1、1青南政发201749 号 青岛市市南区人民政府关于印发青岛市市南区财富金融发展规划（2017-2026） 的通知区政府各部门、区直各单位、各街道办事处、驻区各单位：青岛市市南区财富金融发展规划（2017-2026）已经区委、区政府研究同意，现予印发，请认真贯彻实施。 青岛市市南区人民政府2017 年 10 月 10 日2青岛市市南区财富金融发展规划（2017-2026）3目 录一、 “十二五”期间市南区金融业发展回顾 .4（一）金融业态不断丰富 .4（二）服务能力不断提升 .4（三）融资结构更加完善 .4（四）金融监管不断强化 .4（五）发展环境日益优化 .3二、总体环境、发展机遇和面临挑战
2、 4（一）总体环境 .41.国际金融交流合作日益密切 .42.国内金融改革创新不断深化 .43.金融辐射带动作用更加凸显 .4（二）发展机遇 .41.国家战略的必然要求 .42.经济格局的深刻调整 .43.财富增长的迫切需要 .44.基础设施的愈加完善 .4（三）面临挑战 .41.经济下行压力持续加大 .42.产业金融发展难度突增 .43.金融市场监管面临挑战 .44.区域金融竞争愈发激烈 .4三、指导思想、基本原则和目标任务 4（一）指导思想 .44（二）基本原则 .4（三）发展目标 .4（四）主要任务 .41.组织机构体系 .42.要素市场体系 .43.人才支撑体系 124.风险防范体系
3、.45.产业联动体系 .46.环境优化体系 .4四、市南区财富金融重点发展方向 .14（一）打造以私人银行为特色的定制型财富管理中心 .4（二）打造以时尚经济为特色的高端型财富管理中心 .4（三）打造以“互联网+”为特色的创新型财富管理中心 4（四）打造以健康产业为特色的绿色型财富管理中心 18（五）打造以蓝色经济为特色的开放型财富管理中心 19（六）打造以服务“三创”为特色的共享型财富管理中心 20五、市南区财富金融发展保障措施 4（一）组织保障 .4（二）人才保障 .4（三）政策保障 .4（四）监管保障 .4（五）环境保障 .4（六）产业保障 .452017 年2026 年是全面建成小康社
4、会的决胜阶段，也是市南区建设时尚幸福的现代化国际城区的关键时期。为加快财富管理体系建设，更好地发挥金融对全区经济社会发展的支持保障作用，根据青岛市“ 十三五” 金融业发 展规划和青岛市市南区国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要，制定本规划。一、“十二五”期间市南区金融业发展回顾 金融业是市南区服务业经济的重要支柱产业，也是未来区域经济发展的重点， “十二五” 期间，在区委、区政府的 领导下，市南区金融业实现了跨越式发展，为“2017 年2026 年” 时期建成财富管理核心区奠定了坚实的基础。（一）金融业态不断丰富“十二五” 期 间，全区共引 进国泰世华银 行、德意志银行以及鑫晟保理、意才财富
5、等 46 家金融机构和金融服务企业。其中，国泰世华银行为省内首家台资银行，鑫晟保理为全市首家保理公司，分别填补了全省和全市相关领域的空白，意才财富管理有限公司是全市首家全外资财富管理机构，青岛必伟金融信息服务有限公司在全市率先开展债务重组业务。截至 2015 末，全区分行级以上银行机构 37 家、证券机构 36 家、期货机构 30 家、保险机构 47 家，分别占全市总量的 73%、71%、86%、75%，全市 33家外资金融机构中的 30 家落户市南区（包括外资银行 16 家、外资保险机构 14 家）。2015 年末，市南区银行机构本外币各项存款余额 5262.4 亿元（约占全市的 40%），
6、同比增长 9.8%；银行机构本外币各项贷款余额 6946.2 亿元（约占全市的 60%），同比增长9.9%，有效地 发挥了对实体经济发展的支持作用。6（二）服务能力不断提升有效搭建多种形式的融资服务平台，积极开展为企融资服务。组织开展企业融资需求问卷调查，面向外贸、大中型、中小型等各类企业进行融资需求摸底，举办“ 银企对接会” 等活动，促成企业与金融机构进行融资合作，帮助企业实现融资累计达 800亿元，强力提升金融对实体经济发展的服务能级。建设“金融超市” 互 联网服 务平台，开 创“ 网络+ 实体 ”、“管理+服务”的金融服务模式，设置财富管理专题版块，促进财富管理市场信息规范化及透明化；设
