1、第四章 市场失灵和微观经济政策,第一节 垄 断 第二节 外部效应 第三节 公共物品 第四节 信息不完全性,第四章 市场失灵和微观经济政策,第一节 垄 断 一、垄断产生的原因 二、垄断能力的衡量 三、垄断导致的无效率 四、寻租理论 五、对垄断的公共管制 1对垄断价格和垄断产量的管制 2反托拉斯法 3税收政策,一、垄断产生的原因,1关键资源由一家企业拥有案例：德比尔的钻石垄断 2政府创造的垄断 3自然垄断 二、 垄断能力的衡量,案例：德比尔的钻石垄断,产生于一种关键资源所有权垄断的典型例子是南非的钻石公司德比尔。德比尔控制了世界钻石生产的80左右。虽然这家企业的市场份额并不是100，但它也大到足以
2、对世界钻石价格产生重大影响的程度。德比尔拥有多大的市场势力呢?答案部分取决于有没有这种产品的相近替代品。如果人们认为翡翠、红宝石和蓝宝石都是钻石的良好替代品，那么，德比尔的市场势力就较小了。在这种情况下，德比尔任何一种想提高钻石价格的努力都会使人们转向其他宝石。但是，如果人们认为这些其他石头都与钻石非常不同，那么，德比尔就可以在相当大程度上影响自己产品的价格。德比尔支付了大量广告费。乍一看，这种决策似乎有点奇怪。如果垄断者是一种产品的惟一卖者，为什么它还需要广告呢?德比尔广告的一个目的是在消费者心目中把钻石与其他宝石区分开来。当德比尔的口号告诉你“钻石永恒”时，你马上会想到翡翠、红宝石和蓝宝石
3、并不是这样。如果广告是成功的，消费者就将认为钻石是独特的，不是许多宝石中的一种，而且，这种感觉就使德比尔有更大的市场势力。,政府创造的垄断,因为拥有某种商品的专卖权而产生 1、政府垄断：政府拥有专卖权，如邮政业务、铁路运输业务 2、私人垄断：私人拥有某种专卖权，如烟、酒业的垄断,C,O,Q,平均总成本,当相关产量范围存在规模 经济时，自然垄断产生了 ：如自来水、煤气、网络、电力供应等行业,区分规模经济和范围经济,二、垄断能力的衡量：勒纳指数,L=(P-MC)/PL介于零与1之间。L值越大，垄断能力越强。测算勒纳指数的另一个有效方法是求解厂商产品需求价格弹性的倒数，该倒数值越大，厂商的垄断能力越
4、强。,三、寻租理论,按照寻租理论 ，传统垄断理论的局限性在于，它着重分析的是垄断的“结果”，而不是获得和维持垄断的“过程”。一旦把分析的重点从垄断的结果转移到获得和维持垄断的过程，就会很容易地发现，垄断的经济损失不再仅仅包括图中那块被叫做“纯损”(deadweight loss)的小三角形ABC，而是要大得多，它还要包括图中垄断厂商的经济利润的一部分，或者全部，甚至可能更多一些。,P1,P2,P3,Q1,Q2,Q3,Q,O,MR,D=AR,MC,AC,P,管制：递增成本,P1,P2,P3,Q1,Q2,Q3,Q,O,MR,D=AR,MC,AC,P,管制：递减成本,反托拉斯法,政府对垄断的更为强烈
5、的反应是制定反托拉斯法（如谢尔曼法和克莱顿法）。有人把反托拉斯法称为“最全面的经济自由宪章”。反托拉斯法的主要内容：（1）阻止合并；（2）允许政府分解公司，如1984年将电报电话公司分为8个较小的公司；（3）禁止厂商通过削弱竞争的方法协调他们的活动。,第二节 外部效应,一、外部效应及其分类 二、外部效应和资源配置失当 三、消除外部效应的政策 四、科斯定理（#）,外部效应,外部效应是指经济当事人的某项经济活动给其他人或社会带来好处却得不到补偿，带来损失却不承担成本。前者叫作“正的外部效应”或“外部经济”或“正外部性”；后者叫作“负的外部效应”或“外部不经济”或“负外部性”。根据经济活动的主体是生
6、产者还是消费者，外部经济可以分类为“生产的外部经济”和“消费的外部经济”。外部不经济也可以视经济活动主体的不同而分为“生产的外部不经济”和“消费的外部不经济”。,P,P1,Q,O,MCp,MCs,Q1,Q2,D=MR,生产的外部不经济,消除外部效应的政策,第一，使用税收和津贴。第二，使用企业合并的方法。 第三，使用规定财产权的办法。,四、科斯定理,上述对付外部效应的最后一种办法，可以看成是更加一般化的所谓科斯(Coase)定理的一个特例。科斯定理：只要产权明晰，并且其交易成本为零或者很小，则无论在开始时将产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。,第一种假定：产权在种谷者一边，牛吃谷，畜牧者
