1、云南省 2015 年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、证券投资基金的市场营销不包含的活动有_。A产品组合设计B售后服务C基金投资D基金销售 2、假设投资者在 9 月 3 日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。A9 月 3 日B9 月 4 日C9 月
2、 5 日D9 月 6 日3、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自_日起有权赎回该部分基金份额。ATBT+1CT+2DT+3 4、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成_的运行机制。A相互排斥B相互促进C相互竞争D相互制衡5、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是_。A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B2007 年 10 月 29 日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D中国投资有限公司的注册资本金为 1000 亿美元，主要为了实现外汇资产保值
3、增值 6、2006 年 5 月推出的国内首只生命周期基金是_。A兴业社会责任基金B南方全球精选基金 QD基金CETF 联接基金D汇丰晋信 2016 基金 7、由基金投资者直接支付的费用有_A：申购费B：交易佣金C：过户费D：托管费8、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于_的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A：5B：1.5 C：2.5 D：0.5 9、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购
4、超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 10、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有_。AETF 可采取场内认购和场外认购方式B目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式CETF 份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购11、根据证券投资基金管理公司管理办法 ，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日
5、起_日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。A15B30C40D60 12、基金投资咨询机构的作用有_。A建议、策划作用B优化基金选择C深入挖掘基金信息D加强投资者教育13、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，_应当报中国证监会备案。A系统投入使用B系统重大升级C年度技术风险评估的报告D用户密码修改14、下列关于基金税收的说法，正确的是_。A基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税B基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收 33%企业所得税C基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收 25%企业所得税D基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收 25%的个人所得税 15、拟
6、设立的基金管理公司的最低实收资本为_A：1000 万B：5000 万C：1 亿D：2 亿 16、下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有_。A我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180 天B除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%C货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397 天的浮动利率债券D货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高 17、封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起_日
7、内聘请法定验资机构验资。A：5B：10C：20D：30 18、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红 19、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括_。A销售人员持续培训制度B基金销售业务制度C基金份额持有人账户和资金账户管理制度D档案管理制度 20、 证券法中对证券交易
8、所的规定内容不包括_A：投资者开立证券账户的规定B：交易所的组织架构及从业人员的规定C：设立风险基金的规定D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则 21、证券市场的基本功能包括_。A资本配置功能B资本定价功能C投资功能D融资功能 22、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循_的原则。A简易化B安全性C实用性D系统化 23、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。A长期性原则B全面性原则C一致性原则D强制性原则24、分析和评价基金经理可以从以下_等方面进行考察。A从业经验B过往业绩C投资理念D操作风格 25、经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第
9、一只上市交易的投资基金的是_。A武汉证券投资基金B淄博乡镇企业投资基金C深圳南山投资基金D富岛基金 26、_采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。A：首次发行未上市的股票B：送股 .转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C：发行未上市的债券和权证D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票 27、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下_行为。A诋毁其他基金销售机构B接受投资者全权委托C违规向他人提供基金未公开的信息D账外暗中给予他人财物或利益 28、基金销售中公共关系所关注的公众包括_。A新闻媒介
10、B证券分析师C监管机构D员工 29、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是_A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：确定各情景发生的概率D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险 30、在我国，基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A50%B60%C80%D90% 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、
11、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有_。A常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种B衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可C债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单D利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标 32、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/ 股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为_元/ 股。A32B40C50D8033、基金财产不得用于_。A承销证券B支付基金托管费C向他人提供贷款D向他人提供担保 34、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是_。A现金比例变化法B成功概
12、率法C二次项法D夏普指数法35、某基金 50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金 36、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后_退还基金投资人。A10 日内B10 个工作日内C30 日内D30 个工作日内 37、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。A投资和研究能力B资产管理规模C营销能力D风险控制能力 38、证券发行人可以分为_。A个体户B公司 (企业)C政府和政府机构D金融机构 39、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有_。A
13、T 日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构CT+2 日，注册登记机构根据 T+1 日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构D各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人 40、对于持续持有期少于_日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额 15%的赎回费。A5B7C14D3041、开放
14、式基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。A10 天B10 个工作日C20 天D20 个工作日 42、QD为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_A：5%B：8%C：10%D：20% 43、在我国，_负责对基金活动实施监管。A中国证监会B中国银监会C中国保监会D中国证券业协会44、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构 45、下列不属于证券服务机构的是_。A证券交易所B证券投资咨询公司C证券信用评级机构D会计师事务所 46
15、、下列费用中不由基金资产承担的有_。A基金转换费B基金管理费C基金托管费D信息披露费 47、基金经理管理基金未满_的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A：3 个月B：半年C：9 个月D：1 年 48、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。A过往业绩B从业经验C投资能力D操作风格 49、若某股票基金半年内股票交易金额为 80 亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为 40 亿壳人民币、60 亿元人民币和 80 亿元人民币，则该基金半年的周转率为_。A88.88%B44.44%C100.33%D66.67% 50、商业银行申请取得基金
16、托管资格，应当经_核准。A中国保监会B中国证监会C中国银监会D国家工商总局 51、依据投资理念的不同，基金可以分为_。A增长型基金B收入型基金C主动型基金D被动型基金 52、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是_。A每日都进行分配B货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 53、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这
17、体现了基金市场营销的_A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性 54、下列属于基金销售客户服务规范的有_。A明确投资人投诉的受理、调查、处理程序B业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为 55、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是_。A通常基金规模越大，基金托管费率越低B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C股票型基金的年托管费率一般为 0.25%D货币市场基金的年托管费率一般为 0.15% 56、下列属于货币证券的有_。A商业汇票B银行本票C
18、支票D提货单 57、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效_的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。A1 年以上不满 3 年B1 年以上不满 10 年C5 年以上不满 10 年D5 年以上不满 15 年 58、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的，并应当归人基金财产。_A：10%.25%B：5%，25%C：10%，30%D：5% ，30% 59、下列关于公募基金的说法中，正确的有_。A募集对象不固定B投资金额要求低，适宜中小投资者参与C接受监管部门的严格监督D允许面向社会公开发售基金份额和宣传推广 60、以投资的标的来划分，QD基金可分为_。A以股票投资为主的基金B以债券投资为主的基金C以浮动收益投资为主的基金D以固定收益投资为主的基金
