1、精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 1 / 33邮政代理金融工作总结2009 年工作总结及 2010 年工作安排2009 年，代理业务中心按照市县局统一部署，面对灾后重建、金融危机给我县金融类业务经营发展带来的困难，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作作风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。同时，规范业务操作流程，防范金融风险，促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展，实现邮政金融业务质与量的全面提升。现将2009 年工作情况总结如下： 一、2009 年金融类业务经营指标完成情况1、金融类业务收入完成情况：1 至 11 月全县金融类业务收入完成 2335
2、.12 万元，占市局金融类业务年计划 2543万元的 91.83%，占县局金融类业务年计划 2745 的85.07%；同比增加 32.35%。其中储蓄业务收入完成2070.51 万元，占市局年计划 2198 万的 94.2%，占县局年计划 2400 万的 86.27%，同比增幅为 29.32%；保险业务收入完成 236.4 万元,占年计划 321 万元的 73.64%，同比增幅为 61.5%；汇兑业务收入完成 28.21 万元，占年计划 24 万元的 117.54%，同比增幅为 54.83%。金融类业务收入占 1-11 月业务总收入的 78.27%。预计到 12 月底，全县金融类业务收入完成
3、2585 万元，同比增幅 21.3%;占县局金融类业务年计划 2745 的 94%；占精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 2 / 33市局金融类业务收入年计划 2543 万元的 101.65%。其中储蓄业务收入完成 2302 万元，同比增幅为 20.21%，占市局年计划 2198 万的 104.73%，占县局年计划 2400 万的95.92%；保险业务收入完成 253 万元,占年计划 321 万元的 78.82%,同比增幅为 72.43%，汇兑业务收入完成 30 万元，占年计划 24万元的 125%，同比增幅为 45.35%。2、邮储业务完成情况：截止 20
4、09 年 11 月 30 日，邮储总余额达到 151269 万元，定活比 33.89%，比去年同期下降 0.09 个百分点；邮储余额增长 20663 万元，同比下降43.14%。预计到 12 月底，邮储总余额达到 153000 万元,定活比 34.6%，比去年同期增加 0.1 个百分点，邮储余额净增25000 万元，完成市局年计划 34500 万元的 72.46%；完成县局年计划 40000 万元的 62.5%。同比下降 31.2%。2、保险业务：截止 2009 年 11 月 31 日，我局共完成总保费 6533.32 万，其中新保 4434.32 万,续收 2099 万；总保费同比下降 0.
5、85%，新保同比增长 20.1%，续收同比下降 27.55%。完成市局年度新保计划 5960 万元的 74.4%，完成县局年度新保计划 8000 万元的55.43%。预计到 12 月底，总保费完成 6900 万，其中新保 4750 万，续收 2250 万。总保费同比下降 0.55%，新保同比增长 21.33%，续收同比下降 25.57%。完成市局年度计精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 3 / 33划的 79.7%；完成县局年度计划的 59.37%。3、汇兑业务：截止 2009 年 11 月 30 日，收汇汇款36277 笔，收汇金额 6853 万元，同比增
6、幅为 47.14%；兑付汇款 17.18 万笔，兑付金额 27930 万元，同比下降37.18%。预计到 12 月底，收汇汇款 39600 笔，收汇金额7503 万元，同比增幅为 47.5%；兑付汇款 18.5 万笔,兑付金额 30300 万元,同比下降 37.2%。4、储蓄短信业务：截止 2009 年 11 月 30 日，我局储蓄短信累计在网户数达到 27187 户，实现收入 45.94 万元，储蓄短信新增成功扣款户数 13277 条。预计到 12 月底，在网户数将达到 28100 户，实现收入 51.5 万元，新增成功扣款户数将达到 14200 条。二、采取的经营措施2009 年，面对灾后
