1、精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-一般认为，基金起源于（ ），是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命 的推动下出现的。A.德国 B.美国 C.英国 D.日本答疑：参考答疑：C证券投资基金将分散的资金集中起来以（ ）方式交给专业机构进行投资运作。A.信托 B.转托管 C.集合 D.自愿答疑：参考答疑：A目前我国的基金全部是（ ）。A.公司型基金 B.契约型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金答疑：参考答疑：B金按（ ），可分为封闭式基金和开放式基金。A.投资标的划分 B.基金的组织形式不同C.投资目标划分 D.基金运作方式不同
2、答疑：参考答疑：D封闭式基金有固定的存续期，一般在（ ）年以上。A. 2 B. 3 C. 4 D. 5答疑：参考答疑：精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-D开放式基金的份额资产净值每（ ）个交易日公布一次。A. 1 B. 2 C. 3 D. 4答疑：参考答疑：A投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（ ）。A.申购费 B.印花税 C.赎回费 D.手续费答疑：参考答疑：D根据规定( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A. 80% B. 70% C. 60% D. 50%答疑：参考答疑：A根据规定（ ）以上的基金资产
3、投资于股票的为股票基金。A. 60% B. 70% C. 80% D. 90%答疑：参考答疑：A货币市场基金的投资对象期限较短，一般在（ ）。 A. 1 年以内 B. 1 年以上 2 年以内 C. 1 年以上 5 年以内 D. 5 年以上答疑：参考答疑：A平衡型基金一般将( )的资产投资于债券及优先股。A. 10% 15% B. 15% -25% C. 25% -50% D. 50% -75% 答疑：参考答疑：精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-C平衡型基金一般将( )的资产投资于普通股。A. 10% 15% B. 15% -2
4、5% C. 25% -50% D. 50% -75% 答疑：参考答疑：D按投资理念的不同，证券投资基金可分为（ ）。A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金C. ETF 和 LOF D.主动型基金和被动型基金答疑：参考答疑：D被动型基金始终保持（ ）的市场平均收益水平。A.远期 B.即期 C.历史 D.预期答疑：参考答疑：B偏股型基金股票的配置比例是（ ）。A. 50% -70% B. 60% -70% C. 40% -60% D. 70% -80%答疑：参考答疑：A加拿大多伦多证券交易所于 1991 年推出的指数参与份额（Tffs)是严 格意义上最早出现的（）。A. ETF B
5、. LOF C.指数基金 D.期货基金精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-答疑：参考答疑：AETF 结合了（ ）的运作特点。A.契约型基金与公司型基金 B.封闭式基金与开放式基金C.股票基金与货币基金 D.成长型基金与收入型基金答疑：参考答疑：B( )实行一级市场和二级市场并存的交易制度。 A. ETF B. LOF C.衍生证券投资基金 D.指数基金答疑：参考答疑：A( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市 场的股票、债券等有价证券投资的基金。A. ETF B. QDII 基金 C. LOF D.保本基金答疑
6、：参考答疑：B( )是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金 份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分 离上市交易的一种基金产品。A.主动型基金 B.保本基金 C. QDII 基金 D.分级基金答疑：参考答疑：精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-D基金份额持有人大会一般由（ ）召集。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金结算人答疑：参考答疑：A代表基金份额( )%以上的基金份额持有人有权就同一事项要求 召开基金份额持有人大会。A. 7 B. 8 C. 9 D. 10答疑：参
7、考答疑：D基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（ )亿元人民币。A. 3 B. 4 C. 5 D. 6答疑：参考答疑：A我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于 ( )人民币。A. 5 000 万元 B. 1 亿元 C. 2 亿元 D. 5 亿元答疑：参考答疑：C基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托 人人数不能超过( )。A.50 B. 100 C. 150 D. 200答疑：参考答疑：D基金管理公司办理特定客户资产管理业务，客户委托的初始资产合计 不得低于（ ）万元人民币。精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手
