1、1金融法规期末练兵综合测试题一、名词解释：（每题 5 分，共 20 分）1、金融法：2、金融犯罪：3、货币法：4、商业银行的接管：5、票据法律关系：6、票据行为：7、票据抗辩：8、抵押：9、质押：10、 共同保证人：11、 动产质押：12、 对外担保：13、 信托14、 证券交易所：15、 证券包销：16、 内幕信息：17、 市场禁入：18、 投资基金：19、 变造货币：20、 信用证诈骗罪：21、 银行法：22、 票据的伪造：23、 公示催告：24、 连带责任共同保证人的追索权：25、 保证合同：26、 共同受托人：一、单项选择题（每题 2 分，共 20 分）1、金融市场按照融资的期限，可分
2、为A、货币市场和资本市场 B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场22、外汇按照能否自由兑换，可分为A、管制外汇和非管制外汇 B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇 D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是A、民法 B、基本法和专门法C、行政法规 D、国际条约4、下列不属于金融法律关系客体的是A、证券 B、金银C、财产 D、货币5、下列不属于国际收支的资本项目是A、证券投资 B、私人长期投资C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支6、我国货币政策的目标是 A、稳定物价 B、充分就业C、平衡国际收支 D、保持币值稳定，并以此促进
3、经济增长。7、中国人民银行行长由A、国务院总理 B、国家主席A、 委员长 D、全国人大常委会8、货币政策委员会是中国人民银行A、货币政策的决策机构 B、货币政策的执行机构、C、货币政策实施的监督机构 D、制定货币政策的咨询议事机构9、下列不属于中国人民银行的职能是A、服务职能 B、调控职能C、领导职能 D、管理和监督职能10、中国人民银行可以A、 向商业银行提供贷款 B、向非金融机构提供贷款C、为单位提供担保 D、直接认购、包销国债11、我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于A、8 B、5C、10 D、1312、我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于A、 30 B、25
4、C、20 D、3513、我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过A、 65 B、70C、75 D、80 14、下列可以充当贷款合同保证人的是A、法人的分支机构 B、国家机关C、具有代偿能力的法人 D、人民银行15、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 A、税金 B、存款利息C、单位存款 D、个人储蓄存款本金和利息16、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是3A取得票据无需合法原因 B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行17、.下列有关票据权
5、利的表述，不正确的一项是A 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B 票据权利包括付款请求权和追索权C 票据权利在持票人自票据到期日起 2 年内不行使而消灭D 持票人对出票人的票据权利，自出票日起 6 个月不行使而消灭18、依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是A 汇票上未记载付款日期的，为出票后 1 个月内付款B 汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C 汇票上未记载收款人名称的可予补记D 汇票上未记载出票日期的，汇票无效19、在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用A出票地法律 B行为地法律C本国法律 D付款地法律2
6、0、基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是A信用证 B支票C本票 D汇票21、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（ ）A、抵押 B、保证 C、质押 D、留置22、根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（ ）A、10% B、15% C、20% D、30%23、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时， （ ） 。A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权24、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（ ）A、抵押 B、质押 C、留置 D、定金25、甲因业务需要，以其房屋（价值 11
7、万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于 3 月 10 日签订抵押合同，3 月 20 日办理了抵押登记。甲与丙于 3 月 13 日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款 8 万，乙、丙如何分配？（ ）A、乙 4 万、丙 4 万B、乙 5 万、丙 3 万C、丙 5 万、乙 3 万D、丙 4.5 万、乙 3.5 万26、有权申请撤销可撤销信托行为的人是：A、对信托财产有争议的第三人 B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人 D、受托人27、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是：A、 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、 信
