1、,主讲教师：陈南男,票 据 法,证券 简介,证券,金券,有价证券,资格证券,完全 有价证券,不完全 有价证券,完 全 有 价 证 券,证券权利的发生以作成证券 为必要，移转以交付证券为 必要，行使以持有证券为必 要,不 完 全 有 价 证 券,证券权利的发生不以作成 证券为必要，移转以交付 证券为必要，行使以持有 证券为必要,票据 总论,票 据 的 概 念,“票 据 总 论” 部 分 主 要 包 括：票 据 的 概 念 、种 类、法 律性 质 以 及 经 济 作 用，票 据 法 的 概 念 地 位，票 据 上 的 当 事 人 与 法 律 关 系，票 据 的 基 础 关 系，票 据 行 为，票据
2、 权 利，票 据 的 伪 造，变 造，更 改 与 涂 销，票 据 抗 辩，空 白 票 据，票 据 的 丧 失 与 补 救，票 据 时 效 与 利 益 偿 还 请 求 权 等。这 些 内 容 都 是 票 据 与 票 据 法 的 基 础 知识 ，掌 握 好 这 些 内 容 对 于 学 习 整 个 票 据 法 是 至 关 重 要 的。,票据是指发票人依法发行的，由 自己无条件或委托他人无条件 支付一定金额的有价证券。,票据 总论,甲向乙购买一批货物，货款为人 民币20万元，双方约定，由甲 开发票据一张面额20万元，于2 个月后定日付款。,问：甲可开发何种票据？,票据 总论,种类一：汇票,票据 基本
3、分类,种类二：本票,种类三：支票,汇票是出票人签发的，委托付款人 在见票时或在指定日期无条件支付 确定的金额给收款人或持票人的票 据,本票是出票人签发的，承诺自己 在见票无条件支付确定的金额给 收款人或持票人的票据,支票是出票人签发的，委托办理支 票存款业务的银行或其他金融机构 在见票无条件支付确定的金额 给收款人或持票人的票据,票据 总论,票据是完全有价证券,票据 的 性质,票据是要式证券,票据是文义证券,票据是无因证券,票据 总论,票据 的 功能,支 付 功 能,信 用 功 能,流 通 功 能,融 资 功 能,票据 总论,特征一：强行性,票据法 概述,特征二：技术性,特征三：国际统一性,票
4、据 总论,票据法 上的 法律 关系,票据关系,票据法上的 非票据关系,票据法上的法律关系,票据基础关系,票据关系是指当事人间基于票据 行为而发生的债权债务关系， 也称为票据上关系,票据法上的非票据关系是指 票据法所规定的，但不是基于 票据行为直接发生的法律关系。,票据的基础关系是 票据关系赖以产生的 民事基础法律关系。,票据原因关系,票据资金关系,票据预约关系,票据原因关系即当事人 之间授受票据的原因。,原因关系：有对价和无对价,票据资金关系即存在于汇票 和支票的发票人与付款人之间 的基础关系。,1、付款人处存有发票人的资金,委付票据自付票据,2、发票人与付款人订有信用 合同，付款人允诺为发票
5、人 垫付资金,票据预约关系,甲向乙购买货，双方约定价款 为人民币20万元，由甲开具面 值为20万元，到期日为2008年 3月5日的本票，作为货款交付 乙。,票据预约关系是指在具备原因关系之后， 当事人就票据种类、金额、到期日等事项 所达成的合意。,票据关系与基础关系之间的关系,原则：相分离,例外：相联系,1、存在于直接当事人之间的原因关系， 可对抗票据关系。 2、持票人取得票据的原因关系无对价， 其不能享有优于其前手的权利。,无因性,甲签发一张面值为20万元，到期日 为2008年3月5日的本票，交付给乙 作为购买货物的货款。后因乙工厂 失火，未能如期交货，甲解除与乙 的合同。甲要求乙返还其所签
