1、工银瑞信基金管理有限公司情况介绍一、公司简介工银瑞信基金管理有限公司是由中国工商银行和瑞士信贷合资设立的基金管理公司，成立于 2005 年 6 月，注册资本 2 亿元。经营范围：（1）基金募集；（2 ）基金销售；（3）资产管理；（4）中国证监会许可的其他业务。目前，公司在北京、上海、深圳等地设有分公司，分别在香港和上海设有全资子公司工银瑞信资产管理（国际）有限公司、工银瑞信投资管理有限公司及其子公司工银家族财富（上海）投资管理有限公司。自成立以来，公司坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立
2、足专业化、国际化、规范化，坚持“稳健投资、价值投资、长期投资” ，致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。公司秉持“以人为本”的理念，全方位引入国内外优秀人才，组建了一支风格稳健、诚信敬业、创新进取、团结协作的专业团队。目前，公司共有员工逾 550 人，平均年龄 32 岁，72% 的员工拥有硕士以上学历。公司投研团队由资深基金经理和研究员组成，投研人员逾 170 人，投资人员平均拥有约 10 年的从业经验。经过十多年的发展，工银瑞信已成为一家拥有公募基金、专户管理、企业年金、社保基金境内外委托投资、保险资金委托投资、企业年金养老产品、QDII、 QFII、RQFII 等多项业务资格的全能型资
3、产管理公司，公司为逾 1530 万境内外个人和机构投资者提供涵盖公募与私募、上市与非上市、境内与跨境业务的全方位财富管理服务。公司成立以来以持续优秀的投资业绩、完善周到的客户服务，赢得了广大基金投资人、社保理事会、企业年金客户、专户客户等的认可和信赖。截至2016 年 6 月 30 日，工银瑞信（含子公司）旗下管理逾 80 只公募基金和多个年金、专户组合，资产管理规模逾 10000 亿元，其中公募基金管理规模逾 4800 亿元，公司已经发展成为国内业务资格全面、产品种类丰富、经营业绩优秀、资产管理规模领先、业务发展均衡的基金管理公司之一。二、公司股东持股情况公司股东分别为中国工商银行股份有限公
4、司和瑞士信贷。公司的股东均为“全球 500 强企业” 。公司股权结构见下表：注册资本 股东名称 持股比例 实际控制人 开始持股时间中国工商银行股份有限公司 80%汇金公司、财政部 2005 年 6 月 21 日2 亿元瑞士信贷银行股份有限公司 20% Credit Suisse AG 2005 年 6 月 21 日控股股东中国工商银行是国内综合实力最强的国有商业银行和全球市值最大、最赚钱的商业银行。拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。工行业务跨越六大洲，境外网络扩展至几十个国家和地区，通过境内、外机构和代理行以及网上银行、电话银行和自助银行等分销渠道，向机构及个人客
5、户提供广泛的金融产品和服务，基本形成了以商业银行为主体，综合化、国际化的经营格局，在商业银行业务领域保持国内市场领先地位。瑞士信贷银行股份有限公司是瑞士信贷集团的投行部，瑞士信贷集团成立于 1856 年，此后逐渐从一个主要以瑞士基础设施和工业建设与扩建提供融资的开发银行，发展成为一个在全球 60 个国家有经营业务的国际金融机构。目前，瑞士信贷集团是世界上最大的金融集团之一。三、公司组织构架三、公司风险控制体系工银瑞信基金成立 10 年来未发生违法、违规等风险事件，获得了监管部门、股东和社会的广泛认可。公司实行全面、系统的风险管理，风险管理覆盖公司所有战略环节、业务环节和操作环节。同时，对于每一
6、战略环节、业务环节，公司都制定了相应化的风险管理程序，实现风险识别、风险评估、风险处理、风险监控和风险报告的程序化管理，并对风险管理的整个流程进行评估和改进。公司构建了分工明确、相互协作、彼此制约的风险管理组织结构，形成了由四大防线共同筑成的风险管理体系：第一道防线由各个业务部门构成，各业务部门总监作为风险责任人，负责根据经营计划、业务规则以及自身情况制订本部门的作业流程以及风险控制措施，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应的责任。第二道监控防线由公司专属风险管理部门法律合规部和风险管理部构成，法律合规部负责对公司业务的法律合规风险进行监控管理，风险管理部负责对公司业务