8、托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。4C、 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、 任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理28、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人：A、不应当承担连带责任 B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任 D、若无过错可以免责29、下列各项中不属于委托人的权利的一项是：A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管
9、理方法30、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是：A、 实缴货币资本 B、不动产C、有价证券 D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当31、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（ ） 。A、公开、公平、公正原则 B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则 D、合法性原则32、我国的证券监督管理机构是（ ） 。A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行33、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（ ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。A、50% B、75% C、80% D、90%34、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对
10、象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（ ）A、虚假陈述 B、操纵市场行为C、欺诈客户 D、内幕交易行为35、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（ ）A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的 5000 股上市公司的股票依法转让；D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。36、投资基金由（ ）设立。A基金管理机构 B基金托管机构C基金持有
11、人 D商业银行37、封闭式投资基金的募集期限是（ ）个月。A2 B3 C6 D1238、基金持有人大会可以由持有基金份额（ ）的基金持有人召集。A5% B10% C15% D20%39、除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（ ） 。5A10% B20% C30% D40%40、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（ ） 。A50% B60% C70% D80%41、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是：A、设立保险公司 B、保险公司在境内外设立代表机构C、保险公司增减注册资本金 D、保险公司招募中层干部42、保险期间内发生保险责任格
12、范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该：A、 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、 保险方不予赔偿D、 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权43、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是：A、有限责任公司 B、股份有限公司C、国有独资公司 D、没有限制44、下列关于保险价值的说法错误的一项是：A、 保险金额不得超过保险价值B、 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C、 保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与
13、保险价值的比例承担赔偿责任D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定45、某公司投保财产保险 200 万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为 195 万元，为保护和抢救财产支出必要费用 10 万元，为确认保险损失交付的评估费用 5 万元。保险公司应赔偿：A、195 万元 B、200 万元 C、205 万元 D、210 万元46、根据第二次修订的国际货币基金协定 （即牙买加协定 ）关于汇率制度的规定，成员国A必须采用浮动汇率制B必须采用固定汇率制C可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度D必须采用联合浮动制47、要成为国际货币基金协定 “第八条成员国”必须不限制（ ）交易
14、的支付。A经常项目B资本项目C平衡项目D经常项目和资本项目48、根据日内瓦汇票和本票统一法公约与支票统一法公约的有关规定，票据上记载（ ）为有效。A免除汇票出票人保证汇票承兑的责任B免除汇票出票人保证汇票付款的责任C免除支票出票人保证支票付款的责任D免除支票出票人保证支票承兑的责任49、国际贷款涉及的利息预扣税6A由借款人所在国直接向贷款人预扣B由借款人所在国直接向借款人预扣C由贷款人所在国直接向贷款人预扣D由贷款人所在国直接向借款人预扣50、巴塞尔委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告 ，其规定的资本充足率是指（ ） 。A总资本与资产总额的比率。B总资本与风险资产总额的比率C总资本与
15、加权风险资产总额的比率D总资本与总负债的比率51、不属于汇票基本当事人的是（ ）A承兑人 B出票人C付款人 D收款人52.根据签发人的不同，汇票可分为（ ）A即期汇票和远期汇票 B光单汇票和跟单汇票C银行汇票和商业汇票 D记名式汇票和不记名式汇票53.支票的持票人应当在自出票日起（ ）日内提示付款A15 B10 C20 D3054.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是A汇票贴现是银行的一项资产业务 B汇票贴现是一种票据转让方式C汇票贴现也是一种银行授信行为 D汇票贴现无须持票人以背书方式进行55一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ ） 。A、三个月 B、