7、置融资需求版块，帮助企业缓解融资困难，融资规模累计突破 8 亿元，实现“金融超市” 作为 信息平台、服务平台和交流平台的功能整合。（三）融资结构更加完善2015 年，举办市南区挂牌及重点拟挂牌企业路演等活动，300 余家金融机构及企业参与，有效解决企业融资渠道少、融资难度大的问题，4 家企业与 7 家融资机构实现现场签约，帮助企业现场融资 2000 万元。开展清收化解银行不良贷款专项行动，推动银行化解不良贷款 48 笔，总金额 23 亿元，辖区资本市场生态环境不断优化提升。开展“企业上市培育工程” ，助推企业上市发展，修订关于支持和促进企业上市的意见，加大对企业境内外上市扶持力度：青岛城市传媒
8、股份有限公司完成资产重组后，借壳青岛碱业上海证券交易所上市；青岛银行在香港成功上市，成为 2015 年国内首家登陆 H 股的内地城市商业银行和全市目前单笔募集资金最大的 IPO；广电传媒、科恩锐通等 12 家企业“新三板” 成功挂牌，挂牌企业数量较上年同期增 长 500%；18 家7企业在新四板挂牌。2015 年全区上市、挂牌企业通过资本市场融资超过 111.2 亿元，激发了区域经济活力。（四）金融监管不断强化根据全省金融体制改革工作部署，成立市南区地方金融工作办公室（市南区地方金融监管局），加快区金融监管体系建设。加大对融资担保、小额贷款等地方金融企业的监管力度，严格实施年审与分类评级，促进
9、融资担保机构“ 减量增质” 。在全省率先开展监管信息化尝试，研发运营“融资 性担保机构监管信息系统” ，对 36 亿元担保资金进行动态监管。引入第三方审计机构，定期对被监管企业实施审计检查，促进监管专业化、科学化，提高监管质量。在全市首批开展民间资本管理公司试点工作，严格实施定期调度与大额支付备案制度，规范企业投资活动，促进民间融资机构依法合规经营。在市处非工作领导小组的指导下，集中开展非法集资专项整治，建立处非工作机制，完善处非工作流程，强化日常监管及金融风险排查，加大金融风险防范化解力度。广泛开展“金融知 识送万家 暨防范打击非法集资” 主题宣讲活动，全面净化区域金融环境。（五）发展环境日
10、益优化载体搭建取得新成效，全区“十个千万平米工程” 新竣工面积 500 万平方米，投入使用面积 350 万平方米。其中，高端金融商务区、前海时尚商贸区竣工项目 53 个，海航万邦中心、远洋大厦二期等 37 个项目投入使用，蓝海新港城二期、财富中心等 6个项目主体竣工。项目入驻企业达 4000 余家，累计吸纳各类人才和解决就业 4 万余人，促进了服务业转型升级发展，为金融业8的转型升级提供了广阔空间。政策扶持力度不断增强，认真贯彻青岛市关于进一步促进金融业发展的意见、 青岛市金融发展促进条例，出台促进金融业发展政策细则，有力地支持了金融业的健康发展。政务服务环境优化，发挥“市南区金融监管和服务企
11、业联席会议办公室”的平台作用，深化与“ 一行三局”、司法机关及相关部门单位的互联互动，帮助协调解决“银企” 发展难题，营造了良好的营商环境。2016 年，新增德华安顾保险、青岛意才财富管理等金融机构及金融类企业 9 家，全区金融机构及金融企业数量达到 171 家，在全市 34 家外资金融机构中，有 31 家入驻市南。鼎信通讯成功上市，特利尔环保、东方深蓝、雨诺网络等 8 家企业成功挂牌新三板。全区上市挂牌企业数量达到 74 家，区域资本市场结构持续优化提升。做好银行不良贷款化解工作，累计化解不良 40 笔，化解金额 39.08 亿元。推进规模企业规范化公司制改制工作，对全区 387 家拟改制企
12、业进行分类汇总、企业调研，共推进了 30余家企业完成改制，为对接资本市场储备了优质资源。二、发展财富金融的总体环境、发展机遇和面临挑战（一）总体环境1、国际金融交流合作日益密切“十二五” 以来，青 岛 市金融业取得了显 著的成就，确立了建设“ 面向国际财富管理中心城市 ”的目标 ，开拓了与国际金融界深入合作的全新局面。 “十二五” 期间全市 实现利用外资累计达到265 亿美元，年均增幅 19.3%。国（境）外资本在推动市南区自主创新、产业升级、区域协调发展等方面的作用将有所增强。随着9中、日、韩区域经济合作试验区加快探索，以及内地与港、澳、台经贸关系的进一步密切，市南区作为青岛市的金融业核心区
