1、 精选公文范文管理资料 键入文字 键入文字 键入文字证券企业高净值客户财富管理业务的竞争战略中国高净值客户财富管理市场潜力巨大,发展迅速。银行业在该市场占据了绝对的主导地位,信托公司、独立财富管理公司凭借各具特色的产品和服务优势也获取了一定的市场空间。当前,证券公司的传统业务的利润空间日益收窄,但证券公司经过多年的发展,资本实力不断增强,业务资质日趋多元化、基础功能不断完善、产品和服务手段越来越丰富,已经具备了和银行、信托等机构在高净值客户财富管理市场进行竞争的实力。面对机会与挑战并存的巨大市场,证券公司如何在高净值客户财富管理市场获取竞争优势,是当前试图进入和已经进入这一市场的证券公司面临的
2、现实问题。本文对国内优秀的独立第三方财富管理公司和国外先进证券公司在高净值客户财富管理业务方面的经验进行了比较分析。然后运用 SWOT 分析法,以 ZY 证券为精选公文范文管理资料 键入文字 键入文字 键入文字研究对象,结合该证券公司在高净值客户财富管理业务方面的实践经验,分析了该证券公司的外部机遇与威胁、内部优势与劣势。最后提出了该证券公司在高净值客户财富管理业务方面的竞争策略和实施措施:即实行“差异化”的竞争策略;充分发挥好本地资源优势;要在组织架构、技术支持等方面构建吸引、保留和发展高素质人才的长效机制,为高净值客户财富管理业务储备人才基础;对内加强业务资源整合,建立市场化的内部协作机制
3、,对外以开放意识和市场化原则加强外部合作,构建自身跨产品、跨业务的整合能力;完善资产配置与产品选择体系、风险控制体系及品牌管理等,建立对高净值客户的影响力。关键词:财富管理;证券公司;竞争策略目录第 1 章绪论1.1 研究背景及意义精选公文范文管理资料 键入文字 键入文字 键入文字1.2 文献综述1.3 研究思路与研究方法1.4 论文结构与主要观点第 2 章独立财富管理公司和国外先进证券公司的比较研究2.1 诺亚财富的业务模式研究2.1.1 诺亚财富概况2 丄 2 诺亚财富的盈利模式2.1.3 独创的“行动组” 运营和管理模式2.2 摩根史丹利(亚洲) 私人财富管理业务分析2.2.1 摩根士丹
4、利的基本情况2.2.2 摩根士丹利(亚洲) 的财富管理业务经验2.3 对我们的启示2.3.1 分业经营混业服务的现状2.3.2 对终端客户的影响力决定业务竞争力2.3.3 通过业务协作构建差异化竞争力精选公文范文管理资料 键入文字 键入文字 键入文字2.3.4 高素质人才是关键第 3 章 ZY 证券公司的业务运作经验分析3.1 基本情况3.2 组织架构3.3 业务运作模式3.3.1 职责定位与部门设置3.3.2 业务型的工作模式3.4 案例分析与经验总结第 4 章 ZY 证券公司开展高净值客户财富管理业务的 SWOT 分析4.1 外部机遇分析4.1.1 市场潜力巨大增长迅速4.1.2 资本市场
5、产品占比越来越大4.1.3 企业主作为高净值人群的主力将越来越多4.2 外部威胁分析4.2.1 银行业仍占主导地位精选公文范文管理资料 键入文字 键入文字 键入文字4.2.2 大券商的资本和人才优势凸显4.2.3 品牌是客户的主要选择标准4.3 内部优势分析4.3.1 业务资质较为齐备4.3.2 作为一省唯一法人证券公司的本土优势4.4 内部劣势分析4.4.1 资本实力不足制约新业务幵展4.4.2 市场化程度不足制约协同优势的发展4.4.3 分业经营限制了证券公司的支付托管功能第 5 章竞争策略及实施措施5.1 实现“差异化”的竞争策略5.2 充分发挥好本地资源优势5.3 积极构建吸引保留高素质人才的机制和文化5.4 加强内部资源整合和内部协作5.5 以开放意识和市场化原则加强外部合作精选公文范文管理资料 键入文字 键入文字 键入文字5.6 多维度构建对高净值客户的影响力结语
