1、文件编号 R5562-5 XX 银行内控体系文件 版本 1.00XX 银行内控制度文件自助设备管理办法文件编号：R5562-5编 制： 审 核： 批 准： 版 次 号：1.0生效日期：会年 10 月 20 日文件编号 R5562-5 XX 银行内控体系文件 版本 1.01目录修改记录 .3第一章 总 则 .4第二章 职责和权限 .4第三章 管理规定 .5第四章 附 则 6文件编号 R5562-5 XX 银行内控体系文件 版本 1.02修改记录版次号 生效日期 修改原因1.0 会.10.20内控制度文件，第一版。文件编号 R5562-5 XX 银行内控体系文件 版本 1.03第一章 总 则第 一
2、 条 为 规 范 XX 银 行 （ 以 下 简 称 “本 行 ”） 自 助 银 行 设 备 的 管 理 ， 规 定其 管 理 程 序 和 控 制 要 点 ， 防 范 操 作 风 险 ， 确 保 安 全 、 高 效 运 行 ， 更 好 地 为 客 户 提供 优 质 服 务 ， 特 制 定 本 办 法 。第 二 条 本 办 法 适 用 于 本 行 自 助 银 行 设 备 管 理 ， 包 括 采 购 、 安 装 与 运 行 、维 护 、 移 机 、 报 废 等 。第 三 条 本 办 法 所 指 的 自 助 银 行 设 备 (以 下 简 称 自 助 设 备 )包 括 ： 自 助 银 行和 自 助 设
3、备 。自 助 银 行 ： 指 独 立 于 营 业 网 点 之 外 单 独 设 立 的 机 构 （ 离 行 式 ） 或 在 已 有 营 业网 点 内 部 开 辟 一 块 专 门 的 服 务 区 域 （ 附 行 式 ） ， 利 用 多 种 自 助 设 备 ， 每 周 7 天 、每 天 24 小 时 向 客 户 提 供 自 助 金 融 服 务 的 网 点 。自 助 设 备 ： 指 自 动 取 款 机 、 自 动 存 款 机 、 自 动 存 取 款 机 、 自 助 终 端 等 专 用 电子 设 备 。第 四 条 本 行 自 助 设 备 的 管 理 实 行 双 人 分 管 、 双 人 操 作 、 相 互
4、 制 约 的 原 则 。第二章 职责和权限第 五 条 本 行 自 助 设 备 的 运 行 管 理 实 行 分 级 管 理 。 各 相 关 部 门 职 责 如 下 ：（ 一 ） 银 行 卡 营 销 管 理 部 门 是 自 助 银 行 设 备 运 行 管 理 的 牵 头 管 理 部 门 。 负 责全 社 自 助 银 行 业 务 的 规 划 指 导 和 组 织 推 动 。1、 负 责 全 社 自 助 银 行 设 备 运 行 管 理 的 相 关 管 理 制 度 、 办 法 的 制 定 和 实 施 。 2、 负 责 研 发 全 社 自 助 银 行 业 务 新 品 种 ,提 出 业 务 开 发 需 求 。
5、3、 负 责 管 理 全 社 自 助 银 行 业 务 资 料 数 据 库 的 设 计 、 建 立 和 维 护 ， 定 期 汇 总分 析 全 社 自 助 业 务 的 报 表 和 资 料 ， 为 各 类 相 关 业 务 发 展 决 策 提 供 依 据 。4、 负 责 提 出 自 助 设 备 采 购 申 请 。5、 负 责 自 助 设 备 和 自 助 银 行 的 业 务 审 批 。6、 负 责 开 展 自 助 银 行 业 务 的 相 关 培 训 工 作 并 监 督 、 检 查 、 考 核 各 项 制 度 、办 法 的 执 行 情 况 。 文件编号 R5562-5 XX 银行内控体系文件 版本 1.0
6、4（ 二 ） 信 息 技 术 部 门 是 自 助 银 行 设 备 运 行 的 技 术 保 障 与 管 理 部 门 。1、 负 责 自 助 设 备 的 安 装 、 调 试 和 联 通 ， 保 证 设 备 正 常 运 行 ；2、 负 责 对 自 助 设 备 的 运 行 状 态 进 行 监 控 ， 对 设 备 定 期 检 修 和 维 护 ， 及 时 发现 故 障 并 在 规 定 的 时 间 内 排 除 。3、 负 责 对 自 助 设 备 的 网 络 安 全 管 理 。 4、 负 责 设 备 及 其 备 品 、 配 件 、 专 用 工 具 的 出 入 库 工 作 ， 及 时 登 记 ， 按 月 查库
7、。5、 负 责 自 助 设 备 的 选 型 、 软 件 开 发 、 自 助 设 备 的 升 级 改 造 实 施 等 工 作 。6、 负 责 对 报 废 后 的 自 助 设 备 内 的 系 统 信 息 和 数 据 进 行 妥 善 处 理 。（ 三 ） 会 计 结 算 部 门 负 责 自 助 银 行 业 务 网 络 资 金 清 算 、 账 务 核 实 和 调 整 以 及日 常 运 行 和 监 控 、 相 关 费 用 的 审 批 等 工 作 。（ 四 ） 安 全 保 卫 部 门 负 责 自 助 设 备 及 现 金 押 运 的 安 全 和 安 全 技 术 防 范 设 施 管理 等 工 作 。第 六 条
