1、防止诈骗,目录,一、诈骗的定义；二、常见诈骗的分类；三、如何有效防止诈骗。,一、诈骗的定义,什么是诈骗？ 诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至“愉快”的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。,你被骗过么？,二、常见诈骗的分类,1 、网络诈骗2 、银行诈骗3 、电信诈骗4 、街头诈骗,（一）网络诈骗,当前随着电信、网络等科技的日益飞速发展，网络已经深入我们生活的方方面面。浏览新闻、上网购物、朋友聊天在大大提高我们生活质量的同时，也隐藏着众多的诈骗陷阱。,网络诈骗,案例1：网络购物诈
2、骗农民许某在淘宝网看到一卖家有市场零售价2万多元的华 硕笔记本电脑打拆价格只要3000元，许某多次比较后认为很划算，便立即拍下，但对方却告知，不能用支付宝交易，并通知他到另一个网站下订单，该网站很正规，而且支付方式跟淘宝网支付宝一样。于是许某到指定网站填好网上银行卡信息后就提交了，结果系统显示“交易繁忙”反复几次都不成功。,网络诈骗,可还没等他下网，手机短信就提醒说，银行卡上个人消费5000元(网上支付)，许某立即联系卖家，卖家却说自己毫不知情。许某报案，警方查到钱在黑龙江被取走，目前案件正在查办，但警方坦言，侦破难度很大。,网络诈骗,案例2：冒充亲友诈骗 据了解，6月10、11日连续两天，广
3、州市发生了两起盗 用QQ号冒充亲友实施诈骗警情。6月10日，女事主卫在番禺区的家中，被人盗用其在国外读书的儿子的QQ 号与其联系，以导师急需兑换人民币为由，骗去事主存入指定账户的44.3万元人民。事主发觉被骗后向番禺警方报案。,网络诈骗,6月11日，女事主陈某在网上被人冒充其朋友以借钱为名诈骗，先后两次在荔湾区某银行将13万元人民币汇入对方提供的银行账户，后事主发现其朋友的QQ号被人盗用，于是报警。,网络诈骗,案例3：就业招聘诈骗不久前小李在网上搜索时看到一条招聘兼职打字员的信息，只要懂电脑打字，就可得到800元/万字的收入。但是，对方又表示首先要交100元的抵押金。小李心里计算了一下，1个月
4、录入10万字将会得到8000元的收入！“当时我也想到这会不会是网上诈骗，但是又一想，要是诈骗的话不可能只要这100元的押金，所以就轻信了对方。” 。,网络诈骗,案例4：虚假中奖诈骗QQ上称王某某已获得腾讯公司周年庆典二等奖的奖品1台三星笔记本电脑及奖金4.8万元，王某某向虚假中奖信息中的联系方式打电话询问,被告人钟某谎称其是腾讯公司客服中心工作人员,并称兑换奖金和奖品需要缴纳2800元的手续费,王某某信以为真,于当晚通过其银行账户向被告人钟某提供的银行账号转账2800元。,（二）银行诈骗,案例1： ATM机盗刷银行卡 今年8月，郑州警方在陇海路某银行ATM机点抓获一伙犯罪嫌疑人，他们在ATM机
5、插卡口做手脚，盗取储户银行卡信息，并在ATM机上方安装针孔摄像头，偷窥窃取储户的密码信息。嫌犯落网后交代，他们通过盗取银行卡信息及密码后制作伪卡，进而盗取银行卡资金。今年海口警方也破获了3起复制银行卡欺诈案件。,（二）银行诈骗,案例2：钓鱼网站网络木马盗刷银行卡 犯罪嫌疑人陈某多次通过网银转账的方式进行盗窃.陈某通过专用 工具扫描IP网段，发现有漏洞的电脑后，就在对方的电脑内植入木马程序。电脑被“下毒”后陈某可在对方毫不知情的情况下控制电脑，并对电脑键盘的工作情况进行记录。受害人之一的李小姐网购元的物品，账号内的一万多元丢失刘；,不要随便打开链接,在外不要随便链接免费WIfi,（二）银行诈骗,
6、案例3：银行卡遭遇“偷天换日” 2012年，受害人王先生在操作ATM机时，当准备退卡离开，突然有一名陌生男子拍其肩膀，并且很亲切地跟王先生说他的钱掉了。当王先生从地上捡完钱起身时就发现银行卡已经自动退了出来，回到家里，发现银行卡并不是自己的，便马上到银行去查，发现账号存款只剩下几十块钱了。,（二）银行诈骗,对于银行卡诈骗，特别提醒， 第一，要设置复杂密码，不要用生日日期或者电话号码作为密码，防止被不法分子破译; 第二，防范密码被偷窥，输入密码时用另一只手遮挡操作手势; 第三，不泄露密码，不要向任何人透露密码; 第四，要提防自助设备非法改装。在刷卡进门禁以及在ATM上操作时，要留意上面是否有多余
