金融法规模拟试题

1、金融法规期末复习题第一次作业一、简答题1.简述法的概念及特征。一、法的概念法是由国家制定或认可、并由国家强制力保障实施的、反映统治阶级意志的规范体系。法通过规定人们在社会关系中的权利和义务，确认、保证和发展正常 社会关系，维护社会秩序。 2、法的特征法是调整人的行为的社会规范；法是由国家制定或认可的社会规范；法是规定权利和义务的社会规范；法是由国家强制力保障实施的行为规范。 2.简述金融法的概念及调整对象。(一）金融法的概念金融是以货币和货币资金为内容、以信用为形式所进行的货币收支和资金融通活动的总称。。

2、1、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) （一）13世界上最早、最有影响的股价指数是( A )。A道 -琼斯股票价格平均指数 B金融时报指数 C日经指数 D纳斯达克指数 14 证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括( D )。A对基金业实行严格监管 B对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制基金定期进行充分及时的信息披露 D基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 16在我国，( A )负责对基金活动实施监管。 A中国证监会 B中国银监会 C中国保监会 D中国证券业协会 17基金管理公司应按照基金合同的规定及。

3、1金融法的渊源 P8金融法的渊源通常是指它的形式渊源，即金融法律规范的表现形式。 （1）宪法性规范 （2）法律（3）行政法规（4）部门规章（5）国际金融条约（6）国际金融惯例（7）金融自律性规则2金融监管体制的类型 金融监管体制是指金融监管的职责和权力分配的方式和组织制度。根据监管主体数量的多少，将金融监管体制分为单一监管体制和多头监管体制。 单一监管体制又称为一元监管体制，是指由一家金融监管机关对金融业实施高度集中监管的体制。 多头监管体制又称为多元监管体制，是根据不同的金融主体及其从事的不同业务，由不同的金。

4、1、案例分析题2000 年 8 月，甲厂向 A 银行借款 20 万元，期限一年，以本厂所有的一辆价值 40 万元的轿车作抵押，并到车辆管理部门办理了抵押登记；同年 9 月，甲厂又以该轿车作抵押物，向B 银行借款 15 万元，期限为半年，双方也到车辆管理部门办理了抵押登记手续。2001 年 2月，甲厂用来抵押的轿车因火灾被烧毁，获保险公司赔偿金 40 万元，2001 年 3 月甲厂向B 银行的借款到期，B 银行向甲厂追讨 15 万元借款，否则便要拍卖被抵押的轿车。A 银行获悉后，认为甲厂未经其同意便将抵押给该厂的轿车抵押给 B 银行，侵犯了其抵押权。甲厂答。

5、第一章一、1-5 BACDD 二、1ABC 、 2ABD 、3AB 、 4ABCD、 5ACD三、1-5FFTTF第二章一、1-5AABDA二、1AB 、2ABCD 、3ABCD 、4ABCD 、5BCD三、1-5TXTTF四、 （一）对于第 1 个问题：中华人民共和国人民币管理条例第 27 第 1 款第 3 项的规定，未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样的行为是损害人民币的行为，依法应予禁止。 “滑滑蛋”的生产者味精中国人民银行批准，在其商品上非法使用人民币的图样，并销售这些商品。其行为侵犯了人民币图样的专用权。对于第 2 个问题：中华人民共和国人民币管理条例第 47 。

6、专业资料word 完美格式 金融法律法规竞赛题库一、填空题（17）、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”)的原则。、商业银行以（效益性、安全性、流动性）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过。

7、1金融法规期末练兵综合测试题一、名词解释：（每题 5 分，共 20 分）1、金融法：2、金融犯罪：3、货币法：4、商业银行的接管：5、票据法律关系：6、票据行为：7、票据抗辩：8、抵押：9、质押：10、 共同保证人：11、 动产质押：12、 对外担保：13、 信托14、 证券交易所：15、 证券包销：16、 内幕信息：17、 市场禁入：18、 投资基金：19、 变造货币：20、 信用证诈骗罪：21、 银行法：22、 票据的伪造：23、 公示催告：24、 连带责任共同保证人的追索权：25、 保证合同：26、 共同受托人：一、单项选择题（每题 2 分，共 20 分）1、金融。

8、金融法规作业 1 答案第一章 金融法综述一、单项选择1 2 3 A 4 C 5 D二、多项选择1 ABD 2 ACD 3 ABCD 4 ABC 5 ABC三、判断题1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 第二章中国人民银行法一、单项选择1 D 2 B 3 D 4 C 5 A二、多项选择1 ABCD 2 ABC 3 BD 4 BCD 5 ABD三、判断题1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。2、有。 这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。3、不能。4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。第三章商业银行法一、单项选择1 A 2 B 3 C 4 C 5 D二、多。

9、金融业风险防范及法律法规系列学习心得体会随着中国经济的飞速发展和金融改革的推进，金融业潜在风险不断加大，通过法制完善、法规学习，做好风险防范和应对，是每一位金融业从业人员的责任和义务。金 融 风 险可 以 分 为 市 场 风 险 、 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 、 操 作 风 险 、 政 策 合 规 风 险 等 等 ， 作 为一 名 银 行 柜 面 服 务 人 员 ， 最 值 得 重 视 和 防 范 的 即 合 规 风 险 和 操 作 风 险 。 通 过 一 系 列的 金 融 风 险 防 范 及 金 融 法 律 法 规 的 学 习 ， 不 仅 有 助 于 加 强 我 们 柜 面 服 。

