1、投资有限公司业务工作流程业务工作流程工作流程项目准备 项目洽谈 项目管理项目准备尽职调查项目受理项目审议项目审定项目洽谈项目签约项目跟踪项目管理程序 工作内容项目准备一 项目准备：本公司市场开发。二 项目受理：1.项目客户需要提供的基础资料： 四证一卡复印件（公司营业执照、基本户开户许可证、税务登记证、组织机构代码证复印件；贷款卡复印件。以上材料需要通过年检）。 法定代表人身份证复印件。 公司章程及章程修正案（如有） 验资报告，若增资或减资，应同时提供原始验资报告和增/减资报告。 公司三年审计报告（如未审计可提供未经审计的财务报告，在调查报告中说明为审计原因，并单独提供经办人员和经办单位负责人
2、签字的财务数据真实性声明）和近期财务报告（不早于三个月）。如项目客户有子公司，应提供合并、本部及主要子公司（资产或销售占合并 50%以上）的近三年审计报告及近期财务报告。如为集团授信，应提供集团合并、集团本部、申请授信子公司及未申请授信主要子公司（资产或销售占集团 20%以上）的近三年审计报告和近期财务报告。 公司近一年内主要购销合同。 公司近三个月内水电费缴费清单。 公司去年和近期增值税纳税汇总申报表。2.保证人需要提供的基础资料：与借款人资料相同，其中上述 10-11 项可不提供。财务报告可仅提供保证人近三年和近期财务报告（不早于三个月）。3.抵押、质押物资料（如有）：抵押、质押物权属证明
3、（如国有土地使用证、房产证）。原始购置发票、转让合同（如未提供应在尽职调查报告中说明）。其他：评估报告等（如有）。4.其他资料房地产开发贷款类：除上述资料外，还应提供开发商资质证明、房地产项目五证中的已有证件复印件、可行性研究报告、城区地图及其他房地产开发贷款要求的特殊材料。项目贷款类：除上述资料外，还应提供项目各项审批手续、项目最新可行性研究报告，及其他项目贷款要求的特殊资料。贸易融资类：除上述资料外，应提供贸易背景等特殊资料（包括项目准备但不限于购销合同、合作协议等）。三 尽职调查：公司业务部经理组织项目经办相关人员到项目所在地进行实地考察，并结合考察搜集的信息，出具尽职调查报告：尽职调查
4、报告包括的基础内容有：1. 项目客户基本情况：公 司 成 立 背 景 及 情 况 介 绍 ； 公 司 历 史 沿 革 ； 公 司 成 立 以 来 股 权 结 构 的 变 化 及 增 资 和 资 产 重 组 情 况 ； 公 司 成 立 以 来 主 要 发 展 阶 段 ， 及 每 一 阶 段 变 化 发 展 的 原 因 ； 公 司 成 立 以 来 业 务 发 展 、 生 产 能 力 、 盈 利 能 力 、 销 售 数 量 、 产品 结 构 的 主 要 变 化 情 况 ； 公 司 对 外 投 资 情 况 ， 包 括 投 资 金 额 ， 投 资 比 例 ， 投 资 性 质 ， 投资 收 益 等 情 况
5、 和 被 投 资 主 要 单 位 情 况 介 绍 ； 公 司 员 工 状 况 ， 包 括 年 龄 结 构 、 受 教 育 程 度 结 构 、 岗 位 分 布 结构 和 技 术 职 称 分 布 结 构 ； 董 事 、 监 事 及 高 级 管 理 人 员 的 简 历 ； 公 司 历 年 股 利 发 放 情 况 和 公 司 现 在 的 股 利 分 配 政 策 ； 公 司 实 施 高 级 管 理 人 员 和 职 工 持 股 计 划 情 况 。2. 公 司 组 织 结 构 ： 公 司 现 在 建 立 的 组 织 管 理 结 构 ； 公 司 章 程 公 司 董 事 会 的 构 成 ， 董 事 。 高 级
