1、青岛分行社区支行团队考核管理办法一一一 总则一一一 基于 总行零售发展战略规划，大力推动分行零售社区支行的发展，打造一支以社区客户需求为中心，针对社区客户提供全方位金融服务的社区金融营销团队，特制定本办法。一一一 基本规定一一一 社区金融 销售队形。社区金融营销团队成员包括社区理财经理、社区客户经理（外包人员）、归属支行零售主管（兼店长）。其中,社区理财经理为分行正式员工，考核管理参照分行理财经理考核管理办法执行；社区客户经理（外包人员）参照本办法执行；归属支行零售主管（兼店长）社区工作，参照本办法第五章执行。一一一 社区客 户经理的岗位职责：一一一 提供社区便民服务和金融咨询，配合分支行开展
2、社区活动。一一一 开展所 辖社区客户营销活动，推动金融产品的经营销售，获取社区零售客户。一一一 积 极配合社区理财经理进行品牌和产品宣传，推动重点优势产品，扩大社区支行知名度。第四条 归属支行零售主管（兼店长）社区工作职责（一）招募社区理财经理等工作人员，进行业务培训和工作辅导。（二）制定社区支行营销工作规划，带领社区人员开展营销活动，拓展社区新渠道。（三）对社区工作进行日常工作管理，负责社区人员考勤，活动量管理，业绩检视。一一一 考核指标第五条 考核周期。社区客户经理（外包人员）给予 4 个月的试用期。第六条 KPI 考核指标。社区客户经理（外包人员）业绩标准考核指标 权重 任务 指标计算公
3、式 得分规则 指标释义零售存款日均 20% 500 万元 4 个月日均存款/分行任务 试用期 4 个月日均存款零售存款余额 20% 1000 万元试用期内存款余额/分行任务试用期内零售存款余额零售客户资产 20% 2000 万元试用期内资产余额/分行任务试用期内客户资产余额零售客户数 20% 80 户 新开达标客户 数/分行任务试用期内新开卡且资产余额1 万元的零售客户数中收 20% 3 万元 试用期内中收 /分行任务每项指标得分=指标完成率*100*指标权重（完成率超130%按 130%计）总分= 各项指标得分试用期内消费信贷创利可同比例折算中收1、社区客户经理（外包人员）KPI 考核指标包
4、括：零售存款日均、零售存款余额、零售客户资产、零售客户数、中收。2、零售存款统计口径，输入社区客户经理（外包人员）UM 号的 账户内存款，存款包括零售存款统计口径内所有存款类产品。3、零售客户资产，为社区客户经理（外包人员）名下客户资产总额。4、零售客户数，为未在我行开立过账户的新客户，正确输入 UM 号，且试用期内资产1 万元。5、中收，产生中收的产品包括：保险、基金、定投、信托、资产管理计划、贵金属、国债等。中收统计范围，以手工台账经零售主管确认销售产品为准。试用期内，办理的新一贷、金领通等消费信贷产品产生的创利，可同比例折算中收指标。中收、及消费信贷创利计算标准，以现行分行对应产品计算标
5、准执行。6、加减分项：社区支行客户经理在客户服务及业务合规方面，要遵循总、分行的相关要求，如出现违规或客户有效投诉将根据分行相关规定扣减分，最高扣减 10 分。严重违规者，将视情况轻重给予辞退等处理。第七条 考核转正、淘汰规则1、社区客户经理（外包人员）试用期为入行后 4 个月，4个月试用期内考核得分在 90 分以上，达转正标准。2、试用期内考核得分在 60 分以下，分行将视各项指标的贡献情况，对贡献较差的欲与淘汰。一一一 薪酬管理第八条 薪酬结构。社区客户经理（外包人员）的薪酬结构包括基本工资及绩效提奖。第九条 基本工资。社区金融客户经理的基本工由外包公司按月发放。第十条 绩效提奖（一）绩效
6、提奖构成：社区客户经理（外包人员）的绩效提奖包括存款提奖、贷款提奖、产品销售提奖。1、存款提奖，以社区客户经理（外包人员）的月日均存款（含储蓄存款、理财存款）为基数计算，提奖系数参照分行内勤人员提奖标准执行；2、贷款提奖，为指定类贷款产品提奖，具体可提奖贷款产品为新一贷、金领通等总行重点推动产品，提奖系数参照分行各类贷款提奖标准执行；3、产品销售提奖，为总分行发行及代销相关产品，提奖比例参照分行各类产品提奖标准执行。（二）绩效提奖计算与发放：社区客户经理（外包人员）绩效提奖每月计算，按月兑现，以费用形式发放。月度绩效提奖=存款提 奖+ 贷款提奖+各类产品销售提奖第五章 归属支行零售主管（兼店长
7、）社区工作考核归属支行零售主管（兼店长），以社区业绩和日常工作管理为社区工作考核指标，考核基础分 10 分，最高 15 分，最低-5 分，以考核实际得分加减零售主管 KPI 考核。考核社区业绩包括：新增零售存款日均、零售存款余额、新增零售客户资产余额、零售客户资产余额、新增零售客户数。归属支行零售主管（兼店长）社区工作得分=10*（社区支行工作考核得分/100 ）*100%社区支行工作考核得分=社区业绩指标得分+ 扣分项得分如果社区支行工作考核得分在 80 分以上（含），按实际得分计算；如得分在 50 分以下，将扣减 KPI 考核 5 分。归属支行零售主管（兼店长）社区工作考核考核指标 权重
8、任务 指标计算公式 得分规则 指标释义新增零售存款日均 30% 1500 万元社区支行新增零售日均存款/任务数以社区理财经理转岗前一月零售存款月日均为基数零售存款余额 10% 3000 万元社区支行零售存款余额/任务数社区支行零售存款余额新增零售客户资产余额 30% 3000 万元社区支行新增零售资产余额/任务数以社区理财经理转岗前一月管户资产余额为基数零售客户资产余额 10% 5000 万元社区支行零售资产余额/任务数社区支行零售客户资产余额新增零售客户数 20% 200 户 新开达标客户 数/任务数每项指标得分=指标完成率*100*指标权重（完成率超150%按 150%计）总分= 各项指标得分社区支行新开卡且资产余额1 万元的零售客户数日常工作管理 -10 营销工作的开展、活动量管理、业绩检视例会等日常管理工作，未完成一项扣 2 分，最高扣 10 分。服务与合规 -10 有违规情况发生，视情况扣减 5-10 分；服务按分行规定扣减分，扣完 10 分为止。第六章 附则第十条 本办法自发文之日起执行，分行将根据总行规定、市场环境的变化及分行实际经营情况进行适时修订。第十一条 本办法由财富管理部负责解释与修订。