7、的装置或摄像头，ATM密码键盘是否有改装痕迹。,（三）电信诈骗,电信诈骗主要分为九种：1：冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪分子冒充外地公检法机关人员打电话给受害人，谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱， 需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。,（三）电信诈骗,2：冒充受害人亲友生病或出车祸实施电话诈骗。犯罪分子打电话让受害人“猜猜是谁”，然后便冒充其外地朋友或同学与其攀谈，并慌称近日要来受害人处游玩。第二天再次拨打受害人电话，以在高速公路出车祸或在来沈途中生病等为由向受害人借钱，诱骗受害人
8、向其指定帐户汇钱。,（三）电信诈骗,3：虚构购车退税实施电信诈骗。犯罪分子以税务局、财政局或者车管所的工作人员名义，通过电话或者短信联系受害人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。并让受害人按照要求通过ATM柜员机操作退还税额，转走受害人银行卡存款。,（三）电信诈骗,4：虚构绑架受害人子女实施电话诈骗。犯罪分子给受害人打电话，慌称其子女被绑架要求向指定账户汇钱赎人，并播放“其子女”在电话中呼喊求救，受害人往往因惊慌失措，救子心切而上当受骗。,（三）电信诈骗,5：冒充银行，虚构银联卡消费实施电信诈骗。犯罪分子通过电话或短信联系受害人，告知其在外地商场刷卡消费若干，
9、随后又谎称银联卡可能被盗刷，并提供所谓的“某某市公安局”报警电话。骗子同伙冒充警察要求当事人到银行卡上存款转至指定“安全”账户，骗走钱财。,（三）电信诈骗,6：虚构电话欠费实施电话诈骗。犯罪分子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其身份证被盗用并注册了电话卡，现已大额欠费。并要求对方向“某某市公安局”报案。随后同伙冒充警察诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。,（三）电信诈骗,7：虚构“中奖”信息实施电信诈骗。犯罪分子通过电话、短信等方式谎称受害人中大奖，并以交税款、代办费等诸多名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。,（三）电信诈骗,8：虚构办理免担保贷款实施短信诈骗
10、。犯罪分子通过短信方式发布免担保贷款信息，当受害人与对方联系后，对方会以交纳年利息、保证金、手续费、税款、代办费等借口，诱骗受害人向其提供的帐户上汇款。,（三）电信诈骗,9：假冒汇款或催还借款进行短信诈骗。犯罪分子通过群发短信，发送诸如“您好！请把钱汇到XX银行，账号XXX，谢谢！XXX。”之类的信息，受害人误以为是正准备汇款对象的短信，即按要求汇款。,（三）电信诈骗,对于电信诈骗，特别提醒：防止被骗有招一、注意各类电话、短信的来源，一定要核实清楚，千万不要抱有侥幸心理，不要贪便宜，天上没有白掉的馅饼；二、对电话、短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要急于转账或透露
11、个人信息；三、不要轻易相信陌生电话和手机短信，不要轻易告知自己的情况。遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议，并及时拨打公安机关的报警电话110、金融部门公布的客服电话进行多方查证核实；四、不要按照陌生人的指令在银行ATM机上转账，避免将资金转入陌生的账户；,（三）电信诈骗,五、不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门均不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。六、对冒充各类工作人员直接打电话诈骗的，一定要注意来电显示上的电话类型，对于一些不熟悉，不像是正常座机手机号码的电话不要理睬。七、提醒在家里的中老年人，要保守好家庭以及个人的各类信息，如银行账号、家庭住址等。中老年人遇到不明