7、重建、金融危机的影响，XX 邮政储蓄业务的发展不容臵疑地感受了冬天般的寒冷，特别是发展模式单一，依赖打工经济的我局农村邮储业务影响尤其严重。我局邮政储蓄分布在农村的大多数网点从今年 2 月以来就遭遇了余额的缓慢增长甚至下滑的局面，针对不利局面。为扭转不利形式，主要采取了以下经营措施：、精心组织金融类业务劳动竞赛活动。1、面对今年的不利因素以及市场竞争的白热化，我局采取了多项有力措施，切实加大营销，鼓足干劲，克服了精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 4 / 33种种困难和不利因素，在艰难中跋涉，在探索中前进，奋力做出一片金融新天地。一是结合市局相关办法，积极开
8、展了金融类业务季度劳动竞赛、短程竞赛、邮储攻坚战、代发工资营销等业务竞赛活动，环环相扣，各项政策紧密衔接。二是指导各网点抓营销、拓客源、抓灾后重建款、抓农季、抓项目营销等方法；三是建立有效的信息通报和沟通机制、每日通报各网点竞赛完成情况、到网点督促等有效措施，客服了灾后重建、金融危机对我局的影响，虽离市局下达的邮储余额年度净增计划相差甚远，但全年新增余额市场占有率同比增幅为 1.52%，居全市第一。邮储业绩在逆势中上扬。2、加大宣传力度。一是抓住春节前业务发展旺季，组织人员到网点进行业务宣传，散发宣传品，提高知名度，促进业务发展；二是我局积极响应中国邮政储蓄银行四川省分行携手四川省红十字会共同
9、发起的爱心慈善募捐活动，分别在全县 71 个金融网点开展宣传活动，引起社会共鸣，储户踊跃参加，三日共有6866 名客户参加了此项活动，募捐 8784 元，进一步丰富了企业文化的内涵，树立了 XX 邮政企业的良好形象，为 XX邮政金融业务的发展打下了良好的基础 、创新工作机制，全力开拓新市场。一是通过发展新兴业务弥补单一的发展模式。积极发精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 5 / 33展邮政绿卡通、商易通、淘宝绿卡、通知存款等对营业网点资源依赖不强的、相对独立而又能促进余额快速发展的新型业务，有效扭转过分依赖外出务工人员增储的倾向。二是创新工作机制，通过划块承
10、包、责任到人等措施，以“勤跑腿、广撒网、不怕难”的精神，深入到中小企业、个体商户之中，精心宣传，用心服务。支局长、营业员深入门店、农户上门服务，与客户零距离接触，同时，辅之激励考核措施，有效调动起员工大干快上、敢打必胜的信心和积极性，形成了抓业务的良好氛围。三是抓好各类代发业务，拓展代收费渠道。一方面已做好代发工资业务的基础工作，征得县财政的支持，行政事业单位的代发单位我局已取得了代发权，同时取得了县社保局的支持，于今年 8 月重新与县社保局签定了代发工资协议，再度代发全县社保退休职工工资。为我局下一步全面进入代发工资竞争市场打下了坚实的基础。通过努力，全年新增代发工资户 1027 户，月新增
11、代发额 130 万；另一方面积极做好代收烟草业务，我局于今年 3 月与烟草公司洽谈了烟草归集业务，新增 965 户城区客户，烟草户累计达到 3950 户。截止11 月底烟草归集款为 30842 万元，实现收入 32.38 万。预计到 12 月末烟草归集款为 33300 万，实现收入 35 万。达到了沉淀资金发展余额的目的。四是抢抓机遇，用心服务。采精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 6 / 33取员工走出柜台，转变坐等客户上门的思想，变被动为主动，积极深入灾后重建补偿户、拆迁户进行宣传和营销；及时掌握政府各种补偿款项发放动向，真正做到拉网揽收各类征地、拆迁工
12、程的补偿资金；通过走访客户、上门服务等方式着力抓好本地商户、农户存款。通过以上手段，先后涌现出了以灵兴、永明、新德、北坝等为代表的邮储业务发展先进网点。加大保险培训、督办力度，促进保险业务发展。保险业务具有广阔的发展空间，也是今后我们邮政业务发展的方向和新的业务增长点之一。相对储蓄，保险业务对企业及职工个人的收益更高。我局在今年加大了保险业务发展进度。一是分批对网点人员进行产品及销售话术培训，请保险公司的专职讲师来讲课，使大家对保险业务有进一步的了解，也增强了员工代理保险业务的信心；二是代理业务中心和保险公司的业务经理，一起深入基层，到各支局对营业员进行保险业务培训；三是根据全局代理保险的情况
