1、12016 年上半年山东省基金从业资格：投资政策说明书考试试卷本卷共分为 1 大题 50 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100 分，60 分及格。一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.有“宏观经济晴雨表”之称的是（） 。A主板市场 B创业板市场 C现货交易市场 D中小企业板市场2._可采用不同币种申购基金份额。AQDII 基金 B境内 ETF 基金C一般开放式基金 D一般封闭式基金3.无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。A股票名称 B股票编号C股票的记载方式 D股东权利 4.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资
2、于_ 。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款 5. 政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于_。A股票 B债券 C开放式基金 D封闭式基金 6. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在_的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。A信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D年度报告的财务会计报告未经审计即予披露 7. 基金产品风险等级应当至少包括_。A低风险等级B中风险等级C无风险等级D高风险等级 8. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的
3、是_。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询2建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 9. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用_确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价 B发行日平均价C最近交易的市价 D发行日收盘价 10. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000
4、 份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000 元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。A9 095B9 950C 10 945D10 995 11. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划 12. 下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3 个月B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12 个月C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3 个月D对基金( 货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36 个月 13. 根据证券
5、投资基金法 ，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C 80%D90% 14. 某股票基金期初份额净值为 1.2000 元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分红 0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为_ 。A8.33%B9.09%C 16.67%D18.18% 15. 下列机构可以参与证券投资的有_。A证券经营机构3B商业银行C保险公司D证券投资基金 16. 基金管理公司的股东均应具备的条件有
6、_。A具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B注册资本、净资产应当不低于 3 亿元人民币C持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 17. 基金销售机构应_。A不在同一时间代销多只基金B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知 18. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有_。A
7、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B对证券投资业绩进行预测C违规承诺收益或者承担损失D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 19. 投资者投资 10000 元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000 元，申购费率为 1.00%，则最后申购到的份额约为 _份。A9900B9901C 9990D10000 20. 以下属于我国证券投资基金交易费的是_。A印花税B开户费C过户费D经手费 21. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括_。A地理因素B人口因素C投资者心理因素D投资者行为因素 22. 下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。A基金托管人认为有必要召开基金份额持有
8、人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开D代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 423. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（） 。A血清铁减少B血清铁蛋白降低C血清总铁结合力增高D运铁蛋白饱和度降低E红细胞内原卟啉增高 24. 基金销售监管中的公平原则要求_。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧
9、视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇 25. 下列机构可以参与证券投资的有_。A证券经营机构B商业银行C保险公司D证券投资基金26.根据基金_的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A运作方式 B投资对象 C投资目标 D投资理念 27.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A3 B5 C 6 D10 28.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_。A清算 B结算 C交收 D结账 29.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括_。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构
10、30. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金31. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是_。A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户5B已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D每个投资者凭个人身份证可以开设 2 个基金账户32. 通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A道德风险B逆向选择C基金投资风险D基金价格波动性33. 基金销售机构从事基金销售活动，不得_。A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售
11、基金B以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C募集期间对认购费用打折D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 34. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B基金招募说明书C基金托管协议D基金年度审计报告 35. 根据投资目标的不同，基金可以分为_。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数 )型基金D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF) 36. 一般来讲，政府债券与公司债券相比，_。A公司债券风险大，收益低 B公司债券风险小，收益高C政府债券风险大，收益高 D政府债券风险小，收益稳定37. 足额向_支付基金收
12、益。A基金自律组织 B基金监管部门C基金托管人 D基金份额持有人38. 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。A中国国际期货香港公司B香港中银集团C格林期货香港公司D南华期货香港公司39. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。A货币供应量宽松B公司业绩稳定增长C公司股息提高D印花税税率提高40. 下列不属于证券服务机构的是_。6A证券交易所B证券投资咨询公司C证券信用评级机构D会计师事务所41. 以下属于货币证券的有_ 。A商业汇票B商业本票C金融债券D银行汇票42. 下列关于国家股的说法，错误的是_。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权
13、原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构43. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。A久期 B基金分红 C已实现收益 D净值增长率44. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。A资产价值 B账面价值 C清算资金 D实际价值45. 债券和其他证券三大类。A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易C募集方式 D证券所代表的权利性质46. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券47. 根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券48. 基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（） 。A为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C个人担保该基金会盈利7D接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易49. 基金销售业务的风险主要包括_。A合规风险B操作风险C技术风险D不可抗力风险50. 目前，我国基金管理的主管机关是_。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D证券交易所
