险公司投资管理第七章，保险公司财务管理6第八章，偿付能力管理第九章，再保险管理第十章，计划管理（计划）第十一章，人力资源管理（组织）第十二章，经营绩效评价（控制）第二部分：第一章 保险公司经营导论（5/4 学时）第一节 保险经营的商品属性第二节 保险公司的经营环境第三节 保险公司的经营原则第四节 保险公司的经营目标本 章 思 考 题1. 保险经营的特殊原则有哪些？你如何理解这些原则？2. 外部环境对保险公司的经营有何影响？主要参考资料1. 周三多等编著，管理学原理与方法，复旦大学出版社，19992. 菲利普科特
8、勒著，营销管理分析、计划、执行和控制（第 9 版），上海人民出版社，19993. 姚海明著，保险营销理论与案例，复旦大学出版社，20024. 周伏平编著，个人风险管理与保险规划，中信出版社，20045. 郭振华，风险管理讲义，国际认证财务规划师培训讲义，20056. 中国保监会主席吴定富在 2006 年全国保险工作会议上的讲话“全面落实科学发展观，努力建设创新型行业，促进保险业又快又好地发展”（保险研究 2006 第 1 期）：7备注8章节备课（二）学 时 数 ： 2 章节 第二章 保险市场管理教学目的和要求了解和掌握保险市场的构成要素，保险市场的组织形式与组织结构；保险市场的供需分析，保险市
9、场的竞争和合作。重点难点1. 保险市场上的各种保险组织形式，保险市场的供求关系。2. 影响保险市场均衡的两个重要因素：逆选择和道德风险，它们对保险市场有何影响，对保险公司的经营有何影响，保险公司如何控制？教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A本次课的教学方法：课堂讲授、课堂讨论。B本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容第一节 保险市场构成要素（按书作简要介绍）（1/4 学时）第二节 保险市场的组织形式与组织结构（保险学中讲过，不做介绍）第三节 保险市场供需分析（重点讲）（7/4 学时）一、保险市场的一般供求规律二、保险需
10、求的确定1. 保险需求的确定原则：效用最大化原则。2. 效用和效用函数3. 消费者的保险需求三、供求规律在保险业作用的特点1. 逆选择：定义、后果、控制方法92. 道德风险：定义、后果、控制方法第四节 保险市场竞争与合作（自己看）本 章 思 考 题1. 影响保险市场供给的因素有哪些？这些因素如何影响保险供给？保险商品的供给有何特点？2. 逆选择和道德风险对保险市场有何影响，对保险公司的经营有何影响，保险公司如何控制？3. 如何理解保险公司之间既有竞争又有合作？主要参考资料1. 孙 祁 祥 ， 保 险 学 ， 北 京 大 学 出 版 社 ， 20032. Scott E. Harrington
11、等 著 ， 陈 秉 正 等 译 ， 风 险管 理 与 保 险 ， 清 华 大 学 出 版 社 ， 20013. 小哈罗德斯凯博等著，荆涛等译，国际风险与保险，机械工业出版社，1999备注1011章节备课（三）学 时 数 ： 4 章节 第三章 保险营销管理教学目的和要求了解和掌握保险营销的环境，保险推销的方法，保险营销方式的创新，保险营销的风险管理。重点难点保险营销与保险推销的区别，保险代理人制度，新的营销方式，产险营销与寿险营销的区别。教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A本次课的教学方法：请安信农业保险公司业管部总经理实践先生讲授（实践先生具有 10 年以上的寿险营销从业
12、经验，曾任中国人寿上海分公司徐汇区支公司经理,现在负责上海安信农业保险公司所有财产保险业务的业务拓展和核保工作）讲授方法：以老师教授为主，但要求很高的互动性，要求学生不断思考并回答相关的问题，提出自己的官观点。B本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容第一部分，我国保险企业营销管理现状；（1 学时）1. 产险公司普遍缺乏产品开发和产品销售间的市场策划环节 2. 缺乏在产品开发、核保定价、渠道管理和宣传促销等市场行为之间的协作一致 3. 呼唤保险“大市场营销”，体现企业经营思想的系统性和协调性 第二部分，保险公司市场定位和目标市场选择；（1/2