13、，将会在拓展对外金融合作、金融融资方面拥有广阔的发展空间。 2、国内金融改革创新不断深化2015 年 12 月 24 日起，央行下调金融机构人民币贷款存款基准利率和存款准备金率，另对商业银行和农村合作金融机构等不再设置存款利率浮动上限，我国利率市场化改革基本完成。随着人民币纳入 SDR，人民币在全球金融市场的地位不断提升，我国金融改革创新进一步发展。十八届五中全会提出适应现代金融市场发展的金融监管框架，实施“ 互联网+”行动计划，发展分享经济，实施国家大数据战略。这一系列政策的提出和落实，将会为市南区金融业发展注入强大动力。同时，在财富管理金融综合改革试验区的建设中，青岛市也在探索金融改革方案
14、，出台了一系列的政策，这将为市南区发展财富金融提供便利条件。3、金融辐射带动作用更加凸显青岛市是省内金融市场化和国际化程度最高的城市，在全省各地中金融组织体系最为完整、开放程度最高，金融人才最集中，发展基础最雄厚。随着建设蓝色经济区和“三城联动” 发展战略加快实施，青岛市经济发展将对全省特别是山东半岛城市群产生较强带动作用。市南区作为青岛市传统金融中心， “十二五”时期，存贷款余额占全市存贷款余额的比重分别达到40%、60%，在金融业 未来发展中，辐射服务效应将更加凸显。10（二）发展机遇1、国家战略的必然要求在未来发展中，青岛市金融业迎来了蓝色经济区建设、中韩自贸区建设、 “一带一路 ”节点
15、城市建设 、财富管理金融综合改革试验区建设等多重利好。市南区要抓住机遇，拓宽投融资渠道，发挥金融政策及资本支持的作用；在风险可控的前提下，积极推进人民币跨境融资、资本市场互通、机构互设等金融合作创新；在未来的商贸合作中，统筹协调相关资源，提供便利化服务；在财富管理发展的同时要努力搭上试验区的“顺风车” ，借鉴国内先进城市的成功做法，推动财富金融发展。2、经济格局的深刻调整随着经济全球化的进一步深入，世界经济格局将发生深刻变化，金融业迎来改革创新发展的重要时期。国际金融危机在长时期内持续影响全球经济，以西方发达国家为主导的世界经济体系面临重构，世界金融业发展存在诸多不确定因素。当前，我国经济发展
16、进入新常态，正处于三期叠加的重要时期，区域金融应准确把握战略机遇期的深刻变化，以创新为发展着力点，构建利于创新的体制架构，促进更多依靠创新驱动、更多发挥先发优势的引领型发展。3、财富增长的迫切需要发展财富管理是增加居民财产性收入与壮大“中产” 的需要。我国是高储蓄率的国家，又处于财富积累快速增长阶段，因此提高居民财产性收入和中产规模将成为财富管理行业的巨大机遇。北京、上海等一线城市的发展已达到一定高度，其财富管理定位11已基本明确，青岛作为国家沿海重要中心城市，在财富管理试验区的背景下，将会成为新的财富集聚地。市南区作为青岛市金融中心、商业中心，汇集了全市半数以上的中高层收入人群，面临财富管理
17、的迫切需要，应把握好青岛作为我国财富管理金融综合改革试验区的契机，建设具有自身特色的财富管理核心区。4、基础设施的愈加完善青岛市基础设施建设在兼具质量和效益的同时，有效提升了城市综合承载力和辐射带动力。未来，随着地铁、青连铁路、济青高铁、青岛新机场等一系列基础设施的相继建成，青岛市与其他地区的联系将更加紧密。市南区致力于打造品牌集聚、市场活跃、引领时尚、具有影响力的中国时尚之城，促进时尚经济、文化与生活的交织融合，提升时尚产业的发展内涵和影响力，将时尚元素融入市民生活，营造适合时尚产业发展的氛围和社会环境。日益完善的基础设施和功能环境将会吸引更多的企业及人才入驻青岛，促进市南区金融业的发展。（
18、三）面临挑战1、经济下行压力持续加大随着经济下行压力的加大，金融业不确定性因素增多。一方面，经济下行使得个人及企业收入下降，信用状况脆弱，银行业不良贷款增加，信贷风险加大；另一方面，经济下行使贷款违约率明显上升，金融资产流动性降低，将对金融机构资金匹配产生严重影响，进而影响兑付能力，导致流动性风险加大。随着市南区经济的发展及金融改革的持续深入，金融活动日益丰富、金融市场日趋活跃，其面临的金融风险也将更加严峻。122、产业金融发展难度突增我国金融产业正向金融机构全能化、金融业务一体化、金融服务一揽化的格局发展，多元化发展将有可能导致更难控制的潜在风险。市南区金融业态齐全，机构数量繁多，金融业务交
19、叉和趋同将进一步加剧市场竞争，使得区内金融机构的经营难度加大。新的金融业格局对市南区调整金融结构、优化资源配置、调整战略提出了新的挑战。3、金融市场监管面临挑战在金融业分业经营的背景下，金融市场结构更为复杂，产品种类愈加丰富，既可能导致风险叠加，又可能引发风险在各市场、各行业之间的快速转移和扩散。市南区各类金融机构的创新愿望强烈，产品创新和业务模式创新层出不穷，资产证券化、金融控股公司、产业资本控股集团、民间融资、互联网金融等新型金融产品与经营模式的出现，使得现有的分业监管架构已经难以进行全方位监管，这将对分业经营、分业监管的金融监管体制提出更大的挑战。4、区域金融竞争愈发激烈近年来，市内各区