13、，对代理保险业绩不理想的单位，亲自找网点人员座谈，进行沟通交流工作，与网点人员共同商量对策。四是每月出一份简报，不定时发保险业务简报等方式，把全局代理保险情况进行通报，及时地介绍好的代理保险经验和作法，表彰先进，鞭策后进。先后涌现出了安居支局、新生支局、芦溪支局、西平支局、古井支局等保险发展先精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 7 / 33进单位，一些保险业务成绩不理想的支局也逐渐走上稳定发展的道路。、抓入帐汇款收寄占比，提高汇兑收入：针对 08 年我局入帐汇款占比较低，汇兑收入不尽如人意的情况，加大对入帐汇款收寄的力度，通过业务通报，到网点督办等方式，有效
14、的提高了入帐汇款占比，汇兑收入有了较大德宏邮政代理业务工作 2012 年工作总结及 2013 年工作安排一、2012 全州代理业务工作总结总体经营情况代理金融业务 1-9 月累计完成业务收入 1125.06 万元，完成省公司计划 1734 万元的 64.88%，欠进度 10.12 个百分点，欠绝对数 175.44 万元。完成州局计划 1662 万元的67.69%，欠计划进度 7.31 个百分点,绝对值欠计划 121.44万元，代理金融专业版块占全局主营业务收入比重为 31.34%，较去年同期下降 0.8 个百分点。从 1-9 月经营情况来看，受余额持续下滑的影响，利差性收入增长乏力，代理保险业
15、务停滞不前的发展态势也成为代理金融业务收入缺口日益增大的重要因素，代理金融的发展不力，给全局业务收入带来较大影响。业务发展情况1、以合规经营为前提积极开展营销活动。今年以来，精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 8 / 33为了转变代理金融简单依靠政策支撑来发展的单一模式，本着合规经营，规范管理的原则，州局组织开展了德宏邮政代理金融业务发展“龙舞盛世春季行动” 、 “夏季行动” 、“秋季行动” ，以积分活动为基础，县市同步联动，实现了一季度余额发展的保卫战和二季度发展攻坚战的胜利，虽然三季度出现下滑的态势，但营销活动的开展对整体发展起到了积极的促进作用，同时也
16、为经营转型打下一定的基础。2、理财产品销售得到快速增长。1-9 月全州理财业务累计销售 4335.75 万元，共计 17 个网点实现了理财业务的突破，业绩较去年同期实现了跨越式的发展，处于全省前列。3、卡业务和电子银行业务得到有效拓展。1-9 月全州累计加办网银数为 2938 户，交易量为 51215 笔。通过 1-3季度的积分活动推广，目前全州网点已逐步形成持续稳定开展网银业务发展的现状，通过网点加强对客户加办后的跟踪服务，加办量与交易量不匹配的问题得到了明显的改善。4、代理保险发展放任自流，停滞不前。除上半年通过特训营活动取得了 155.9 万元的实收保费外，进入 7 月份后业务基本处于停
17、滞状态，各局网点常态化销售工作未能精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 9 / 33切实开展，业绩持续三个月为零。业务管理工作1、加强业务管理，开展好业务条线的检查。5 月底我部门配合州分行对全州 23 个网点进行了二季度的常规检查，对 23 个网点的操作规范、日常营业风险、后台汇检、业务单式、大额可疑登记表、保险业务操作规范等多项内容进行了检查，发现了一些问题，但最重要的是对全州 23 个网点的操作、营业进行了规范，促进了邮政代理网点合规经营，提升了网点人员对风险的认知度和员工的责任感。7 月、8 月在段春燕副局长的带领下我部门又联合州局安保部，两次对全州各
18、县市局进行了“资金安全突击检查”和“资金安全专项检查” ，对金库、资金运输等方面进行了全面的检查，提升了全州金融从业人员对资金安全认识，加强了对资金安全防范的意识。9 月全州又开展了“邮政金融资金安全专项整治活动” ，并再次对全州金融业务进行了全面细致的检查，经过7、8、9 月的金融资金安全集中检查，使金融资金安全的警钟响彻于全州，为全州金融从业人员提了一个醒，并组织了相关业务制度再学习、相关业务操作的再演练等工作，提升了全州金融从业人员应对资金安全风险发生时的应对精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 10 / 33能力。2、抓培训，以此促进从业人员素质的提升