16、六个月 C、一年 D、二年56同一财产法定登记的抵押权与质权并存时， （ ） ；同一财产抵押权与留置权并存时，（ ） 。A、抵押权人优先于质权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。C、质权人优先于抵押权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。D、抵押权人优先于质权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。57下列不属于权利质押客体的是（ ） 。A、汇票B、公司债券C、著作权中的署名权D、商标权58被担保的合同被确认无效后， （ ） 。A、保证人仍应承担连带保证责任B、保证人不应承担连带保证责任C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍
17、应承担连带责任D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任59我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（ ）A、 金融信托投资机构管理暂行规定 B、 中华人民共和国证券法C、 中华人民共和国信托法 D、 金融信托投资公司委托贷款业务规定760、下列财产中可作为信托财产使用的是（ ）A、麻醉品 B、放射物品C、国家级文物 D、软件版权61设立信托公司应由（ ）审查批准。A、财政部 B、中国保监会 C、中国证监会 D、中国人民银行62信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（
18、 ）年。A、5 B、10 C、15 D、2063受益人自（ ）起享有信托受益权。A、信托财产转移占有之日 B、信托生效之日C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日64 、按照募集方式的不同，可将证券区分为（ ）A、股票和债券 B、上市证券和非上市证券C、货币证券和资本证券 D、公募证券和私募证券65我国证券公司分为综合类证券公司和（ ）证券公司。A、经纪类 B、自营类C、承销类 D、非综合类66下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（ ）A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式C、证
19、券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动67股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（ ） 。A、10% B、20% C、30% D、50%68下列人员中可以开户买卖股票的有：（ ）A、证券交易所管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满十八岁者D、国家公务员69保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（ ）提取保证金，存入保监会指定的银行。 A、20% B、30% C、25% D、10%70经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（ ）提取未到期责任准备金。A、自留保险费的 50%
20、B、有效的人寿保险单的全部净值C、自留保险费的 35% D、自留保险费的 25% 71保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（ ）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。A、30 B、20 C、10 D、572某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50 万元。合同生效后第 3 个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对 50 万元保险费的正确处理办法是（ ）A、不退还全部保险费 B、只退还减去 3
21、 个月后剩余部分的保险费8C、应退还全部保险费 D、应退还保险费及其利息73下列各项中不属于财产保险的是（ ）A、 货物运输保险 B、工程保险 C、责任保险、生存保险74各国目前主要用（ ）确定跟单信用证当事人之间的权利义务。A国内法B国际公约C国际惯例D国际法75目前有关担保的国际惯例和国际公约，其适用对象是（ ） 。A国际物权担保B国际信用担保C国际物权担保与国际信用担保D国际借贷的担保76根据我国境内机构对外担保管理办法实施细则的规定，对外担保合同（ ） 。A只能视为主债务合同的从合同B只能采用独立性担保的形式C在当事人未有相反约定时视为主债务合同的从合同D是主债务合同的主合同二、多项选
22、择题（每题 2 分，共 10 分）1、 社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成 （ ）A、金融宏观调控体系 B、金融机构组织体系C、金融市场体系 D、金融管理体系2、金融法律关系具有以下特点：A、双重性 B、有偿性C、行政性 D、广泛性3、 中国人民银行法的立法目的是A、确立中国人民银行的地位和职责；B、保证国家货币政策的正确制定和执行；C、建立和完善中央银行宏观调控体系；加强对金融业的监督管理。4、借款合同的担保方式有 A、保证 B、抵押C、质押 D、扣押5、我国商业银行的监管体制由以下方面构成 A、商业银行内部监督 B、中国人民银行的监督 C、全国人大的监督 D、审计机关的监督6、根
23、据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有A背书 B保证 C付款行为 D追索权的行使7、下列行为中属于票据欺诈行为的是A伪造票据 B变造票据C故意使用伪造的票据 D故意使用变造的票据8、下列有关付款请求权的表述中正确的是9A 付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关B 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款9、依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括A付款人名称 B收款人名称C无条件支付的委托或承诺 D出票日期10、在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据