20、（市）均高度重视金融产业发展。尤其是青岛市财富管理金融综合改革试验区总体建设方案的出台，崂山金家岭金融集聚区、即墨鳌山湾财富管理园区、高新区科技金融示范区等金融新区的规划建设都将对市南财富金融发展形成潜在竞争。金融机构外迁的压力和城区空间布局的限制，必然要求市南区的金融业战略发展与区域经济特点紧密结合，要在与其他城区的错位发展中赢得先机。13三、市南区财富金融发展的指导思想、基本原则和目标任务（一）指导思想全面贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神，深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神，坚持“四个全面”战 略部署和五大 发展理念，抓住青岛市财富管理金融综合改革试验区建设契机，
21、围绕“一个率先、四个走在前列” 的总体目标，打造定制型、高端型、创新型、绿色型、开放型、共享型的财富管理中心。（二）基本原则1、金融与经济发展水平相统一。坚持金融服务实体经济的本质要求，大幅度增加金融服务供给，优化服务结构、丰富金融产品，为产业结构优化和重点产业发展提供全面的金融服务，推进金融服务均等化，持续为区域经济发展注入活力。2、高端发展与普惠发展相促进。践行创新发展理念，推动以财富管理为主要内容的高端金融业务发展。践行共享发展理念，全面推动普惠金融发展，实现共享和包容，让各类主体享受到金融改革创新的成果，并在共享金融业资源的过程中得到全面提升。3、改革创新与风险防范相结合。落实国家、省
22、、市经济金融政策，强化重点领域，改善薄弱环节，突出发展高端金融与财富管理。在改革创新中，将防范和化解金融风险作为基础性工作常抓不懈，完善风险防范和化解机制，营造诚信、安全、和谐的金融业发展氛围。144、重点突破和全域推进相统筹。充分发挥青岛金融街的“磁石效应”，以香港中路、东海路为“ 横轴 ”和以延安三路、山东路、南京路、福州路、燕儿岛路为“纵轴” 的五个 轴带及周边区域，以及区域内优秀历史建筑群为载体，以私募基金为突破口，优化产业布局，重点培育和引进具有世界 500 强及国企背景或在私募基金业协会备案的基金及其管理机构，打造私募基金的聚集地，形成产业集聚效应。由线及面，促使“财 富青岛” 品
23、牌效应在市南区不断彰显，财富管理发展氛围更加浓厚。（三）发展目标1、总体目标：到 2026 年，实现金融业服务水平明显提升、产业布局和发展环境日益优化、监管体系更加完善，财富管理核心区地位初步确立，面向全省乃至东北亚的财富金融中心区域框架基本形成。2、具体目标：到 2026 年，全区金融业增加值达到 725 亿元，确保占全年地区生产总值的比重达到 30%以上，力争达到 35%。到 2026 年，全区各类金融机构总数达到 190 家；银行机构本外币各项存款余额突破 12000 亿元，年均增长 8%左右，本外币各项贷款余额突破 16000 亿元，年均增长 8%左右；保费收入突破 150 亿元，保险
24、深度由“十二五 ”期末的 4.24%上升到 8%，约增加 4 个百分点；保险密度由“十二五 ”期末 7008 元/ 人上升到20000 元/人，增加 12992 元/ 人，年均增速 10%。“2017 年2026 年” 期间，预计将新增 10 家以上本地上市企业，全区上市企业总数力争达到 20 家；新增新三板挂牌企15业不少于 70 家，总数达到 90 家；新增四板挂牌企业 133 家，总数达到 170 家。到 2026 年，全区金融从业人员总量达到 7 万人左右，其中，具有本科及以上学历的人员比例达到 82%，其中研究生学历的人员比例达到 12%，博士学历及高端人才比例达到 1.5。到 20
25、26 年，全区私人银行的客户数量达到 2.4 万人，资产管理规模突破 3600 亿元；财富管理机构达到 60 家；私募基金数量达到 100 家，私募基金管理规模达到 500 亿元。（四）主要任务以创新转型为路径，着力构建丰富的金融组织机构体系、完整的要素市场体系、充实的人才支撑体系、完善风险防范体系、有序的产业联动体系和健全的环境优化体系等“六大体系” ，探索形成具有市南特色的财富金融发展新格局。 1、组织机构体系抢抓国际国内金融机构转型升级及新兴财富管理市场蓬勃兴起的有利机遇，深入挖掘银行、保险、基金、证券、信托、融资租赁等传统金融机构的财富管理资源，激发传统金融业发展活力；大力培育业务新颖