6、发的 本票。乙以该本票已经转让丙为由， 拒绝返还。,问1：甲是否可以合同解除为由，对丙拒绝付款？,问2：假如本票未发生流通，甲是否可以合同解除 为由，对乙拒绝付款？,票据 总论,我国关于票据无因性的规定,票据的签发、取得和转让，应具有真实的 交易关系和债权债务关系。 （参见票据法第10条第1款）,票据法的否定,票据债务人以票据法第10条、第21条的 规定为由，对已经背书转让票据的持票人 进行抗辩的，人民法院不予支持。,司法解释的修正,票据 总论,票 据 行 为,票据行为的种类,出 票,背 书,保 证,承 兑,付 款,基本 票据行为,附属 票据行为,票据 总论,票据 行为 的 特点,3、文义性,
7、2、抽象性（无因性）,1、要式性,书面 行为,签章,格式,4、独立性,票据上有多个票据行为时，各行为都各自 独立发生其效力，互不影响。,票据如有无民事行为能力人或限制 民事行为能力人的签章，其签章无效， 但是不影响其他签章的效力。,票据 总论,票 据 行 为 的 要 件,票据能力,意思表示,票据书面之作成与记载,交 付,书面,记载 事项,签章,票 据 记 载 事 项,如未记载视为 见票即付,付款地：如未记载以付款人的营业场所 、住所或经常居住地为付款地。 出票地：如未记载以出票人的营业场所 、住所或经常居住地为出票地,粘单 粘单是票据的书面延伸，与票据本身具有同一效力。粘单采用统一的格式，粘附
8、于票据凭证上规定的粘接处。,被背书人,被背书人,被背书人,背书人签章 年 月 日,背书人签章 年 月 日,背书人签章 年 月 日,票据 总论,票 据 行 为 的 要 件,票据能力,意思表示,票据书面之作成与记载,交 付,书面,记载 事项,签章,单位签章注意事项： 1、“单位盖章”+“法定代表人签名或盖章” 2、上述签章应与银行预留签章一致,支付密码,所谓交付，是指票据行为人将票据交给 相对人持有。,被盗、遗失是否为交付？,交付是票据行为的构成要件,票据 总论,导致票据无效的几种情形,1、票据金额大小写不一致,2、票据金额有所更改,3、日期有所更改,4、收款人名称有所更改,票据 总论,民法通则第
9、58条对票据行为的适用,1、无民事行为能力人实施的,2、限制民事行为能力人 依法不能独立实施的,3、欺诈、胁迫或乘人之危,4、恶意串通,5、违反法律或社会公共利益,6、以合法形式掩盖非法目的等,票据当事人,分类标准一：当事人在票据上的地位,1、权利主体,绝对 权利主体,2、义务主体,3、关系主体,相对 权利主体,第一债务人 （主债务人）,第二债务人,汇票支票中记载的付款人,票据当事人,分类标准二：是否随出票行为出现,1、基本当事人,2、非基本当事人,汇票当事人之一： 出票人，即在票据上 签章，发出票据的人,汇票当事人之二： 收款人，从出票人处接受票据并享有向付款人请求付款的权利的人,汇票当事人
10、之三： 付款人，即受出票人委托并记载于票据上的人,汇票当事人之四： 背书人 除此以外汇票当事人还 包括保证人等,汇 票 当 事 人,A（出票人） B（收款人） C（被背书人） D （被背书人） E （被背书人）（背书人） （背书人） （背书人） （持票人）X （付款人） F（保证人） （承兑后为承兑人）第一债务人 第二债务人 票据权利人,汇票基本当事人：A、B、X,我 国 汇 票 种 类,银 行 汇 票,商 业 汇 票,银 行承兑汇票,商业承兑汇票,银行汇票是指出票银行签发的， 由其在见票时无条件支付一定 金额给收款人或持票人的票据,变式票据 对己汇票,银 行 汇 票 当 事 人,A（出票人）