8、 各 分 支 机 构 管 理 职 责 ： （ 一 ） 根 据 本 行 自 助 银 行 设 备 运 行 相 关 管 理 制 度 制 定 本 机 构 实 施 细 则 。（ 二 ） 负 责 辖 内 自 助 业 务 的 发 展 规 划 和 组 织 推 动 。（ 三 ） 负 责 本 辖 区 自 助 设 备 的 申 购 、 报 废 申 请 等 具 体 管 理 工 作 。（ 四 ） 负 责 对 本 辖 区 自 助 设 备 和 自 助 银 行 交 易 运 行 情 况 进 行 实 时 监 控 并 定 期进 行 检 查 、 统 计 和 通 报 。（ 五 ） 建 立 和 维 护 本 机 构 自 助 银 行 业 务
9、资 料 数 据 库 ， 定 期 汇 总 分 析 本 机 构 自助 银 行 业 务 的 报 表 和 资 料 ， 并 上 报 总 部 。第 七 条 各 营 业 部 管 理 职 责 ：（ 一 ） 负 责 建 立 和 登 记 本 部 门 自 助 银 行 设 备 运 行 情 况 ， 并 及 时 向 银 行 卡 营 销管 理 部 门 上 报 自 助 设 备 及 自 助 银 行 业 务 的 运 行 情 况 。（ 二 ） 负 责 处 理 有 关 轧 账 、 对 账 、 调 账 等 业 务 。（ 三 ） 负 责 自 助 业 务 风 险 管 理 与 防 范 。（ 四 ） 负 责 处 理 自 助 设 备 日 常 配
10、 钞 、 装 钞 、 清 机 等 业 务 ；（ 五 ） 负 责 协 助 科 技 部 门 处 理 自 助 设 备 的 吞 没 卡 、 设 备 的 日 常 运 行 维 护 ；（ 六 ） 负 责 自 助 设 备 内 外 部 工 作 环 境 的 清 洁 和 保 养 。第三章 管理规定第 八 条 凡 需 设 立 自 助 银 行 的 （ 包 括 附 行 式 、 离 行 式 ） 营 业 部 ， 由 本 营 业部 根 据 有 关 要 求 向 银 行 卡 营 销 管 理 部 门 提 出 书 面 申 请 ， 经 有 权 人 签 批 后 ， 由 总 部负 责 统 一 办 理 。文件编号 R5562-5 XX 银行内
11、控体系文件 版本 1.05配 备 自 助 设 备 的 营 业 网 点 必 须 指 定 一 名 专 管 员 ， 负 责 自 助 设 备 的 全 面 管 理 工作 。第 九 条 配 备 具 有 现 金 存 取 功 能 自 助 设 备 的 营 业 网 点 要 指 定 一 名 自 助 设 备出 纳 员 ， 负 责 管 理 自 助 设 备 保 险 柜 和 钞 箱 钥 匙 、 对 自 助 设 备 进 行 现 金 库 存 管 理 及日 常 维 护 。保 险 柜 钥 匙 比 照 重 要 物 品 进 行 管 理 ， 保 管 、 使 用 、 交 接 按 要 求 进 行 登 记 ， 妥善 保 存 。第 十 条 自
12、助 设 备 专 管 员 每 日 必 须 对 本 网 点 的 具 有 现 金 存 取 功 能 自 助 设 备的 加 钞 、 整 点 等 需 要 开 箱 的 工 作 进 行 检 查 ， 对 本 网 点 具 有 现 金 存 取 功 能 自 助 设 备的 库 存 现 金 进 行 盘 查 ， 并 做 好 相 关 记 录 。第 十 一 条 各 营 业 网 点 负 责 人 要 定 期 对 自 助 设 备 的 库 存 现 金 、 密 码 管 理 、保 险 柜 钥 匙 的 管 理 使 用 情 况 进 行 检 查 ， 并 做 好 相 关 记 录 。 存 款 服 务 中 心 要 对 其 检查 情 况 进 行 不 定
13、 期 检 查 。第 十 二 条 自 助 设 备 的 监 控 器 钥 匙 由 营 业 网 点 负 责 人 管 理 ， 对 监 控 器 的 运行 情 况 要 做 到 定 期 检 查 ， 发 现 故 障 及 时 报 告 信 息 科 技 部 门 ， 由 科 技 部 门 及 时 协 调解 决 ， 确 保 监 控 器 的 正 常 运 行 。第 十 三 条 自 助 设 备 的 密 码 和 保 险 箱 钥 匙 实 行 双 人 分 开 保 管 ， 并 坚 持 双 线平 行 交 接 的 原 则 ， 确 保 每 次 对 ATM 机 或 存 取 款 一 体 机 的 加 钞 、 整 点 等 需 要 开 箱的 工 作 双
14、 人 进 行 。第 十 四 条 自 助 设 备 的 保 险 柜 密 码 要 做 到 定 期 更 换 ； 如 发 生 人 员 变 更 等 特殊 情 况 ， 办 理 保 险 柜 钥 匙 、 密 码 移 交 工 作 时 ， 接 交 人 要 及 时 更 换 新 密 码 。第 十 五 条 自 助 设 备 的 备 用 钥 匙 必 须 经 双 人 加 封 后 ， 由 办 公 室 专 人 保 管 ；备 用 钥 匙 启 用 时 必 须 经 主 管 领 导 批 准 ， 并 登 记 使 用 登 记 簿 。第 十 六 条 凡 24 小 时 服 务 的 自 助 银 行 ， 必 须 安 装 摄 像 监 控 系 统 ； 具 备 现 金功 能 的 自 助 设 备 要 安 装 摄 像 系 统 ； 监 视 的 区 域 、 范 围 必 须 符 合 安 防 设 施 管 理程 序 （ PAB7208-00） 的 要 求 。第四章 附 则第 十 七 条 本 办 法 由 XX 银 行 负 责 解 释 、 修 订 。第 十 八 条 本 办 法 自 会 年 10 月 20 日 起 实 施 。