26、、管理规范的新兴独立财富管理机构，积极引进商业银行机构的私人银行、财富管理子公司或事业部等专业化财富管理机构，打造专业财富管理机构的聚集高地；培育引进会计师事务所、审计师事务所、律师事务所、资产评估机构、投资咨询机构、信用评级机构、仲裁机构等专业中介服务组织，形成功能完善的金融中介体系；构建所有制多元、服务对象多层、产品模式多样的财富金融体系。162、要素市场体系打造各类金融要素市场平台，加快金融产品创新，发展私募股权和私募债权，建立发展多层次资本市场，完善资源配置功能；设立产业引导基金，对在市南区注册的各类基金企业进行引导式投资，扶持市南区基金产业发展；支持区属国有独资公司设立融资性担保机构
27、，畅通资本融资渠道，进一步优化区域经济发展融资环境。培育发展证券市场、票据市场、公司债券市场等金融要素市场，支持设立股权投资基金、股权投资管理等股权投资类企业；多渠道拓宽直接融资方式，培育上市后备资源，有力推进上市资源梯队建设，有序加快企业上市步伐，有效整合上市资源；积极参与银行间市场，鼓励地方金融组织参与同业拆借市场；积极参与外汇市场业务，支持市南区外向型经济发展。3、人才支撑体系探索构建“金才体系 ”，实施海外金融人才、金融 领军人才、青年金融人才三项计划，基本形成一支具有国际视野、适应经济全球化要求、素质优良、结构合理、充满活力的金融人才队伍；建立金融人才云储备库，搭建开发、服务、交流、
28、宣传四个金融人才发展平台，促进金融人才合理流动，激发人才发展活力；出台市南区促进建设财富管理核心区政策实施细则， 设立“ 财富管理 100 人才奖”及“ 金融 发展创新奖”，对在财富管理、金融创新方面成果显著，做出突出贡献的人员给予奖励；优化金融人才服务，在对核心金融人才给予一定的资金资助的基础上，在出入境、子女教育、家庭医疗等方面提供便利服务。174、风险防范体系积极争取国家金融监管部门支持，建立包含独立财富管理机构等新兴财富管理业态的监管体系，实施审慎监管；推动成立金融类、资本类金融行业组织，实行行业自律，防止发生区域性和系统性金融风险。借鉴国际财富管理中心的监管经验和先进做法，对各类财富
29、管理机构实施分类监管：对于管理规范、经营相对成熟的机构，在把握监管重点的前提下培育其做大做强；对于处于发展初期且存在单体风险隐患的机构，通过强化监管、规范整改实现其良性发展。加强地方金融监管工作探索与创新，推动建立财富管理综合监管协调机制，健全金融风险识别和监测评估体系，建立金融风险监管防范联动机制，完善金融风险防范处置手段，构建信息共享、协调一致的新型监管体系，优化风险防范架构。5、产业联动体系加快财富管理服务体系建设，在坚持金融服务实体的基础上，更加注重建立有区别的财富管理服务机制；通过市场化手段引导居民财富配置到符合国家战略导向、促进经济社会发展、急需资金支持的实体经济领域，在促进实体经
30、济发展的同时实现财富的保值增值；设立市南区财富管理发展引导基金、产业基金，对已设立的各项风险补偿基金、投资引导基金，实行通盘考虑、统筹使用；加强政府资源统筹调控力度，探索建立政府资源与金融机构支持地方经济发展相挂钩的机制；引导财富管理机构开展个性化服务，为客户提供符合需求的综合性金融产品，鼓励财富管理机构开展家族信托业务，提供个性化的财富管理方案。186、环境优化体系优化政策环境，出台市南区发展财富金融的指导意见，明确未来发展目标，采取有效地扶持措施，支持各类金融机构发展。提升政务服务水平，建立跨部门、多机构参与的区级金融协调服务机制，进一步完善和发挥金融监管和服务企业联席会议制度的作用，动态
31、监测金融业经济运行，实施信息双向反馈制度，密切“ 金政企” 三方互动 。升级基础设施，鼓励 进行楼宇改造升级，全方位提升面向金融机构的配套服务功能。拓展发展空间，实行“腾笼换鸟 ”式的区域 产业结构调整，通 过政策引导，置换出非金融、低层次的业态，为引进财富管理等高端、新型金融机构创造空间。深入推进金融领域信用体系建设，构建守信激励、失信惩戒联动体系；按照“行 业监管加属地管理 ”原则定期开展金融风险排查工作，加强对金融风险的源头防控，打造良好的区域金融生态环境。借助市政府打造财富管理中心的契机，加强区位优势宣传，深度挖掘整合区内资源，创新服务形式，搭建行业交流平台，推介市南财富金融新名片。四