7、的投资管理风险和运作风险进行监控管理。第三道防线是由公司经营管理层和风险管理委员会构成，公司管理层通过执行委员会下的风险管理委员会对各相关部门、各项业务的风险状况进行全面监督并及时制定相应的对策和实施监控措施。在上述这三道风险监控防线中，公司督察长和监察稽核人员应对各岗位、各部门、各项业务的风险控制措施和公司的合规风险情况进行全面检查、监督，并视所发生问题情节轻重及时反馈给各部门经理、公司总经理、公司治理与风险控制委员会、董事会、监管机构。督察长独立于公司其他业务部门和公司管理层，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和及时反馈，并独立报告。第四道监控防线由董事会和公司治理与风险控制委员会构成，
8、治理与风险控制委员会通过督察长和监察稽核人员的工作，掌握公司业务的整体风险状况并进行决策。公司治理与风险控制委员会负责检查公司业务的内控制度的实施情况，监督公司对相关法律法规和公司制度的执行，对公司业务经营管理和投资业务进行监控。此外，公司还成立了危机处理小组，作为非常设机构，其职责为处理重大危机突发事件。四、公司财务数据分析工银瑞信基金各项经营及财务指标各项指标 2015 年 2014 年 2013 年总资产（亿元） 33.11 18.75 13.28净资产（亿元） 25.29 14.45 10.18董 事 会合 规 、 审 计 与 风 险 委 员 会督察长监 督反 馈第 一 道监 控 防
9、线第 三 道监 控 防 线第 二 道监 控 防 线第 四 道监 控 防 线法律合规部风险管理部工银瑞信国际工银瑞信投资北上深分公司财务部运作部信息科技部人力资源及行政部战略发展部产品开发部机构产品部养老金部营销管理部品牌推广部客户服务中心研究部中央交易室指数投资部固定收益部专户投资部权益投资部区域市场拓展部负债（亿元） 7.82 4.30 3.09管理资产规模（亿元） 9584 5908 2352营业收入（亿元） 30.61 15.32 11.56净利润（亿元） 10.75 4.08 3.13资产利润率（%） 56.08% 34.13% 35.79%资本收益率（%） 54.09% 33.11%
10、 34.19%从报表数据来看，截止 2015 年末，工银瑞信基金资产总额 33.11 亿元，负债总额 7.82 亿元，所有者权益 25.29 亿元。2015 年度，公司实现营业收入30.61 亿元，净利润 10.75 亿元。公司营业收入主要来源于基金管理费收入和基金销售收入，其他收入来源还包括利息净收入和投资收益等。总体看，工银瑞信基金资产负债结构合理，成立十余年以来，总资产规模增长较快，资产管理规模增长较快，经营状况良好，是具有较高成长性的基金公司。五、公司历史业绩1.专户业绩2015 年，主动管理的债券专户平均收益 10.98%，平均超业绩基准 5.58%，流动性专户平均收益 4.56%，
11、平均超基准 3.0%；年金组合平均收益率达 7.7%，平均超业绩基准 3.97%；管理的全国社保基金 6 个境内组合均获得良好回报，其中股票组合收益率达 26.98%，债券类 5 个组合平均收益率 10.24%，平均超额收益 3.89%。工银瑞信基金纯债类专户历史业绩纯债类专户专户名称 成立日期 累计增长率% 年化增长率% 累计超额收益（相对基准）X 银租赁 1 号专户 2014/8/21 15.42% 11.10% 7.20%ZZ 人寿 1 号 2014/3/17 17.27% 9.30% 7.20%工银瑞信混合类年金和专户历史业绩混合型年金和专户 组合名称 最新规模（亿元） 2015 年收