8、册，应有尽有-精品 文档-A. 1 000 B. 2 000 C. 3 000 D. 4 000答疑：参考答疑：C( )是基金管理公司最核心的一项业务。A.证券投资基金业务 B.受托资产管理业务C.企业年金管理 D.投资咨询服务答疑：参考答疑：A我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托 管资格的（ ）担任。A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司C.商业银行 D.保险公司答疑：参考答疑：C( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保 管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A.基金托管人 B.基金管理人C.基金份额持有人 D.基金营销人员答疑
9、：参考答疑：A证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（ ）。A.基金管理人 B.基金持有人 C.基金托管人 D.基金投资者精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-答疑：参考答疑：A( )负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金 资产。A.基金管理人 B.基金持有人 C.基金托管人 D.基金投资者答疑：参考答疑：C我国股票基金大部分按照（ ）比例计提基金管理费，债券基金的 管理费率一般低于（ ）。A. 2.5%, 2% B. 2%, 2.5% C. 1.5%，1% D. 1% , 1.5%答疑：参考答疑：C基金管理费通常按照
10、每个估值日基金（ ）的一定比率逐日提取。A.总资产 B.净资产 C.总负债 D.净负债答疑：参考答疑：B基金管理费通常按（ ）支付。A.日 B.周 C.月 D.年答疑：参考答疑：C( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的 基金管理人的费用。A.基金管理费 B.基金销售服务费C.基金交易费 D.基金运作费用答疑：参考答疑：精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-A托管费通常按照基金资产（ ）的一定比例计算。A.净值 B.总值 C.市场价值 D.公允价值答疑：参考答疑：A基金交易费中的（ ）由证券公司按成交金额的一定比
11、例向基金 收取。A.印花税 B.过户费 C.经手费 D.交易佣金答疑：参考答疑：D基金交易费中的交易佣金由证券公司按（ ）的一定比例向基金 收取。A.成交金额 B.成交数量 C.成交净额 D.成交价格 答疑：参考答疑：A参与（ ），还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账 户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。A.股票交易 B.衍生品交易C.银行间债券交易 D.银行间贷款交易答疑：参考答疑：C( )是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价 格的内在价值和计算依据。A.基金份额净值 B.基金资产净值精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，
12、论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-C.基金资产总值 D.基金资产的估值答疑：参考答疑：A某一投资基金总资产为 44. 06 亿元，负债为 0.97 亿元，基金总份额为 46. 8 亿份，则基金份额净值是（ ）元。A. 0.94 B. 0.93 C. 0.92 D. 0.96答疑：参考答疑：C 基金份额净值=基金资产净值/基金总份额按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收 益的（ ），一般采用（ ）方式分红。A. 70%，现金 B. 90%，现金C. 70% ,红利再投资 D. 90% ,红利再投资答疑：参考答疑：B开放式基金的利润分配应当采用（ ）方式。A.分配现
13、金 B.分配基金份额 C.分配股票 D.分配债券 答疑：参考答疑：A在货币市场基金上当日申购的基金份额自下（ ）个工作日起享有 基金的分配权益。A. 1 B. 2 C. 3 D. 4答疑：参考答疑：精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-A开放式基金所特有的风险是（ ）。A.市场风险 B.管理能力风险 C.技术风险 D.巨额赎回风险 答疑：参考答疑：D基金参与股指期货交易的目的是（ ）。A.套利 B.套期保值C.投机 D.增强市场流动性答疑：参考答疑：B基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的（ ）。A.