12、白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，防止受骗。,（四）街头诈骗,所谓的街头诈骗，是指发生在街面或商业场所等地，针对不特定受害人所实施的以非法手段骗取群众钱财的诈骗活动。这类案件的最大特点就是作案人员与受害人互不相识，在某一街区路段“偶然”相遇，进而发生钱物关系并最终导致被害人上当受骗。,（四）街头诈骗,街头诈骗主要分6种。1 、捡钱平分诈骗犯罪分子一般三人以上组成诈骗搭档，他们事先经过周密策划，选择在银行、邮局或医院等群众易携带大量现金的场所物色对象。骗子选择的作案对象一般为中老年人为主.而且主要以女性为主。,（四）街头诈骗,2、设赌局在车上、街头、旅馆或其他公共场所，以扑克、象棋、铁
13、瓜子、套红绿铅笔、套杯子等设局，利用人们的赌博心理进行诈骗。这种骗术，往往有五六个人搭配进行诈骗。行骗时一人设置赌局，旁边几个“托”参赌。利用从众心理，当事主看到别人赢钱心动一起参与时，开始先让事主小赢一点，然后再骗光事主口袋里的钱财。,（四）街头诈骗,3、寻宝挖宝诈骗突然有一天，一人手中拿来一张已发黄的藏宝图找到您，对您说：我的爷爷或父亲是国民党的高级将领，他逃到台湾以前将一批宝物埋起来。但因地形不熟悉，看您人老实本分，特找您一同去挖掘宝藏平分。当您按图去找时也真的找到了“宝物”。在分“宝物”时，骗子提出：宝物先放在您处，您先借点钱给他，他到外面联系买主，等宝物卖后再还给您钱，并给您一定的好
14、处费。您觉得“宝物”在您这作抵押，不会吃亏，拿钱给他，这样您就钻进了骗子设的圈套，“宝物”是假的.,（四）街头诈骗,4、在银行柜员机上动手脚。犯罪分子的作案手法主要有以下几种：一、是在银行柜员机上张贴假通知，误导持卡人按照通知中的提示操作，把存款转入犯罪分子预先设置的帐户中；,（四）街头诈骗,二、犯罪分子在柜员机不显眼处张贴柜员机故障的通知，要求被吞卡的用户拨打指定的电话，同时在柜员机出卡口上放置一个简易套卡装置，持卡人一旦将卡插入柜员机，就会被伸入卡口内的小夹子卡住无法使用，又无法退出，造成柜员机显示“暂停服务”。当持卡人按假通知提示拨打相关电话后，犯罪分子设法骗持卡人透露密码，待持卡人离开
15、后，取出卡、盗取资金；,（四）街头诈骗,三、是犯罪分子采取团伙作案方式，以自我防范意识差、对柜员机操作不熟悉的人为侵害对象，多人合伙在持卡人取款时偷窥密码，在柜员机连接过程中，以帮助操作为名，制造“吞卡”假象，随后再告诉持卡人到银行联系取卡事宜时，取出银行卡到异地取款。,（四）街头诈骗,5、迷信法 近年来，各地都存在一些利用迷信算卦手段进行诈骗，针对的受害人对象都是一些年龄偏大的老人，嫌疑人针对老人的心理，编造一些家中有什么灾难，或孩子怎么样不好等理由，使老人们上当，进而诈骗钱财。,（四）街头诈骗,6、乞讨法假装残疾人士，或家里出现重大变故等手段进行诈骗。,三、如何有效防止诈骗。,一般说来，受
16、害人具有一些不良或幼稚的心理意识，是诈骗分子之所以能轻易得手的关键。通常，下面几种不良心理意识易被诈骗分子利用：（1）虚荣心理；（2）幼稚、不作分析的同情、怜悯心理；（3）贪占小便宜的心理；（4）轻率、轻信、麻痹、缺乏责任感；（5）好逸恶劳、想入非非；（6）贪求美色的意识；（7）易受暗示、易受诱惑的心理品质等等。,三、如何有效防止诈骗。,以下三点可以有效防止诈骗：1、 要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念或好奇心理作祟蒙受经济损失提高警惕.2 、要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。3 、要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取行动。4、接到上述电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报，积极举报线索。,END & THANKS,
