1、公告编号： 2017-008 1 证券 代码 ： 870026 证券简称： 锦泰保险 主办券商： 中信建投 锦泰财产保险股份有限公司 2016 年第 4 季度偿付能力报告摘要 一、公司简介和报告联系人 公司名称（中文）： 锦泰财产保险股份有限公司 公司名称（英文）： JinTai Property&Casualty Insurance Company Limited 法定代表人： 邓明湘 注册地址： 成都市高新区吉瑞四路 399号金控时代广场 1号楼东塔楼 注册资本： 1100000000 元 经营保险业务许可证号： 000149 开业时间： 2011-1-30 经营范围： 财产损失保险；责任
2、保险；信用保险和保证保险；短期健康保险和意外伤害保险；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经保监会批准的其他业务。 报告联系人姓名： 王睿思 办公室电话： 028-86587127 移动电话： 18581869887 传真号码： 028-86587000 电子信箱： 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。 公告编号： 2017-008 2 二 、基本情况 （一）股权结构 （单位：万 股 ） 股权类别 期初 报告期内股份的增减 期末 股份 占比 股东 增资 股
3、权转让 其他 小计 股份 占比 国家股 - - - - - - - - 国有法人股 110,000.00 100.00% - - - 110,000.00 100.00% 境内法人股 - - - - - - - - 境外法人股 - - - - - - - 其他 - - - - - - - - 合计 110,000.00 100.00% - - - - 110,000.00 100.00% （二）股东持股情况 （单位：万 股 ） 股东名称 股东性质 年末持股数量 期末持股 比例 质押或冻结 的股份 成都金融控股集团有限公司 国有 22,000.00 20.00% 22,000.00 (质押 )
4、国投资本控股有限公司 国有 22,000.00 20.00% - 成都欣天颐投资有限责任公司 国有 11,000.00 10.00% 11,000.00 （质押） 四川省投资集团有限责任公司 国有 10,000.00 9.09% - 四川公路桥梁建设集团有限公司 国有 10,000.00 9.09% - 成都市现代农业发展投资有限公司 国有 10,000.00 9.09% - 成都文化旅游发展集团有限责任公司 国有 10,000.00 9.09% - 成都城乡商贸物流发展投资（集团）有限公司 国有 10,000.00 9.09% - 四川省煤炭产业集团有限责任公司 国有 5,000.00 4.
5、55% - 合计 110,000.00 100.00% - 股东关联方关系的说明 无关联方关系 （三）董事、监事和高级管理人员持股情况。 无。 （四）股权转让情况 （单位：万 股 ） 无。 （五）董事、监事和总公司高级管理人员情况 公告编号： 2017-008 3 1.董事基本情况 本公司董事会四季度有董事 12 人，其中执行董事 3 人，非执行董事 8 人 ,独立董事 1 人。 执行董事： 邓明湘先生， 1962 年 12 月生，中国国籍，无境外永久居留权，大学本科学历，高级经济师。 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事长，任职资格批准文号为保监产险 2011 305 号； 2011 年
6、4 月至今兼任成都金融控股集团有限公司董事。 任瑞洪先生， 1971 年 9 月生，中国国籍，无境外永久居留权 ,硕士研究生学历。先后担任成都市金融工作办公室证券与保险处处长、银行处处长、银行与保险处处长、成都市金融工作办公室副主任、党委成员； 2015 年 11 月至今任锦泰保险党委副书记； 2016 年 1 月至今任锦泰保险董事、总经理，任职资格批准文号为保监许可 2016 52 号； 2016 年 7 月至今任锦泰保险临时财务负责人。 刘学贵先生， 1963 年 9 月生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，高级经济师。曾担任成都市国资委党委副书记、纪委书记； 2015 年 6 月至