6、管 理 人 员 和 监 事 会 成 员 在 外 兼职 情 况 ； 公 司 股 东 结 构 ， 主 要 股 东 情 况 介 绍 ， 包 括 背 景 情 况 、 股 权 比 例 、主 要 业 务 、 注 册 资 本 、 资 产 状 况 、 盈 利 状 况 、 经 营 范 围 和 法 定代 表 人 等 ； 公 司 主 要 股 东 对 公 司 业 务 发 展 有 哪 些 支 持 ， 包 括 资 金 ， 市 场 开拓 ， 研 究 开 发 、 技 术 投 入 等 ； 主 要 参 股 公 司 情 况 介 绍 。3. 供 应 ： 公 司 在 业 务 中 所 需 的 原 材 料 种 类 及 其 他 辅 料 ，
7、包 括 用 途 及 在原 材 料 中 需 求 中 的 比 重 ； 上 述 原 材 料 主 要 供 应 商 的 情 况 ， 公 司 有 无 与 有 关 供 应 商 签 订 长期 供 货 合 同 ， 若 有 ， 说 明 合 同 的 主 要 条 款 ； 各 供 应 商 所 提 供 的 原 材 料 在 公 司 总 采 购 中 所 占 的 比 例 ； 公 司 有 无 进 口 原 材 料 ， 若 有 ， 该 进 口 原 材 料 的 比 重 ， 国 家 对 进口 该 原 材 料 有 无 政 策 上 的 限 制 ； 公 司 与 原 材 料 供 应 商 交 易 的 结 算 方 式 、 有 无 信 用 交 易 ；
8、 项目准备 公 司 对 主 要 能 源 的 消 耗 情 况 。 4. 业务和产品： 公司目前所从事的主要业务及业务描述，各业务在整个业务收入中的重要性； 主要业务所处行业的的该行业背景资料； 该业务的发展前景； 主要业务近年来增长情况，包括销量、收入、市场份额、销售价格走势，各类产品在公司销售收入及利润中各自的比重； 公 司 产 品 结 构 ， 分 类 介 绍 公 司 目 前 所 生 产 主 要 产 品 情 况 和 近 年来 销 售 情 况 ； 产 品 需 求 状 况 ； 公 司 是 否 有 专 利 产 品 ， 若 有 ， 公 司 有 那 些 保 护 措 施 ； 公 司 产 品 使 用 何 种
9、 商 标 进 行 销 售 ， 上 述 商 标 是 否 为 公 司 注 册 独 家 使 用 ； 上 述 产 品 所 获 得 的 主 要 奖 励 和 荣 誉 称 号 ； 公 司 对 提 高 产 品 质 量 、 提 升 产 品 档 次 、 增 强 产 品 竞 争 力 等 方 面将 采 取 那 些 措 施 ； 公 司 新 产 品 开 发 情 况 ； 5. 销 售 ： 公 司 主 要 客 户 有 哪 些 ， 并 介 绍 主 要 客 户 的 有 关 情 况 ， 主 要 客 户在 公 司 销 售 总 额 中 的 比 重 ； 公 司 主 要 客 户 的 地 域 分 布 状 况 ； 公 司 产 品 国 内 主
10、要 销 售 地 域 ， 销 售 管 理 及 销 售 网 络 分 布 情 况 ； 公 司 是 否 有 长 期 固 定 价 格 销 售 合 同 ； 公 司 的 赊 销 期 限 一 般 多 长 ， 赊 销 部 分 占 销 售 总 额 的 比 例 多 大 ；历 史 上 是 否 发 生 过 坏 帐 ， 每 年 实 际 坏 帐 金 额 占 应 收 帐 款 的 比 例如 何 ； 主 要 赊 销 客 户 的 情 况 及 信 誉 ； 公 司 是 否 拥 有 进 出 口 权 ， 若 无 ， 公 司 主 要 委 托 那 家 外 贸 公 司 代理 ， 该 外 贸 公 司 主 要 情 况 介 绍 ； 6. 研 发 ：
