1、1,第二章现代政府与社会保障制度,薛 君,2,第二章现代政府与社会保障制度,2.1 政府通过社会保障干预分配的合理性2.2 公平、效率与社会保障2.3 分配不平等的广泛性2.4 奥肯漏桶：再分配领域的政府失灵,3,问题一：国家政策的目标是什么？,斯密认为国家的职能：1.首先在于保护本国社会安全，使之不受其他社会暴行和侵略2.保护人民，不使社会中任何人受其他人欺辱和压迫，即设立一个严正的司法行政机构3.建立和维护某些公共机关和公共工程,4,问题一：国家政策的目标是什么？,1.一般西方国家政策目标：提高资源利用效率、实现收入的合理分配及保护个人自由。2.功利主义者：政策的目标在于实现福利的最大化3
2、.罗尔斯主义者：实现一定程度的社会公平4.自由主义者：个人自由5.社会主义者：平等问题6.贝弗里奇：征服贫困、疾病、愚昧、肮脏及懒惰,5,问题二：为什么需要社会保障（为什么国家要干预经济）？,斯蒂格利茨认为干预经济的理由：1.纠正市场失灵（比如：较强外部性的社会产品和服务限制或缺失正外部性：企业的技术发明被其他企业无偿引用；负外部性：而化工厂向江河排放污水）2.追求公平（机会、过程、结果公平）3.鼓励公益品消费（教育）和禁止公害品消费（毒品）,6,问题二：为什么需要社会保障,背景：人的价值提升、风险的原因认识、必要的经济基础、新问题的出现（寿命延长）、工业化和城市化现状：风险存在（现代化对人的
3、异化去商品化、社会改变）、商业保险市场失灵、自我保障弱化政府目标（合法政府？）：效率、公平、自由社会目标：社会经济福利最大化、有效需求管理、社会人力资源,7,2.1 政府通过社会保障干预分配的合理性,2.1.1 风险、保险市场失灵与社会保障2.1.2 社会发展与社会保障制度2.1.3 政府的政策目标与社会保障2.1.4 社会经济福利最大化与社会保障2.1.5 有效需求管理与社会保障2.1.6 人力资源与社会保障,8,2.1.1 风险、保险市场失灵与社会保障,风险：负面的不确定性，结果和预期的差距保险：风险分散机制，借助大数法则，集合同质风险，在被担保人之间分散风险（1）商业保险能力（盈利为目的
4、）不足（不能解决社会风险，比如：失业保险）（2）信息不对称（投保人道德风险与保险合同专业化导致保险市场失灵）（3）风险选择（最小概率事件投保，比如：养老保险不会卖给年长者）,9,2.1.2 社会发展与社会保障制度,(1)社会发展对个人风险原因的认识转变(2)社会经济发展也为社会保障制度的产生和发展提供了物质基础(3)社会发展，现代性新的问题的出现（人寿命的延长，核心家庭的出现，人口流动加速，自由职业者）(4)全球化对社会保障的冲击好的影响还是不好的影响？（资本与商品的全球流动削弱了某一个国家独立制订其政治制度的能力,制度的合法性）,10,(4)全球化与社会保障,1.全球化：主要指市场（商品和资
5、本全球流动）的全球化，而人权、普世价值（文明世界中左派强调的经济社会权利和右派强调的个人自由平等权利）的全球化就慢的多2.中国的加入对自由市场制度和福利国家制度的挑战既缺少个人自由也缺少福利保障的体制，在“只做买卖不问其他”的条件下，国际上表现为“劣币驱良币”的“优势” “低人权”的竞争优势使得别国也不得不向“低自由、也低福利”的方向发展,11,3.中国的“竞争力”（没有工会集体谈判权充裕的逆来顺受的劳动力；稀缺的土地资源，却有世界上最有“效率”的圈地机制；没有福利国家的包袱）4.于是“国际上左派欣赏这里的低自由，右派欣赏这里的低福利”5.中国的竞争力现在大有扫平全球工会、逆转劳资关系、压低百
6、年福利（工会萎靡，福利倒退）之势（一方面“低人权优势”下的廉价品输出，另一方面“无工会”经济全球吸纳资本）,12,2.1.3 政府的政策目标与社会保障,(1)政府的政策目标大体可分：政治，经济，军事和外交(2)相关的是政治与经济。相对应政策目标应该是：保护个人自由，资源配置效率和再分配公平性（由于每个国家核心价值观的区别，相应的有不同的权重，如美国和瑞典的区别）(3)中国30年的改革开放，分配体制与利益格局的变化,13,2.1.4 社会经济福利最大化与社会保障,（1）福利经济学认为：社会保障的再分配作用有利于社会福利的最大化（边际效率递减规律）（2）功利主义哲学认为社会政策的目标是社会福利的最
