1、山东省 2016 年基金从业资格：投资债券的风险试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、我国第一只上市开放式基金是_，第一只结构化基金是_。_A国投瑞银瑞福基金；华夏上证 50ETFB华夏上证 50ETF；南方积极配置基金C南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金D兴业社会责任基金；ETF 联接基金 2、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有_。A前台
2、业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能3、假设某封闭式基金 7 月 18H 的基金资产净值为 35000 万元人民币，7 月 19日的基金资产净值为 35125 万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金 7 月 19 日应计提的托管费是_元。A：2397B：2406C：2431D：2439 4、 、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构
3、。A：基金管理人B：基金托管人C：基金组织D：基金份额持有人5、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有_。A使销售机构遭受财产损失B使销售机构受到法律制裁C使销售机构遭受声誉损失D使销售机构受到监管部门处罚 6、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员
4、工人数的 1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 7、证券交易所通过连续_方式形成证券交易价格。A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价8、当基金管理公司总经理_时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。A最近 1 年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B最近 1 年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续 3 年名次下滑 9、基金
5、客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从_中列支。A基金管理费B基金托管费C基金交易费用D基金运作费用 10、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈_趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。A：递增B：递减C：不变D：无法确定11、下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划 12、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。A过往业绩B从业经验C投资理念D操作风格13、一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400 元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，
6、在进行分配后基金的份额净值_。A不会有变化B将会上升至 1.3900 元C将会下降至 1.2900 元D不确定14、假定某基金的总资产为 65 亿元，总负债为 5 亿元，基金份额总数为 60 亿份，那么该基金份额净值为（）元。A1 B1.05 C1.13 D1.24 15、下列各项中，不属于保守型投资者目的的是_。A保值B增值C安全D稳健 16、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有_。A商业银行B证券公司C保险公司D证券投资咨询公司 17、以下属于金融远期合约的有_。A远期外汇合约B远期利率协议C远期股指合约D远期货币合约 18、基金托管人需要对_出具意见。A基金公司财务报告B基金财务会计报告
7、C中期基金报告D年度基金报告 19、下列说法正确的是_。A基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费B基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务C基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任D基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任 20、一般来讲，政府债券与公司债券相比，_。A公司债券风险大，收益低 B公司债券风险小，收益高C政府债券风险大，收益高 D政府债券风险小，收益稳定 21、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A10
8、 日内B10 个工作日内C30 日内D30 个工作日内 22、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在_A：1 年以内B：1 年以上 2 年以内C：1 年以上 5 年以内D：5 年以上 23、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。A无记名股票B记名股票C记名股票或无记名股票D优先股票24、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是_。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D票券式债券 25、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起_个月内进行基金份额的发售。A3B6C9D12 26、证券的流动性不能通过_实现。A到期兑付B记账C贴现D转让
9、27、分析和评价基金经理可以从其_等方面进行考察。A从业经验B过往业绩C投资理念D操作风格 28、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A投资人交易时间外的申请均视为无效B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 29、开放式基金的分红方式有_。A赋予份额期权B现金分红方式C股利分红D红利再投资 30、 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B具备基金销售人员的
10、管理、监督和投诉机制C具备基金销售费率的监控机制D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括_。A基金信息披露内容与格式准则B基金信息披露编报规则C证券投资基金上市规则D交易型开放式指数基金业务实施细则 32、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的_所决定的。
11、A跨期性B联动性C杠杆性D不确定性33、考察基金经理过往业绩的要点不包括_。A基金经理过往业绩的基本情况B基金经理过往业绩取得的市场环境C基金经理过往业绩的预测作用D基金经理对这些业绩的作用 34、以下不属于利率衍生工具的是_。A利率期货B利率期权C信用联结票据D利率互换35、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF) 的区别主要包括_。ALOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF 与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B只有大投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF 一级市场的申购、赎回交易；而 LOF 在申购、赎回上没有特别的要求CETF 通常采
12、用被动式管理方法，而 LOF 则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金DETF 的申购、赎回通过交易所进行，而 LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 36、_是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A：资本证券B：有价证券C：货币证券D：商品证券 37、基金投资运作过程中，_负责组织、制定和执行交易计划。A研究部B投资部C交易部D法律部 38、_的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。A混合基金B开放式基金C封闭式基金D股票基金 39、_是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的
13、指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A：直接销售B：银行间销售C：网上发售D：网下发售 40、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括_A：支付模式B：收益方式C：有利的市场环境D：对流动性的要求41、决定股票市场价格的是股票的_。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值 42、对于指数型基金，一般可从_方面进行分析。A留存收益B基金分红C跟踪标的指数D跟踪误差 43、基金销售机构维护客户关系的基本方法有_。A客户追踪B费率优惠C客户调查D业务跟进44、下列关于沪深 300 指数、上证综合指数的说法，正确的有_。A沪深 300 指数的计
14、算中包含了 300 个样本公司的股票和债券价格B沪深 300 指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的 300 只 A 股C上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数D上证综合指数的基期指数为 1000 点 45、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为_日。ATBT+1CT+2DT+3 46、凭证式债券是债权人认购债券的_。A流通凭证B会计凭证C收款凭证D付款凭证 47、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说_A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高D
15、：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高 48、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是_。A从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势B对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎C对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要D通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理 49、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。A开放国内资本市场B在国际资本市场募集资金C有条件地开放境内企业投资境外资本市场D在国际资本市场借贷 50、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险_银行储蓄。A大于B小
16、于C基本接近D等于 51、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是_。A基金资产总值B基金资产净值C基金份额净值D基金份额总值 52、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有_。A常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种B衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可C债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单D利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标 53、证券市场本质上是_直接交换的场所。A价值B价格C估值D有价证券 54、根据证券投资基金信息披露管理办法 ，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每 6 个月结束之日起_内，更新招募说明书并登载
17、在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A15 日B30 日C45 日D60 日 55、关于公司债券，下列说法正确的有_。A公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券B有些国家允许非股份制企业发行公司债券C公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要D公司债券的风险性低于政府债券和金融债券 56、证券投资的系统性风险不包括_。A政策风险B经济周期波动风险C信用风险D购买力风险 57、基金公司营销能力考察要点包括_。A公司信息披露情况B公司营销体系和人员情况C公司基金托管和代销渠道情况D公司投资和研究架构情况 58、股价的涨跌与公司的盈利的变化_。A同时发生，变化幅度也相同B不同时发生，但变化幅度相同C同时发生，但变化幅度不相同D不同时发生，变化幅度也不相同 59、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。A零息债券B附息债券C息票累积债券D浮动利率债券 60、证券市场是指_。A证券发行和交易市场B证券的流通市场C证券的发行市场D证券的交易市场
