1、湖南考试培训网： 电话：07314126307 4165667 53282071 / 9基础知识练习题 第一章 理财规划基础一、单项选择题（请从四个备选答案中选择 1 个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同）1理财规划的最终目标是要达到（ ）。A财务 独立 B.财务安全 C财务自主 D.财务自由2财务自由主要体现在（ ）。A. 是否有适当、收益稳定的投 资 B.是否有充足的现金准备C投资收入是否覆盖个人事家庭 发生的各项支出 D.是否有稳定、充足的收入3在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的（ ）。A平行 C.下方 C上方 D.右方4.若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线
2、，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了（ ）。A基本收益 B.财务独立 C额外收入 D.财务自由5单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（ ）。A日常生活储备 B.意外现金储备C家庭支援现金储备 D.追加投资储备6以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。A是否有 稳 定充足收入 B.是否购买适当保险C是否享受社会保障 D.是否有遗嘱准备7以下属于客户非财务信息的是（ ）。A社会保障情况 B.风险管理信息C投资偏好 D.工资、薪金湖南考试培训网： 电话：07314126307 4165667
3、53282072 / 98单身期的理财优先顺序是（ ）。A职业规 划、现金规划、投资规划、大 额消费规划B现金规划、职业规划、投资规划、大 额消费规划C投资规划、职业规划、现 金规划、大 额消费规划D大额 消费规 划、 职业规划、现金规划、投 资规划9家庭与事业形成期的理财优先顺序是（ ）。A应急款 规 划、房 产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子女教育规划B保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划；子女教育规划C大额消费规划、税务规划；子女教育规划；应急款 规划、房 产规划；保险规划、现金规划D子女教育规划；保险规 划、 现金规划；大额消费规划、税务
4、规划；应急款规划、房产规划10退休期的理财优先顺序是（ ）。A退休 规划、资产传承规划、现金规划、投 资规划、税 务规划B资产传承规划、退休规划、投资规划、税 务规划、现金规划C投资规划、现金规划、资产传 承规划、退休规划、税务规划D税务规 划、现金规划、资产传承规划、退休 规划、投 资规划11理财规划师对客户现行规划状况的分析不包括（ ）。A客户 家庭 资产负债分析 B.客户家庭现金流量表分析C财务比率分析 D.客户婚姻、子女状况12持续理财服务不包括（D）。A定期 对理 财方案进行评 估 B.不定期的信息服务C不定期的方案调整 D.定期到客户单位做收入调查13青年家庭的理财核心策略应为（
5、）。湖南考试培训网： 电话：07314126307 4165667 53282073 / 9A进攻型 B.攻守兼备型 C保守型 D.中度保守型14客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（ ）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。A现金 规划 B.风险管理与保险规划C投资规划 D.财产分配与传承规划15以下哪项属于客户的财务信息？（ ）A客户 子女情况 B.客户收入状况C客户理财目标 D.客户理财需求16日常生活覆盖储备主要是为了（ ）。A应付家庭主要劳动力因 为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B应对客户家庭因为重大疾病、意外
6、灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击C应对客户家族的亲友出 现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要 紧急支援的准备D保留一部分现金以利于及 时投资股票、 债券等17基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（ ）。A青年家庭 B.中年家庭 C老年家庭 D.壮年家庭18下列关于理财规划步骤正确的是（ ）。A建立客 户 关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持 续理财服务B收集客户信息、建立客户关系、分析客 户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C建立客户关系、收集客户信息、制定理 财计划、分析客户财务状况
7、、实施理财计划、持续理湖南考试培训网： 电话：07314126307 4165667 53282074 / 9财服务D建立客 户 关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持 续理财服务19按照新理财规划师国家职业标准的规定，参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（ ）标准学时。A.100 B.110 C.120 D.13020按照最新理财规划师国家职业标准的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（ ）。A正直 诚信原 则 B.方案确保客户获利原则C勤勉谨慎原则 D.团队合作原
8、则21理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（ ）。A消费 支出 规划 B.现金规划C风险管理与保险规划 D.投资规划22对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是（ ）。A消费 支出 规划 B.现金规划C风险管理与保险规划 D.投资规划23理财规划师职业操守的核心原则是（ ）。A个人 诚信 B.具有合作精神C客观公正 D.严守秘密24要求理财规划在提供专业服务时，工作要及 时、彻底、不拖拖拉拉，在理 财规划业务中务必保持谨慎的工作态度，这是指理财规划师在工作中要遵循（ ）原则。A客观 公正原 则 B. 勤勉谨慎原则C专业尽责原则 D.正直诚信原则湖南考试培训网： 电话：