7、需向种谷者提供补偿（即买牛吃谷的权利），则会出现三种情况：,(1)吃谷的增殖吃谷的补偿。在这种情况下，对于畜牛者而言，他将继续购买吃谷的权利，扩大牛群。(2)吃谷的增殖吃谷的补偿。在这种情况下，畜牛者将不再或减少购买吃谷的权利，缩减牛群。(3)吃谷的增殖吃谷的补偿。在这种情况下，对于养牛者和种谷者全体而言，社会总产值达最大，此时权利调整处于均衡状态，不再变动。,第二种假定：产权在畜牧者一边，种谷者不让牛吃谷，需向养牛者提供补偿（即买牛不吃谷的权利），也会出现三种情况：,(1)不吃谷的收益增加为了不吃谷而给畜牧者的补偿。在这种情况下，对于种谷者而言，他将继续购买不让牛吃谷的权利，扩大谷物的产量。
8、(2)不吃谷的收益增加为了不吃谷而给畜牧者的补偿。在这种情况下，种谷者将放弃部分不吃谷的权利，降低谷物产量。(3)不吃谷的收益增加=为了不吃谷而给畜牧者的补偿。在这种情况下，对于种谷者和养牛者全体而言，社会总产值也达到最大，此时的权利调整处于均衡状态，不再变动。,第三节 公共物品,一、物品的分类（#） 二、公共物品的最优数量 三、公共物品和成本收益分析,即问即答：,对以下物品进行分门别类：面包 ；不拥挤的收费道路；环境；消防；不拥挤的不收费道路；海洋中的鱼；拥挤的收费道路；有线电视；知识；拥挤的不收费道路；服装；国防。,私人物品： 面包 服装 拥挤的收费道路,自然垄断： 消防 有线电视 不拥挤
9、的收费道路,共有资源： 海洋中的鱼 环境 拥挤的不收费道路,公共物品： 国防 知识 不拥挤的不收费道路,竞争性有 无,排他性,有,无,DA,DA,DB,D,DB,D,S,S,P0,QA,QB,Q0,Q,Q0,O,O,Q,P,P,P0,(a) 私人物品 （b） 公共物品,L,N,E,F,H,H,公共物品的成本收益分析,公共物品的生产和消费问题不能由市场上的个人决策来解决。因此，必须由政府来承担起提供公共物品的任务。政府如何来确定某公共物品是否值得生产以及应该生产多少呢?在这里，西方经济学家经常提到的一个重要方法是成本收益分析。成本收益分析是用来评估经济项目或非经济项目的。它首先估计一个项目所需花
10、费的成本以及它所可能带来的收益，然后把二者加以比较，最后根据比较的结果决定该项目是否值得。公共物品也可以看成是一个项目，并运用成本收益分析方法采加以讨论。如果评估的结果是该公共物品的收益大于或至少等于其成本，则它就值得生产，否则便不值得。,第四节 信息的不完全性,一、不完全信息二、信息不完全与商品市场三、信息不完全与保险市场四、信息不完全与劳动市场五、信息调控 附录：法律应该惩罚婚外情吗？,PH,PH,O,DM,DLM,DL,QH,SH,DM,DLM,DL,SL,QL,O,DH,25000 50000,50000 75000,10万,5万,二手车市场上的柠檬问题,a 高质量车,b 低质量车,信
11、息不完全与劳动市场假设劳动力市场只有两组工人，一组是低生产率工人(甲组)，另一组是高生产率工人(乙组)。低生产率工人的平均和边际产出为1，高生产率工人的平均和边际产出为2。工人们将被竞争性厂商雇用，这些厂商生产的产品的销售额为10 000元，并且预期每个工人的平均工作年限为10年。再假设一半的工人在甲组，另一半在乙组，从而所有工人的平均生产率为15。预期从甲组工人得到的收益为100000元(10000元年*10年)，而从乙组工人得到的收益为200000元(20000元年*10年)。如果厂商能够识别人们的生产率，它们就会向工人提供与他们边际收益产出相等的工资。甲组的人会得到每年10000元，乙组
12、的人每年20000元。但如果厂商在雇用工人之前不能识别他们的生产率，他们就会向所有的工人支付等于他们平均生产率的年工资15 000元。这样，乙组工人退出，甲组工人留下，逆向选择出现。,0 1 2 3 4 5 6 T,0 1 2 3 4 5 6 T,（A）甲 组,（B）乙 组,200000,100000,200000,100000,大学教育的价值,大学教育的价值,C1(t)=40000t,C2(t)=20000t,y(t),y(t),T0,T0,甲组对T的最优选择,乙组对T的最优选择,在（A）幅中，低生产率（甲组）会选择T=0的教育水平，而在（B）幅中，高生产率（乙组）会选择T=4的教育水平,劳
13、动力市场上教育的信号传递功能,信息不完全与保险市场以汽车保险为例，如果保险公司能够事先从投保人中区分出易出事故者，它就可以提高这些“高危”人群的保险价格，用来弥补可能的损失。但可惜的是，这一点很难做到。而且，那些最容易出事故的开车人常常也是购买保险最积极的人! 这样一来，随着保险价格的上升，投保人的结构就发生了变化：“坏”的投保人所占的比例越来越大，“好”的投保人所占比例越来越小。特别是，当保险价格在较高水平上继续增加时，投保人的结构会急剧恶化，从而平均损失会急剧上升，超过上升的保险价格所带来的好处。,信息调控,市场的价格机制并不能够解决或者至少是不能够有效地解决不完全信息问题。在这种情况下，
