1、一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）1 在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为 “怎么才能” ，这体现的是怎样的习惯？（）1.0 分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A2 关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（） 。1.0 分A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C3 关于“你认为 100 万变成 1000 万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（
2、）1.0 分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D4 老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10 年我的答案：A5 我国人均 GDP 大约多少余美元？（）1.0 分A、800.0B、1000.0C、2000.0D、5000.0我的答案：B6 政府是何时提出“价格闯关 ”，结束“价格双轨制” （） 。1.0 分A、1965 年B、1978 年C、1982 年D、1988 年我的答案：D7 遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（） 。1.0 分A、子女B、父母C、自己D、
3、配偶我的答案：C8 在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（） 。1.0 分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每 100 股税前利润和净资产收益率我的答案：B9 以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0 分A、强迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3 个月后，增加每次取出额我的答案：C10 关于特色优势资源说法错误的是（） 。1.0 分A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会
4、十分重要的特色优势资源。B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。我的答案：D11 以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）1.0 分A、银行行长B、保险业务员C、软件工程师D、客户经理我的答案：C12 理财规划师的咨询服务的收费标准为（） 。1.0 分A、最少要 76 美元B、最少要 80 美元C、最多 223 美元D、最多 225 美元我的答案：D13 投资第一目标是什么？（）1.0 分A、保值B、升值C、树立理财观D、保证心态我的答案
5、：A14 关于可转债获益方式，说法不正确的是（） 。1.0 分A、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质D、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整我的答案：B15 以下哪个行为不利于搞好理财？（）1.0 分A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立我的答案：D16 金融理财中的与
6、住房与养老相关的是（） 。0.0 分A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄我的答案：A17“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）1.0 分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士我的答案：A18 发明并很好使用对冲基金的是（） 。1.0 分A、索罗斯B、纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森我的答案：A19 以下哪个行为体现的是融资需要？（）1.0 分A、拾遗补缺B、证券交易C、国债购买D、买车积蓄资金我的答案：A20 专业理财师确定理财方式的因素不包括（） 。1.0 分A、资产状况B、身体状况C、家庭情况D、社会发展我
7、的答案：B21 理财规划师的优点不包括（） 。1.0 分A、压力小B、风险大C、优厚D、市场需求大我的答案：B22 下列说法错误的是（） 。1.0 分A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。我的答案：D23 全过程理财规划的中义角度是（） 。1.0 分A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择
8、投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大C、资金筹措、资源合理配置D、推销理财产品，拿取提成我的答案：B24 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。1.0 分A、投资组合B、投资产品C、投资风险D、投资理念我的答案：A25 关于可转债的特点，说法不正确的是（） 。1.0 分A、风险低B、流动性一般C、不保本或者高收益D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番我的答案：C26 以下哪种职业的福利待遇最好？（）1.0 分A、外企职工B、公务员C、小贩D、民企职工我
9、的答案：B27 债券投资的两者组合投资法是（） 。1.0 分A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法D、长期投资组合法和短期投资组合法我的答案：B28 以下哪项不属于容易操作的模式？（）0.0 分A、房产置换大房换小房B、房产反置换小房换大房C、出售住房+养老寿险D、住房捐赠+政府养老我的答案：A29 被誉为中国“铁娘子”的是（） 。1.0 分A、沈力B、杨澜C、吴仪D、宋美龄我的答案：C30 关于买房租房取舍的说法错误的是（） 。1.0 分A、年轻人一般一辈子租房B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房C、租房
10、每月要交房租D、合租负担低，但是生活质量差。我的答案：A31 关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（） 。 1.0 分A、明确教育投资目标B、确定教育花费额C、分析子女基本情况D、明确资金数额而非资金来源我的答案：D32 让钱生钱最快的方式是（） 。1.0 分A、股权投资B、银行存款C、投资房产D、工资增长我的答案：C33 买房买车规划的内容一般不包括（） 。1.0 分A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况我的答案：D34 中国的股民数量达到（） 。1.0 分A、3000 万B、5000 万C、8000 万D、超过 1 亿我的答案：D35
11、投资产品的三把万能钥匙不包括（） 。1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资我的答案：D36 下列说法错误的是（） 。1.0 分A、上世纪 90 年代，美国 CFP 获得极大发展，获证人士达 2 万人。B、美国 CFP 开始时间是 1969 年C、中国的理财规划师 2005 年开始考试认证D、到 2010 年中国的理财规划师已经超过 2 万人我的答案：D37 以下哪项不属于债务计划的内容？（）1.0 分A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系我的答案：D38 关于“资产租换” ，表述不正确的是（） 。1.0 分A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老B、免除现在
12、出售房屋，日后房价上涨遭受损失C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构D、日后可对住房做再处理我的答案：C39 关于遗产规划的说法错误的是（） 。1.0 分A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿C、遗产规划应缴纳遗产税最少D、以上说法不正确我的答案：D40 下列说法错误的是（） 。1.0 分A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求D、退休后生活质量会大幅度下降我的答案：D41 下列说法错误的是（） 。1.0 分A、择业时需要考虑收入和福利待遇
