证券公司投资者适当性制度指引

1、二条 销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。
第三条 公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：（一）投资者利益优先原则。
当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。
（二）全面性原则。
公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。
（三）客观性原则。
公司产品市场部对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。
（四）及时性原则。
产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
第二章合格投资者识别第四条 公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过证券投资基金法 、 公司法 、 合伙企业法等法律规定的特定数量。
第五条 公司单一产品的投资者数量不得超过 200 人。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿。

2、下诚信记录是否有以下来源的不良诚信记录？中国人民银行征信中心 最高人民法院失信被执行人名单 工商行政管理机构 税务管理机构 监管机构、自律组织 投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录 恶意维权等不当行为信息 其他身份证件类型 身份证件号码身份证件有效期限固定电话 手机号码联系地址邮政编码 Email本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其承担责任。
申请人签名： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章： 营业部盖章：事后审核签章： 日期： 年 月 日投资者基本信息表（机构）填表日期： 年 月 日 资金账号：投资者基本信息（申请人填写）机构名称 控股股东或实际控制人住所经营范围组织机构代码 税务登记证号码证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照类型证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照号码证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照有效期限联系电话 联。

3、建立健全证券公司投资者适当性制度具有重要意义。
1、投资者适当性制度是保护投资者重要制度安排。
证监会郭树清主席指出，我国资本市场是千百万人参与的大众市场，一些散户投资者对股市风险没有多少认知，大多数时候是跟随他人，听信消息，追涨杀跌，最后往往形成很大损失。
从实际出发，逐步建立起有中国特色的投资者适当性制度，是从根本上保护投资者的举措。
2008 年国际金融危机得出的一个重要结论，就是要建立健全投资者适当性制度。
2、投资者适当性制度是证券公司创新发展的需要。
当前，证券公司正在进行全行业的创新，证券公司的业务范围将逐步拓展，复杂金融产品将不断涌现。
为了更好地管理创新风险，营造良好的行业发展环境，赢得广大投资者的信任和支2持，证券行业需要加强投资者适当性制度建设，建立健全投资者适当性制度的标准、程序、方法，确保把合适的金融产品销售给合适的客户。
3、投资者适当性制度是培育投资者理性投资观念和行为的需要。
证券公司向投资者销售适当的产品，实际上是希望投资者能够理性投资。
通过规范证券公司向投资者销售适当金融产品的标准、程序和方法，引导投资者进行适合其风险承受能力的金融产品投资，有助于培育投资者长期投资、。

4、特点、复杂程度和风险收益特征又千差万别，而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异，对金融产品的需求也不尽相同，因此无论从资本市场的长期稳定发展来看，还是从投资者保护角度来看，都需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配。
根据我公司实际情况，结合投资者适当性管理的目标：使金融机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、投资知识和经验等相匹配，即要“将适当的产品销售给适当的投资者” ，我公司分别从股票、债券、分级基金、OTC、投资顾问业务、代销金融产品、信用业务、股票期权业务、资产托管适当性管理方面进行了自查，现将自查工作事项汇报如下：一、投资者适当性自查工作概述首先，组织全体员工认真学习证监会令【第 130 号】 证券期货投资者适当性管理办法要点，并深刻领悟；其次，我公司适当性管理自查整改工作小组负责此次适当性管理自查工作，负责制订自查工作方案，组织、协调各部门开展实施；最后，全体员根据XX 证券公司证券适当性管理制度 （已增加多维度指标对投资者进行分类，进一步明确职责分工，强调对中小投资者的特别保护，对后续评估工作进。

5、证券公司资产管理业务投资者适当性管理 返回上一级 单选题（共2题，每题20分） 1 . 最近一年末净资产不低于（ ）万元，最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
符合上述条件的法人或其他组织是专业投资者。
A.5000 B.4000 C.3000 D.2000 我的答案： D 2 . 基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者决定的多。

6、证券公司资产管理业务投资者适当性管理 返回上一级 单选题（共2题，每题20分） 1 . “产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品？ A.R1 B.R2 C.R3 D.R4 我的答案： B 2 . 基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者决定的多少个工作日内。

7、 证券公司投资者适当性制度指引第一章 总则 第一条 为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。
第二条 证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问融资融券资产管理柜台交易等金融服务，应当按。