32、、市南区财富金融重点发展方向结合区域发展特点和优势，集聚高端财富，打造以定制型、高端型、创新型、绿色型、开放型和共享型为特色的财富管理中心，支撑市南财富管理核心区建设。（一）打造以私人银行为特色的定制型财富管理中心 1、提升私人银行集聚度。进一步优化财富管理聚集区功能布局，构建层级清晰、分工合理、功能完善的财富管理集聚区空间体系。以“ 青岛金融街 ”为发展原点，依托 远洋大厦、海航万邦19中心、国际财富中心等商务楼宇，重点吸引国内外著名私人银行设立机构，推动智力密集型、高附加值的金融产品与服务的创新，打造青岛市高端金融机构和私人银行集聚度最高、活力最强的浮山湾金融商务区，为建设青岛财富管理金融
33、综合改革试验区提供创新源泉和高端资源。2、实施细分市场的定制化服务。强化“以市场为导向，以客户为中心” 的经营理念，依靠 “个性化产 品和服务”的盈利模式，通过实施客户关系管理，科学地建立机构与客户联系的平台，掌握每位客户的资料，了解客户不同的理财需求；根据对客户的差异分析，按照结构进行分层管理，为客户提供量身定制的财富管理方案及服务。3、引进国际财富管理规范模式及先进理念。发挥市南区高端财富人群集聚优势，引进以家族信托为代表的国际财富管理先进理念，通过总行家族信托专家团队、分行财富顾问和支行营业经理共同联动服务，设计既能避免家族财产纷争又能有效控制家族产业的家族信托计划，以满足高端财富管理客
34、户的个性化需求，促进财富管理的国际化与规范化发展，进而不断丰富财富管理对象。4、提升定制财富管理人才培养。建立以市场机制为导向、以人才引进与人才培养相结合的财富管理人才交流机制。引进高端人才，重点引进拥有财富管理国际经验、具有投资全球视野、掌握财富管理运作技能、熟悉中国投资者特征和投资环境的高端人才。引进复合型人才，针对财富管理业务特点，从市场完善、目标市场培育、产品研发以及专业技能培训等多方面引进人才。20面向财富管理行业需求，依托有关培训机构，着力培养实用型、复合型财富管理人才，形成独特的市南财富管理人才输入机制。（二）打造以时尚经济为特色的高端型财富管理中心 1、服务游艇产业。结合青岛市
35、邮轮游艇经济发展规划，完善邮轮游艇产业布局，加大游艇码头、帆船基地等基础设施建设；发展陆上旅游产品开发、陆上观光接待等配套业务；引入国际游艇租赁、融资与投资等创新型金融服务；出台相关扶持政策，鼓励金融机构积极参与游艇业务发展；开发推广游艇保险业务，建立多元化、专业化融资渠道；加强游艇协会与金融机构的沟通，搭建船商需求与融资服务平台，实现客户共享、互惠互利。 2、服务高端旅游文化产业。充分发挥金融机构对旅游业的支持作用，加大银行机构对旅游“全产业链” 的信贷支持力度，创新旅游产业信贷产品、模式及担保方式，提升旅游文化产业基础金融服务；加快提升保险等非银行金融机构服务旅游产业发展的能力，积极培育和
36、发展旅游文化保险市场。加大融资性担保机构、小额贷款公司支持旅游文化产业力度，引导私募股权投资基金、创业投资基金等各类投资机构投资旅游文化产业。推进旅游文化企业多元化融资，探索创业投资等多种融资方式，支持旅游文化企业通过蓝海股权交易中心等实现股权融资、产权交易和创意转让。错位发展艺术品投资市场，以当代艺术品为主要对象，大力发展私人博物馆和多元产业文化群，形成品牌影响力。3、发展文化金融。发挥我区文化金融的产融优势，按照市南区“ 十三五规划” 关于 “文化引领”的总体要求，探索具有青 岛特色、市南特点的文化金融合作模式，建设“ 金融博物馆” ，打造“文化21金融集聚区”。设立 “市南文化产业创意基
37、金 ”，采取“政府引投，机构管理，市场运作，投贷结合”的运作模式，围绕我区时尚中心建设，通过股权投资、债权投资等方式，重点支持创意设计、文化旅游、动漫游戏、现代传媒、演艺娱乐、节庆会展和艺术品等比较优势强的文化产业项目。加快数字内容的文化产业发展，以青岛动漫园、软件园为载体，建设企业孵化、创业投资、知识产权服务平台，促进文化与科技深度融合，提升动漫、网游、数字出版、网络视听等数字内容产业能级。（三）打造以“互联网+”为特色的创新型财富管理中心1、做大做强互联网金融机构。引导传统金融机构与互联网融合发展，支持金融机构、大型电商企业等设立主要从事互联网金融业务的法人机构或功能性总部机构。引导传统金