14、就需要政府在信息方面进行调控。信息调控的目的主要是保证消费者和生产者能够得到充分的和正确的市场信息，即增加市场的“透明度”，以便他们能够作出正确的选择。例如，就“保护”消费者方面来说，常见的政府措施就包括这样一些规定：发行新股票或新债券的公司必须公布公司的有关情况、产品广告上不得有不合乎实际的夸大之辞、某些产品必须有详细的使用说明书、香烟上必须标明“吸烟有害健康”的字样；等等。,请围绕中国目前的婚外情市场谈谈你自己的看法？,思考讨论题：,附录：法律应该惩罚婚外情吗？,在法律经济学里有一个有效违约的概念，说的是当违约的社会收益大于其成本时，违约是有效的。比如，甲和乙签订一份合同，同意以10万元的
15、价格将房子卖给乙。但是，在房子交割之前，丙也来看房子，并同意以12万元的价格将房子买下。甲此时如果违约将房子卖给丙，这笔房子交易的价格因此上升了2万元，甲可以给乙1万元作为违约补偿，自己仍然多得1万元。此时，甲的违约是有效的。因此，法律在处理这类合同的时候不应该禁止违约，而应该确定适当的违约金。事实上，各国的法律正是这样做的。一个法律条文如果诱使较多的有效违约，则不是一个好的法律条文；因此，我们应该避免制定诱使有效违约的法律。婚外情对于某些人来说是故意的违约，应该受到惩罚；但是，对于另一些人来说，发生婚外情是婚姻感情破裂之后不得已而为之，对这种婚外情实施惩罚反倒会降低社会收益。因此，这些人的婚
16、外情可以看成是有效违约。,假定社会中存在两类人，一类是“花花公子”，另一类是“正人君子”。这里的花花公子和正人君子没有性别之分，也不带任何伦理色彩，使用它们仅仅是形象的比喻而已。花花公子既不想和太太离婚，又要到外面去找情人。他对婚姻和婚外情的投入都不足，对他来说，婚外情是婚姻的补充；或用经济学的语言来说，两者是互补品。正人君子对婚姻的投入很多，而且非等婚姻破裂不去找情人；对他而言，婚外情是破裂婚姻的替代品。,法律对婚外情的惩罚可以有很多种，比如勒令改正、金钱和财产补偿乃至以刑事犯起诉等，在经济学看来，它们的共同之处在于对发生婚外情的人实施了负效用。花花公子的违约不是有效的，因为他的婚外情并不增
17、加高质量的婚姻或减少低质量的婚姻，但造成婚姻另一方的痛苦。当离婚是一个选择的时候，正人君子的婚外情也不是有效的，因为他本可以通过离婚这个合法的手段来结束死亡的婚姻。但是，当离婚成本很高以至于使离婚变得几乎不可能的时候，正人君子的婚外情就可以看做是有效的。因此，惩罚婚外情是否对社会有利，有赖于离婚成本的高低。这里的离婚成本包括精神和物质两方面。在精神方面，离婚不仅是对自己过去选择的否定，而且要受到来自社会、邻里、亲朋、子女乃至法院的巨大压力。在物质方面，财产分割是离婚的一大难题，而且其难度随着家庭财富的增加而增加。让我们先看一下离婚成本很低的情况。,对于正人君子而言，他在感情没有破裂的时候不会去
18、寻找婚外情。当感情破裂时，他有两种选择。一个是离婚，另一个是不离婚、但背着对方去找情人。如果离婚成本很低，正人君子在婚姻破裂之后可以选择离婚，无需去寻找婚外情。对于花花公子而言，婚外情是婚姻的补充，因此他随时可能发生婚外情。因此，在离婚成本很低的情况下，在婚外情市场里只会有花花公子，法律惩罚婚外情因此是有利于社会的，因为它不仅补偿了受害方的损失、减少了婚外情对社会的负面影响，而且可能促使花花公子增加对家庭的投入。,但是，如果离婚成本很高，情况就会发生变化。此时，正人君子该离婚的时候可能无法离成，因此，他会去偷偷摸摸地找情人，以替代已经死去的婚姻。由于被抓住的可能性不确定，而没有爱情的痛苦又如此之大，因此，即使是存在法律的惩罚，他也会冒险而为之。在花花公子方面，面对可能的惩罚，他反倒会在婚外情方面有所收敛，因为放弃婚外情虽然有损失，但回到太太身边也没有坏到了极点。当法律惩罚给他带来的负效用足够高时(比如，高于他从事婚外情所带采的正效用时)，他就会放弃婚外情。这样一来，个可能的结果是婚外情市场中出现逆向选择，即只有正人君子从事婚外情，花花公子却都回家守着太太去了，法律因此惩罚的只是正人君子。但是，正人君子的违约在离婚成本高昂的情况下是有效的，因此，惩罚婚外情在这种情况下是没有效率的。,
