信贷合规风险

1、 1 商业银行应建立合规管理部门与 在合规管理方面的协作机制 A 内部审计部门 B 风险管理部门 C 信贷管理部门 D 人力资源部门 答案 B 2 检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是 A 商业银行上级管理部门 B 人民银行相关管理部门 C 银行业监督管理部门 D 工商行政管理部门 答案 C 3 下列不属于合规负责人职责的是 A 全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B 监督合规管理部门根。

2、对如何加强合规信贷的几点思考合规信贷文化，是指商业银行在信贷实践活动中形成的、信贷人员普遍认可并共同遵守的信贷经营管理的行为规范和价值理念的总和。它是商业银行与客户之间形成互信互惠良性发展的助推器；是促进商业银行信贷管理、提高信贷质量、创新信贷产品的内在动力。作为一个从事信贷工作的客户经理，每天经办大量的业务，接触形形色色的客户，面对各方面的诱惑，我始终保持风险防范意识，遵守各项规章制度，坚持依法合规办理业务。现结合我平时的工作和学习，将自己的思考体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规。

3、浙江辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见（试行）一、 为加 强银行业金融机构合规风险管理，推动银行业金融机构开展合规风险评估工作，充分 发挥合规风险评 估在合规风险管理中的作用，根据商业银 行合规风险管理指引 ，特制定本指导意见。 二、本指 导意见所称银行业金融机构包括辖内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村合作金融机构、 邮 政储蓄银 行等银行业金融机构（以下简称“银行” ）。三、合 规风险评估是指银行通过采取一定的方法和程序，识别各种合规风险 ，评 估风险概率和可能带来的负面影响。

4、 “倒签单”的合规风险目前，在法律上或监管上对于“倒签单”均没有统一定论。我们认为，保险合同关系中 “倒签单”是指出单时保险合同已生效，也就是保险合同生效时间早于保险合同出单时间。 “倒 签单” 并不一定导致违规风险，需要根据具体情况进行具体的分析。本期对“ 倒签单”可能导致的合规风险进行如下提示： 一、投保人“要求”倒签单的合规风险投保人要求保险人倒签单的情形通常有两种情况：一是在特殊险种中，如货 运险中发货后，投保人要求保险公司出具的保单效力追溯至货物发送时；二是事故已经发生，受损者到保险公司为已经。

5、风险合规岗位工作职责一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；六、负责定期组织对本。

6、1合规风险管理办法第一章 总则第一条 为防止因违反法律或监管的要求而遭受金融损失的风险以及因公司作为支付结算组织未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给公司信誉带来的损失等方面的风险；同时为了满足监管当局的监管要求，健全公司内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，根据中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制评价试行办法、人民银行支付结算组织管理办法等有关规定，制定快 钱合规风险管理办法。第二条 有关定 义。本 办法所称“ 合规”是指，使公司的活动不违背所适用的法律法规、 监管规。

7、信贷文化与合规文化同行在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，信合事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，更是推进信贷文化的基础。近来省、市、区联社高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，积极倡导严格、规范、谨慎、诚信、创新的企业精神，制定了系列规章制度和行为规范，确立了合规文化基调，我区联社通过连续七期的案防知识培训，大力宣传合规创造价值、合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、有效互动。

8、尊敬的主席，评委，各位来宾，对方辩友：大家好！我是正方一辩，首先，很高兴和对方辩友探讨银行追求经济效益与风险防控谁重要的问题。我方的观点是银行追求经济效益更重要。理由如下：1、发展是事物的本质，历史的车轮在滚滚向前，是任何人、任何物无法阻挡的。如今金融大潮风起云涌，市场不断变化，竞争日益激烈，而银行是市场中的一个重要组成部分。要想生存，要想延续，发展才是其生存之道，发展经济效益才是硬道理。2、竞争的资本在于经济效益的积累。如今无论是利率市场化还是存款保险制度，竞争环境不断在变化，而银行业市场化程度。

9、银行合规风险宣传以下是中国招生考试网www.chinazhaokao.com 为大家整理的银行合规风险宣传 ，希望大家能够喜欢！更多资源请搜索励志频道与你分享！合规风险是银行经营面临的主要风险之一银行合规风险宣传 第一篇合规风险是银行经营面临的主要风险之一，合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段，和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距，本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析，并提出了加强合规风险管理的对策和建议。一、合规与合规风险的内涵“合。

10、 风险在我身边，合规从我做起一日之功，违规却可能是一念之差。合规，是银行业内部一项核心的风险管理活动。合 规 文 化 建 设 是 合 规 风 险 管 理 的 一 部 分 , 同 时 也 是 企 业 文 化 建 设 的 一 部 分 , 如 果 将 合 规 风 险 管 理 作 为 企 业文 化 建 设 的 范 畴 , 那 合 规 风 险 管 理 将 停 滞 在 意 识 领 域 , 不 利 于 银行 的 风 险 防 范 。 如 果 银 行 全 行 上 下 都 严 格 遵 守 高 标 准 的 道 德 行 为 准则 , 那 么 该 银 行 合 规 风 险 的 管 理 是 最 为 有 效 的 。近年来随着银行业监管部门不断加大监管。

