1、1学校代码 10530 学 号 分 类 号 密 级 XX 银行 XX 分行绩效精细化考核研究学 位 申 请 人 指 导 教 师 学 院 名 称 学 科 专 业 工商管理（MBA） 研 究 方 向 年 月 日2Brokerage business risk management research of Founder securities companyCandidate Supervisor College Specialization MBA Degree Master University Xiangtan University Date I湘潭大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的
2、论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名： 日期： 年 月 日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湘潭大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。涉密论文按学校规定处理。作者签名
3、： 日期： 年 月 日导师签名： 日期： 年 月 日II摘 要随着我国金融业逐步对外开放，我国商业银行要直接和外资银行竞争，在这场竞争中最重要的就是人才的竞争。绩效考核和激励机制作为现代商业银行内部管理控制的核心，建立一套适合商业银行自身经营管理的绩效考核体系，是商业银行当前最迫切的工作之一，也是挑战之一。我国商业银行近几年在绩效考核管理方面虽然取得了一定的成就，但整体来看，大多数二级分支银行还是被动的执行总行的绩效考核任务，没有探索出适合自身且具有特色的绩效考核体系。本文从商业银行绩效管理和绩效考核的基本理论、基本方法出发，借鉴国内外在这方面的研究成果和实践经验，在 XX 分行现行的精细化绩
4、效考核方案基础上，对 XX 分行现行绩效考核体系提出了一些改进建议和提升措施，希望可以帮助 XX 分行结合自身经营特点和所处地区的经营环境完善其绩效考核管理体系。关键词: 商业银行 绩效考核 精细化管理IIIAbstractWith the gradual opening up of Chinas financial industry, Chinas commercial banks and foreign banks to compete in this competition, the most important is the talent competition. Performanc
5、e evaluation and incentive mechanism as the core of the modern commercial banks internal management control, the establishment of a set of commercial banks operating management staff performance appraisal system, commercial banks is currently one of the most urgent work. Chinas commercial banks in r
6、ecent years in the performance appraisal management has made certain achievements, but the overall point of view, most of the two branches of the bank or passive performance assessment tasks perform head office, did not explore own distinctive performance appraisal system. Departure from the basic t
7、heory and method of performance management and performance appraisal of the commercial banks, at home and abroad in this area of research and practical experience, XX Branch current the refined performance appraisal based on the assessment of the current performance of the XX Branch the system has m
8、ade a number of recommendations for improvement and implementing measures, I hope to help XX branches combined with its own operating characteristics and the operating environment of the region in which to improve its performance appraisal management system.Key Word: Commercial bank Performance appr
9、aisal Meticulous managementIV目 录摘 要 .IIAbstract.III第 1 章 绪论 .11.1 研究背景 .11.2 研究意义 .11.3 研究目的 .21.4 国内外研究现状 .21.4.1 国外研究现状 .21.4.2 国内研究现状 .41.5 国内外研究综述 .71.5.1 国外商业银行绩效考核研究综述 .71.5.2 国内商业银行绩效考核研究综述 .91.5.3 国内外文献综述总结 .111.6 论文研究内容与方法 .111.6.1 研究内容 .111.6.2 研究方法 .121.6.3 技术路线图 .13第 2 章 相关理论及方法介绍 .132.1