14、 2 B. 4 C. 8 D. 10答疑：参考答疑：DETF 在每个交易日日终扣除股指期货合约的交易保证金后，应保持不 低于交易保证金（ ）倍的现金。A. 1 B. 2 C. 3 D. 4答疑：参考答疑：A基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值，不得超过基金 持有的股票总市值的（ ）。精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-A. 4 B. 8 C. 10 D. 20答疑：参考答疑：D我国证券投资基金发展呈现的特点有（ ）。A.基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式B.基金产品差异化日益明显，基金的投
15、资风格也趋于多样化C.中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快D.基金收益较好，大型基金公司不断涌现答疑：参考答疑：ABC证券投资基金的特点是（ ）。A.集合投资 B.分散风险 C.专业理财 D.稳定市场 答疑：参考答疑：ABC证券投资基金的特点具体有（ )。A.基金是将零散的资金汇集起来B.以科学的投资组合降低风险、提高收益C.基金实行专业理财制度D.基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量答疑：参考答疑：ABCD精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-证券投资基金的作用有（ ）。A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B
16、.基金丰富了大投资者的投资方式C.有利于证券市场的稳定和发展D.有利于证券市场的国际化 答疑：参考答疑：AC多元化投资组合的作用是（ ）。A.借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小B.借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小C.利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的D.消除系统性风险 答疑：参考答疑：ABC证券投资基金与股票、债券的区别有（ ）。A.反映的经济关系不同 B.投资主体不同C.所筹集资金的投向不同 D.风险水平不同答疑：参考答疑：ACD契约型基金与公司型基金的区别是（ ）。精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文
17、，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-A.资金的性质不同 B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同 D.对投资额的限制不同答疑：参考答疑：ABC契约型基金与公司型基金的区别包括（ ）。A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型 基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.契约型基金将基金资产分散投资于众多的金融产品上，公司型基金投 资目标则相对非常集中D.契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据投资公司章程营 运基金答疑：参考答疑：ABD决定基金期限长短的因素主要有（ ）。A.发行规模 B.宏观
18、经济形势C.基金本身投资期限的长短 D.基金份额交易方式答疑：参考答疑：BC符合封闭式和开放式基金特点的有（ ）。A.封闭式基金可以在证券交易所交易B.封闭式基金在封闭期内可以在一级市场交易精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-C.开放式基金的基金份额不固定D.开放式基金的资金全部用于长期投资答疑：参考答疑：AC封闭式基金和开放式基金的区别具体体现为（ ）。A.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金 的基金份额总额不固定B.封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资 产进行清产核资C.开放式
19、基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部 分资产D.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式 基金一般在每个交易日连续公布答疑：参考答疑：ABCD封闭式基金与开放式基金的主要区别有（ ）。A.投资策略不同 B.基金份额交易方式不同C.发行规模限制不同 D.期限不同答疑：参考答疑：ABCD货币市场基金的投资对象期限包括（ ）。A.银行短期存款 B.国库券C.公司短期债券 D.银行承兑票据及商业票据精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-答疑：参考答疑：ABCD目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具
20、主要包括（ ）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限在 397 天以内（含 3 刃天）的债券D. 1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单答疑：参考答疑：CD 低风险的基金下列关于债券基金的说法正确的有（ ）。A.债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者B.债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降C.如果基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益D.在我国 60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金 答疑：参考答疑：AC股票基金按照投资目的分为( )。A.价值型股票基金 B.成长型股票基金C.平衡型股票基金 D.均衡型股票基金答疑：参考答疑：精品文档就在这里-各类
