1、深 圳 盈 富 通 投 资 管 理 有 限 公 司 运 营 风 险 管 理 控 制 制 度1深 圳 盈 富 通 投 资 管 理 有 限 公 司运 营 风 险 管 理 控 制 制 度第 一 章 总 则第 一 条 为 保 证 公 司 规 范 、 稳 健 的 运 作 ， 牢 固 树 立 合 法 合 规 经 营 的理 念 和 风 险 控 制 优 先 的 意 识 ， 培 养 从 业 人 员 的 合 规 与 风 险 意 识 ， 营 造 合规 经 营 的 制 度 文 化 环 境 ， 保 证 公 司 及 其 从 业 人 员 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 、恪 尽 职 守 ， 防 范 和 控 制 公 司
2、经 营 及 业 务 开 展 过 程 中 的 各 类 风 险 ， 根 据 中华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 、 私 募 投 资 基 金 监 督 管 理 暂 行 办 法 、 私 募 投 资 基 金 管 理 人 内 部 控 制 指 引 等 法 律 法 规 、 规 范 性 法 律 文 件 及相 关 监 管 要 求 制 定 本 制 度 。第 二 条 本 制 度 所 称 风 险 ， 是 指 对 实 现 公 司 经 营 目 标 可 能 产 生 负 面影 响 的 不 确 定 因 素 。第 三 条 本 制 度 所 称 风 险 管 理 ， 是 指 围 绕 公 司 经 目 标 ， 对 日 常 经
3、 营和 业 务 开 展 过 程 中 的 风 险 进 行 识 别 、 评 估 、 监 测 和 控 制 的 基 本 过 程 。第 二 章 基 本 原 则第 四 条 风 险 管 理 应 贯 穿 事 前 防 范 、 事 中 监 督 、 事 后 检 查 弥 补 的 指导 思 想 。第 五 条 风 险 管 理 的 具 体 目 标 是 ：（ 一 ） 确 保 公 司 的 经 营 与 业 务 开 展 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 规章 ， 监 管 机 关 的 相 关 规 定 和 公 司 各 项 规 章 制 度 。（ 二 ） 确 保 公 司 各 项 业 务 活 动 的 健 康 运 行 和 管 理
4、 资 产 的 安 全 完 整 。（ 三 ） 在 合 理 控 制 风 险 的 基 础 上 实 现 公 司 的 长 期 可 持 续 发 展 。深 圳 盈 富 通 投 资 管 理 有 限 公 司 运 营 风 险 管 理 控 制 制 度2（ 四 ） 确 保 股 东 及 客 户 的 合 法 权 益 不 受 侵 犯 ， 维 护 公 司 的 信 誉 及 良好 形 象 。第 六 条 风 险 管 理 的 基 本 原 则 ：（ 一 ） 全 面 管 理 与 重 点 监 控 相 统 一 的 原 则 。 建 立 覆 盖 所 有 业 务 流 程和 操 作 环 节 ， 能 够 对 风 险 进 行 持 续 监 控 、 定 期
5、 评 估 和 及 时 预 警 的 全 面 风险 管 理 体 系 ， 同 时 根 据 公 司 实 际 有 针 对 性 地 实 施 重 点 风 险 监 控 ， 及 时 发现 、 防 范 和 化 解 对 公 司 经 营 有 重 要 影 响 的 风 险 。（ 二 ） 独 立 集 中 与 分 工 协 作 相 统 一 的 原 则 。 建 立 全 面 评 估 和 集 中 管理 风 险 的 机 制 ， 保 证 风 险 管 理 的 独 立 性 和 客 观 性 ， 同 时 强 化 业 务 部 门 的风 险 管 理 主 体 职 责 ， 在 保 证 风 险 管 理 职 能 部 门 与 业 务 部 门 分 工 明 确