10、 商业银行的绩效 .132.2 商业银行的绩效考核 .142.3 商业银行绩效考核的意义 .142.4 商业银行绩效考核常用方法 .142.5 精细化管理方法概述 .192.5.1 精细化管理定义 .192.5.2 银行实施精细化管理的意义 .19第 3 章 XX 分行简介及绩效考核方法选择 .203.1 XX 分行简介 .203.2 XX 分行人员配置情况 .20V3.3 XX 分行绩效考核方法选择：关键绩效指标法 .223.3.1 关键绩效指标定义 .223.3.2 关键绩效指标法的特点 .233.3.3 关键绩效指标法的设计方法 .24第 4 章 XX 银行 XX 分行绩效考核体系现状分
11、析 .244.1 XX 分行现行精细化绩效考核方案 .244.1.1 现行方案体系 .244.1.2 现行方案主要内容 .254.2 XX 分行现行精细化绩效考核方案存在的问题 .29第 5 章 XX 分行绩效精细化考核方案改进建议 .315.1 塑造有利于绩效考核的内部文化环境 .315.1.1 加强人本文化建设 .315.1.2 突破传统绩效考核观念的束缚 .315.2 建立动态全面的绩效考核指标体系 .315.2.1 建立起关键绩效指标的评定流程 .325.2.2 加强绩效指标体系的动态灵活性建设 .325.2.3 保证绩效指标与绩效考核目标一致 .335.3 加强绩效考评支持体系的建设
12、 .345.3.1 建立绩效考核信息管理系统 .345.3.2 建立绩效考核的权责界定体系 .345.3.3 进一步完善绩效考核实施流程 .365.4 完善考核结果的应用 .38第 6 章 结束语 .406.1 本文总结 .406.2 本文展望 .41参考文献 .42致 谢 .441第 1 章 绪论1.1 研究背景在我国经济发展过程中，金融行业一直处于核心地位，作为金融行业主体的商业银行对我国经济的快速、健康发展更是发挥了巨大的作用。为了帮助商业银行更好地融入市场经济中参与竞争，我国对商业银行进行了股份制改造等一系列改革，建设银行、工商银行、中国银行、交通银行等先后成功上市。我国商业银行股份制
13、改革虽然完成，但是目前现代化商业银行应具备的垂直化扁平化组织架构还没有建立起来，整体来说经营管理水平低下，绩效考核评价体系也不够完善，如果不对商业银行的管理体制和经营机制进一步改革，就难以适应越来越激烈的市场竞争。重新塑造商业银行的绩效体系是我国商业银行未来发展过程中的一个重要课题。1对于聚焦了大量知识型员工的商业银行能否突破目前的人力资源瓶颈，融入这场机遇与挑战并存的竞争中，还是个未知数。相对外资银行来说，我国商业银行在人力资源管理这块仍有较大的差距，目前我国仍有一些银行沿用旧的管理模式和考核机制，导致人员素质不高，风险管理水平低，难以适应高度专业化的服务，无法快速对市场做出反应等。通过银行
14、人力资源管理体系变革是提高我国银行业市场竞争力和可持续发展的重要保证，而单就商业银行微观层面来讲，商业银行人力资源管理体系变革的核心就是绩效管理的变革。目前我国许多商业银行也逐渐认识这一点，将绩效管理作为银行内部管理的一个重要部分，更有不少商业银行已经致力于建立自己的绩效管理体系，期望通过绩效管理体系对员工进行绩效考核，从而推动银行整体绩效的提升。1.2 研究意义我国多数银行现行绩效管理的普遍不足之处在于凭主观印象对绩效进行判断，绩效考核指标设置不合理，绩效反馈时效性较差等，这样不仅浪费了开展绩效管理工作的人、财、物，而且不能及时对员工的业绩进行认可，从而打击了员2工的工作积极性，甚至产生挫败
15、感。XX银行XX分行，由于受所处地区经济发展水平以及支行规模大小的限制，与国内外优秀的商业银行相比在全能化经营、人才储备、核心竞争力、规范化动作等方面仍较落后，在管理水平、服务质量、市场占有率、资本充盈率及盈利能力等方面也有较大差距。为了充分发挥XX支行人力资源管理的作用，提高支行员工的整体素质、塑造支行的核心竞争力，支行制定了员工绩效管理的具体方案。支行认为绩效管理作为人力资源管理的一个重要组成部分，融洽、和谐的绩效管理有助于在支行日常工作中形成互帮互助、良性竞争的工作氛围，从而促进支行人力资源管理整体效率的提升。本文通过研究XX银行XX支行的绩效管理方案，希望可以给该支行后续的绩效管理改进
16、提供可参考的意见。1.3 研究目的从宏观层面来讲，本文的研究目的主要是总结国内外商业银行在绩效管理方面的研究经验，以期让我国各个商业银行看到自身绩效管理的差距并参考已有的经验和理论，把握未来发展趋势，进而思考如何设计出一套适合并满足自身需要的绩效管理体系，保证我国商业银行在激烈竞争中立于不败之地，这我国社会经济发展做出更大的贡献。从微观层面来讲，本文的研究目的主要有两方面。一方面是通过对国内外员工绩效管理理论的全面分析，剖析XX银行XX支行进行绩效管理的重要性，让银行全体员工正确理解绩效考核的意义，让XX银行XX支行负责绩效管理的所有人员深谙绩效管理的相关理论，掌握绩效管理的具体方法和工具，并
17、帮助该支行结合自身情况完善其绩效管理的动作程序和设计方法。另一方面是通过分析XX银行XX支行目前的绩效管理现状及具体实施措施，找出该支行在整体绩效管理水平及绩效考核过程中存在哪些障碍和不足，并提出相关的建议及应对措施。31.4 国内外研究现状1.4.1 国外研究现状(1) 国外商业银行组织架构一个科学合理的组织架构是商业银行进行精细化绩效管理的基础，自 20世纪 80 年代以来，西方商业银行为了更好地适应激烈的市场竞争，其组织结构一直处于变化发展中。2总体来说，西方商业银行的组织结构突出了以顾客为中心的经营理念，朝着扁平化、垂直化、专业化的组织结构发展。这样的商业银行组织结构主要围绕业务线业设置相关的事业部，事业部进而根据自己的业务实际设置分支机构和职能部门。图 1 国外某商业银行组织结构图（2）国外商业银行绩效考核发展阶段商业银行在国外起源较早，至今关于商业银行的绩效考核研究已经形成比较完善的体系。国外商业银行绩效考核经历了以下几个发展阶段。跨国界融资部南拉丁美洲部南美部中欧部非洲部北亚部墨西哥银行财务部技术部人力资源部法律事务部公司秘书部社区关系部信贷政策部产品部美国部拉丁美洲部日本部南亚部北亚部中东部美国部中东部日本部亚太地区部西半球部部全球交易服务资本市场/贸易商品企业融资公司客户运行和技术总 裁全球个人银行 私人银行 全球公司银行 新兴市场