38、融机构及融资担保公司等民间金融组织与互联网金融企业加强合作。大力培育互联网金融机构，吸引新金融以及国内外金融机构聚集，推动非金融企业开展互联网金融创新，规划建设互联网金融产业基地，向互联网金融企业提供云计算、大数据集中处理等标准化技术服务或产品。2、打造网络金融服务平台。支持第三方支付机构与金融机构共同搭建在线支付平台，开展跨境支付、移动支付、基金销售支付等业务。规范发展网贷业务，提升互联网金融企业风控能力与水平；加强区内众筹平台建设，提高股权众筹对接效率，为项目提供媒体推广、项目孵化、电子商务等专业服务。创新互联网财富管理，通过线上营销获取高净值客户，搭建理财师与高净值用户直接对接的独立经纪
39、人平台，探索财富管理 O2O 和 C2C 新22模式，稳步发展互联网小贷公司。搭建互联网金融产品交易平台，完善互联网金融交易机制，形成符合“新金融” 模式的财富金融产品交易中心；以市南区科技服务平台为基础，搭建网络金融综合信息服务平台，提供集查询、咨询、体验、购买等多功能为一体的专业化服务。3、优化互联网金融生态。加强互联网金融征信体系建设，推动互联网金融企业接入人民银行征信系统，引导电商企业、互联网金融企业等发起设立互联网金融信用机构。支持会计、审计、法律、信用评级、担保、咨询等机构为互联网金融企业提供配套服务。建设互联网金融安全运行区，建立互联网金融产业联盟或行业协会，加强信息交流和行业自
40、律；加强对互联网金融企业的风险监测、预警和处置，完善法人治理结构，建立健全各项内部管理和风险控制制度；充分发挥第三方机构监测评估作用，建立社会力量参与市场监督的工作机制，努力打造特色鲜明、在全国具有较强影响力的互联网金融创新城区。（四）打造以健康产业为特色的绿色型财富管理中心 1、促进健康产业金融发展。基于政府健康产业引导基金，开发高端的健康养生产品市场，建成独具特色的高端生态旅游健康养生基地。拓展养老融资渠道，出台政府资金统筹使用办法，将政府扶持资金效益发挥到最大化。推进投资主体、投资方式多元化，鼓励社会资金特别是本地民间资本以独资、合资、合作、联营、参股等方式兴办社会化养老机构。2、注重高
41、收入老年群体的财富管理。加大金融机构支持力度，促进以房养老，探索实行老年人住房反向抵押保险模式；通23过信贷、股权、债权等多元化方式，支持养老服务业发展；加强宣传，对老年人进行理财产品普及教育，提高财富管理和风险防范意识；开展多样化健康保险产品服务，推动个人储蓄性养老保险及独生子女家庭保障计划发展，探索失独老人保障新模式；支持符合条件的保险机构投资养老服务产业，开发有利于提高民众养老水平的金融保险产品；引导商业健康保险与社会医疗保险有机衔接，鼓励企业和个人参与商业健康保险及多种形式的补充保险。3、创造财富管理营商环境和宜居生态环境。营造有利于财富管理行业发展的营商环境，推动金融基础设施建设，加
42、快研究和制定财富管理行业发展的制度规范，促进高端要素资源流动与集聚，提高财富管理机构经营效率和投融资成效；建设宜居生态环境，努力打造生态环境更加优美怡人，公共服务体系更加健全，努力实现学有优教、劳有应得、病有良医、老有颐养、住有宜居的幸福城区。（五）打造以蓝色经济为特色的开放型财富管理中心1、推动设立贸易融资担保基金。以政府为主体发起设立贸易融资性担保基金，鼓励银行业金融机构和担保主体加大对重点进口企业的贸易融资支持力度；建立贸易融资风险分担机制，对贸易融资担保风险予以补偿的同时，由“银政企” 等主体按照一定比例共同承担。2、优先服务海洋产业发展。加强同银行、保险、资产管理等金融机构的合作，签
43、订战略合作协议，积极引导各金融机构加大对海洋经济的资金投放；探索设立服务海洋经济的专业化金融机24构，积极申请设立航运保险公司等专业性法人机构；加快发展金融租赁业务，研究设立青岛海洋租赁公司、青岛船舶金融租赁公司等；探索发展离岸金融业务，利用境外低成本资金建立面向城市基础设施、旅游配套设施、海洋经济产业等领域的中外合资投资平台，推动设立海洋产业基金。3、大力发展航运金融。完善金融机构组织体系，成立由政府部门及航运和金融企业组成的联合工作机制；探索成立专门的航运保险公司，积极开发海洋渔业保险、海洋生态损害保险、物流保险等涉海保险，建立有效的巨灾风险补偿机制；整合各类综合优惠政策，吸引境内外银行、