9、07314126307 4165667 53282075 / 925下列违反客观公正原则的是（ ）。A理财规 划 师以自己的专业 知识进行判断B理财规划过程中不带感情色彩C因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒D对于 执业过 程中发生的或可能 发生的利益冲准确应随时向有关各方进行披露26.下列不属于谨慎原则的是（ ）。A.在提供理财规划服务过程中始终保持严谨B.忠于 职守C.在合法的前提下最大限度地维护客户的利益D.提供的投资方案要保守27在进财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理 财规划师将承担（ ）。A刑事法律责任 B.行政法律责任C民事法律责任 D.行业自律机
10、构的制裁28执业理财规划师违反职业道德，情 节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行业自律机构的制裁措施应为（ ）。A暂停 执业 或罚款 B.警告C吊销执照 D.追究刑事责任29非执业理财规划师违反职业道德，行 业自律机构的制裁措施不包括（ ）。A取消其理财规划师资格 B.终生不得执业C不得再次参加理财规划 师职业资格考试 D.罚款30理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务， 则客户可要求理财规划师所在机构承担（ ）。A侵权责 任 B.违约责任湖南考试培训网： 电话：07314126307 4165667 53282076 / 9C刑事法律责任 D.停业整顿二、多项选择题（请从五个备选答案中
11、选择正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同）31衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有 发展的潜力，是否有适当的住房外，还包括（ ）。A是否享受社会保障 B.是否有适当、收益稳定的投资C是否有充足的现金准备 D.是否有额外的养老保障计划E是否购买了适当的 财产 和人身保险32一般来说，家庭建立现金储备主要包括（ ）。A日常生活储备 B.意外现金储备C投机性储备 D.追加投资储备E投机性 储备33理财规划的程序除制定理财计划外还包括（ ）。A建立客 户 关系 B.收集客户C分析客户财务状况 D.实施理财计划34单身期的理财目标是（ ）。A租凭房屋
12、 B.满足日常支出C偿还教育款 D.储蓄并小额投资积累经验35家庭与形成期的理财目标有（ ）。A购买 房屋、家具 B.啬收入、子女智力开发及营养费C建立应急基金 D.购买保险E建立退休基金36理财规划中需防范的个人风险包括（ ）。湖南考试培训网： 电话：07314126307 4165667 53282077 / 9A过早死亡 B.丧失劳动能力C支付大额医疗护理费用和拖管 护理费用 D.财产和责任损失E失业37理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（ ）等。A结余比率 B.投资与净资产比率C清偿比率 D.即付比率E流动性比率38理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚
13、信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有（ ）。A正直 诚信要求理 财规划 师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益B正直诚信原则要求理财规 划师不仅要遵循职业道德准 则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C正直诚信的原则决不容忍欺 诈或对做人理念的歪曲D正直 诚信原 则要求理财规 划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩E即使理 财规 划师并非由于主 观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背39按照最新标准的规定，理财规划师考试级别分会：（ ）。理财规划师国家职业资格三级理财规划师国家职业资格二级理财规
14、划师国家职业资格一级助理理财规划师高级理财规划师40.以下属于理财规划组成部分的有（ ）。湖南考试培训网： 电话：07314126307 4165667 53282078 / 9A现金 规划 B.投资规划C风险管理和保险规划 D.教育规划E消费支出规 划41退休规划的工具具体来说包括（ ）。A社会养老保险 B.企业年金C商业养老保险 D.储蓄E投资42建立客户关系的方式多种多样，通常包括（ ）。A电话 交流 B.互联网沟通C书面交流 D.面对面会谈E熟人介 绍43专业尽责原则要求理财规划师要做到（ ）。A对客 户及相关 职业者保持尊 严与礼貌 B.谨守业内规章C从专业的角度进行审慎判断 D.
15、保持严谨的工作态度E维护和提高理 财规划师 的声誉和公众形象44下列说法正确的有（ ）。A理财规 划 师并非由于主 观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背B勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程C作为一名合格的尽责的理 财规划师，必须具备资 深的专业素养，每年保 证一定时间的继续教育D无论 理财规 划师在具体 业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正湖南考试培训网： 电话：07314126307 4165667 53282079 / 9直诚信，坚持客观性E在任
16、何条件下，理 财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意45如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪委规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（ ）。A不得再次参加理财规划 师资格考试 B.吊销执照C警告 D.暂停执业E罚款三、判断题（请在正确的题目后面的括号内画“”，在错误的题目后的括号内画“”，下同）46.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。 （ ）47现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。 （ ）48理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。 （ ）49对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理 财规划师可以给出确定的承诺。 （ ）50职业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。 （ ）
