1、xxx 农村信用社关于有价证券质押贷款自查的报告根据省联社的关于开展有价证券质押贷款等自查工作的通知及转发银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知 （xxx 监发20113 号）要求，我县联社高度重视，由稽核监察部负责协调业务部和财务部，于 2011 年 1 月 12 日至 17 日，对有价证券质押贷款及与有价证券相关承兑汇票业务的内控风险开展自查，现将自查情况报告如下：一、有价证券质押贷款业务基本情况1.截止 xxx 年 x 月 x 日，我县联社各项贷款余额 xxx 万元，其中有价证券质押贷款 xx 笔，余额 xx 万元，有价证券质押贷款占比 xxx%，全部为个人存单质押贷款，五
2、级分类均为正常类贷款。2.截止 x 年 x 月 x 日，我县联社没有办理国债质押贷款及与有价证券相关的承兑汇票质押业务。3.截止 x 年 x 月 x 日，我县联社个人存单质押贷款共56 笔，经交叉检查，质押凭证应有张数为 x 张，应有票面金额为 xxxx 万元，档案实有张数为 xx 张，票面金额为 xxx万元，质押凭证应有张数及票面金额与实际数相符。二、有价证券质押贷款业务管理情况1.有价证券质押贷款业务的相关信贷制度执行情况。我县联社严格按省联社相关管理办法执行，认真落实贷款“三查”制度和银监会“三个办法、一个指引”的要求，全面排除风险隐患，确保信贷资金安全。一是在办理有价券质押贷款的质押手
3、续、担保手续时，严格落实“面谈面签”制度；二是认真确认有价证券的资金来源，核实质押人与用款人真实情况；三是认真检查质押贷款用途，跟踪贷款资金流向并落实第一还款来源。2.有价证券质押贷款业务相关柜面业务管理和执行情况。一是认真执行人民币银行结算账户管理办法 、 人民币银行结算账户管理办法实施细则及客户身份识别联网核查等有关规定，规范开户管理及客户识别；二是不断加强和完善银行结算账户管理，制定xxx 农村信用社银行结算账户管理办法 ，对账户专管员职责、久悬未取专户、银行结算账户档案管理及银行结算账户检查办法等进行规范；三是加强银企对账管理，制定xxx 农村信用社银企对账管理办法 ，对对账方式、频率
4、、时限及工作制度、对账人员工作职责等进行规范，做到对帐和记帐相分离；四是对重要空白凭证和质押有价证券实行入库管理，网点负责人每月查对两次以上（含） ；五是采用手工折角验印方式核对印鉴，严格执行印鉴核验制度。三、梳理相关业务内控制度和流程情况xxx 年，我社不断完善制度和流程的梳理与修订，逐步建立风险防控的长效机制，制定了相关的制度 x 份，修订完善相关的制度和流程 x 份。四、银企对帐的情况我联社截止 xx 年 x 月 xx 日，全辖对公帐户共有 xxx户，扣除不动户和久悬户，应对帐的帐户 xx 户，已收回余额对帐单 xxx 户，余额对帐单收回率 xxx%。五、自查结论经组织交叉自查，未发现对有价证券质押业务、熟人业务、关系人业务放松警惕和放松对贷款真实用途及承兑汇票真实贸易背景审查的现象；未发现不法分子假冒企业办理开户、质押贷款业务及转移资金的现象；未发现不法分子伪造金融票证骗取银行资金的现象；未发现不法分子利用假担保、假质押、假委托手续骗取银行贷款的现象。