11、公 司 目 前 自 主 拥 有 的 主 要 专 利 技 术 、 自 主 知 识 产 权 、 专 利 情况 ， 包 括 名 称 、 用 途 、 应 用 情 况 ， 获 奖 情 况 ； 公 司 每 年 投 入 的 研 究 开 发 费 用 及 占 公 司 营 业 收 入 比 例 ； 公 司 目 前 正 在 研 究 开 发 的 新 技 术 及 新 产 品 有 哪 些 ； 公 司 新 产 品 的 开 发 周 期 ， 未 来 计 划 研 究 开 发 的 新 技 术 和 新 产 品 ； 项目准备7. 公 司 主 要 固 定 资 产 和 经 营 设 施 ： 公 司 主 要 固 定 资 产 的 构 成 情 况
12、， 包 括 主 要 设 备 名 称 、 原 值 、净 值 、 数 量 、 使 用 及 折 旧 情 况 、 技 术 先 进 程 度 ； 按 生 产 经 营 用 途 、 辅 助 生 产 经 营 用 途 、 非 生 产 经 营 用 途 、 办 公用 途 、 运 输 用 途 和 其 他 用 途 分 类 ， 固 定 资 产 分 布 情 况 ； 公 司 所 拥 有 的 房 屋 建 筑 物 等 物 业 设 施 情 况 ， 包 括 建 筑 面 积 、 占地 面 积 、 原 值 、 净 值 、 折 旧 情 况 以 及 取 得 方 式 ； 公 司 目 前 主 要 在 建 工 程 情 况 ， 包 括 名 称 、 投
13、 资 计 划 、 建 设 周 期 、开 工 日 期 、 竣 工 日 期 、 进 展 情 况 和 是 否 得 到 政 府 部 门 的 许 可 ； 公 司 目 前 所 拥 有 的 土 地 的 性 质 、 面 积 、 市 场 价 格 、 取 得 方 式 和当 时 购 买 价 格 （ 租 赁 价 格 ） ； 8. 公 司 财 务 ： 公 司 收 入 、 利 润 来 源 及 构 成 ； 公 司 主 营 业 务 成 本 构 成 情 况 ， 公 司 管 理 费 用 构 成 情 况 ； 公 司 销 售 费 用 构 成 情 况 ； 主 营 业 务 收 入 占 总 收 入 的 比 例 ； 公 司 主 要 支 出
14、的 构 成 情 况 ； 公 司 前 三 年 应 收 帐 款 周 转 率 、 存 货 周 转 率 、 流 动 比 率 、 速 动比 率 、 净 资 产 收 益 率 、 毛 利 率 、 资 产 负 债 比 率 等 财 务 指 标 ； 公 司 前 三 年 资 产 负 债 表 、 利 润 及 利 润 分 配 表 ； 对 公 司 未 来 主 要 收 入 和 支 出 的 有 重 大 影 响 的 因 素 有 哪 些 。 公 司 目 前 执 行 的 各 种 税 率 情 况 ； 9. 主 要 债 权 和 债 务 ： 公 司 目 前 主 要 有 哪 些 债 权 ， 该 债 权 形 成 的 原 因 ； 公 司 目
15、前 主 要 的 银 行 贷 款 ， 该 贷 款 的 金 额 、 利 率 、 期 限 、 到 期日 及 是 否 有 逾 期 贷 款 ； 公 司 对 关 联 人 （ 股 东 、 员 工 、 控 股 子 公 司 ） 的 借 款 情 况 ； 公 司 对 主 要 股 东 和 其 他 公 司 及 企 业 的 借 款 进 行 担 保 及 低 抵 押 情况 ； 10. 投 资 项 目 ： 本 次 募 集 资 金 投 资 项 目 的 主 要 情 况 介 绍 ， 包 括 项 目 可 行 性 、 立项 情 况 、 用 途 、 投 资 总 额 、 计 划 开 工 日 期 、 项 目 背 景 资 料 、 投资 回 收
