1、 私人银行 行銷技巧何謂財富管理貴賓客戶重要客戶一般客戶私人銀行負債管理業務財富管理業務現金卡、小額信貸、車貸、房貸理財型貸款中小企業貸款稅務規劃信託管理理財規劃管理資金管理為什麼需要財富管理客戶正在轉變人文方面 對服務不滿 諮詢需求增加1.高資產客戶群增加2.傳統的富裕人口漸老化3.新富年輕族群需求不同1.無單一諮詢服務窗口2.尋求投資的機會3.不佳的建議及績效，收費又高1.可選擇的產品很多2.產品複雜度高3.退休規劃的責任在個人身上，無法仰賴公司或政府許多金融機構都在爭取財富管理的客戶Insurance companiesWealth banksPrivate banksInvestmen
2、t banksOnline brokersRetail banksAsset managersAdvice requirements自行理財 委託者Client wealth低高富豪富裕低富裕財富管理市場規模(15 trillion 歐洲在 2003年將有15 兆歐元的資產需要管理 - Datamonitor)尋求咨詢一般 Sales與客戶關係客戶Sales Sales Sales投資公司 保險公司 銀行理財專員與客戶關係客戶投資公司 保險公司 銀行理財專員資產管理銀行管理世代規劃將 財富管理 的三項準則融為一體針對客戶需要的創新方案最佳的投資報酬一致性且有規劃策略理財型商品行銷策略理財三環風險管理負債管理財富管理貸款(房貸、車貸、信貸 )理財(儲蓄、資產成長 )保險(退休、醫療 )理財規劃的環境被動的業務行銷 積極的業務行銷服務及知識的深度 財富管理保險網路銀行傳統銀行理財規劃的環境