11、 B（收款人） C（被背书人） D （被背书人） E （被背书人）（背书人） （背书人） （背书人） （持票人）A （付款银行） F（保证人）X（代理付款银行）第一债务人 第二债务人 票据权利人,银 行 承 兑 汇 票 当 事 人,A（出票人） B（收款人） C（被背书人） D （被背书人） E （被背书人）（背书人） （背书人） （背书人） （持票人）X （付款银行） F（保证人）第一债务人 第二债务人 票据权利人,商 业 承 兑 汇 票 当 事 人（一）,A（出票人） B（收款人） C（被背书人） D （被背书人） E （被背书人）（背书人） （背书人） （背书人） （持票人）A （承兑人
12、） F（保证人）第一债务人 第二债务人 票据权利人,上图所示为“对己汇票”（又称为己付汇票），出票人兼任付款人。,商 业 承 兑 汇 票 当 事 人（二）,B （出票人） B （收款人） C（被背书人） D （被背书人） E （被背书人）（背书人） （背书人） （背书人） （持票人）A （承兑人） F（保证人）第一债务人 第二债务人 票据权利人,上图所示为“指己汇票”（又称为己受汇票），出票人兼任收款人。,本 票 当 事 人,A（出票人） B（收款人） C（被背书人） D （被背书人） E （被背书人）（背书人） （背书人） （背书人） （持票人）F（保证人）第一债务人 第二债务人 票据权利人
13、,支 票 当 事 人,A（出票人） B（收款人） C（被背书人） D （被背书人） E （被背书人）（背书人） （背书人） （背书人） （持票人）X （付款银行）票据关系人 第二债务人 票据权利人,票据代理,甲授权乙，代理其签发本票一张，向丙 借款。但乙于签发本票时，仅签自己之 姓名，而未载明甲之姓名。,票据责任应怎样承担？,票 据 代 理 要 件,要件一：明示本人的名义,要件二：记明为本人代理的意思,要件三：代理人签章,要件四：须经本人授权,欠缺代理人签章可能构成票据行为代行,无代理权而以代理人名义在票据上签章的，由签章人承担票据责任,代理人超越代理权限的，应就其超越权限的部分承担票据责任,
14、票据代理,2001年10月，吉林省丽华音响有限公司在辽宁鞍山市设立代 销点，委托该市的几家商场同时经销丽华产品。王某是该市 时代商场的营销主任，与丽华公司的总经理郑某关系密切。 2002年，为了方便业务开展，郑某经常将其公司的印章 和支票交给王某代为保管，并在业务繁忙时，郑某委托王某处 理鞍山的业务，并授权王某代签支票。2003年4月，王某辞职， 自己开设一家电器商场，郑某继续将印章和支票交由王某保管。 同年10月，王某与本市几家商场进行音响器材交易。同年12月 王某在与红旗商场交易时，在未经郑某授权的情况下，以丽华 公司名义签发给对方一张价值6万元的支票。红旗商场对此事 毫不知情。,该代理行
15、为是否有效？,票 据表见代理,前提要件：代理人无代理权,客观要件：具备第三人相信代理人有代理权的事由,主观要件：第三人善意,票据 表 见 代 理 的 责任 归属,问：前例中票据责任如何承担？,选择一：第三人向本人主张表见代理之责,选择二：第三人向代理人主张无权代理之责,？,无权代理人可否以表见代理成立为由 主张免除其责任？,票据权利,票据权利,即票据上所表示的金钱债权,是 持票人以取得票据金额为目的凭票据向 票据行为人所行使的权利.,特征一:以取得票据金额为目的,特征二:凭票行使,特征三:对票据行为人行使,票据权利种类,付款请求权,付款请求权是指持票人向票据上的 付款人请求按票据上所记载的金额
