商业银行客户经理尽职调查培训

1、2009年6月14日,商业银行客户经理营销技巧培训主讲：张立臣博士,五行营销26招,讲师介绍：张立臣 Steven Zhang,资质：金融工程学硕士(MBA)，风险管理学博士(DBA)，国际金融财务策划师 (RFP)，国际注册理财规划师 (CFP)；历任：农业银行某分行行长助理，汇富集团首席金融分析师(CFA)，上海理财专修学院首席教授，上海市金融工委高级讲师。,Msn:zlc0088live.cn E-mail: zlc0088163.com,课程目录：五行营销26招,第一木篇 产品营销技巧-四度空间第二火篇 自我营销技巧-五项修炼第三土篇 模式营销技巧-八大战术第四金篇 顾客营销技巧-六步流程第。

2、客户经理分析财务报告的目的 财务报告分析的方法 财务报告分析的内容 财务报告分析的误区,本报告目录,一、客户经理分析财务报告的目的,营销角度：客户经理可以通过分析客户的财务报告，了解我们与客户合作的深度，了解并挖掘客户的业务潜力、业务需求； 债权人角度：银行作为债权人，需要通过财务报告分析企业的财务状况、经营状况和现金流量状况，评价企业的还款能力和贷款的风险。,营销角度发现机会（推荐产品和设计服务方案）,了解客户的潜力和我们的业务份额 企业的货币资金有多少，我们的份额 企业的贷款有多少，我们的份额 挖掘客户。

3、商业银行客户经理财务技能培训资料目录商业银行客户经理财务技能培训资料 1财务技能：资产负债率分析 2财务技能：如何分辨财务报表的真实性 3财务技能：公司破产的财务识别 6财务技能：中小企业资金流量与财务风险识别方法 8财务技能：企业财务报表作假的动机和主要手法 10财务技能：如何识别虚假的年报 11财务技能：银行信贷财务审查方法 13财务技能：财务分析中存在的盲点分析 14财务技能：企业现金流量表分析 16财务技能：辨别财务报告虚假的几种基本方法 17财务技能：关联企业财务造假识别 21财务技能：资产负债表的阅读技巧 22财务技。

4、商业银行客户经理法律知识培训,基本法律知识信贷业务法律风险控制票据业务法律风险控制理财业务法律风险控制相关金融犯罪,一、客户经理与商业银行的法律关系1、劳动合同关系 自劳动争议发生之日起60日内，当事人可以书面申请仲裁。未经仲裁的劳动争议案件，当事人不得向人民法院起诉。对仲裁的裁决不服的，15日内可以向人民法院提起诉讼。 2、委托代理关系 银行决策层-委托人（被代理人） 客户经理-银行的代理人 商业银行的决策层与客户经理之间是一种委托代理关系。,基本法律知识,越权代理与无权代理的法律后果表见代理的法律后果指行为。

5、商业银行客户经理营销技巧,2010年9月,客户经理以自身良好的业务素质，为客户提供多层次、全方位的金融服务，满足客户的需求，能够赢得客户的信赖，争取到优质的客户，从而改善、优化客户队伍，为商业银行的长远发展奠定基础。,优质的服务来自高超的服务技巧，优秀的客户经理能够完整理解自己的角色，形成锐利的营销风格和完美的操作技巧，创造顶尖的营销业绩和幸福的个人生活。,成功营销的第一步是营销自己。,一、首先要有积极的心态，心态决定命运 失败者和成功者之间唯一的差别就是心态不同。 营销任何东西都必须用态度作包装，没有积极。

6、大客户经理培训,大客户销售与全方位商务谈判技巧,银行客户经理技能培训 之,欢迎台州商业银行领导及同事来参加,6小时,我们怕和什么样的客户谈判？,1、对方谈判知识、水平超过自己，谈判时我们不自信；2、对方谈判水平太差，不上路，谈的一点兴趣都没有。以上两种人，我们最怕谁？,课程大纲,大客户经理销售、服务谈判概念及模式 大客户经理谈判应具备的知识、技能 大客户经理谈判技巧 大客户销售谈判中对客户利益点开发与展示 成功的谈判六大关键训练 谈判的十大禁忌,大客户销售与全方位商务谈判技巧,约1.89头牛,约5.67头牛,老三、1 8/9,老。

7、,商业银行客户经理概述,课堂纪律,OPEN；开放你的头脑：上课要积极思考、发言，多主动发表见解。CLOSE；关闭你的手机、MP3机，不准讨论与课堂无关的事情。完成教师布置的作业。期末考试成绩构成：平时出勤、课堂发言：20分作业：20分 期末考试：60分,统计局数据显示金融信息行业等收入最高,新京报讯 (记者蒋彦鑫 邢世伟)私营企业收入远低于非私营企业；农林牧副渔远低于金融业，这些状况仍然在持续。昨日，国家统计局发布数据显示，去年城镇非私营单位在岗职工平均工资42452元，私营单位24556元，分别比前一年增长14.3%、18.3%。 金融业超9。

8、银行客户经理 培训课程,讲师介绍,徐建明 恒星理财顾问（上海）有限公司 CEO 上海点金理财培训有限公司 总经理 理财周刊特约理财顾问 多家媒体专栏作家 e-mail: james51LC.com http/www.51LC.com (无忧理财网),目录,第一部分：理财基础 理财的基本概念 理财业起源、发展与现状 理财的目标、价值与内容 理财的基本原理和有关公式 理财规划的基本流程,第二部分：宏观环境与理财工具 宏观环境与个人理财 各投资渠道的比较与分析 当前环境下投资理财策略和思路,目录,第三部分：家庭综合理财实务（一） 生涯规划和理财目标 家庭财务的诊断与分析。

9、1,商业银行客户经理尽职调查培训,2,一、解构“客户”的本质,目录：,3,一、解构“客户”的本质（1）,客户的定义 1、旧时指以租佃为生的人家 2、旧时指外地迁来的住户 3、工厂企业或经纪人常来往的主顾、客商 4、在网络的通信方式中，指服务的请求方 5、在客户关系管理中，客户是对企业产品和服务有特定需求的群体，它是企业经营活动得以维持的根本保证 6、客户是服务请求方,4,一、解构“客户”的本质（2）,客户的内涵 1、彼此之间存在服务的需求，认同双方战略、文化的商业伙伴。 -共同分享成长的红利 2、基于未来发展的合作伙伴 3、对客户。