1、根据理财的定义，理财的目的是（ ） 。实现家庭的财务安全和财务自由适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（ ） 。阶梯式储蓄法下列选项中，属于货币资产投资的是（ ） 。短期债券投资个人理财定律中，不包括房贷二一定律影响债券的因素不包括债券类型下列关于债券和股票的区别中，表述不正确的是债券利息不固定，而股票的红利股息固定人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。 （ ）正确下列选项中，属于资本市场的是证券市场某人将 10000 元存入银行，设利率为 8%，每三月复利一次，一年后能得本利和10824.32 元金融产品的短期价格趋势决定因素是（ ） 。
2、供求关系“现金为王，理财阶梯化。 ”体现个人理财规划原则中的（ ） 。有现金保障原则小严，工作三年，加班，亚健康，工程师，每月 6000 元，租房 2000 元，生活 1500 元，交通费 500 元；剩余玩游戏；没有储蓄。针对这一案例，分析不正确的是（ ） 。理财状况良好王先生是国企员工，30 岁，年收入 6 万元；太太，28 岁，年收入 6 万，资产活期 5000 元，定期 2 万元，贷款 52 万元（30 年贷款） ，月支出 4500（含 2650 贷款） 。家庭目标是 2 年内要孩子，为孩子备 10 万元大学，3 年内买车。针对王先生的情况，诊断结果正确的是（ ） 。家庭在形成期必须增
3、值广义的无形资产不包括人力资本根据人生五个阶段理财定位，单身期适合的理财理念是（ ） 。10%储蓄，30% 定期债券等，60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资企业债券划分为信用债券和担保债券的依据是（ ） 。按债券有无担保划分“消费与投资匹配，消费与现金流匹配。 ”体现个人理财规划原则中的（ ） 。消费投资收入平衡的原则关于个人理财规划，下列内容属于消费规划的是（ ） 。期房投资下列对理财风险的认识中，不正确的是（ ） 。高风险投资，收益一定就高降低家庭生活支出的方法不包括（ ） 。用个人资源根据家庭保险双十定律，最好的家庭保险额度是（ ） 。家庭收入的 10 倍适合保守型理财者，风险小
4、，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（ ） 。阶梯式储蓄法下列关于债券信用评级的表述中，错误的是（ ） 。债券评级分 8 级下列选项中，不属于货币市场的是（ ） 。证券市场杨 35 岁，孩子 6 岁，用 10 万投资教育，12 年后获利 10 万，实现目标的最低收益率是（ ） 。6%家庭期一般 15 年，处于结婚生子时期，这一期间收入增加，生活稳定。 （ ）正确金融市场主要包括货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。 （ ）正确对冲基金是指采用卖空杠杆交易、程序交易、套利交易衍生品种等进行对冲、换位、套头、套期来赚取巨额利润。 （ ）正确针对极其节俭型，从大学一入学到工作，能省则省的人，建议
5、适度消费，有益于提高生活品质。 （正确B 股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。 （ ）正确理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。 （ ）正确黄金是财富保值增值的一种主要方式。 （ ）正确高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低风险。 （ ）正确个人在设定月预算目标时，投资、消费和理财等各种经济活动应当货币化表示出来。 （ ）正确人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。 （ ）正确个人理财规划中，应当遵守消费
6、与投资匹配，消费与现金流匹配的原则。 （ ）正确投资和投机的尺度把握要由成功概率决定。 （ ）正确金融产品的短期价格趋势由价值决定，长期价格趋势由供求关系决定。 （ ）错误个人在实施记账分析时，建议日记流水账，月记收入支出账，季度清算理财帐，年底算总账并作财富分析和比较。 （ ）正确复利的 72 法则就是以 1%的复利来计算 72 年后本金是原来的一倍。 （ ）正确金字塔储蓄法适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利。 （ ）错误公募基金主要包括一般和特殊开放式基金。 （ ）错误纸黄金又称个人记账式黄金，是按照银行报价，在账面上买卖虚拟的黄金以获取差价的投资方式。 （ ）正确相对理性的姑娘，从大学到工作一贯理性消费，合理用卡的，建议多关注理财市场的变化，然后根据市场的情况来调整理财产品的配置表。 （ ）正确基金是汇集众多投资者的资金，交给银行托管，由专业人负责投资于股票和证券，以实现保值增值目的的投资工具。 （ ）正确信用卡每年刷卡 6 次免年费。 （ ）正确“72 定律”是指一般本金增值一倍所需要的时间=72年收益率。 （ ）正确理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。 （ ）正确
