1、 供应链金融 项目 业务需求说明书 北京金海明天软件技术有限公司 2014-1-3 第 1 页 目 录 1 项目概述 - 5 1.1 项目目标 - 5 1.2 项目主要实现功能和业务范围 - 5 1.2.1 主要实现的功能 - 5 1.2.2 主要实现的业务范围 - 6 2 具体业务需求说明 - 6 2.1 系统管理功能描述 - 6 2.1.1 机构管理： - 6 2.1.2 用户 /角色管理： - 6 2.1.3 权限管理： - 7 2.1.4 日志管理： - 7 2.2 业务基础信息管理模块 - 7 2.2.1 客户信息管理 - 7 2.2.2 额度管理 - 7 2.2.2.1 额度分类
2、- 8 2.2.2.2 额度管控原则 - 8 2.2.3 合同管理： - 8 2.2.4 价值管理 - 9 2.2.5 商品目录管理 - 9 2.2.6 利率与汇率信息管理 - 9 2.2.7 基本参数管理： - 9 2.2.8 存货管理： - 9 2.2.9 库存管理： - 10 2.2.10 风险名单管理 - 10 2.3 交易处理功能 - 10 2.3.1 预付款融资类 - 10 2、解决经销商购货资金困难，加快销售周转速 度； -11 2.3.1.1 先票后货 - 11 2.3.1.1.1 协议管理 - 11 2.3.1.1.1.1 协议录入 - 11 2.3.1.1.1.2 协议维护
3、 - 11 2.3.1.1.1.3 采购合同录入 - 11 2.3.1.1.1.4 采购合同维护 - 11 2.3.1.1.2 放款管理 - 12 第 2 页 2.3.1.1.2.1 放款申请 - 12 2.3.1.1.2.2 放款确认（手动） - 12 2.3.1.1.2.3 放款确认（自动）： - 12 2.3.1.1.2.4 收款确认 - 12 2.3.1.1.2.5 放款维护 - 12 2.3.1.1.3 发货及入库管理 - 12 2.3.1.1.3.1 发货申请 - 12 2.3.1.1.3.2 质物入库 - 13 2.3.1.1.3.3 到期发货提醒 - 13 2.3.1.1.3.
4、4 到期未发货处理 - 13 2.3.1.1.4 赎货管理 - 14 2.3.1.1.4.1 赎货申请 - 14 2.3.1.1.4.2 解除质押通知书 - 15 2.3.1.1.4.3 赎货期到期提示 - 15 2.3.1.1.5 盘库管理 - 16 2.3.1.1.5.1 盘库对账 - 16 2.3.1.1.5.2 盘库执行情况查询 - 20 2.3.1.1.6 核库管理 - 20 2.3.1.1.6.1 核库 - 20 2.3.1.1.6.2 核库 执行情况查询 - 23 2.3.1.1.7 质押率预警 - 23 2.3.1.1.7.1 警戒线预警 - 23 2.3.1.1.7.2 处置
5、线预警 - 25 2.3.1.1.8 到期及逾期管理 - 27 2.3.1.1.8.1 融资到期前提醒 - 27 2.3.1.1.8.2 逾期后预警提醒 - 28 2.3.1.1.8.3 逾期处理确认 - 28 2.3.1.1.8.4 未足额赎货预警 - 28 2.3.1.1.8.5 回购 /调剂处理 - 29 2.3.1.2 保兑仓 - 30 2.3.1.2.1 协议管理 - 31 2.3.1.2.1.1 查询 - 31 2.3.1.2.1.2 新增 - 31 2.3.1.2.1.3 修改 - 31 2.3.1.2.1.4 续签 - 32 2.3.1.2.1.5 删除 - 32 2.3.1.
6、2.2 订货计划维护 - 32 2.3.1.2.2.1 查询 - 32 2.3.1.2.2.2 新增 - 32 2.3.1.2.2.3 修改 - 33 2.3.1.2.2.4 删除 - 33 2.3.1.2.3 放款管理 - 33 2.3.1.2.3.1 放款申请与维护 - 33 2.3.1.2.3.2 放款确认（自动） - 34 第 3 页 2.3.1.2.3.3 收款确认 - 34 2.3.1.2.4 提货管理 - 34 2.3.1.2.5 提货通知书 - 35 2.3.1.2.6 到期 及逾期管理 - 35 2.3.1.2.6.1 提货期到期提醒 - 35 2.3.1.2.6.2 未足额
7、提货预警 - 37 2.3.1.2.6.3 差额退款 /差额保证通知及确认 - 38 2.3.1.2.6.4 逾期后预警信息 - 38 2.3.1.2.6.5 逾期处理确认 - 39 2.3.2 货押融资类 - 39 2.3.2.1 动产质押 - 39 2.3.2.1.1 动产质押监管协议管理 - 39 2.3.2.1.1.1 查询 - 39 2.3.2.1.1.2 新增 - 39 2.3.2.1.1.3 修改 - 39 2.3.2.1.1.4 续签 - 40 2.3.2.1.1.5 监管协议替代 - 40 2.3.2.1.1.6 删除 - 40 2.3.2.1.1.7 监管协议到期预警信息
8、- 40 2.3.2.1.2 担保合同管理 - 41 2.3.2.1.2.1 查询 - 41 2.3.2.1.2.2 新增 /修改 / /删除 - 41 2.3.2.1.3 出质管理 - 41 2.3.2.1.3.1 出质通知建立 - 42 2.3.2.1.3.2 出质信息确认 - 42 2.3.2.1.4 放款管理 - 43 2.3.2.1.4.1 放款申请与维护 - 43 2.3.2.1.4.2 放款申请 - 43 2.3.2.1.4.3 修改放款申请 - 44 2.3.2.1.4.4 删除放款申请 - 44 2.3.2.1.4.5 放款确认（自动） - 44 2.3.2.1.5 提货申请
9、 - 44 2.3.2.1.6 解除质押通知书 - 45 2.3.2.1.7 盘库管理 - 46 1、 同“先票后货模式 盘库管理”中所有交易； -46 2.3.2.1.8 核库管理 - 46 2.3.2.1.9 库存查询 - 46 2.3.2.1.10 质押率预警 - 46 2.3.2.1.10.1 警戒线预警 - 46 2.3.2.1.10.2 处置线预警 - 48 2.3.2.1.11 到期及逾期管理 - 49 2.3.2.1.11.1 融资到期前预警信息 - 49 2.3.2.1.11.2 逾期后预警信息 - 49 第 4 页 2.3.2.1.11.3 逾期处理确认 - 49 2.3.
10、3 应收 账款类 - 49 2.3.3.1.1 协议管理 - 50 2.3.3.1.1.1 协议录入 - 50 2.3.3.1.1.2 协议维护 - 50 2.3.3.1.2 应收账款管理 - 50 2.3.3.1.2.1 应收账款录入 - 50 2.3.3.1.2.2 应收账款维护 - 53 2.3.3.1.2.3 应收帐款调整 - 53 2.3.3.1.3 放款管理 - 53 2.3.3.1.3.1 放款 申请 - 53 2.3.3.1.3.2 放款确认（自动）： - 54 2.3.3.1.3.3 收款确认 - 54 2.3.3.1.4 还款处理 - 54 2.3.3.1.4.1 买方还款 - 54 2.3.3.1.4.2 卖方还款 - 55 2.3.3.1.4.3 应收账款回购 - 55 2.3.3.1.5 到期及逾期管理 - 55 2.3.3.1.5.1 应收账款到期提醒 -