19、。1-9 月根据省公司要求，组织全州各县市局代理金融从业人员，分别参加了示范网点理财经理培训、示范网点管理培训、金融业务现金管理、资金调拨操作培训、手机银行培训、反洗钱制度培训、邮政代理金融资金安全知识专项培训、基金产品和理财产品销售专题培训、邮政支局长岗位培训、高柜人员等多次培训，提升了员工素质和业务水平，提升了员工对产品和制度熟悉的程度，规范了经营制度，强化了员工经营转型的意识。5 月州局与州分行联合组织了为期 5 天的银行从业资格证考前辅导培训，取得一定成效，全州经过培训，47 人报考银行从业资格证考试，其中 11 人次通过公共基础考试，4 人次通过个人理财考试，并有 4 人可以申请银行
20、从业资格证，8 月可以持证上岗。9 月证劵从业资格考试，全州 17 人参考，4 人次通过证券基础知识 ，1 人次通过证券投资基金 ，并有 1 人可以申请证劵从业资格证。转型工作情况上半年，我局以“转型关键在人，核心在思想，在思维方式”的思想层面的转型为起点，以试点先行，示范带动，稳步推进，转变传统的网点管理模式，以经营网点的精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 11 / 33思想推动网点转型发展。并取得一定成效：1、以培训工作为抓手，促进服务和业务发展的转型。 为了提升代理金融管理人员和网点人员的综合素质，州局高度重视人员的培训提升工作。一是积极组织从业人员参
21、加省公司、省分行组织开展的各类转型培训班、业务提升班等；二是结合当前我局网点知识及营销技能的需要，聘请省分行内训师对全州网点从业人员、专职客户经理、业务管理员等进行理财知识的培训、全州范围内多次以视频会议、现场会方式开展转型工作推进情况通报和各类业务发展经验交流等会议和培训，通过高强度、多频次的培训，让全州金融从业人员对转型工作认识，特别是对服务和业务的转型有了更进一步的了解，从思想上，服务上、业务上的提升都取得了明显的效果。2、建立客户分析工作机制，通过客户分析及时掌握客户变化情况，形成预警和大客户变动的响应双重机制，及时维护，稳定大客户。二、存在问题1、1-9 月全州余额发展起伏不定，特别
22、是三季度各局的持续下滑，不仅对余额目标计划的完成造成严重影响，同时给收入的实现都形成较为严重的影响。芒市和瑞丽重点市场龙头拉动作用未能体现。芒市局实施了多项措施，精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 12 / 33虽然取得了一定的成效，仍然不能摆脱总体负增长的态势；瑞丽局余额发展起伏较大，稳定性也较差。2、余额发展不力，导致收入缺口持续加大，给全局经营目标的完成造成巨大压力。3、代理保险业务常态化销售推行不力，代理保险业务发展停滞不前，三季度持续三个月销售为零。4、在四季度邮政业务发展的旺季，网点主阵地的作用还未能得到体现，除余额发展持续低迷外，近期理财产品的
23、销售也出现了乏力的情况，特别是一直销售业绩较好的陇川局出现了较大的销售反差，从 3 月份当月销售 608 万元到 9 月当月销售 16.58 万元。5、全州 23 个代理金融网点中低效网点占比较大，给全州代理金融业务发展造成较大阻力。全州 1000 万以下网点数郎溪县邮政局代理金融业务中心2012 年上半年工作总结及下半年工作部署2012 上半年，代理金融业务中心按照市县局统一部署，精心组织代理金融旺季百日营销，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作作风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。同时，规范业务操作流程，防范金融风险，促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展，实现邮政金融业务质与量的
24、全面提升。现将 2012 年上半年工作情况总结精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 13 / 33如下：一、1-5 月份金融业务经营指标完成情况1、金融业务收入完成情况：5 月全县共完成金融业务收入 61.89 万元，同比增幅为 9.5%，本年累计完成金融业务收入 334.76 万元，同比增幅 9.4%，完成市局下达收入计划的 41%。5 月储蓄利差及各项手续费收入完成 59.52 万元，占当月全部金融业务收入比重为 96.17%，各项代理收入完成 0.76 万元，占全部收入比重为 1.22%，汇兑业务完成收入 1.5581 万元，占比为 2.5%。各网点收入