24、行为有A背书 B承兑 C付款 D保证行为11、根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是A表明“保证”的字样 B保证人的名称和住所C被保证人的名称 D保证人签章12、 担保法规定，保证担保的范围包括：（ ）A、主债权 B、利息 C、违约金 D、损害赔偿金 E、实现债权的费用13、下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（ ） 。A、担保合同履行B、证明合同有效C、对债权人和债务人都具有约束作用D、具有预先给付的性质14、下列可以发生留置权的合同类型是（ ） 。A、保管合同B、运输合同C、租赁合同D、加工承揽合同15、下列关于质押表述正确的是（ ） 。A、动产质权的效力及于质物的从物
25、，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。B、出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效。C、质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准。D、质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外。16、根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（ ） 。A、定金是主合同成立的条件B、定金是主合同的担保方式C、定金可以以口头方式约定D、定金从实际交付之日起生效17、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括：A、受托人 B、委托人 C、债权人 D、第三人18
26、、下列情况中委托人可以变更受益人的是：A、 受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B、 经受益人同意的C、 信托文件另有规定的其他情形D、 受益人丧失行为能力的1019、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是A、有限责任公司 B、国有独资公司C、股份有限公司 D、两合公司 20、下列事由中导致信托终止的情形有：A、信托目的已经实现 B、信托被解除C、信托当事人协商同意 D、受托人的辞职或死亡21、依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有：（ ）A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾 5 年的C、担任公司、企业董
27、事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾 5 年的D、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾 3 年的E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。22、下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ ）A、股份有限公司的净资产额不低于人民币 3000 万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币 6000 万元；B、公司累计发行的债券总额不超过净资产额的 50%；C、最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息；D、所筹资金的用途符合国家的产业政策；23、下列人员中被禁止进行证券交易的
28、内幕信息知情人员包括:（ ）A、持有公司 5%以上股份的股东B、发行股票的控股公司的管理人员C、为该上市公司提供服务的证券中介机构D、证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员24、下列证券中属于我国证券法调整范围的是：（ ）A、股票 B、公司债券 C、金融债券 D、国库券E、法定公益金25、设立基金管理公司的条件包括（ ） 。A实收资本不低于规定数额 B有合格的专业基金管理人员 C有健全的公司治理结构 D内部监督控制机制完善26、基金托管人的职责包括（ ） 。A代为或名义持有基金资产 B保管基金资产C执行基金管理人的投资指令 D监督基金管理人的投资运作27、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪
29、些人员具有保险利益：A、 本人及其配偶 B、子女 C、父母D、 与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员28、财产保险中保险利益的构成条件有：A、须为法律上承认的利益 B、须为确定利益C、须表现为具体的财产形态A、 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益29金融业的作用主要有（ ）A、中介作用 B、调节作用C、转换作用 D、服务作用 、1130下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ ）A、定期存款单 B、支票C、定活两便存款单 D、大额可转让存单31下列行为属于逃汇的有（ ）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。B、擅自将外汇携带出境。C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。
30、D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。32中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ ）A、存款准备金 B、再贴现政策 C、公开市场业务 D、利率33货币发行根据其性质可分为 （ ） A、统一发行 B、财政发行C、集中发行 D、经济发行34货币政策的中介目标主要有（ ）A、国民收入 B、利率、C、汇率 D、货币供应量35货币政策按照其内容和调控措施，可分为（ ）A、 信贷政策 B、金融政策 B、 利率政策 D、外汇政策36商业银行的经营原则 （ ） A、依法经营原则 B、安全性原则C、流动性原则 D、盈利性原则37商业银行的三大业务是（ ） A、负债业务 B、资产业务C、中间业务 D