7、今任锦泰保 险党委书记； 2015 年 9 月至今任锦泰保险董事，任职资格批准文号为保监许可 2015 950 号； 2016 年 7 月至今任锦泰保险副董事长。 非执行董事： 陆俊先生， 1970 年 12 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生学历，经济师。历任国投信托有限公司总经理助理、副总经理、副总经理兼信托业务总部总经理、国投泰康信托有限公司副总经理兼信托业务总部总经理、国投资本外派国投泰康信托有限公司副总经理兼上海业务总部总经理、国投资本控股有限公司副总经理； 2015 年 7 月至今，兼任国投安信股份有限公司监事长； 2016 年 9 月至 今任锦泰保险董事，任职资格批准文
8、号为保监许可 2016916 号； 2016 年 11 月至今任锦泰保险副董事长。 赵姝丹女士， 1979 年 5 月生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，人力资源管理师。 2009 年 4 月至今，先后担任成都金融控股集团有限公司行政管理部副总经理、董事会办公室副主任、董事会办公室主任、投资评审委员会委员。 2015 年 7 月至今，兼任四川省紫坪铺开发有限责任公司董事； 2015 年 8月至今，兼任成都金控融资担保有限公司董事及成都市金控小额贷款股份有限公司董事； 2016 年 5 月至今兼任西昌金信村镇银行有限 责任公司董事。 2016年 11 月至今任锦泰保险董事，任职资格批准文号
9、为保监许可 2016 1164 号。 姚肇欣先生， 1972 年 3 月生，中国国籍，无境外永久居留权，经济学硕士，高级经济师。 2011 年 3 月至 2016 年 11 月先后担任国投资本股权管理部经理、综合部经理， 2016 年 11 月至今任国投资本总经理助理； 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事，任职资格批准文号为保监产险 2011 305 号； 2015 年 8 月至今兼任中国投融资担保股份有限公司董事。 吴晓龙先生， 1974 年 3 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生公告编号： 2017-008 4 学历 ，经济师、高级会计师，内部审计师、注册会计师。 2012
10、年 5 月至 2014年 7 月，任成都文旅集团投资管理部副总经理； 2014 年 8 月至今任成都文旅集团投资管理部总经理，兼任成都文兴旅游发展有限公司董事、总经理； 2015 年6 月至今任锦泰保险董事，任职资格批准文号为保监许可 2015 544 号。 石平女士， 1962 年 11 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生学历，高级经济师。 2012 年 10 月至今任四川省投资集团有限责任公司总经理助理兼人力资源部经理。 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事，任职资格批准文号为保监产险 2011 305 号。 李继东先生， 1962 年 10 月生，中国国籍，无境外永久居留权，
11、大学本科学历，高级会计师。 2001 年 1 月至今任四川路桥建设集团股份有限公司财务总监，期间兼任中海沥青（四川）有限公司监事、四川巴河水电开发有限公司监事会主席、四川巴郎河水电开发有限公司董事、四川路桥建设集团 交通工程有限公司董事； 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事，任职资格批准文号为保监产险 2011 305 号。 李朝林先生， 1964 年 3 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生学历。 2008 年 4 月至今任成都市现代农业发展投资有限公司总经理； 2011 年 3月至今任锦泰保险董事，任职资格批准文号为保监产险 2011 305 号。 何红雨女士， 1971 年