16、期 、 财 务 收 益 率 ， 达 产 后 每 年 销 售 收 入 和 盈 利 情 况 ； 投 资 项 目 的 技 术 含 量 ， 技 术 先 进 程 度 ， 未 来 市 场 发 展 前 景 和 对整 个 公 司 发 展 的 影 响 ； 公 司 目 前 已 经 完 成 主 要 投 资 项 目 有 哪 些 ， 完 成 的 主 要 投 资 项项目准备目 情 况 介 绍 。 11. 其 他 ： 公 司 现 在 所 使 用 技 术 和 生 产 工 艺 的 先 进 程 度 、 成 熟 程 度 、 特 点 、性 能 和 优 势 ； 与 同 行 业 竞 争 对 手 相 比 ， 公 司 目 前 主 要 的 经
17、 营 优 势 、 管 理 优 势 、竞 争 优 势 、 市 场 优 势 和 技 术 优 势 ； 公 司 、 公 司 主 要 股 东 和 公 司 董 事 、 高 级 管 理 人 员 目 前 是 否 涉及 有 法 律 诉 讼 ， 如 有 ， 对 公 司 影 响 如 何 ； 12. 行 业 资 讯 ： 近 年 来 行 业 发 展 的 情 况 ； 国 家 对 该 行 业 的 有 关 产 业 政 策 ， 管 理 措 施 ， 及 未 来 可 能 发 生 的政 策 变 化 ； 该 行 业 的 市 场 竞 争 程 度 ， 并 介 绍 同 行 业 主 要 竞 争 对 手 的 情 况 ，包 括 年 生 产 能 力
18、 、 年 实 际 产 量 、 年 销 售 数 量 、 销 售 收 入 、 市 场分 额 、 在 国 内 市 场 地 位 ； 国 外 该 行 业 的 发 展 情 况 ； 国 家 现 行 相 关 政 策 对 该 行 业 的 影 响 ； 目 前 全 国 市 场 情 况 介 绍 ， 包 括 年 需 求 量 、 年 供 给 量 、 地 域 需 求分 布 、 地 域 供 给 分 布 、 生 产 企 业 数 量 ， 是 否 受 同 类 进 口 产 品 的竞 争 。项目洽谈四 项目审议：1. 项目经办人出具尽职调查报告报业务部经理审批。2. 业务部经理组织召开项目讨论会议，讨论项目可行性方案及风险控制方案。3
19、. 业务部经理审批后决定放弃的，由项目经办人向对方电话通知。五 项目审定：1. 业务部经理审批通过的项目，上报公司总经理。2. 公司总经理综合该项目尽职调查报告和项目讨论会议讨论结果，对项目进行审定，并签署实施意见下达落实。总经理审定通过的项目由项目经办人向对方发受理或邀请函，邀请对方主要负责人到我方考察洽谈。3. 总经理审定后决定放弃的，由项目经办人向对方电话通知。六 项目洽谈：1. 对决定受理并应邀前来考察洽谈的人员，由具体项目经办人和对方商定前来洽谈时间并搞好接待。2. 初次接待并参与谈判人员一般由项目经办人、公司业务岗风控人员、业务部经理（或总经理）参加。3. 公司的接待人员与来访人员
20、进行谈判，谈判商定初步的合作意向和办法，明确彼此的责任、权利、义务及运作程序、时间要求，起草项目合作意向书并上报公司董事会审核并签署意见。4. 公司董事会给与最终的判断，通过最终决策。董事会成员拥有一票否决权。项目管理七项目签约：1. 公司董事会一致通过的投资项目由项目经办人员协调督促项目客户办理相关的抵押及其他手续。2. 业务部经理陪同项目经办人员与项目客户签署有关的法律文件，这些文件需要有充足的法律条款来支持及保护。八项目跟踪：1. 项目经办人定期或不定期对项目企业进行后期跟踪和监督。2. 确保项目运作正常。3. 确保项目款专款专用。4. 项目经办人对公司投资的项目资金安全负首要责任。如果发现投资项目出现异常状况，要及时上报公司总经理并及时制定方案解决。九项目管理：项目到期前，项目经办人必须提前协调公司各部门做好投资本金收回的准备工作；提前通知项目企业做好偿还本金的工作，并向项目企业提醒违约需要承担的违约责任，做好项目投资本金收回的催收工作。