13、。B、无需考虑收入的增长性C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如 IT 很难说。我的答案：B42 购买房地产目的一般不包括（） 。1.0 分A、晚年养老保障B、显示社会地位C、融资便利D、传承后代我的答案：B43 以下不属于理财要素的是（） 。1.0 分A、资产B、负债C、支出D、上班我的答案：D44 以下关于第三方理财的说法不正确的是（） 。1.0 分A、提供银行服务B、提供专业理财建议咨询C、提供保险及税收计划服务D、不收取费用我的答案：D45 以下哪项属于社会关系资源？（）1.0 分A、可以援引的人际关系B、素养C、信念D、技能我的答案：A46 理财规划师首先应做的
14、工作是（） 。1.0 分A、判断分析B、提出对策C、资产配置D、产品搭配我的答案：A47 关于金融理财师特点的说法错误的是（） 。1.0 分A、进入门槛低，考试通过率高B、职业风险较大C、2005 年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约 7080%我的答案：B48 关于“窗口指导” ，以下说法不正确的是（） 。1.0 分A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议我的答案：A49 关于房地产投资计划需要
15、考虑的问题，不正确的是（） 。1.0 分A、房地产是一种高级长期投资B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力D、金融机构关于房地产融资的各种规定我的答案：C50 以下属于无形资源的是（）1.0 分A、货币B、设备C、知识D、房产我的答案：C二、 判断题（题数：50，共 50.0 分）1 学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。 （）1.0 分我的答案： 2 理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。 （） 1.0 分我的答案： 3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。 （）1.0 分我的答案： 4 个人金融理财不需要对自己
16、目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。 （）1.0 分我的答案： 5 个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。 （）1.0 分我的答案： 6 市盈率反映投资股票的成本。 （）1.0 分我的答案： 7 存款期越长，就越划算。 （） 1.0 分我的答案： 8 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。 （）1.0 分我的答案： 9 一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。 （）1.0 分我的答案： 10 未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老
17、人，经济能力难支持。 （）1.0 分我的答案： 11 依法纳税是每个公民应尽的责任。 （）1.0 分我的答案： 12 参加 AFP 培训，学员没有限制条件。 （）1.0 分我的答案： 13 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。 （）1.0 分我的答案： 14 理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。 （）1.0 分我的答案： 15 企业公司理财即财务管理。 （）1.0 分我的答案： 16 反向抵押贷款的周期比较长。 （）1.0 分我的答案： 17“以房养老 ”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变
18、现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。 （）1.0 分我的答案： 18 理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。 （）1.0 分我的答案： 19 家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。 （）1.0 分我的答案： 20 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。 （）0.0 分我的答案： 21 近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临
19、多重风险。 （）1.0 分我的答案： 22 理财对象的财性是一样的。 （）1.0 分我的答案： 23 教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。 （）1.0 分我的答案： 24 随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。 （）1.0 分我的答案： 25 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。 （）1.0 分我的答案： 26 目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。 （）1.0 分我的答案： 27 我国进入老年化社会时人均 GDP 是 3000 多美元。 （）1.0 分我的答案： 28 国外老人对遗产规划一般
20、都是约定俗成的，觉得这是很自然。 （）1.0 分我的答案： 29 理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。 （）1.0 分我的答案： 30 购买黄金无法规避通胀的风险。1.0 分我的答案： 31 人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。 （）1.0 分我的答案： 32 遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。 （）1.0 分我的答案： 33 加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。 （）1.0 分我的答案： 34 市场经济社会，个人不仅
21、拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利 。 （）1.0 分我的答案： 35 保险返还是没有利息的。 （）1.0 分我的答案： 36 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。 （）1.0 分我的答案： 37 某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。 （）1.0 分我的答案： 38 客户需要“理财规划的过程” ，而非单一金融产品。 （） 1.0 分我的答案： 39 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。 （）1.0 分我的答案： 40 在美国，购买房地产会增加税收。 （）1.0 分我的答案： 41“
22、将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。 （）1.0 分我的答案： 42 一个单位、个人、组织甚至是地区/ 国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。 （）1.0 分我的答案： 43 投资的收益和风险肯定是成正比的。 （）1.0 分我的答案： 44 央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。 （）1.0 分我的答案： 45 80 年代留学的基本都是精英。 （）1.0 分我的答案： 46 理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。 （）1.0 分我的答案： 47 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。 （）1.0 分我的答案： 48 公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币” 。 （） 1.0 分我的答案： 49 贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。 （）1.0 分我的答案： 50 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。 （）1.0 分我的答案：