6、、 密切 协 作 的 基 础 上 ， 使 业 务 发 展 与 风 险 管 理 平 行 推 进 ， 实 现 对 风 险 的 过 程控 制 。（ 三 ） 充 分 有 效 与 成 本 控 制 相 统 一 的 原 则 。 建 立 与 自 身 经 营 目 标 、业 务 规 模 、 资 本 实 力 、 管 理 能 力 和 风 险 状 况 相 适 应 的 风 险 管 理 体 系 ， 同时 合 理 权 衡 风 险 管 理 成 本 与 效 益 的 关 系 ， 合 理 配 置 风 险 管 理 资 源 ， 实 现适 当 成 本 下 的 有 效 风 险 管 理 。第 七 条 公 司 设 有 两 道 风 控 防 线 ：
7、（ 一 ） 前 台 业 务 团 队 ： 对 客 户 和 公 司 负 责 ， 基 于 客 户 偏 好 、 监 管 合规 、 内 部 风 险 偏 好 等 要 求 主 动 设 定 和 调 整 业 务 的 行 为 ， 为 风 险 控 制 负 主要 责 任 。（ 二 ） 风 险 管 理 职 能 部 门 ： 合 规 风 控 部 门 与 业 务 部 门 相 互 独 立 ， 全面 评 估 、 监 控 与 报 告 风 险 ， 审 核 关 键 业 务 ， 检 视 公 司 内 控 体 系 并 推 动 内控 流 程 与 机 制 的 优 化 ， 参 与 风 险 的 处 理 ， 推 动 风 险 管 理 系 统 建 设 ，
8、 对 第一 道 防 线 实 行 独 立 监 督 与 制 衡 。深 圳 盈 富 通 投 资 管 理 有 限 公 司 运 营 风 险 管 理 控 制 制 度3第 三 章 组 织 结 构 与 职 责 分 工第 八 条 公 司 应 建 立 覆 盖 所 有 业 务 单 位 的 风 险 管 理 组 织 体 系 。 公 司任 命 合 规 风 控 总 监 ， 负 责 组 织 和 指 导 公 司 日 常 的 风 险 管 理 工 作 ， 提 出 防范 和 化 解 重 大 风 险 的 建 议 ， 监 督 风 险 管 理 运 行 体 系 的 有 效 性 。第 九 条 风 险 管 理 职 能 部 门 为 合 规 风 控
9、 部 ， 职 能 包 括 风 险 管 理 职 能和 法 律 合 规 职 能 。 主 要 负 责 落 实 和 执 行 关 于 风 险 管 理 工 作 的 各 项 计 划 ，并 组 织 实 施 对 各 类 风 险 的 识 别 、 评 估 、 监 测 、 控 制 等 工 作 。第 十 条 合 规 风 控 部 的 主 要 风 险 管 理 职 责 如 下 ：（ 一 ） 执 行 公 司 的 风 险 管 理 战 略 和 决 策 ， 拟 定 公 司 风 险 管 理 制 度 ，并 协 同 各 业 务 部 门 制 定 风 险 管 理 流 程 、 评 估 指 标 。（ 二 ） 对 投 资 风 险 进 行 定 性 和
10、 定 量 评 估 ， 改 进 风 险 管 理 方 法 、 技 术和 模 型 ， 组 织 推 动 建 立 、 持 续 优 化 风 险 管 理 信 息 系 统 。（ 三 ） 对 新 产 品 、 新 业 务 进 行 独 立 监 测 和 评 估 ， 提 出 风 险 防 范 和 控制 建 议 。（ 四 ） 负 责 督 促 相 关 部 门 落 实 公 司 各 项 风 险 管 理 决 策 和 风 险 管 理 制度 ， 并 对 风 险 管 理 决 策 和 风 险 管 理 制 度 执 行 情 况 进 行 检 查 、 评 估 和 报 告 。（ 五 ） 组 织 推 动 风 险 管 理 文 化 建 设 。第 十 一
11、条 合 规 风 控 部 的 主 要 法 律 合 规 职 责 如 下 ：（ 一 ） 拟 定 公 司 法 律 合 规 管 理 制 度 ， 并 协 同 各 业 务 部 门 制 定 法 律 合规 管 理 流 程 。（ 二 ） 负 责 公 司 对 外 和 内 部 法 律 事 务 及 合 同 审 核 ， 参 与 公 司 司 法 案件 的 处 理 。（ 三 ） 对 公 司 制 定 的 重 要 规 章 制 度 进 行 合 规 性 审 查 ， 为 公 司 业 务 开展 与 日 常 经 营 提 供 法 律 合 规 咨 询 意 见 。（ 四 ） 对 公 司 业 务 操 作 及 流 程 合 法 合 规 情 况 进 行