25、完成情况为：白茅岭当月完成收入 8.99 万元，全年完成收入 46.46 万元；梅渚当月完成收入 4.13 万元，全年完成收入 22.84 万元；东夏当月完成收入为 6.19 万元，全年完成收入 34.01 万元；定埠当月完成收入 3.52 万元，全年完成收入 19.68 万元；中港路完成收入 18.16 万元，全年完成收入 97.47 万元；涛城完成收入 8.54 万元，全年完成收入 47.11 万元；凌笪完成收入 6.84 万元，全年完成收入 36.55 万元；新发完成收入 5.53 万元，全年完成收入 30.34 万元。2.邮储业务完成情况：截至 5 月底，全县邮储余额规模为 4.574
26、1 亿元，本年新增储蓄存款 7672 万元。二季度储蓄余额共下跌了 3000 多万元。2011 年 5 月底，全县邮储余额规模 3.6701 亿元，净增 6338 万元。同比 2011 年 5 月精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 14 / 33底，各邮储网点净增除中港路，其他 7 个网点都有不同幅度的增长；凌笪同比增长 715 万元，梅渚同比增长 210 万元，涛城同比增长 371 万元，东夏同比增长 345 万元，定埠同比增长 237 万元，新发同比增长 243 万元，白茅岭同比增长 58 万元。同比增幅前三名为梅渚 118.66%、凌笪91.08%、定
27、埠 66.07%。中港路因去年有几千万的土地款进账和 2012 年政府集资，社会融资现象导致余额下滑幅度比较大，同比增长-1049.49 万元。全县储蓄存款活期比为34.6%，同比下降 0.5 个百分点。3、代理保险业务：5 月全局新增保费 11.8 万元，趸交为 10.9 万元，期交 0.9 万元。其中中邮人寿销售额为 4.5万元，全年累计完成新增保费 390.18 万元，完成市局下达二季度计划的 5.5%。4、非保险理财业务：5 月，全县非保险理财销售量共完成 97 万元，全年完成 1557 万元，同比增幅为 41.8%。二季度累计销售人民币理财 396.5 万元，二季度计划完成率为 39
28、%。5 月国债销售量为 6 万元，销售网点为中港路。5、各类卡业务：5 月绿卡通卡普通卡发卡量为 53 张，二季度累计发放 95 张，计划完成率为 19%，福农卡 5 月发放 176 张，二季度累计发放 432 张，计划完成率为 86%。个人网银当月新增客户 114 户，二季度累计新增 213 户，二季度计划完成率为 53%。精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 15 / 33支付宝卡通 5 月新增 67 户，二季度累计净增 119 户，计划完成率为 60%；电话银行当月新增 24 户，全年累计新增119 户，均为客户网上自助注册；农民工特色卡 5 月共完成交
29、易额 11.05 万元，全年累计完成 109.39 万元。汇兑业务当月完成收入 1.5581 万元，全年累计完成收入 9.92 万元。二、采取的经营措施、精心组织代理金融旺季百日营销活动1、强化组织领导，确保跨年度金融业务竞赛活动有序开展。成立了以局长为组长、分管局长为副组长、相关部门负责人为成员的活动领导组；领导组下设设宣传推广组、后勤服务保障组、项目推进组、活动考评组和业务督导组组织，指挥、协调本次竞赛活动有序开展。2、突出一个早：早谋划，早准备、早计划。根据市局要求，最大限度用好用活市局制定的金融业务发展激励政策，制定了网点跨年度竞赛方案、职工揽储办法和县局职能部门人员联系网点的激励办法
30、，及时召开全县金融业务跨年度竞赛会议，会上宣读了2012 年网点金融业务跨年度竞赛方案和职工揽储办法 ，明确了各支局和职工的储蓄任务及激励政策，最大限度调动全体员工发展储蓄业务的积极性。3、做好“勤”字文章。勤动腿，县局联系网点人员到精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 16 / 33网点与网点人员深入农村，走村访户送祝福，通过多方面努力，邮政储蓄在农村地区的知名度和影响大为提升，为储蓄业务发展提供了良好的环境和氛围；勤动嘴，各网点负责人和无班人员，均在营业厅为等候的储户介绍邮政金融业务，拉近与储户的关系；职工在走亲访友期间多说一句话，介绍身边的亲朋好友把款子