13、 学时）12第三部分，保险产品开发策略；（1/2 学时）第四部分，产品销售渠道策略；（1/2 学时）第五部分，保险服务销售策略；（1/2 学时）第六部分，外资寿险公司在中国市场发展策略 （1/2 学时）第七部分，如果你是*保险公司总经理（强烈互动环节）（1/2 学时）： 太平洋安泰人寿 花旗人寿 人保健康险公司 阳光财险公司 安信农业保险公司本 章 思 考 题1. 分析保险代理人制度的优势和不足之处。2. 产险营销与寿险营销有何区别？3. 什么是“大市场营销”？主要参考资料工作经验和体会是这次课的主要参考资料。备注13章节备课（四）学 时 数 ： 4 章节 第四章 保险承保管理教学目的和要求了
14、解和掌握保险承保的基本程序，承保选择和承保控制，核保要素，保险承保风险管理重点难点1. 保险承保的基本程序。2. 承保选择与承保控制，寿险核保要素与财险核保要素3. 保险承保中，核保师的主要工作是什么？4. 核保师进行的风险评估与精算师进行的风险评估有何不同？核保师确定的保险价格与精算师厘定的保险价格有何不同？5. 什么是核保要素？教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A本次课的教学方法：课堂讲授、课堂讨论、自学指导B本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容第一节 保险承保的基本程序（1 学时）一、承保的定义二、承保的基本程
15、序1. 制定承保方针：2. 获取和评价承保信息：3. 审查核保4. 作出承保决策5. 单证管理146. 续保第二节 承保选择与承保控制（1/2 学时）、 核保的概念、 核保的内容、 核保时需要考虑的重要因素承保能力第三节 核保要素分析（1 学时）一、什么是核保要素二、个人寿险业务的核保要素三、团体寿险业务的核保要素四、财产险核保要素分析第四节 保险承保实务（1/2 学时）一、企业财产险承保实务（自学）二、机动车辆险承保实务（自学）简要介绍：人保财险承保程序。三、人寿保险的承保实务（主要介绍）第五节 保险承保风险管理（自己看，然后提出问题）或者请大家回答如下问题：（1 学时）1. 什么是承保风险
16、？2. 承保风险的起因是什么？3. 什么是超能力承保？4. “对被保险人公平”是什么意思？5. “对保险人公平”是什么意思？6. 核保权限是什么意思？本 章 思 考 题1. 健康险核保主要考虑哪些风险因素？团险核保主要考虑哪些风险因素？为什么？2. 为什么要进行承保风险管理？3. 核保师进行的风险评估与精算师进行的风险评估有何不同？154. 核保师确定的保险价格与精算师厘定的保险价格有何不同？5. 核保要素与风险三要素中的风险因素有何异同点？主要参考资料1. 新华人寿保险公司：万年青终身寿险保险单；2. 安联保险公司：安联一路平安旅游保险单；3. 平安保险公司网站：平安团险投保须知；4. 中意
17、人寿团体保险投保单样本5. 人保财产保险公司网站：人保财险承保流程6. 美国友邦保险公司网站：友邦体检要求，美国友邦保险险公司医务中心7. 信诚人寿保险公司网站：信诚人寿体检中心8. 恒安标准人寿保险公司网站：招聘启事备注布置作业：个人健康保险的核保要素分析要求：1. 分析健康保险的承保风险：承保风险的种类、特点；2. 简要叙述健康保险的分类和特点；3. 介绍一款个人健康保险产品的保险责任范围、除外责任和赔偿金额；4. 分析个人健康保险的核保要素（要比书上内容深入）上交时间：2006 年 3 月 30 日（周四）8：15（过时算未交，相应扣减平时成绩）16章节备课（五）学 时 数 ： 2 章节
18、 第五章 保险理赔管理教学目的和要求了解和掌握保险理赔的功能、任务、原则，保险理赔的基本程序，重点难点保险理赔的原则和基本程序。教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A本次课的教学方法：课堂讲授、课堂讨论B本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容第一节 保险理赔的功能与任务（1/2 学时）一、保险理赔的功能二、保险理赔的任务第二节 保险理赔的宗旨与原则（1/2 学时）一、保险理赔的宗旨二、保险理赔的基本原则三、保险理赔的特殊原则第三节 保险理赔的基本程序（重点）（1 学时）一、登记立案二、单证审核三、现场勘查四、责任审定五、