12、8 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，大学专科学历，高级会计师。 2009 年 2 月至今，先后担任成都商物投集团审计主管、资产部副部长、资产部部长、财务部部长。 2013 年 5 月 至今兼任成都市农村产权流转融资担保股份有限公司董事； 2015 年 6 月至今任锦泰保险董事，任职资格批准文号为保监许可 2015 544 号。 独立董事： 周军先生， 1964 年 1 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生学历，清华大学 EMBA，高级经济师。 2011 年 11 月至今任北京天健兴业资产评估有限公司总经理、执行董事； 2011 年 3 月至今任锦泰保险独立董事，任职资格批准文号为保
13、监产险 2011 305 号； 2012 年 5 月至今任湖北泰晶电子科技股份有限公司独立董事。 2.监事基本情况 公司监事会四季度有宋绍富、宋兵 、范睿 3 位监事，简历如下： 宋绍富先生， 1972 年 4 月生，中国国籍，无境外永久居留权，博士研究生学历。曾在邮电部第五研究所科技处、大唐电信光通信分公司、太平保险四川分公司、太平保险有限公司工作，现任锦泰保险市场部总经理，兼任锦泰保险四川分公司总经理、成都分公司总经理。 2015 年 9 月 25 日至今，任锦泰保险监事，任职批准文号为保监许可 2015 950 号。 宋兵先生， 1975 年 3 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研
14、究生学历。曾在成都市交通局、成都高速公路建设开发有限公司、成都交通投资集团有限公司工作，现任 锦泰保险四川分公司副总经理、纪委书记，兼任成都分公司副总经理。 2015 年 9 月 25 日至今，任锦泰保险监事，任职批准文号为保监公告编号： 2017-008 5 许可 2015 950 号。 范睿女士， 1979 年 11 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生学历。 2011 年 4 月至 2016 年 6 月，先后担任锦泰保险合规及风险管理部法律室经理、高级经理。 2014 年 8 月 20 日至今，任锦泰保险监事，任职批准文号为保监许可 2014 677 号。 3.总公司高级管理人员
15、基本情况 任瑞洪先生，总经理，临时财务负责人，具体情况详见上文“公司董事、监事和高级管理人员 情况”之“（一）董事基本情况”。 万福江先生， 1962 年 10 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生学历。 2009 年 1 月至 2015 年 8 月，任成都金控融资担保有限公司总经理、党支部书记； 2015 年 9 月至今任锦泰保险副总经理，任职资格批准文号为保监许可 2015 950 号。 马红林先生， 1979 年 9 月生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生学历，经济师。 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事会秘书、董事会办公室主任、党群办公室主任，其中， 2013 年 1
16、 月至 2014 年 4 月兼任锦泰保险眉山中心支公司总经理， 2014 年 8 月至 2015 年 7 月挂职任四川省富顺县副县长。董事会秘书任职资格批准文号为保监发改 2011 328 号。 景平先生， 1968 年 11 月生，中国国籍，无境外永久居留权，大学本科学历，高级会计师、国际注册内部审计师（ CIA）。 2011 年 2 月至 2012 年 3 月，任锦泰保险合规及风险管理部总经理助理； 2012 年 3 月至今任锦泰保险合规及风险管理部副总经理； 2012 年 9 月至今任锦泰保险审计责任人，任职资格批准文号为保监产险 2012 1132 号。 何宗红女士， 1969 年 2
17、 月生，中国国籍，无境外永久居留权，大学本科学历，经济 师。 2011 年 2 月至今任锦泰保险合规及风险管理部合规室高级经理；2012年 7月至今任锦泰保险合规负责人，任职资格批准文号为保监法规 2012821 号。 （六） 董事、监事和总公司高级管理人员变更情况 1. 董事变更情况 2016 年 3 月 17 日，锦泰保险召开 2016 年第一次临时股东大会审议通过董事祝要斌辞职申请并选举陆俊为公司董事，在陆俊获得任职资格核准前，祝要斌继续履行董事职责。 2016年 9月 12日，保监会核准陆俊的董事任职资格（保监许可 2016916 号）， 2016 年 10 月 18 日，锦泰保险任命