31、存到邮政局来。4、加大宣传力度，营造良好氛围：一是提前下发节前各类宣传品，在网点醒目的位臵张贴摆放邮政储蓄宣传画，悬挂灯笼，中国结来营造和谐的节日气氛，吸引广大储户；二是高度重视大客户走访工作，设计调查问卷，召开烟草户、石油户、万村千乡商户等重点客户座谈会进行有针对性的宣传。三是走出去，在人流集中地点摆设宣传摊点。元月 20 日我局组织相关人员进驻县汽车站摆设宣传点，发放宣传单页和礼品，充分利用节前回家人流高峰积极宣传邮政储蓄。四是利用单位现有车辆，在车辆上制作张贴宣传画进行流动宣传，扩大宣传的覆盖面和影响力。5、做好后勤有保障，强化服务支撑。具体措施如下：、制定了从腊月十八至正月十八为期一月
32、的加押值班计划，确定了人员，明确职责，为节日期间资金调拨安全正常有序运行。、对网点设备进行一次安全检查。精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 17 / 33、网点从业人员节前提前一星期取消休假，全员投入到旺季生产之中。县局各挂靠网点人员走访网点，为网点旺季发展献言进策，对客户进行有效的引导，减少排队时间，提升客户被重视感。、按日通报金融业务完成进度，下发贺电，表扬先进，鞭策落后，使网点形成“比、学、赶、帮、超”的良好氛围。网点个人业务会计稽核系统顺利在全局上线，并对各网点进行上线培训。根据市局要求积极开展网点风险等级评估工作，对县局所属八个金融网点进行逐一现场
33、检查，进一步查找薄弱环节，发现隐患问题，强化整改，不断提升网点风险管控能力，确保合规经营。全面落实市局关于商业银行不合理收费及银行贷款八不准的通知。将文件下发至各邮储网点，确保了网点各项要求符合市局文件精神。积极开展金融业务员工从业行为排查工作，切实加强员工管理，消除隐患，有效防范各类操作风险和案件的发生。加强邮银之间的沟通和合作，确保各项业务有条不紊的开展。精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 18 / 33三、存在的问题网点进入储蓄业务进入淡季，余额规模继续下滑，特别是二季度余额下滑过快，余额增长缺乏动力，网点缺乏有效措施来稳定储蓄余额的发展。各项代理业务
34、增长缓慢，尤其是今年的代理保险相比往年有一定幅度的下降。代理金融业务收入结构有待进一步调整，利差收入占比过大，各项代理收入占比过小。、网点的合规经营问题依然严峻，网点各项基础管理，还有待进一步提高。金融部工作总结及计划汇总现将 XX 省 20122014 年金融部工作总结汇总下发给你们，请金融部认真学习借鉴先进经验和做法，并结合自身工作实际，进行进一步的研究、探索和创新，争取走出一条符合韶关金融实际路子，为推动韶关邮政企业发展作出积极贡献。一、工作总结汇总代理金融业务实现规模与效益同步增长。上半年，累计实现代理金融收入 10.58 亿元，增幅 18.16%。代理储蓄余额净增 180.25 亿元
35、，接近去年全年的增长水平，增幅15.89%，高出全国平均水平 3.57 个百分点，增幅排全国第精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 19 / 335 位，较去年同期上升 4 位；代理余额市场占有率达到10.93%，较去年底提高 0.21 个百分点。全省新增亿元网点114 个，达到 379 个，亿元网点占比达到 23.16%，较去年底提高 6.97 个百分点；全省代理网点点均余额达到 8037万元，较去年底增加 1100 万元。全省邮政企业累计销售理财产品 24.88 亿元，同比增长 177%；新增绿卡 294 万张，排全国第 3 位。到 6 月底，全省邮政企业
36、金融客户较去年底增长 6.48%，累计达到 2539 万户，其中余额在 5 万元以上的优质客户达到 69.32 万户，增长 20.67%。代理保险专业面对银保市场持续低迷的困难，加强专职营销队伍建设，深入推进县域保险业务发展，在银保市场继续保持领先地位。上半年全省邮政完成代理新单保费19.56 亿元，实现手续费收入 8057 万元，累计保费占银保市场的 35.36%，较去年同期提高 8 个百分点。突出发展重点，代理金融业务发展突飞猛进。通过开展“新百亿工程”竞赛，努力做大余额规模。截至 12 月 31日，全省新增代理储蓄余额 267.67 亿元，完成“新百亿竞赛”计划的 102.95%，余额规