44、保险机构进入市南区，设立与航运相关的专项商品交易所。鼓励金融产品和服务创新，提供船舶交易结算、船舶融资配套、船舶经纪机构资信评估等辅助服务；设立船舶基金，对高技术船舶资产进行股权投资或股权注入；开发短期融资融券、专利权或商标专用权质押贷款、并购贷款等创新产品。完善船舶融资市场管理模式；加强与国际航运银行合作，开展企业船舶抵押贷款、在建船舶抵押贷款、企业船舶按揭贷款等多样化贷款服务。加快培育航运金融人才，建立航运金融专业人才引进机制、交流机制和培训机制。（六）打造以服务“三创”为特色的共享型财富管理中心1、创新金融机构体系。贯彻落实国家创新驱动和“大众创业、万众创新” 战略，大力推 动科技型企业
45、 的发展。扩大政府创业投资引导基金规模，成立科技金融机构促进科技型中小企业融资，鼓励民间资本、风险投资参与创新，依托众筹等互联网金融模式、股权交易市场等渠道支持创新全过程。鼓励银行机构设立科技25金融事业部、科技支行等科技金融专营机构，引导设立科技型小额贷款公司、民间资本管理公司。2、完善创业金融体系。深化金融结构改革，鼓励金融机构和地方金融企业支持有项目有市场的个人或中小企业的创业，促进创新型企业发展。加强创业企业和银行等金融机构的联系沟通，建立良好的银企对接关系，充分发挥银行金融机构支持创新创业的功能。加强引导风险资本、天使投资与孵化器、创客空间等创新创业平台合作，积极健全完善多层次资本市
46、场服务创新创业。加强地方金融监管的探索与创新，完善财富管理客户资产信息征集和保护制度，对财富管理客户资产信息查询实行统一管理。3、构建普惠金融体系。鼓励民间资本进入银行业，支持民营企业参与商业银行增资扩股，鼓励和引导民间资本参与城市商业银行重组；引导居民通过债券、股权等投资方式支持小微企业民生和社会事业的发展；通过税收减免、财政补贴等措施鼓励金融机构增加对中小型企业的信贷投入；开展推进普惠金融发展试点，推动改革创新，加强实践验证；出台相关政策，建立风险保证金制度和良好的信息沟通平台。建立金融消费者权益保护机构运行机制，提高金融服务的覆盖率、可得性和满意度，增强所有市场主体和广大人民群众对金融服
47、务的获得感。大力实施创新驱动发展战略，建成具有市南特色的集聚化、高端化、专业化的创客综合体；加快智能硬件、众研众筹等各类服务平台建设，为创客提供线上线下相融合的开放式服务。26五、市南区财富金融发展保障措施（一）组织保障按照规划要求，制定具体的财富金融发展实施意见和推进方案，落实工作责任，完善工作机制，精心组织实施。建立各部门负责人联席会议制度，细化部门工作任务，分工实施，协同推进。建立科学合理的考核评价指标体系，对各部门推进实施效果进行考评。成立财富管理协会，搭建相关企事业单位与金融机构沟通合作的平台，加强各机构之间的交流。鼓励各金融机构提供金融产品咨询服务、积极参与相关政策标准的制定、大力
48、宣传财富管理理念，鼓励公众参与监督，切实推进规划有序实施。加大宣传力度，实现以客户为中心的全方位个性化财富管理方案。以社区金融服务大厅为平台，为居民提供科学化的财富管理规划、专业化的财富管理服务、多样化的财富投资渠道和丰富的财富投资品种。（二）人才保障完善引进金融领域高端人才的保障措施，建立财富管理人才中介机构，增加区内金融人才招聘会的场次，开辟多元化的招聘渠道；加强与国内外知名学府的合作，促进人才交流，吸引众多优秀的专业化、复合型金融人才；鼓励更多知名度高的金融机构在市南区扎根；研究出台针对财富管理从业人员高收入特征的税收制度，适度降低金融从业者税收水平；充分发挥区内教育、旅游、医疗、高等教
49、育方面的优势，为优秀的财富管理企业高管人员营造良好的生活环境，保证金融人才引得来、留得住、干得好。依托中国科学院上海育成中心，筹建“ 香港科技园” 青岛分部，27引进香港高端人才及创新项目，推动“沪港青” 三地联动，实现三地人才资源互通共享。（三）政策保障贯彻执行青岛市金融发展促进条例实施细则、 青岛市金融创新奖办法、 青岛市引进培训高层次金融人才暂行办法、 关于促进青岛市财富管理金融综合改革试验区发展的政策措施等政策措施。研究出台区域促进金融机构落户的补贴细则，对新设和引进的法人机构，由区级财政按照相应标准给予一次性补助；对全国性金融机构在市南区设立的业务范围覆盖全国的金融业持牌专营机构，或设立的财富管理事业部、私人银行事业部、资产管理事业部、资金托管部等直属总部的事业部，具有法人资质的，参照引进法人金融机构政策进行奖励。（四）监管保障充分发挥区金融办的协调职能，协同其他相关政府部门和行业协会共同参与，从金融调控、金融监管、风险预警和应急处置等方面推进金融监管体系建设。完善金融监管和服务企业联席会议制度，建立信息交流制度与信息共享机制，建立金融工作监测和预警机制，引导金融企