19、损失赔偿计算和赔付17（一）赔偿内容（二）财产保险赔偿方式1. 定值保险的赔偿方式2. 比例责任赔偿方式3. 第一危险责任赔偿方式4. 限额赔偿方式5. 免责限度赔偿方式6. 共同保险赔偿方式7. 比例分摊赔偿方式（三）人身保险赔偿方式1. 人寿保险业务2. 人身意外伤害险业务第四节 保险理赔实务（自己看）第五节 保险理赔风险管理（自己看）本 章 思 考 题1. 保险现场查勘的任务是什么？2. 保险理赔应遵循的基本原则和特殊原则？3. 保险理赔与保险的补偿功能之间的关系？主要参考资料1. 人保财险“金锁”家庭财产综合保险单2. 保险法3. 人保机动车辆损失险条款4. 太平洋安泰意外伤害保险残疾
20、等级划分及赔偿比例备注布置作业：我国近期发生的重大疾病险风波分析要求：通过各种渠道详细了解我国保险市场近期发生的“重疾险风波”的成因、关键事件、各方（保险公司、被保险人、政府、公众）对该事件的看法和表态，然后根据自己的保险18知识对该事件的成因、后果、改进办法等进行分析。上交时间：下周上课时交作业。章节备课（六）学 时 数 ： 4 章节 第六章 保险投资管理教学目的和要求了解和掌握保险投资的资金来源、形式、原则，保险投资的风险管理。重点难点保险投资的资金来源和性质，保险投资的形式，保险投资风险管理。理解保险投资的安全性要求。教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A本次课的教学
21、方法：课堂讲授、课堂讨论B本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容第一节 保险投资的可能性与必要性分析（1 学时）一、保险投资的含义二、保险投资的可能性分析三、保险投资的必要性分析第二节 保险投资的资金来源与性质（1 学时）一、保险投资的资金来源1. 资本金2. 准备金：1) 未到期责任准备金2) 赔款准备金3) 保单责任准备金4) 总准备金5) 储金193承保盈余。二、保险投资资金的性质（1/2 学时）1. 负债性2. 稳定性3. 社会性第三节 保险投资的形式（1/2 学时）一、保险投资的主要形式二、资本市场与保险投资的良性互动补充：保险资
22、产管理公司管理规定中国人寿资产管理有限公司简介第四节 保险投资的原则（1/4 学时）一、安全性原则二、流动性原则三、收益性原则第五节 保险投资风险管理（3/4 学时）一、保险投资的监管政府角度二、保险投资风险管理企业角度本 章 思 考 题1. 分析保险投资的内外动因。2. 从保险公司的资产负债表分析保险投资的资金来源。3为什么证券投资是保险投资的主要形式？4什么是利率免疫技术？保险公司如何利用利率免疫技术防范债券投资的利率风险？主要参考资料1. 中国保险监督管理委员会， 保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法(保监会令 2006 年第 1 号)2. 中国保险监督管理委员会,保险资产管理公司管
23、理暂行规定3. 2001-2004 中国大陆保险公司资金运用概况（台湾研究报告）4. 保 监 会 人 民 银 行 令 （ 2004） 9 号 ， “保险外汇资20金境外运用管理暂行办法”5. 张洪涛,王国良主编，保险资金管理，北京：中国人民大学出版社，2005备注章节备课（七）学 时 数 ： 2 内容 期中考试目的和要求督促大家复习和掌握前面学过的内容。考试内容和形式期中考试题目（分析论述题）：请写明班级、学号、姓名1. 保险公司的业务分为承保业务和投资业务两大部分，你认为什么是承保业务？什么是投资业务？承保业务和投资业务有何区别？（20 分）2. 什么是保险公司的营销管理、承保管理和理赔管理
24、？你认为这三部分哪部分对于保险公司更为重要，为什么？（40 分）3. 你认为保险营销、核保、理赔、精算四种岗位对就职人员的要求应该包括哪些（可对寿险和非寿险分别论述，也可综合论述）？如果在保险行业就业，你愿意从事哪种工作？为什么？（40 分）考试形式：开卷备注21章节备课（八）学 时 数 ： 2 章节 第六章（续） 保险投资管理实务教学目的和要求了解我国保险公司现在的资产运用情况，了解从事保险投资工作所需具备的知识，保险公司贵投资人员的素质、资格要求。重点难点1. 保险投资的形式；2. 保险投资风险管理。教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A主讲人：李文泉，中德安联人寿保险