37、模达到 1402.31 亿元。通过开展网点“创高减低”活动，增强网点自我发展能力。截至12 月底，全省代理储蓄网点点均净增余额 1636 万元，达到8572 万元。新增亿元网点 197 个，余额 3000 万元以下的低效网点由年初的 127 个减少到 63 个。加快基础客户群的拓精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 20 / 33展，全年新增基础客户 288 万户，达到 2673 万户；其中资产在 5 万元以上的优质客户达 74.99 万户，较上年增长33.36%。大力发展理财和电子银行业务，全省邮政企业共销售基金、人民币理财、国债等各项理财产品 68.28
38、亿元，同比增长 225%。代理保险在规范中发展，全省邮政企业代理保费达到 27.73 亿元。代理金融业务发展规模和服务能力同步上升。通过优化业务结构、加强业务管控、提升能力建设，网点“创高减低” 、转型发展等工作取得明显成效。上半年，全省代理储蓄余额累计净增 172.67 亿元、达到 1574.98 亿元，净增绝对值排全国第 4 位，同比增长 12.31%，增幅排全国第 7位；累计实现代理金融收入 12.3 亿元，增幅 16.26%。电子银行业务快速发展，电子银行交易替代率达到 46.44%，较上年提高 6.94 个百分点。渠道服务能力有效提升，共建设改造代理金融网点 27 个，新增 ATM
39、机 36 台，新增 CRS4 台。代理保险业务克服银保市场持续低迷的不利影响，积极调整产品销售结构，加强与各大保险公司的合作，开展业务竞赛，推动保费规模不断扩大。上半年，全省累计实现新单保费 21.5 亿元，新单保费市场占有率达到 43%，同比上升精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 21 / 338.11%，继续保持银保市场的领先地位。自我省中邮人寿分公司 3 月 18 日开业以来，全省累计完成中邮人寿保费2.26 亿元，占全省邮政代理总保费量的 25%，完成计划的32%。金融类业务呈现规模效益发展。代理金融业务深度开展项目营销，强化客户维护，加快邮储、理财
40、、电子银行、中间业务发展。不断加强业务管控，优化业务结构，提升服务渠道能力建设，网点转型和“创高减低”工作取得显著成效。2013 年末，全省代理储蓄余额累计净增 232.24 亿元，达到 1634.55 亿元，净增绝对值排全国第 6 位，收入规模排全国第 7 位。代理保险业务加强市场研究和分析，深化对客户的营销管理，大力推广保险产说会专项营销。全省代理保险总保费 37.2 亿元，规模居全国第 14 位，市场占有率 44.7%，居 xx 兼业代理保险市场第 1 位。代理金融业务量收规模创新高。上半年，在做大邮储余额规模的同时，重点关注各单位金融总资产指标的考核，加强市场占有率、新增市场占有率、年
41、日平均余额等指标的考核，金融总资产规模稳定增长。上半年，全省代理金融总资产净增 255.38 亿元，完成年计划的 77.39%。其中储蓄余额净增 190.96 亿元，净增额全国排名第 4 位，完成计划 79.56%，同比增长 11.68%，同比多增 18.28 亿元，全国精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 22 / 33排名第 3 位；保费净增 41.92 亿元，完成计划 83.84%，同比增长 94.94%；理财业务有效销量 22.5 亿元，完成计划的56.26%。截至 6 月 30 日，全省代理金融总资产达到 1889.9亿元，其中储蓄余额 1825.5
42、 亿元，全国排第 7 位。进一步加大协议存款发展力度，上半年，全省代理协议存款余额在定期中占比 10.63%。电子银行交易替代率稳步增长，截至 6 月底，全省邮政代理新增网银及手机银行客户数 68.4万户，同比增长 53.2%，期末结存客户数达到 281.42 万户。全省电子银行交易替代率达 38.33%，较上年底提升 4.17 个百分点。全省新单保费达 41.9 亿元，较去年同期多增 20亿元，累计增幅达 95%。累计代理中邮保费 10.7 亿元，排全国第 7 位；累计中邮期交保费 3457.8 万元，排全国第 9位，占期交总保费的 42.29%。二、工作计划汇总要突出重点，着力做大做强代理