12、益率 基准收益率 超额收益率 15 年底规模（亿元） 规模增长 幅度 X 银行统筹 182.37 14.40% 6.30% 8.10% 166.38 9.60%X 银行福利 38.54 16.40% 9.00% 7.40% 16.46 134.20%Y 银行统筹 2.76 17.70% 3.40% 14.30% 2.69 2.80%Z 银行年金 64.79 16.70% 9.00% 7.70% 44.82 44.60%工银瑞信流动性专户历史业绩流动性管理专户组合名称 规模（亿元） 2015 年收益率 基准收益率 超额收益率 XX 银行理财 T1 1901/5/14 4.16% - -受益于机构
13、客户及高净值个人客户对于个性化资产管理业务需求的快速增长，工银瑞信专户业务规模增长迅速。截至 2015 年 12 月末，工银瑞信专户（含标准专户、年金、社保）总规模逾 2000 亿，处于行业领先地位。工银瑞信专户业务客户基础广泛，已与国内主要金融机构建立了业务联系，目前主要客户包括：工商银行私人银行部、工银金融租赁有限公司、兴业银行私人银行部、民生银行私人银行部、招商银行、兴业银行、平安银行、中国证券投资者保护基金有限责任公司等。2.公募基金历史业绩（1）权益类公募基金业绩2015 年前成立的 16 只境内主动权益基金平均收益率达 40%，超沪深 300指数同期表现 34 个百分点；其中，6
14、只收益率超 50%。医疗保健和精选平衡 2只股票基金业绩位居同类前 3；2 只 QDII 基金的近 1 年、2 年和 3 年业绩排名均位居同类基金前 3；中证 500 和深圳 100 两只指数基金业绩位居同类前 10（2）固定收益公募基金根据银河基金统计，2015 年工银瑞信债券型公募基金整体回报达到10.59%；旗下 20 只普通债券基金全年平均收益超过 12.33%，5 只产品收益达15%以上，其中纯债债券 B、增利和双债增强 3 只债券基金业绩位居同类前10；短期产品中，14 天理财 A、60 天理财 A 和 B、薪金货币 B 位居同类前 10位；工银货币规模在货币基金中位居第 2 位，
15、仅落后于天弘货币基金（余额宝） 。工银瑞信纯债类公募基金 2015 年表现纯债类公募基金公募基金名称 成立日期 累计增长率% 年化增长率% 工银信用纯债一年 A 2013/5/22 26.80% 9.50%工银信用纯债两年 A 2013/6/24 17.40% 6.60%工银瑞信纯债 A 2014/5/16 22.80% 13.50%六、工银瑞信委外优势1.大股东工商银行大力支持首先可以得到工商银行在投资端的大力支持，工商银行是国内债券市场最大的资金融出机构，国内债券市场最大的投资机构，国内债券市场最大的承销商，最大的公开市场交易商之一，可以给公司提供良好投资标的，低成本稳定的流动性支持。其次
16、，在信用风险评估方面，公司可以无缝分享工行的信用评级结果， 与工行信贷部门和信贷人员建立动态沟通机制，提高公司内部信用管理的质量。最后，公司在研究方面也得到了工行的大力支持，公司建立了与工行资产负债管理部、金融市场部系统的沟通机制，可以帮助公司更好的判断市场趋势，判断货币政策走向，把握市场资金面状况，了解信用债供给情况，为做出正确的投资决策提供更多的信息基础。2. 严格的信用风险控制公司成立近 10 年来未发生违法、违规等风险事件，获得了监管部门、股东和社会的广泛认可，2007 年，成为国内首家通过全球投资业绩标准（GIPS）认证的资产管理机构【2007-2012 年，连续 6 年通过 GIPS 认证】 ，2012 年，公司通过 ISAE3402（原 SAS70）国际内控标准认证，内控水平进一步提升。在业内率先建成同城应用灾备中心，安全级别居行业最高水平。在公开信用评级基础上，公司还额外建立了自己的信评体系，针对一般工商企业和地方政府融资平台分别设置两个子评级系统：工商企业信用评级：综合考虑宏观经济、行业、发行人经营和财务状况等因素；城投债信用评级：综合考虑地区经济与财政实力、发行人的地位与经营状况等因素。并在此基础上建立完善的信用风险控制体系。工银瑞信内部信用评级体系工银瑞信内部信用风险控制体系