31、、贷款业务38储蓄存款的原则 A、存款自愿 B、取款自由C、存款有息 D、为储户保密39国际金融法的渊源主要有（ ）A各国国内法B国际条约C国际惯例D国际公约40国际证券发行所受管制，主要来自（ ） 。A国际证券发行人所属国法律B国际证券发行地所在国法律C当事人选择适用的法律D当事人所在国的法律41贷款用途有严格限制的国际贷款是（ ） 。A自由外汇贷款B出口买方信贷C国际项目贷款D出口卖方信贷1242根据巴塞尔委员会 1983 年公布的银行外国机构的监督原则 ， （ ）由东道国和母国共同负责监管。A分行的流动性B分行的清偿力C子银行的清偿力D子银行的安全性三、判断题（每题 2 分，共 10 分
32、）1、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。2、金融法的调整对象是金融业。3、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。4、中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。5、经国务院批准，中国人民银行可以向地方政府提供贷款。6、在我国市场上只允许人民币流通。7、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。8、我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。9、人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。10、票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。 11、不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。12、甲开出一张以乙
33、为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。13、主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。14、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。15、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。16、人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。17、委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。18、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。19、可转换公司债券的持有人同
34、时具有公司股东的权利和义务。20、投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。21、中国证监会是证券投资基金的监督管理机构。22、保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依破产法进行即可。23、投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。24、保险合同首先要按照保险法的规定办，在保险法没有规定的情况下才适用合同法的规定。25、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。 （ ）26、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。 （ ）27、我国实行的是复合型的中央银行体制。 （ ）1328、中国人民银行各分支机构具有
35、独立的法人资格。 （ ）29、中国人民银行具有独立制定货币政策的权力。 （ ）30、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。 （ ）31、票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。 （ ）32、票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。 （ ）33、在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。 （ ）34、票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。 （ ）35、当事人提供的定金
36、比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。 （ ）36、质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。 （ ）37、抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。（ ）38、信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。 （ ）39、属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。 （ ）40、信托因受托人的辞任而终止。 （ ）41、股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。 （ ）42、可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。 （ ）43、证券公司如果要扩大经营业务范围、
37、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。 （ ）四、简答论述题（共 20 分）1、试述金融法的基本原则。2、简述我国中央银行实现货币政策的工具3、简述我国中央银行对商业银行的监督管理制度4.简述我国票据法规定的追索权行使的情形。5、简述留置的法律特征。6、简要说明信托与代理的区别7、试述信托的特点和职能8、简述证券市场禁入的主体。9、试述欺诈客户行为的表现10、封闭型投资基金和开放型投资基金有何不同11、试述契约型投资基金和公司型投资基金的不同12、试述代位请求赔偿的例外情况。13、试述票据抗辩的涵义及种类。14、请简要说明抵押与质押的联系与区别。15、比较连带责任保