25、公司投资部高级投资经理B本次课的教学方法：课堂讲授、课堂问答C本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。D教学内容一、 市场上常用的投资渠道和工具（1/2 学时）1. 外汇1) 存款2) 股票：B 股3) “外汇宝”外汇交易产品4) 各种外汇结构性衍生产品2人民币1) 存款：活期/定期存款，人民币理财产品2) 股票：上海/深圳 A 股223) 债券：国债，金融债，企业债4) 基金：封闭式基金，开放式基金，ETF,LOF5) 保险：意外，医疗，养老，投资连结及万能寿险6) 信托：房地产信托，证券投资信托，特定基础设施工程信托7) 房地产8) 其他：黄金，艺
26、术品/古玩，邮票等二、 不同投资渠道和工具的风险/收益特点（1/4 学时）三、 影响投资决策的主要因素（1/4 学时）1. 风险性，收益性，流动性，税收及其他因素2. 财务规划的目标随着投资者的不同人生阶段而不同四、 保险公司资产管理的主要特点（1/4 学时）遵循资产负债管理原则1. 安全性原则2. 流动性原则3. 收益性原则五、 目前保险公司可用的投资渠道和工具（1/4 学时）六、 主要投资品种介绍（1/2 学时）1固定收益产品1) 固定收益产品 国债指数2) 固定收益产品 债券品种3) 固定收益产品 债券买卖4) 固定收益产品 债券价格收益测算5) 固定收益产品 质押式回购6) 固定收益产
27、品 买断式回购7) 固定收益产品 网络资源2权益类投资品种：1) 权益类投资品种 ETF/LOF2) 权益类投资品种 50ETF233) 权益类投资品种 ETF 套利4) 权益类投资品种 权证七、 Q&A本 章 思 考 题 1 我国保险公司的投资渠道、投资品种有哪些？2 要想从事保险投资工作，需要具备哪些素质和资格？主要参考资料 主要是工作实践经验。备注24章节备课（九）学 时 数 ： 6 章节 第七章 保险公司财务管理教学目的和要求了解和掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理，保险公司的财务稳定性。重点难点1. 保险公司资产管理、负债管理，保险公司的财务稳定性。2. 理解认可资产与认
28、可负债？3. 如何评价保险公司的财务状况？4. 如何进行保险公司的盈利分析？教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A教学方法：课堂讲授、课堂讨论、学生上台讲解部分内容，并请学生发问、讨论本次课后布置有计提未决赔款准备金的作业，作业完成后，将同学上台讲解自己的计算过程和想法。B教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容引言：由会计 6 要素引出本章讲述框架（1/4 学时）一、会计基本要素二、论述本章讲述框架第一节 保险公司盈利性分析（3/4 学时）一、收入二、成本（费用）25三、盈利非寿险业务利润计算表寿险业务利润计算表第二节 保险公司
29、偿付能力分析（1 学时）一、资产二、负债三、盈余第三节 保险公司财务状况的监管（财务报表）（1 学时）一、财务报表损益表（利润表）资产负债表二、财务指标分析盈利率分析业务容量分析第四节：各项准备金的提取方法（财产保险）（3 学时）一、准备金概述二、准备金的计提方法1. 总准备金的计提2. 未到期责任准备金的计提 按照保费收入一定比例（如 50%）计提； 按照八分法计提； 按照二十四分法计提； 按日计提。三、未决赔款准备金的计提方法（一）逐案估计法(case estimates)；（二）统计方法：如链梯法。1. 第一种算法，在下述条件下计算未决赔款准备金： 假定未来 8 年的通货膨胀趋势与前 8
30、 年完全相同；假定准备金没有投资收益。262. 第二种算法：考虑投资收益的未决赔款准备金，前提条件是： 假定未来 8 年的通货膨胀趋势与前 8 年完全相同；3. 第三种算法：消除上述假定，同时考虑通货膨胀和投资收益的未决赔款准备金：本 章 思 考 题1. 什么是认可资产？什么是认可负债？2. 如何分析保险公司的盈利情况。3. 未到期责任准备金的计提方法有哪些？4. 未决赔款准备金的提取方法有哪些？主要参考资料1. 谢志刚、韩天雄，风险理论与非寿险精算，南开大学出版社，20002. 张洪涛，保险财务会计，中国人民大学出版社，20043. 孙 祁 祥 ， 保 险 学 ， 北 京 大 学 出 版 社
