1、精细管理出成效遵义赤水县支行2009 年，赤水支行认真践行“坚定信心，加快发展”工作要求和“同舟奋进，再展风采”行动誓言，勇敢承担“强化内控管理，强化基础建设”和“抓基层，强基础，苦练基本功”的责任，健全机制，精细管理，不断提高合规经营意识，各项工作取得了明显成效。赤水支行推行内控合规精细化管理，以“五个到位、五个着力”为抓手，并做到一以贯之。抓手一：建立健全组织机构，内控合规工作机制到位，着力加强组织领导和制度建设。成立了支行行长为组长、纪检特派员为副组长、部门和网点负责人为成员的合规建设工作小组，进一步明确了职责分工，先后制定了赤水支行2009 年合规文化建设实施意见、稽核差错及预警信息回
2、复处理考核办法、案件防控和合规文化建设联席会制度、员工思想动态分析会议制度、“三基工程”实施方案等，并梳理了上级行内控合规建设的有关规章制度，为支行内控建设提供了组织和制度保证。抓手二：积极开展针对性强的活动，宣传到位，着力提升内控合规氛围。支行每季度都要根据业务拓展和内部管理需要，开展针对性强的活动，如：第一季度开展了“四拼抢、三比较（比学习、比服务和比合规）、四提高”活动，第二季度开展了“四个抓、四强化（强化学习、强化内控管理、强化基础建设、强化合规文化建设）、四推进”活动。具体来讲，活动内容主要有以下方面：一是营造合规氛围，树立全员合规理念。根据上级行“晨会讲合规，差错不过夜”的要求，对
3、支行综合柜、赤天化分理处、部门和行长室晨会内容进行了认真安排，并提出了团队口号，以达到“天天讲合规、时时抓案防”的效果。按季度召开员工内控管理、基础工作检查整改和员工思想动态分析会，开展员工行为和业务风险点排查，实行员工岗位定期轮换。二是努力建设合规团队。继续深入开展“创建学习型团队，争做知识型员工”活动。鼓励员工参加岗位考试，争做星级柜员，开展以合规为主题的比赛，观看教育片，在员工中征集合规操作和案件风险防范警言和团队口号，提高合规和案件防控意识，加强业务学习，加强队伍建设，提升员工的综合素质。三是加强员工思想政治工作，狠抓员工行为和业务风险排查。高度重视“两个加强、两个联系”工作，组织开展
4、结对子帮扶活动，不断提高员工凝聚力和向心力，增强员工主人翁责任感，提升支行整体战斗力。积极参加上级行合规操作员工语录征集活动，狠抓员工行为和业务风险排查，认真做好分析、整改和责任追究，表彰先进，鞭策后进。四是着力提升内控意识和合规内涵。为提升对外、对内的企业合规形象，认真打造“合规墙壁文化”，将规章制度、企业理念、战略愿景、经营理念、风险理念、行动誓言等梳理上墙，开设合规文化建设专栏、学习实践科学发展观专栏，营业网点按转型要求精心制作了精神墙。同时，利用假日邀请政府主管部门和友好单位开展以合规为主题的联谊活动。五是树标杆、立警示。一方面，把合规文化建设、案件防范工作和内控体系建设结合起来，同部
5、署，同检查，设立党员示范岗和先进青年岗，树立标杆，发挥模范带头作用。另一方面，为员工制作岗位职责座牌，在座排上明确员工岗位职责，时时提醒。第三，利用短信平台，搞好互动交流，行领导不定期向部门、网点负责人短信提示业务风险点，部门、网点负责人（业务主管）定期向行领导短信汇报业务指标、合规操作情况。抓手三：加强教育，把好警示和执行关，培训教育到位，着力提升员工综合素质和执行力。深入开展“创建学习型团队，争做知识型员工”活动，强化合规工作，加大合规培训，开展形式多样、喜闻乐见的活动，提升员工对合规文化内涵的认识。积极参加上级行和支行安排的培训和学习，认真组织员工参加多种岗位考试和合规知识竞赛活动。如：
6、支行 11 月获遵义市分行举办的“促发展、讲合规、学办法、遵操守”网上答题竞赛集体奖。抓手四：落实制度，细化管理，工作措施到位，着力提高员工忠诚度。认真开展“抓基层、强基础、苦练基本功”三基工程活动，有效推进“7S”管理，围绕“抓合规、抓案防、促发展、增效益”制订了“十一条”案件防控具体措施。为了便于学习查找，支行归纳整理了一本业务宣传小册子和一本业务规章制度摘要小册子，人手一册。抓手五：强化管理，检查考核到位，着力提高员工责任感和积极性。目前情况看，大部份稽核差错都是基础工作不到位，屡查屡犯问题。为了彻底改变这种现状，做到“新问题要控制发生，老问题杜绝重犯，低级错误不允许犯”，行领导要求网点
7、负责人和柜员认真整改稽核差错，深入分析差错原因，责任到人。特别是重大差错，网点负责人必须向行领导汇报整改结果。加强网点会计、储蓄基础管理，加大检查整改力度，坚持在流动中加强管理，减少差错发生。另外，增强员工荣誉感和成就感，在员工中形成无差错自豪的氛围，每季度评选合规标兵，在精神墙上公布，并给予物质奖励，对稽核差错为零的网点进行通报表扬并给予一定物质奖励，对做得不好的进行认真分析，及时整改回复，举一反三，对检查存在的问题和出现的稽核差错按规定进行积分。支行要求员工高度重视稽核差错，特别是网点负责人和业务主管要认真履职，利用晨会或班后总结会，及时通报稽核差错和整改情况，对员工差错事项进行登记，纳入
8、员工业绩档案, 作为年度员工述职考核依据之一。通过五个方面的合规精细化管理措施，赤水支行各项工作取得了可喜成效。成效一：稽核差错下降，核算质量提升2009 年，赤天化分理处 9 个月实现稽核零差错，综合柜 6 次实现稽核零差错，两个网点稽核差错率均控制在了 0.60 以内，在遵义市分行所辖网点和贵州省行政县支行保持了较低的差错率，获得遵义市分行稽核差错考核奖。4 月，赤天化分理处被评为遵义市分行核算明星网点。二季度，支行综合柜在遵义市分行 13 个对公网点中唯一获核算明星网点称号。成效二：合规文化建设上台阶2009 年 6 月，支行在遵义市分行 7 家县（市）支行中唯一被遵义市银监局授予合规文
9、化建设先进单位。同时，支行认真打造“合规墙壁文化”，创新合规理念，提升合规品位，丰富合规内涵，得到了上级行的充分肯定。8 月 31 日，建设银行报报道了支行打造“合规墙壁文化”的有关做法。成效三：业务发展亮点纷呈主要表现在：全年中间业务收入首次突破 200 万元；理财产品销售首次突破亿元大关，达到 1.3 亿元；保险销售网点单产 765 万元，创历史新高，在遵义市分行县（市）支行网点排名第一；全年累计发放个人住房公积金贷款 382笔，金额 4440 万元，创历史新高；营销对公帐户 19 户，在遵义市分行县（市）支行中率先超额完成任务；企业网银高级客户营销全市考核排名第一。展望充满机遇与挑战的 2010 年，赤水支行将按照省分行吴民豪行长“在学习中促转变，在转变中谋发展”的新年寄语精神，继续勇敢承担起“两拼两强”的责任，努力探索合规精细化管理新路子，攻坚克难，加强学习，加快转变，加速发展！