43、金融业务。代理储蓄专业要以湖北、安徽为标杆，两年内缩小与湖北的差距，拉大与安徽的差距，三年赶超湖北，余额进入全国前五，收入规模全国排名前七位。要坚定信心，做大规模，做实基础客户群，做优结构。要在资源配置、能力建设、人员支撑等方面优先向金融业务倾斜。下半年，全省要新增基础客户 50 万户，全年新增客户 200 万户；确保新增代理储蓄余额 80 亿元，力争新增 100 亿元，全年新增余额力争达精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 23 / 33280 亿元。要推进转型发展。首先是观念转型，要树立“内控优先，合规经营” 、 “量质并重，协调发展” 、 “客户至上，深
44、挖潜能”的理念，实现从传统邮政业务经营管理向商业银行业务经营管理转变。其次是经营转型，要充分发挥资源优势，加快发展，加强专业营销和渠道建设，实现代理金融业务发展方式的转变。第三是网点转型，要优化网点结构布局，对扭亏无望的网点要弃亏为盈、重新选址搬迁；优化功能分区、服务流程和管理流程，建立三级考核评价体系，分类设置考核指标；要实行网点员工弹性排班，让更多网点人员走出柜台、走向市场，实现代理金融网点从简单销售型向营销服务型转型。第四是队伍转型，特别是要强化支局长转型，选拔好、培养好、使用好、激励好支局长；加快营业人员的营销转型；强化专业营销管理力量，实现从专业人才短缺、整体素质偏低向专业力量逐步增
45、强、能力水平适应发展要求转变。第五是管理转型，要借鉴商业银行现代管理理念，通过加强风险管控、加强合规经营、加强成本核算，实现从粗放式管理向精细化管理转变。第六是服务转型，要加强客户分析，拓展服务渠道，组织客户活动，为客户排忧解难，实现从经营产品向经营客户转变。要坚持开展网点“创高减低”工作。在推进“亿元工精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 24 / 33程”的基础上，加强对网点的分类指导，设定创高指标，设立减低目标，先进带后进。到今年底，全省亿元以上网点达到 400 个，消灭余额在 3000 万元以下网点，5000 万元以下的网点从上年底的 602 个减少到
46、 402 个，减少 200 个。对高产网点要高看一眼、厚爱十分，分层奖励，培育一批高产网点。对低产网点要限期达标，采取有效激励措施，充分调动网点积极性。通过“创高减低”活动，努力提高单点产能，不断做大邮储业务规模。要以项目为抓手做大做实基础客户群。通过征地拆迁、代收代发、粮补等项目带动增客户、壮规模、调结构；要突出重点项目，收集信息、做好规划，建立大项目责任机制、考核机制；推广好项目复制做法，以点带面推动发展。要不遗余力地加大发卡力度，稳定增加基础客户群；加快“绿卡村”建设，抢占农村市场。要分城区、商区、农区分别制定客户走访方案，通过“走千村、串万户、访商户、进社区”来积累客户。要创新营销，加
47、快发展中间业务和公司业务。在深入分析市场、竞争对手、客户、产品的基础上，突出差异化营销。要针对农信社不能销售理财产品的情况，发挥邮政优势，加快农村理财业务发展，重点对种、养殖户等大户销售理财产品；结合客户需求有针对性地开展营销，为客户提供综合金融服务，做大理财业务规模；加强网点理精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 25 / 33财客户经理的培训，提高理财经营专业水平和服务能力。要积极发展交易结算类客户，挖掘财政、社保、公用事业等网络型客户的市场潜力；要以大力发展“商易通”业务、开设助农取款服务点为抓手，积极争抢农村金融客户；要强化宣传和营销，积极引导客户使用电子渠道体验邮政金融服务。要加快发展公司业务，确保全省今年公司业务收入过 3000 万元。要高度关注与重视代理保险业务。保险业务要以黑龙江、安徽为标杆，今年巩固全国前十的位置，明年赶超黑龙江，力争规模排名进全国前八位，xx 代理保费占全国代理保费的比重提高到 5%。下半年新增代理保费总额 23 亿元，手续费收入 9000 万元，城区邮银占比达到 70%，县域邮银占比达到 85%。要破除“影响论”和“自然论” 、 “副业论”等观念，把代理保险业务当作金融业务来发展，在规范中发展，加大营销力度。要推进“阵地营销+专职营销