18、陆俊为公司董事（锦泰财董发 201615 号）。 2016 年 11 月 1 日，锦泰保险召开 2016 年第二次临时股东大会审议通过罗晓春辞职申请并选举赵姝丹为公司董事，在赵姝丹董事任职资格获中国保监会批准之公告编号： 2017-008 6 前，罗晓春继续履行董事职责。 2016 年 11 月 16 日，保监会核准赵姝丹的董事任职资格（保监许可 2016 1164 号）， 2016 年 11 月 23 日，锦泰保险任命赵姝丹为公司董事（锦泰财董发 2016 18 号）。 2.监事变更情况 2016 年 12 月 30 日，公司召开 2016 年第四次临时股东大会，审议通过关于选举公司监事的议
19、案，选举张宏光、彭新旗为公司监事，其任职资格将报送中国保监会核准，核准通过后正式履职，任期至第二届监事会届满时止。 2016 年 12 月 30 日，公司召开第二届监事会第四次会议，审议通过关于选举公司监事长的议案，选举张宏光为公司第二 届监事会监事长，任期与第二届监事会一致，该事项待中国保监会核准其监事任职资格后生效。 （七）子公司、合营企业和联营企业的基本情况 无。 （八）违规及受处罚情况 无。 三 、主要指标 （一）偿付能力充足率指标（单位：元） 公告编号： 2017-008 7 （二）经营指标（单位：元） （三）最近二期风险综合评级 公司在 2016 年 2、 3 季度分类监管评价均为
20、 B 级（财会部函 2016 795 号、20178 号）。 四 、实际资本 实际资本指标（单位：元） 项目 本季度末 上季度末认可资产 2,523,824,735 2,306,844,426 认可负债 1,634,652,551 1,370,132,636 实际资本 889,172,184 936,711,790 核心一级资本 889,172,184 936,711,790 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 最低资本 289,542,484 266,710,634 量化风险最低资本 274,773,413 266,710,634 寿险业务保险风险最低资本 -
21、- 非寿险业务保险风险最低资本 192,795,105 184,924,785 市场风险最低资本 90,737,021 87,964,071 信用风险最低资本 83,334,399 84,692,006 量化风险分散效应 92,093,112 90,870,228 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 14,769,071 - 附加资本 - - 核心偿付能力溢额 599,629,700 670,001,156 核心偿付能力充足率 307% 351%综合偿付能力溢额 599,629,700 670,001,156 综合偿付能力充足率 307% 351%本季度数 上季度数 本年累
22、计数保险业务收入 5 6 1 ,2 8 7 ,1 9 2 2 8 2 ,6 8 8 ,9 3 4 1 ,4 7 9 ,1 9 0 ,5 9 7 净利润 - 1 ,0 6 0 ,0 2 4 - 4 ,4 7 5 ,6 0 3 3 ,5 3 7 ,6 4 5 净资产 9 2 5 ,3 8 6 ,7 8 7 9 4 8 ,2 9 8 ,6 9 2 9 2 5 ,3 8 6 ,7 8 7 公告编号： 2017-008 8 说明：公司暂无核心二级资本、附属一级资本和附属二级资本。 五 、最低资本 （一）最低资本指标（单位：元） （二）最低资本指标变动说明 2016 年 1-3 季度，公司最低资本仅由量化
23、风险最低资本构成。本季度起，公司最低资本由量化风险最低资本和控制风险最低资本两部分构成。 根据中国保监会财会部函 2017250 号关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报要求，公司应根据偿二代监管规则和 SARMRA 评估结果计算控制风险最低资本。公司 2016 年 SARMRA 得分为 69.25 分，本季度控制风险最低资本为14769070.95 元。 六 、风险综合评级 公司在 2016 年 2、 3 季度分类监管评价均为 B 级（财会部函 2016 795 号、本 季度末 上 季度末总资产 2, 59 0, 26 4, 53 4 2, 34 0, 40 1, 41 4 认可资