12、 监 督 检 查 。（ 五 ） 推 动 公 司 内 控 机 制 与 业 务 流 程 的 完 善 ， 组 织 业 务 部 门 内 控 整深 圳 盈 富 通 投 资 管 理 有 限 公 司 运 营 风 险 管 理 控 制 制 度4改 。 （ 六 ） 跟 踪 监 管 法 规 ， 组 织 合 规 培 训 与 宣 传 。（ 七 ） 监 管 沟 通 与 协 调 。（ 八 ） 积 极 推 动 合 规 文 化 建 设 。第 十 二 条 员 工 的 风 险 管 理 职 责 ： 每 位 员 工 都 是 其 岗 位 风 险 控 制 的直 接 责 任 人 ， 应 当 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 全 员 风 险
13、 管 理 理 念 ， 加 强 法 律 法规 和 公 司 规 章 制 度 培 训 学 习 ， 增 强 风 险 防 范 意 识 ， 严 格 执 行 法 律 法 规 、公 司 制 度 、 流 程 和 各 项 管 理 规 定 ， 发 现 风 险 问 题 应 及 时 报 告 直 属 上 级 和风 险 管 理 职 能 部 门 。 各 部 门 负 责 人 对 其 部 门 业 务 的 风 险 管 理 负 有 管 理 责任 ， 业 务 人 员 对 本 岗 位 业 务 的 风 险 管 理 负 有 直 接 责 任 。第 四 章 风 险 管 理 工 作 内 容 与 流 程第 十 三 条 风 险 管 理 工 作 的 主
14、 要 内 容 包 括 风 险 信 息 收 集 与 整 理 、 风险 识 别 与 评 估 、 风 险 管 理 策 略 制 定 、 风 险 监 控 、 风 险 报 告 的 编 制 、 风 险管 理 工 作 评 估 与 改 进 。第 十 四 条 风 险 信 息 收 集 主 要 指 对 公 司 日 常 经 营 与 业 务 开 展 过 程 中各 项 风 险 信 息 的 汇 总 和 整 理 。 风 险 管 理 人 员 应 建 立 快 速 高 效 的 信 息 收 集渠 道 ， 并 有 责 任 核 查 重 大 风 险 信 息 的 真 实 性 和 有 效 性 。第 十 五 条 风 险 识 别 与 评 估 是 指
15、 公 司 对 于 业 务 信 息 、 管 理 信 息 和 重要 业 务 流 程 等 在 内 的 各 项 风 险 信 息 进 行 识 别 并 评 估 其 发 生 风 险 的 可 能性 及 影 响 程 度 ， 保 证 每 一 项 风 险 都 能 被 理 解 、 归 类 。第 十 六 条 风 险 管 理 策 略 是 指 根 据 风 险 的 自 身 情 况 和 外 部 环 境 ， 采取 风 险 承 担 、 避 免 、 转 移 、 消 除 、 弱 化 、 对 冲 、 补 偿 或 者 分 担 等 一 系 列风 险 管 理 工 具 的 总 体 策 略 ， 确 保 把 风 险 控 制 在 公 司 的 可 承
16、受 范 围 以 内 。第 十 七 条 风 险 监 控 是 指 对 不 同 类 型 风 险 进 行 动 态 监 测 与 控 制 。第 十 八 条 合 规 风 控 部 应 定 期 评 估 风 险 管 理 工 作 ， 并 根 据 评 估 的 结深 圳 盈 富 通 投 资 管 理 有 限 公 司 运 营 风 险 管 理 控 制 制 度5果 对 风 险 管 理 各 项 工 作 及 时 进 行 改 进 。第 十 九 条 公 司 应 当 保 存 公 司 风 险 管 理 体 系 活 动 等 方 面 的 信 息 及 相关 资 料 ， 确 保 信 息 的 完 整 、 连 续 、 准 确 和 可 追 溯 ， 保 存