7、大化（GDP是目标还是手段）价值判断,14,2.1.5 有效需求管理与社会保障,凯恩斯主义有效需求理论背景：经济危机基本思路：充分就业有效需求消费和投资不足三个基本心理规律（边际消费倾向递减规律，资本边际效率递减规律，流动偏好规律）主张：建立社会保障转移支付制度来扩大有效需求,15,2.1.6 人力资源与社会保障,发展经济学认为：贫困一定会降低人口的质量，从而阻碍社会发展保护人口的生产和再生产，提高社会的人力资源，增加生产力（人物种的特殊性）,16,2.2 公平、效率与社会保障,何谓公平？何谓效率？公平与效率的关系社会保障的基本问题：通过提高税率为更好的福利筹资来减轻不平等，会使激励削弱多少？
8、有什么后果？2.2.1公平是人类共同的偏好（不患寡，而患不均）2.2.2公平的内涵2.2.3公平的重要性2.2.4公平与效率的对立统一,17,2.2.2.1 公平的内涵：,仅限社会保障（经济）领域的讨论主观公平：人们对公平的判断，基于个人层次或者社会道德层次客观公平：机会公平、过程公平和结果公平（与结果均等或平等的区别）,18,机会公平,机会公平：一个人的成就，应该是他努力以及才能的结果，而不是有其所拥有的背景决定完全追求机会的公平理想状态（物质、家庭与社会服务的基础设施）免费义务教育、给中小学生提供免费的午餐、遗产税、基本医疗健康,19,过程公平,竞争的规则对于社会成员来说应该是同一的，一视
9、同仁的，所有人都遵循同一规则参与经济活动保证各方利益有合理合法博弈的平台，以达到，规则制定的合理与公平,20,结果公平,社会成员在公平起点（机会公平）和公平过程后的与个人贡献相应的收入状况分配平等与分配公平的区别（大锅饭公平吗？）,21,2.2.2.2 分配公平感,分配公平感：人们对组织中资源或奖励分配，尤其涉及自身利益的分配是否公正合理的个人判断和感受。分配公平感是主观的，它取决于当事人的价值观、个性、需要、动机等分配公平感不仅受其绝对报酬的影响，同时也受相对收入的影响,22,美国行为学家亚当斯公平论,Op/Ip=Or/IrO和I分别代表有关人的所得和他们的贡献，而p和r分别代表当事人和参照
10、者所得与贡献的比值（O/I）可以称为公平指数解释：当等式两边的公平指数相等时，当事人会感觉到公平（即使两者的绝对量上差异悬殊）；相反，公平指数不相等，可能会产生不公平感（即使两者间的绝对收入差距不大）,23,2.2.2.3 公平感的重要性,1.公平感不仅取决于个人的绝对收入还取决于与他人比较的相对收入政策含义：经济增长也许会提高人们的绝对收入，但市场不会解决人们的相对收入差距扩大的问题随着经济的增长，不公平感可能会更严重2.当人们感到分配不公平时，努力程度会降低从而损失微观效率3.当足够的人感到不公平时，会酿成社会和政治问题，从而损失宏观效率,24,2.2.3 公平的重要性,2.2.3.1 不
11、平等的自我复制（贫困产生贫困、不平等会产生不平等）政策和制度是由各自利益群体博弈的结果不平等的经济机会不平等的劳动产出不平等的政治权利不平等的制度和政策起点的不平等不平等会通过健康水平、教育水平等中间变量影响长期的经济繁荣和发展,25,2.2.3.2 不平等使主观福利下降,1.人类是偏好公平的（“不患寡、而患不均”）2. “端起碗吃肉、放下筷子骂娘”主观幸福感下降不公正的过程、不平等的机会3.收入不平等引起直接或间接的效率损失如果收入差异过大尤其包含着明显的机会和过程不公平人们会减少努力程度或社会动荡,26,2.2.4 公平与效率的对立统一,2.2.4.1 效率的含义分配领域的效率（资源配置）