24、产 2, 52 3, 82 4, 73 5 2, 30 6, 84 4, 42 6 非认可资产 66 ,4 39 ,7 99 33 ,5 56 ,9 88 总负债 1, 66 4, 87 7, 74 7 1, 39 2, 10 2, 72 2 认可负债 1, 63 4, 65 2, 55 1 1, 37 0, 13 2, 63 6 非认可负债 30 ,2 25 ,1 96 21 ,9 70 ,0 86 净资产 92 5, 38 6, 78 7 94 8, 29 8, 69 2 实际资本 88 9, 17 2, 18 4 93 6, 71 1, 79 0 核心一级资本 88 9, 17 2, 1
25、8 4 93 6, 71 1, 79 0 项目 本季度数 上季度数最低资本 2 8 9 ,5 4 2 ,4 8 4 2 6 6 ,7 1 0 ,6 3 4 量化风险最低资本 2 7 4 ,7 7 3 ,4 1 3 2 6 6 ,7 1 0 ,6 3 4 保险风险最低资本 1 9 2 ,7 9 5 ,1 0 5 1 8 4 ,9 2 4 ,7 8 5 市场风险最低资本 9 0 ,7 3 7 ,0 2 1 8 7 ,9 6 4 ,0 7 1 信用风险最低资本 8 3 ,3 3 4 ,3 9 9 8 4 ,6 9 2 ,0 0 6 量化风险分散效应 9 2 ,0 9 3 ,1 1 2 9 0 ,8
26、7 0 ,2 2 8 控制风险最低资本 1 4 ,7 6 9 ,0 7 1 - 公告编号： 2017-008 9 20178 号）。 七 、风险管理状况 公司在 2016 年 2、 3 季度分类监管评价均为 B 级（财会部函 2016 795 号、20178 号）。 公司 2016 年 SARMRA 得分为 69.25 分。其中，风险管理基础与环境 14.85 分，风险管理目标与工具 4.14 分，保险风险管理 7.24 分，市场风险管理 7.09 分，信用风险管理 6.55 分，操作风险管理 6.47 分，战略风险管理 7.88 分，声誉风险管理 7.93 分，流动性风险管 理 7.11 分
27、。 四季度，公司继续根据自身条件和外部环境，围绕公司整体发展战略，坚持“审慎、理性、稳健”的风险偏好，逐步推进建立“职责清晰、权责明确、相互制衡”的风险管理组织架构，充分识别可能对战略目标产生影响的不确定因素，结合中国保监会偿付能力风险管理的工作要求进行风险识别、评估、监测、管理，不断加强和改善风险管控，全面提升公司经营品质。 四季度，公司继续遵循总体风险管理策略，进行偿付能力风险管理。 （ 1）进一步完善风险管理组织体系 公司发文任命魏培元同志任首席风险官，并报送保监会。另外，公司还印发分支 机构组织架构管理办法（暂行），明确保费规模 2-5 亿的分公司单独设立合规及风险管理部。 （ 2）开
28、展偿付能力风险管理能力评估问题整改 公司针对四川保监局偿付能力风险管理能力评估小组指出的问题，结合公司风险管理相关制度和工作实际情况，分三阶段进行问题整改。 （ 3）逐步构建公司风险偏好体系 启动构建 2017 年公司风险偏好体系，形成风险偏好体系的管理和维护闭环并运行，将风险管理传导到经营管理中去。 （ 4）探索构建全面风险监测及预警 四季度根据三季度风险综合评级数据监控情况，对照监管规则对风险数据监控范围、监管规则修订情况及其影响、风险数据监控情况及管控措施、风险数据监控存在问题等方面进行了细致分析，向公司经营管理层出具风险监测分析报告，向问题指标责任部门发送风险提示函。 （ 5）对公司高
29、级管理层进行偿二代知识培训 公司召开第二届十二次董事会，会议上公司首席风险官对全体董事、经营管理层、各职能部门负责人进行了中国风险导向的偿付能力体系专题培训。 公告编号： 2017-008 10 八 、流动性风险 （一）流动性风险监管指标 1.净现金流 （单位：元） 项目 本季度 上季度一、经营活动产生的现金流量：收到保险合同保费取得的现金 1,349,908,218 826,840,890 收到再保业务现金净额 - 29,0 59,5 42 - 15,1 53,6 91 收到其他与经营活动有关的现金 7,018,602 6,534,320 经营活动现金流入小计 1,327,867,278 8
