1、列名单（填客户 60 表）前期互动业务积累的客户前期转介绍的客户康宁险老客户关注健康的客户（康宁 2.0 版）分红险老客户鸿鑫、金鑫、美满缴费结束的客户购买过福禄双喜的客户经营多年，已经养成保险理财习惯的客户 易接受新事物新观念的客户（国寿理财专家讲座等） 电话约访钱姐，您好！短信收到了吧？今年是我们公司个人营销 15 周年，为了感谢新老客户长期以来对国寿的关注，我公司特意将具有理财加保障功能、获得“金保单”奖的一款险种福禄双喜用来回馈新老客户，全市限额销售 XXXX 份，由于我是公司的绩优营销员，公司奖励我 XX 份额，我第一个就想到了您，您看是今天下午，还是明天上午？我把双喜送到您家去！接
2、洽面谈 钱姐，您好！今天给你送喜来了，喜从何来？一喜：今年是我们中国人寿营销 15 周年，二喜：我们中国人寿世界排名晋升到 113 位，三喜:我们公司是今年唯一荣获“中国最佳客户服务”大奖的保险公司, 四喜: 为了感谢新老客户对我们公司厚爱，特推出一款获得 “金保单”奖的，即将停售的珍藏版理财产品，他会让您身价保障如虎添翼、理财收获喜上加喜。让我用 10 分钟时间给您介绍一下。产品介绍话术这个产品叫“福禄双喜” ，它两年一返，您投资越早，收益越多，您看多好呀！生存金每两年返还利益高达 10%，回馈创历史新高，您看多好呀！享受分红有惊喜，累积生息收益高，愿成为您开启尊贵生活的金钥匙，助您领跑幸福
3、、美满的品质人生，您看多好呀！万一患重疾还能提前领到一大笔医疗保险金，缴费期内，还将豁免以后各期保费，返还金不受影响，分红照样享受。更好地体现了中国人寿以人为本的服务理念，您看多好呀。我们公司的这款产品能给您带来一生无忧的高品质生活,让您尽情品味人生，您看多好呀。一分钟讲产品“福禄四宝”第一宝:保底两年一返还 保证收益 第二宝:保息年年分红金 锦上添花第三宝:保障大病医疗金 一生无忧第四宝:保本满期祝寿金 安享晚年 异议处理话术问题一：客户“我以前都买了康宁保险了，不需要再买这个了”？恭喜您，您的确很有保险意识。如果没有，我今天也不会特意来告诉您这个好消息。您现在虽然有了健康保障，但是这款产品
4、在您原有的健康保障基础上，为您提供理财服务，它既有保障又有分红，更有固定领取，可以使您的生活更加休闲和富贵，更加地高枕无忧，保障您在经济水平日益发展的今天能够拥有更高质量的生活。这么好的事情，像您这么明智的人肯定不会错过吧？问题二：客户“以前都买过中国人寿的分红险了，不再需要这个了”。恭喜您，您的确非常有理财观念，而且也非常有投资的眼光，不过，财富是越多越好，相信您也是这样认为的。随着我们生活水平的不断提高，我们会希望我们的生活质量越来越好。而且您只需交 10 年的保费，就可以得到长期、稳定、高收益的回报，会让您未来的生活得到有效的保障。所以，买这份保险不是花钱，而是转账，它是让您把工行的钱拿
5、到农行，农行的钱拿到中行，中行的钱拿到建行，它仅仅只是一笔转账，而不是一笔消费，它会使您未来的幸福晚年锦上添花，富有尊严！问题三：客户“交费太高，很贵 ”。投资没有贵不贵，只有我们想不想获得高收益。买多少，您说了算，当然，投入多点，收益更高。我们这款产品仅仅交十年的保费，而每两年就可以领取基本保额的 10%，每年还可以分红，而且投资的本钱最后都会还给您，有什么贵不贵呢？问题四客户“产品收益低，要拿回本钱时间太长”。 您说得非常有道理，其实这款新产品的设计思路是以稳健投资回报为主。相信 2008 年的金融风暴一定使您不会忘记，不管您的生意或事业是否因此而受到影响，但我想这次大风暴也一定让您对资金
6、安全有了更深的了解和认识，对吗？（举几个企业倒闭的例子）我司这款新产品正是考虑到您资金的安全，同时又能保证收益最大化，所以请您不要有太多顾虑，及早投资，不仅让您辛苦打拼的财富可以找到稳健的投资规划渠道，还可以让您安心实现财富的有效转移。您看是选择 20 万还是 10 万呢？问题五：“到 75 岁才拿本金，到时我要钱干嘛？”您知道吗！人到老的时候有“四不”：身体不好、行动不便、反应不灵、收入不高。年龄越大，花钱越多，但自己的存款也越少。我们这款产品在您最需要钱的时候给您一大笔钱作为养老费用，让您安享晚年，真的是太好了！促成索取转介绍恭喜您！为自己和家人提供了一份完善的保障。我相信，你肯定也非常愿意让你的亲戚、朋友和你一样共享这份美好的保障，你可不可以把你认为最需要的朋友介绍给我。现在你已经开始享受我提供的专业化服务，那么你有没有同样需要这种服务的朋友，把他们介绍给我。你一定能想起很多对理财、投资感兴趣的朋友，能否介绍我们认识？