11、1合规是风险管控的基础 管控合规性风险企业合规性，或更准确地说“违反规则的风险”，已经成为过去十年来的一个重要议题。对跨国制造商而言更是如此。很多公司深知合规的竞争优势，不过一个国家普遍接受的做法在另一个国家可能就成为了严重的犯罪或民权侵犯。 虽然合规性通常只是最高管理层考虑的问题董事会成员从法律上有责任创建一个能够保证企业遵守所有规定的体系。但是违反规定也可能对高管个人产生影响。现在的问题在于，如何对合规风险进行恰当管理？ 独立合规部门不多见 对于公司如何进行合规性管理，减少违反规定的风险，一项对。

12、信贷合规测试考试时间:120 分钟 总 分:100.0 分单选题 总共 60 题 共计 30.0 分 1.商业银行与客户的业务往来，应当遵循 （ ） 原则。A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则 正确选项: C2.中华人民共和国商业银行法规定、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股票，应当自取得之日起（ ）内予以处分。A、1 年 B、半年 C、2 年 D、三个月 正确选项: C3.连带责任保证的债权人在保证期间届满前要求保证人承担保证责任的，诉讼时效的有效日期。

13、1合规风险管理韩非子喻老中有句名言曰：“千里之堤，溃于蚁穴” ，这句话深刻的揭示了千里长堤虽然看似十分牢固，却会因为一个小小蚁穴而崩溃的道理。也警示我们，事情的发展是一个由小到大的过程，当存在微小的隐患时，如果不给予足够的重视和正确及时的处理，就会留下无穷的后患。其实银行的工作更是如此，效益与风险同在，合规失控案例直接危机银行的商业信誉，影响银行的健康有序发展，因此注重合规才能更好的创造价值。2013 年 4 月，我来到中行实习，期间虚心向前辈和同事请教，认真学习了一些规章制度，经过对高柜、低柜等业务的学。

14、信贷会计合规知识测试 单选题 总共 40 题 共计 40.0 分 得分 28.01.固定资产贷款管理暂行办法所指的固定资产，即为国家统计局固定资产投资统计报表制度所指使的城镇和农村各种登记注册类型的企业、事业、行政单位及个体户进行的计划总投资（ ）的建设项目。A.20 万元及 20 万元以上B.50 万元及 50 万元以上C.100 万元及 100 万元以上D.500 万元及 500 万元以上B 正确选项: B2.贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚：（ ）A.责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下。

15、 信贷合规学习心得近期，我行开展了信贷合规文化宣讲学习活动，学习了信贷操作中 8 个案例，有成功化解风险的，也有操作不当风险加大成不良贷款的，结合平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会。一、提高思想认识，提升自身觉悟，强化责任感，树立正确的人生观、价值观。当前社会关系复杂，充满了各种诱惑，甚至存在不少陷阱。作为一名银行信贷人员，只有严于律己，保持良好的生活作风，树立正确的价值观取向，杜绝高消费、杜绝黄赌毒等不良恶习，远。

16、信贷管理部合规风险自查报告范文 信贷管理部合规风险自查报告根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下： 一 信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当。

17、执行合规标准加强信贷风险管理在“ 合 规建 设提升年 ”如何加强信贷风险 管理，提前识别和有效控制风险，是农发行在打造一流现代农业政策性银行进程中面临的一项重要课题。一 造成信贷风险的主要原因从内部来看：一是客户经理的素质风险。一些业务素质偏低的客户经理，一般很难对一笔贷款作出正确的判断，从而使贷款风险增大；而品德素质较差的客户经理，责任心不强，发现问题隐瞒不报，有些甚至帮助企业弄虚作假，把贷款置于损失边缘。二是管理机制未能奏效带来的管理风险。例如，贷前调查不细致，缺乏对客户偿债能力、经营现金流及信用。

18、信贷合规与风险防范近几年，农信社信贷业务得到迅猛发展,有力地支持了中小企业、 “三农”经济和县域经济的快速发展。但是,伴随着业务的快速增长，信贷风险也日渐显现,非应计贷款和不良贷款额有反弹趋势。如何加强信贷风险管理,合规有效进行信贷风险防控,已经成为农村信用社经营管理的重心。信贷风险现状：随着农村信用社改革的不断深入，农村信用社风险管理有了质的改变，信贷风险得到有效遏制，风险状况明显好转。合规建设活动以来，合规理念逐步增强，合规意识明显提高，风险管理水平大幅提升，有章不循、有规不依的现象基本得到遏制。。

19、 1 信贷合规风险 从目前我们面临的风险来看， 最大的风险还是信贷风险， 这 次波及全球的次贷危机， 也就是从美国的房屋次级抵押贷款引起 的， 虽然通过世界各国政府的努力， 仍然愈演愈烈， 已经演变为 金融风暴， 危及全球金融安全。 危机导致全球股市下跌， 经济有 下滑的危险， 为了防止危机演变为灾难， 世界各国政府积极采取 措施， 来稳定金融。 我国金融市场开放较晚， 影响肯定有限， 但 是政府也是高度重视，10 月 8 日采取了一套“组合拳”来刺激 经济（存贷款双双 降息、准备金率下 调和取消利息税） 。美国政 府通过众、参两。