31、 ， 20034. JB霍萨克等著，王育宪等译，非寿险精算基础，中国金融出版社，19925. 保险公司会计制度，1998 年 12 月 8 日财政部财会字（1998）60 号文发布备注作业：请大家接着课堂讲过的例题，采用链梯法计算通货膨胀调整后的 1995 年底的未决赔款准备金。下次上交并请同学上台讲解自己的计算方法和计算过程，并接受其他同学的提问。27章节备课（十）学 时 数 ： 2 章节 第八章 保险公司偿付能力的管理教学目的和要求了解和掌握保险公司偿付能力的概念和种类，保险公司偿付能力的影响因素分析，保险公司偿付能力的管理。重点难点保险公司偿付能力的经济内涵，保险公司偿付能力影响因素，偿
32、付能力监管与自我管理。教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A本次课的教学方法：课堂讲授、课堂问答B本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容一、偿付能力和偿付能力边际（1/2 学时）1. 偿付能力2. 偿付能力边际3. 保险公司应该保持多少偿付能力边际？二、法定最低偿付能力边际的规定（1/4 学时）三、偿付能力不足的可能原因（1/4 学时）1. 确定的保险费率过低：价格竞争导致费率过低，造成亏损；2. 业务质量差造成赔付率过高：核保把关不严、道德风险严重等原因；3. 内部管理不善造成高额骗赔案件；284. 对巨灾风险估计不足
33、：一旦发生巨灾，造成赔付困难；5. 保险投资失败；6. 再保险安排不当，对重大标的的自留额过高，一旦发生大额损失，赔付困难；7. 其他宏观因素。四、偿付能力评级（1/2 学时）五、偿付能力监管（1/2 学时）1. 按财务比率指标进行监管2. 按风险配置资本本 章 思 考 题1. 什么是保险公司的偿付能力？它的经济内涵是什么。2分析影响保险公司偿付能力的主要因素。主要参考资料1. 傅安平，论保险公司偿付能力监管，精算通讯第二卷第四期2保险法3保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定(中国保险监督管理委员会令 2003 年第 1 号)备注将请上海财经大学保险精算研究中心主任、国内著名保险公司偿付能力
34、研究专家、谢志刚教授前来举办“保险公司的偿付能力风险管理”的讲座。请同学们结合讲座进一步理解保险公司偿付能力管理、偿付能力监管的重要性，了解偿付能力管理和监管方法。29章节备课（十一）学 时 数 ： 4 章节 第九章 保险公司的再保险管理教学目的和要求了解和掌握再保险的安排、规划、管理。重点难点再保险的安排和规划。教学进程(含章节教学内容、学时分配、教学方法、辅助手段)A本次课的教学方法：课堂讲授、课堂问答B本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。C教学内容一、再保险的动因或作用分析（1 学时）1. 分散风险，避免巨额损失2. 扩大承保面，增加业务量二
35、、再保险的种类、特点及适用范围（1 学时）1. 按照分保安排方式分类1) 临时再保险2) 合同再保险3) 预约再保险2按分保责任的分配比例分类1) 比例再保险30成数再保险溢额再保险2) 非比例再保险险位超赔再保险事故超赔再保险赔付率超赔再保险三、再保险市场的供给方（1/2 学时）1. 经营直接业务的保险公司2. 专业再保险公司3. 劳合社承保组合（辛迪加）四、如何制定再保险计划（3/2 学时）1. 风险分析与再保险需求分析2. 合理确定自留额1）影响自留额的非技术性因素2）影响自留额的技术性因素3. 选择再保险方式的一般原则4. 合理选择再保险人（考虑其信誉和偿付能力）本 章 思 考 题1再保险方式的选择应考虑哪些问题？2. 分析影响保险公司自留额的因素。主要参考资料1. 胡炳志，陈之楚主编，再保险(第二版)21 世纪高等学校金融学系列教材，中国金融出版社，20062. 钟明，再保险，上海财经大学出版社 2003 年3. 成显赫，谈谈再保险业务自留额的确定，保险研究，199 年第 7 期4. 杨秋芳，产险公司要运用再保险技术管理风险，保险研