12、的定义帕累托最优状态要想使某人变好必以其他人处境变坏为代价对稀缺资源最大利用尼古拉斯巴尔,27,2.2.4.2 公平与效率的对立统一,公平与效率的对立税收与转移支付与资本劳动供给、反再分配和工作积极性公平与效率的统一市场失灵的纠正基础教育、基本医疗保证机会公平；减少贫富差距，增加有效需求；市场外部性产品和服务的政府干预,28,2.3分配不平等的广泛性,不平等的来源与普遍性以及政府干预的必要性2.3.1 市场机制与收入分配2.3.2 收入分配不平等是一种普遍现象,29,2.3.1 市场机制与收入分配,（1）市场的不完善性普遍现象权力和财富的不平等转化为机会的不平等（2）市场分配的标准是要素功能初
13、次分配时按生产要素的贡献不同，承认资本的生产能力，而且对缺乏生产能了的人不提供任何帮助，甚至不给与生存条件（3）垄断的存在造成机会、过程和结果的不平等加剧收入分配不公平和提升价格恶化低收入人群的生活水平,30,（4）政府在市场经济中主动经济政策引致的不平等让一部分人先富起来地区间和居民收入不平等加剧改革收益与受损者补偿理论（5）权力参与分配市场化不够eg：腐败,31,2.3.2 收入分配不平等是一种普遍现象,1.美国，自由市场经济体制，强调激励和效率，更多的机会的公平而不是结果的公平（市场机制高度成熟机会、过程最公平的国家，但是收入分配的结果不公平： 06年0.469基尼系数）2.德国，高税收
14、高福利的国家的贫困问题3.中国，社会主义市场经济国家，06年0.46的基尼系数，城乡之间，内部，地区和行业间不平等，还广泛存在教育、健康等方面的不公平（机会公平问题）,32,2.4 奥肯漏桶：再分配领域的政府失灵,政府通过高所得税和转移支付来缩小贫富差距时，会产生福利损失一桶粥（原因：高税收影响劳动者积极性；转移支付鼓励了“懒惰”；管理过程中费用与道德风险）2.4.1 奥肯漏桶：税收制度可能损失效率和公平2.4.2 奥肯漏桶：社会保障支出可能是反激励的2.4.3 社会保障制度管理不当引起效率损失2.4.4 理论及美国的经验,33,2.4.1 奥肯漏桶：税收制度可能损失效率和公平,1.边际所得税
15、太高，以至于人们减少工作和投资热情，损害效率（滞胀，供给学派）2.税率制度设计不当（起征点）或征管不力（对其他收入征缴）产生，累退性，既不公平也损害效率3.社会保险税设计（课征对象：工资，过高会导致资本排挤劳动引起较高的失业率）和征收管理不当（逃避正规部门的保险税收转入非正规或地下经济或漏报职工人数，瞒报工资总额和拖欠保险税）引起公平和效率的损失,34,2.4.2 奥肯漏桶：社会保障支出可能是反激励的,1.反再配问题养老保险中高收入者平均寿命较长，相对而言从养老保险获得更多退休金2.过高的保障水平可能导致“贫困陷阱”和“失业陷阱”特别是失业保险和社会救济水平过高会“养懒汉”，不足以刺激失业人员
16、急于寻找新工作，甚至会诱导人们“主动失业”弗里德曼的负所得税方案,35,2.4.3 社会保障制度管理不当引起效率损失,1.首先发生的是管理成本英国和香港的高管理成本2.给付环节的道德风险城市政府减免税收的经济适用房相当大的部分是中等收入甚至是高收入者获得低保分配不公问题,36,2.4.4 理论及美国的经验,奥肯提出的问题： 如果我们重视平等，那么当1美元从富人的桶里拿到穷人的桶里时，我们表示赞同。 但是设想在再分配之桶上有个漏洞，富人缴纳的税只有一部分实际交到了穷人手中，那么以平等的名义进行的再分配就是以损失经济效率为代价的。,37,萨缪尔森和诺德豪斯的阐述,38,图解,1.纵轴表示低收入级的真实收入，横轴表示高收入级的真实收入。再分配开始前A点，两组人口靠市场生活。2.高收入组的收入大大高于低收入组，为了促进公平，政府致力于税后和转移支付，希望达到E点（AE斜率是负45度角）3.由于奥肯漏洞的存在，形成了ABZ曲线4.避免将经济引向C点的非效率非公平分配,39,美国的社会保障制度,研究结论：就今天美国实行的再收入分配计划来说，由它引起的经济效率的损失是非常微小的， 同营养不良，不健康，丧失工作技能，人生苦难等经济代价相比，再分配的效率代价显得要更少些,