30、18,221,519 支付保险合同赔付款项的现金 647,547,090 444,667,463 支付手续费及佣金的现金 276,950,442 182,570,854 支付给职工以及为职工支付的现金 190,195,849 141,927,364 支付的各项税费 41,351,931 35,440,600 支付其他与经营活动有关的现金 131,952,931 71,287,403 经营活动现金流出小计 1,287,998,243 875,893,685 经营活动产生的现金流量净额 39,869,035 - 57,6 72,1 66 二、投资活动产生的现金流量：收回投资收到的现金流 1,800
31、,658,937 1,162,864,866 取得投资收益收到的现金 流 74,011,785 57,774,616 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 1,874,670,722 1,220,639,483 投资支付的现金 1,819,642,995 1,265,341,814 购建固定、无形资产和其他长期资产支付的现金 25,066,698 40,953,104 支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计 1,844,709,693 1,306,294,918 投资活动产生的现金流量净额 29,961,029 - 85,6 55,4 35 三、净现金流 69,830,0
32、64 - 143 ,327 ,601 公告编号： 2017-008 11 2.综合流动比率（单位：元） 3 个月内 1 年内 1 年以上现金及现金等价物 580,200,753 580,200,753 580,200,753 投资资产：定期存款和协议存款 556,196,382 - 556,196,382 110,000,000 236,196,382 210,000,000 政府债券 - - - - - - 金融债 - - - - - - 企业债券 66,921,152 - 66,921,152 - - 66,921,152 资产证券化产品 - - - - - - 信托资产 179,000,
33、000 - 179,000,000 - 40,000,000 139,000,000 基础设施投资 79,000,000 - - - - 79,000,000 保险资产管理产品 - - - - - - 权益投资 251,804,706 251,804,706 - 251,804,706 - - 贷款 - - - - - - 投资性不动产 - - - - - - 衍生金融工具 - - - - - - 其他投资资产 142,791,425 - 142,791,425 102,791,425 40,000,000 应收款项 389,609,313 - 389,609,313 283,570,374
34、60,244,238 45,794,701 其他资产 344,740,804 - 344,740,804 18,166,117 4,498,109 322,076,578 独立账户资产 - - - - - - 合计 2,590,264,534 832,005,459 1,679,259,075 1,243,741,950 443,730,154 902,792,430 未到期责任准备金 695,400,074 695,400,074 105,005,411 351,995,509 45,906,694 寿险责任准备金 - - - - - - 长期健康险责任准备金 - - - - - - 未决赔
35、款责任准备金 550,395,102 550,395,102 142,795,394 146,815,052 47,071,161 预期现金流入或流出（非折现）项目 账面价值 交易类现金流 未标明到期日的现金流公告编号： 2017-008 12 保户储金及投资款 - - - - - - 应付保户红利 - - - - - - 应付佣金及手续费 41 ,6 92 ,4 28 41 ,6 92 ,4 28 41 ,6 92 ,4 28 应付款项 11 3, 72 2, 01 2 11 3, 72 2, 01 2 80 ,2 17 ,2 75 33 ,5 04 ,7 37 - 卖出回购证券 - - -