21、专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-ABC成长型基金可分为（ ）。A.稳健成长型基金 B. 一般成长型基金C.积极成长型基金 D.专业成长型基金答疑：参考答疑：AC以下关于基金投资目的的说法正确的有（ ）。A.成长型基金追求的是基金资产的长期增值B.成长型基金追求的是基金资产的短期增值C.收入型基金以获取当期的最大收入为目的D.平衡型基金的目的是从债券中得到适当的利息收益，并获得普通股的升值收益答疑：参考答疑：ACD收入型基金可分为（ ）。A.固定收入型基金 B.浮动收入型基金C.债券收入型基金 D.股票收入型基金答疑：参考答疑：AD收入型基金资产成
22、长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金指数基金的优势是（ ）。精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-A.可以作为避险套利的工具B.费用低廉，管理费较低，尤其交易费用较低C.风险小，可以完全消除投资组合的非系统风险D.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率答疑：参考答疑：ABCD由于指数型基金具有（ )的特点，它特别适于社保基金等数额较 大、风险承受能力较低的资金投资。A.收益率稳定 B.投资分散C.没有系统性风险 D.高流动性答疑：参考答疑：ABD按照基金的资产配置，可以
23、分为（ ）。A.偏股型基金 B.偏债型基金C.股债平衡型基金 D.灵活配置型基金答疑：参考答疑：ABCD公募基金的特点有（ ）。A.募集对象不固定B.投资金额要求较低C.适合中小投资者精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-D.投资者资格和人数手段监管机构的限制答疑：参考答疑：ABC私募基金的特点有（ ）。A.不能进行公开的发售和宣传B.只能采取非公开的方式发行C.监管机构会对基金的投资者资格和人数加以限制D.投资范围广泛答疑：参考答疑：ABCD下列关于 ETF 的说法正确的有（ ）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B
24、.最大的特点是实物申购、赎回机制C.根据跟踪的指数不同，可分为股票型 ETF、债券型 ETF 等D.可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象答疑：参考答疑：ABCD通常 ETF 的最小申购、赎回单位是（ ）。A. 50 万份或 70 万份 B. 60 万份或 100 万份 C. 50 万份或 100 万份 D. 50 万份或 150 万份精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-答疑：参考答疑：CETF 与 LOF 的区别有（ ）。A. ETF定采用指数基金模式；LOF 还可以是主动管理型基金B. ETF 申购和赎回均以现金进行，LOF
25、 申购和赎回均以基金份额进行C. ETF 是开放型基金；LOF 是封闭型基金D. ETF 只能在场内交易；LOF 可以在场内和场外同时交易 答疑：参考答疑：AD 都是开放基金,ETF 基金份额，LOF 现金 ETF 只能在场内交易；LOF 可以在场内和场外同时交易衍生证券投资基金主要包括（ ）。A.期货基金 B.期权基金 C.认股权证基金 D.指数基金答疑：参考答疑：ABC我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有的权利有（ ）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额答疑：参考答疑：ABC精品文档就在
26、这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-基金份额持有人是（ ）。A.基金的出资人 B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人 D.基金的管理者答疑：参考答疑：ABC我国证券投资基金法规定，（ )应当通过召开基金份额持有 人大会审议决定。A.提前终止基金合同B.基金扩募或者延长基金合同期限C.转换基金运作方式D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准答疑：参考答疑：ABCD立基金管理公司，应当具备的条件有（ ）。A.注册资本不低于 5 000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近 5 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民币C.
27、取得基金从业资格的人员达到法定人数D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度答疑：参考答疑：CD 注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B 主要股东最近 3 年没有违法记录，注册资本不低于 1 亿元人民币，股东 3 亿我国证券投资基金法规定，基金管理人不得有（ ）行为。精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项C.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为D.向基金份额持有人违规承诺收益
28、或者承担损失 答疑：参考答疑：AD基金管理人的主要业务是（ ）。A.发起设立基金 B.管理基金 C.基金营销 D.基金注册登记答疑：参考答疑：AB基金管理人的职责有（ ）。A.办理基金备案手续B.综合管理不同基金财产，无须分账管理C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益D-进行基金会计核算并编制基金财务会计报告答疑：参考答疑：ACD 须分账管理我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件 有（ ）。A.净资产不低于 2 亿元人民币B.在最近 1 个季度末资产管理规模不低于 200 亿元人民币或等值外汇资产精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-精品 文档-C.经营行为规范，管理证券投资基金 3 年以上D.最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改， 没有因违法违规行为正在被监管机构调查答疑：参考答疑：ABD我国基金管理公司的主要业务范围包括（ ）。A.证券投资基金业务 B.受托资产管理业务C.企业年金管理 D.投资咨询服务答疑：参考答疑：ABD券投资基金