38、证担保与一般保证担保的异同。16、简要说明受托人与信托财产的关系。17、简要说明债券与股票的联系与区别。18、基金持有人的权利义务主要有哪些？19、试述我国保险法上规定的保险合同的解除情形。1420、简述保险欺诈的几种情形及其法律后果五、案例分析（20 分）1、1993 年 2 月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资 1 亿元人民币。同年 6 月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了 2 亿元抵押贷款。该行当月资本余额为 17.9 亿元人民币。
39、1994 年 7 月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1994 年底该商业银行被人民银行决定接管。请问：（1）商业银行能否向项目公司投资？为什么？（2）商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？（3）商业银行向房地产开发公司发放 2 亿元人民币贷款是否合法？为什么？（4）人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？为什么？2、1998 年 3 月 3 日，公民廖某为做一笔业务，向甲借款 12 万，期限为一年，甲要求廖某提供担保，廖某请 A 公司提供担保，A 公司表示用一份购销合同作抵押担保。该购销合同载明：A 公司售予 X 商店一批货物，价值 8 万元，X 商店应
40、于 1999 年 2 月 5 日前付清全部价款给 A 公司。甲于是与廖某签订了以该购销合同为标的的抵押合同。但甲要求廖某继续提供担保，后廖某又请 B 公司公关部出具了 4 万元的担保书。1999 年 3 月 3 日，廖某还款期限已到，但因业务受挫，无力清偿借款。甲向 A 公司实施抵押权，但 X 商店还未清偿 A 公司的货款，A 公司也因经营不善，处于破产清算中。后X 商店所欠货款被追回，但 A 公司清算组织拒绝甲行使优先受偿权。甲又要求 B 公司公关部偿还其所担保的 4 万元债务。但公关部认为自己是 B 公司的一个分支机构，没有独立财产权，没有偿付能力，让甲找 B 公司。B 公司认为公关部是以
41、自己的名义而不是以 B 公司名义设立担保，因而拒绝廖某的要求。问：（1）廖某与 A 公司之间是否形成担保关系？请说明理由。（2）甲对 A 公司的债权是否有优先受偿的效力？请说明理由。（3）甲与 B 公司公关部的担保合同是否有效？请说明理由。3、某市甲信托投资公司在与乙企业签订的信托合同中约定，由甲公司负责将乙企业的自有闲余资金 3000 万元用于投资，期限四年。在甲公司对该笔资金的运营过程中发生了如下事件：（一）甲信托投资公司的主管部门在年度检查中，发现该公司将乙企业的信托资金存放在自己的资金账户上进行管理，且未单独立账。 （二）在该笔资金用于投资两年后，乙企业得到了丰厚回报，甲信托投资公司提
42、出自下一年度起要按投资回报的三成分享收益。 （三）第四年头上，甲信托投资公司因业务繁忙，无暇专顾，委托丙信托投资公司管理营运乙企业信托资金中的 800 万元，后者因管理不慎，造成了 300 万元的损失。请问：（1）甲信托投资公司对乙企业的信托财产在账目设立管理上存在什么问题？（2）甲信托投资公司能否要求与乙企业按投资回报的三成分享收益？为什么？（3）甲信托投资公司将 800 万元信托资金委托丙信托投资公司管理营运的行为是否恰当？为什么？造成的 300 万元损失由谁承担？4、甲公司为上市公司，为筹集资金而发行新股。新股上市后，有股东发现，公司将所募集资金用于建造办公大楼，而招股说明书中列明所募集
43、资金的用途是更新设备，因此反映到董事会。董事会认为，所募资金用途变更已由董事会做出决议，且已经监事会和上级主观15部门批准，是合法有效的。你认为甲公司行为是否违法？为什么？该行为对公司股票的发行有何影响？公司股东如何维护自己的权益？5、刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，
44、消息一出，甲公司股价跌落50%。问：（1）刘某的行为是什么违法行为？（2）我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人？（3）依据证券法 ，应对刘某如何处理？6、1998 年 5 月，甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险，公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会知晓擅自将受益人列为公司，每个员工保险金额为 5 万元，保险期限为 3 年。2000 年 9 月，该公司员工李某在乘坐班车上班途中，遭遇车祸死亡。事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金 5 万元，甲公司领取后未转交给李某的家属，李妻几经交涉未果后诉至法院。（1）什么是保险利益？（2）
45、本案中保险合同是否有效？为什么？（3）本案中甲公司是否是保险合同的受益人？请简要说明理由。（4）谁可以领取该笔保险赔偿金？7、某市火电厂 1998 年 3 月向甲保险公司投保了为期 2 年的财产保险，保险金额为 8 个亿。甲保险公司承保后将其中的 30%分给了乙保险公司。火电厂投保后，仍担心一旦发生事故，甲公司无力理赔，影响其生产的恢复。于是又于 1998 年 5 月向丙保险公司投保了为期 2 年的财产保险，保险金额也为 8 个亿。丙公司承保后将其中的 20%分给了丁保险公司。火电厂在向丙保险公司投保时已告之以有关先前已投保的情况，在丙公司承保后，火电厂又将投保情况告诉了甲保险公司。1999
46、年 4 月 15 日，该火电厂发生重大事故，损失惨重。（1）什么是重复保险和再保险？（2）火电厂应该向哪些保险公司索赔？为什么？（3）本案保险公司如何理赔？为什么？8、中国 A 公司与某外国 B 公司与 1997 年签订买卖合同，约定由 B 公司向 A 公司出售一批原材料，贷款通过信用证方式支付。合同签订之后，A 公司根据合同规定，申请当地银行（即开证行）向 B 公司开出一份不可撤消的即期信用证。该信用证关于货物（即上述所指原材料）品质的条款指明：“货物品质以 A 公司和 B 公司*年签订的第*号合同关于货物品质的条款为准” 。信用证还指明，该信用证适用国际商会第 500 号出版物跟单信用证统一惯例 。T 公司收到信用证之后，按合同规定的时间将