36、 - - - 应付返售证券 - - - - - - 应付债券 - - - - - - 预计负债 - - - - - - 其他负债 26 3, 66 8, 13 2 26 3, 66 8, 13 2 71 ,8 20 ,9 16 84 ,4 77 ,8 16 - 独立账户负债 - - - - - - 合计 1, 66 4, 87 7, 74 7 - 1, 66 4, 87 7, 74 7 44 1, 53 1, 42 4 61 6, 79 3, 11 3 92 ,9 77 ,8 54 净现金流入 83 2, 00 5, 45 9 14 ,3 81 ,3 28 80 2, 21 0, 52 6 -
37、 17 3, 06 2, 95 9 80 9, 81 4, 57 6 综合流动比率 - - 282% 72% 971%公告编号： 2017-008 13 3.流动性覆盖率（单位：元） 项目 金额 折算系数 折算后金额优质流动资产 1 , 2 4 9 , 8 3 7 , 9 0 0 1 , 1 5 4 , 4 7 9 , 8 5 5 现金 5 8 0 , 2 0 0 , 7 5 3 1 . 0 0 0 0 5 8 0 , 2 0 0 , 7 5 3 国债 1 . 0 0 0 0 - 央行发行或担保的债券、票据等 1 . 0 0 0 0 - 可提前支取的定期存款 2 5 6 , 1 9 6 , 3
38、 8 2 0 . 9 0 0 0 2 3 0 , 5 7 6 , 7 4 4 可提前支取的协议存款 3 0 0 , 0 0 0 , 0 0 0 0 . 9 0 0 0 2 7 0 , 0 0 0 , 0 0 0 政策性银行发行的A A A 级金融债 - 0 . 9 0 0 0 - 商业银行发行的A A A 级金融债 0 . 9 0 0 0 - A A A 级公司债 0 . 8 5 0 0 - A A A 级企业债 4 8 , 5 1 9 , 9 3 2 0 . 8 5 0 0 4 1 , 2 4 1 , 9 4 2 上市股票 6 4 , 9 2 0 , 8 3 4 0 . 5 0 0 0 3
39、2 , 4 6 0 , 4 1 7 净现金流 1 8 8 , 9 0 2 , 5 0 0 1 8 8 , 9 0 2 , 5 0 0 现金流出 7 5 5 , 6 1 0 , 0 0 0 1 . 0 0 0 0 7 5 5 , 6 1 0 , 0 0 0 未来一个季度内的经营活动（业务）现金流出 2 6 7 , 0 0 0 , 0 0 0 1 . 0 0 0 0 2 6 7 , 0 0 0 , 0 0 0 未来一个季度内的投资活动（资产）现金流出 4 8 8 , 6 1 0 , 0 0 0 1 . 0 0 0 0 4 8 8 , 6 1 0 , 0 0 0 未来一个季度内的筹资活动现金流出 1
40、 . 0 0 0 0 - 预期现金流入总量 1 , 1 7 8 , 0 0 0 , 0 0 0 1 . 0 0 0 0 1 , 1 7 8 , 0 0 0 , 0 0 0 未来一个季度内的经营活动（业务）现金流入 4 7 5 , 0 0 0 , 0 0 0 1 . 0 0 0 0 4 7 5 , 0 0 0 , 0 0 0 未来一个季度内的投资活动（资产）现金流入 7 0 3 , 0 0 0 , 0 0 0 1 . 0 0 0 0 7 0 3 , 0 0 0 , 0 0 0 未来一个季度内的筹资活动现金流入 1 . 0 0 0 0 - 现金流入M in( 预期现金流入总量，7 5 % 预期现金
41、流出总量)5 6 6 , 7 0 7 , 5 0 0 1 . 0 0 0 0 5 6 6 , 7 0 7 , 5 0 0 流动性覆盖率 - 611%公告编号： 2017-008 14 （二）流动性风险分析及应对措施 公司流动性资产占上季末总资产比例：保持 7%以上，且未发生投资资产未如期变现的事件。 流动资金和实际业务收支情况监测：公司每日根据大额资金申请情况和实际业务收支情况对流动资金进行监测，四季度共发生大额资金申请 71 笔，未出现流动资金不足的情况，保证履行日常支付义务的履行。 公司对车险业务建立了未决赔款准备金评估模型和回溯模型，以及时监察未决准备金评估的充足性，控制准备金产生不利偏差的风险。 九 、监管机构对公司采取的监管措施 无。 备注：本报告中所涉及的相关数据尚未经过会计师事务所审计；待审计报告出具后，具体 信息以审计报告为准。 锦泰财产保险 股份有限公司 董事会 2017 年 1 月 25 日