16、 付款的权利， 也叫票据上的第一次权利。,追索权,追索权是指持票人付款请求权遭到拒绝 或有其他法定原因时，向其前手请求偿还被拒绝的票据金额及其他法定款向的权利， 也叫票据上的第二次权利。,付款请求权（F）与追索权（Z）的比较,1、行使次序不同,F在前，Z在后,3、对方当事人不同,2、行使条件不同,Z的行使条件：（1）票据到期被拒绝付款； （2）票据到期前被拒绝承兑； （3）承兑人或付款人死亡、逃匿；（4）承兑人或付款人 被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动。,Z：出票人、背书人、承兑人 保证人等,4、请求支付的金额数目不同,F：主债务人或关系人,F：票据金额,Z：票据金额、法定利息、必要费
17、用,5、行使次数不同,F：一次；Z：多次,票据权利取 得,1、依出票而取得,2、依转让而取得,3、依法定而取得,（1）税收,（2）继承,（3）组织的分立或合并,（4）法院的司法裁定或主管部门的行政决定,（5）票据保证人或其他被追索人清偿后取得票据,4、善意取得,票 据 善 意 取 得,从无权利人处取得票据,依票据法上的转让方法取得票据,基于善意取得票据,付出相当对价取得票据,此处无权利人以受让人的直接前手为限,背书、交付,无恶意或重大过失,支付相当于票据金额的金钱或实物,票 据 权 利行使 与 保全,票据权利的行使,即票据权利人请求票据义务人履行 票据义务的行为。,票据权利的保全,即票据权利人
18、为防止票据权利的丧失 而为的一切行为。,票据权利行使与保全的方法,遵期提示,即依票据法规定的期间，向票据 债务人或关系人现实地出示票据， 请求其支付一定的金额。,依法取证,即持票人为证明自己曾经依法行使票据 权利而遭拒绝或根本无法行使票据权利 而依法律规定的时间和方式取得相关证据。,票据权利行使与保全的时间,工作日,票据当事人的营业场所,票据权利行使与保全的地点,无营业场所的，以住所为准,票 据 权 利 的 消 灭,1、消灭时效经过,我国关于票据时效的规定：,1、汇票、本票持票人对出票人和承兑人的权利，为2年,2、支票持票人对出票人的权利，为6个月,3、各种票据持票人对出票人以外的其他前手的追
19、索权，为6个月,4、被追索人对其前手的再追索权，为6个月,票 据 权 利 的 消 灭,2、未遵期提示,提示承兑，即远期汇 票的持票人向票载付 款人出示票据，请求 对方在票据上表示 愿意 无条件支付 票据金额。,提示承兑，即远期汇提示付款，即各种 票据的持票人向票据 主义务人或关系人出示票据请求对方支付票款。票据上表示 愿意 无条件支付 票据金额。,我国关于提示期限的规定：,1、定日付款和出票日后定期付款的汇票，应在到期日前提示承兑,2、见票后定期付款的汇票应在出票日起1个月内提示承兑,3、见票即付的汇票应在出票日起1个月内提示付款,4、远期汇票应在到期日起10日内提示付款,5、银行本票应在出票
20、日起2个月内提示付款,6、支票应在出票日起10 日内内提示付款,未遵期提示的后果：丧失对出票人以外其他前手的追索权,票 据 权 利 的 消 灭,3、未依法取证,“证”即已遵期提示但没有效果的证据,证据表现形式； 拒绝证明 退票理由书 破产宣告裁定书 行政处罚决定等,票 据 法 上 的 权 利,成立基础为票据行为,成立基础为票据法的特别规定,付款请求权和追索权,票据返还请求权、怠于追索通知的损害赔偿 请求权、利益返还请求权等,利 益 返 还 请 求 权,所谓利益偿还请求权，是持票人的一种权利， 即当持票人的票据权利因时效或欠缺一定的 手续而消灭时，该持票人对于出票人或承兑人 在其所受利益限度内享有请求返还的权利。,注意一：该权利成立以出票人或承兑人因票据权利消灭而 受有额外利益为必要,注意二：该权利成立以票据有效仅因时效期满或手续欠缺而 消灭为必要,