17、 期 限 自 私 募 基 金清 算 终 止 之 日 起 不 得 少 于 10 年 。第 五 章 主 要 风 险 的 评 估 与 控 制第 二 十 条 公 司 在 日 常 经 营 和 业 务 开 展 过 程 中 涉 及 到 的 风 险 主 要 有投 资 风 险 ， 以 及 法 律 风 险 、 合 规 风 险 、 道 德 风 险 、 操 作 风 险 等 。第 二 十 一 条 投 资 风 险 主 要 是 指 公 司 开 展 资 产 管 理 投 资 业 务 时 所 面临 的 风 险 ， 主 要 包 括 市 场 风 险 、 信 用 风 险 和 流 动 性 风 险 。第 二 十 二 条 操 作 风 险 主
18、 要 是 指 由 于 内 部 程 序 、 人 员 、 系 统 的 不 完善 或 失 误 、 或 外 部 事 件 造 成 直 接 或 间 接 损 失 的 可 能 性 。 主 要 包 括 ： 投 资决 策 风 险 、 交 易 风 险 、 资 金 管 理 和 清 算 交 割 风 险 、 信 息 技 术 系 统 风 险 等 。第 二 十 三 条 法 律 风 险 主 要 是 公 司 经 营 管 理 过 程 中 ， 因 违 反 国 家 法律 、 法 规 的 规 定 ， 或 违 反 合 同 有 关 规 定 的 风 险 。第 二 十 四 条 合 规 风 险 主 要 是 指 公 司 因 未 能 遵 循 合 规
19、规 则 而 引 发 法律 责 任 、 监 管 处 罚 、 财 务 损 失 和 声 誉 损 失 的 风 险 。第 二 十 五 条 道 德 风 险 主 要 是 指 公 司 员 工 基 于 个 人 利 益 诉 求 ， 而 违背 职 业 道 德 、 公 司 制 度 ， 乃 至 法 律 法 规 对 公 司 经 营 造 成 损 失 的 风 险 。第 二 十 六 条 公 司 应 采 取 必 要 的 措 施 充 分 识 别 并 评 估 风 险 ， 根 据 公司 自 身 或 客 户 的 风 险 容 忍 度 适 当 承 担 风 险 ， 对 于 无 法 承 受 的 风 险 进 行 转移 ， 或 建 立 合 理 的
20、控 制 机 制 。 建 立 信 息 与 沟 通 机 制 ， 加 强 部 门 与 员 工 的交 流 与 信 息 传 递 ， 加 强 公 司 各 项 政 策 与 文 化 宣 传 内 容 的 传 达 ， 促 进 内 部控 制 有 效 运 行 。深 圳 盈 富 通 投 资 管 理 有 限 公 司 运 营 风 险 管 理 控 制 制 度6第 六 章 风 险 管 理 体 系 的 监 督 与 评 价第 二 十 七 条 公 司 应 对 公 司 风 险 管 理 体 系 的 执 行 情 况 进 行 定 期 和 不定 期 的 检 查 、 监 督 及 评 价 ， 排 查 公 司 风 险 管 理 体 系 是 否 存 在
21、 缺 陷 及 实 施中 是 否 存 在 问 题 ， 并 及 时 予 以 改 进 ， 确 保 有 关 制 度 的 有 效 执 行 。第 二 十 八 条 合 规 风 控 部 可 定 期 或 不 定 期 地 检 查 各 部 门 的 风 险 管 理工 作 ， 并 将 检 查 结 果 报 告 公 司 管 理 层 。第 二 十 九 条 对 于 各 项 规 章 制 度 完 善 、 风 险 防 范 工 作 积 极 主 动 并 卓有 成 效 的 部 门 ， 公 司 应 给 予 适 当 表 彰 与 奖 励 。 对 由 于 制 度 不 完 备 、 工 作程 序 不 合 理 ， 或 管 理 混 乱 而 造 成 较 大 风 险 并 给 公 司 带 来 损 失 的 ， 应 追 究部 门 主 要 负 责 人 和 相 关 人 员 的 责 任 。第 七 章 附 则第 三 十 条 本 制 度 由 公 司 合 规 风 控 部 负 责 制 定 、 修 订 与 解 释 。 本 制度 未 尽 事 宜 ， 按 相 关 法 律 法 规 执 行 。第 三 十 一 条 本 制 度 自 公 司 董 事 会 批 准 之 日 起 生 效 并 实 施 。深 圳 盈 富 通 投 资 管 理 有 限 公 司2016年 10月 12日