10、资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。 中央广播电视大学-第一学期”开放本科”期末考试(半开卷 ) 金融法规试题 一、单项选择题 (在以下各题的备选答案中只有一个是正确的, 请将正确答案的字母标号填在括号内,多选不得分。每题 2 分,共 20 分 ) 1 国际货币基金组织主要对会员国提供()。 A. 长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期 贷款 2中国。

11、内容提要改革开放以来,我国已经制定了一批重要的金融法律、法规和规章,初步做到了有法可依。但是,我们也必须清醒地看到,我国金融立法在某些方面存在滞后的问题。本文重点阐述了我国金融法规建设中应遵循的基本原则以及现阶段我国金融法规建设中存在的问题，并据此提出了一些相关意见和建议。 关键词：金融 法规建设 原则 问题 建议 目录一、我国金融法规建设所体现的基本原则1（一）保持币值稳定，促进经济的稳定增长的原则1（二）维护金融体系的安全与稳定的原则2（三）保护投资者和存款人的利益的原则2（四）分业经营、分业监管的原则2。

12、更多资源：http:/shop101163340.taobao.com/第 1 页 共 14 页银行业金融法规知识竞赛试题（初赛）参赛单位： 姓名： 成绩： 一、填空题（每题1分，共 10分）商业银行开展业务，应当遵守 、 的有关规定，不得损害 ， 。按照关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见的要求，为切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险的问题，各银行业金融机构机构应根据柜员的配置、管理各不相同，按 原则，轮岗期限不超过 年。我国担保法规定的质押权包括 和 。商业银行授信工作尽职指引中，商业银行对客户调查和客户资料的验。

13、资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。 中央广播电视大学-第二学期”开放本科”期末考试(半开卷 ) 金融法规试题 一、 单项选择题 ( 在以下各题的备选答案中只有一个是正确的 , 请将正确答案的字母标号填在括号内 , 多选不得分。每题 2 分, 共 20 分) 1 人民币由 ( ) 发行。 A 财政部 B 国务院 C 中国银行 D 中国人民银行 。

14、 一、2000 年 3 月湖北武汉汉正街小商品市场上发现一种叫做“滑滑蛋”的儿童食品。其外包装是用与人民币图案一模一样的塑胶纸拼台成的，分贰角、五角、赣元、贰元4 种，色彩、尺寸与等额人民币的票面相同，与此同时等额人民币上的号码也一样。该食品生产厂家、生产日期、保质期等全无。3 月 17 日，工商所对有关经营户进行了查处，对出售“滑滑蛋”的市场进行了专项检查，没收了千余袋用“人民币”包装的“滑滑蛋” 。工商所称“滑滑蛋”是用“人民币”作包装的“三无”产品，其生产者违反了我国的有关法律性质非常恶劣将对有关人员进行严。

15、单项选择题1人民币由( D )发行。D中国人民银行2我国现行的人民币汇率制度为( D )。D管理浮动汇率制3票据诈骗罪的最高刑事责任为( A )。A死刑 4货币政策委员会是中国人民银行( D )。D制定货币政策的咨询议事机构5如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( A )。A驻外机构所在地的法律6下列可以充当贷款合同保证人的是( C )。C具有代偿能力的法人7支票的持票人应当在自出票日起( B )日内提示付款。B108个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，( A )。A采取物保优先。

16、电大天堂【金融法规】形成性考核册作业答案第一章 金融法综述一、单项选择题1、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、货币市场和资本市场 B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场2、外汇按照能否自由兑换，可分为（B ）A、管制外汇和非管制外汇 B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇 D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是（A ）A、民法 B、基本法和专门法C、行政法规 D、国际条约4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ）A、证券 B、金银C、财产 D、货币5。

17、1金融法规考试题及答案一、 名词解释（每题分，共分） 证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并 履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。 内幕信息 是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。 投资基金 是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资历比例分享收益、分担风险的基金。 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义。

18、形成性作业 1第一章 金融概论一、单项选择题1下列不属于银行业金融工具的是（ ）A 定期和活期存款单 B 国债 C 汇票 D 本票 2、 金融市场按照融资的期限，可分为（ ）A、短期金融市场和长期金融市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场 3金融法律关系的客体是指（ ）A 金融业 B 金融市场 C 金融工具 D 金融体系4、下列不属于金融法律关系客体的是（ ）A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 5国际货币基金组织主要对会员国提供（ ）A 长期贷款 B 风险资本信贷 C 战争赔款 D 中短期贷款二、 多项选择。

19、金融法规模拟试题一、名词解释：（每题 5 分，共 20 分）1、金融犯罪：2、票据行为：3、证券包销：4、投资基金：二、单项选择题（在以下各题的备选答案中，只有一个是正确的，请把正确答案的字母标号写在题目后的括号内，每题 2 分，共 20 分）1、下列不属于我国金融法渊源的是（ ）A、民法 B、基本法和专门法C、行政法规 D、国际条约2、我国货币政策的目标是（ ） A、稳定物价 B、充分就业C、平衡国际收支 D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。3、我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（ ）A、30 B、25C、20 D、354、。

20、金融法规模拟试题A、 名词解释：（每题 5 分，共 20 分）A、 金融犯罪：2、票据行为：3、证券包销：4、投资基金：二、单项选择题（在以下各题的备选答案中，只有一个是正确的，请把正确答案的字母标号写在题目后的括号内，每题 2 分，共 20 分）1、下列不属于我国金融法渊源的是（ ）A、民法 B、基本法和专门法C、行政法规 D、国际条约2、我国货币政策的目标是（ ） A、稳定物价 B、充分就业C、平衡国际收支 D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。3、我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（ ）A、30 B、25C、20 D、354。