1、融资融券考试模拟题及答案一、单项选择题（选项为4个）1、融资融券合同的正式生效以什么为准？（）A、自甲乙双方签字之日起正式生效B、自客户在融资融券交易风险揭示书上签字起正式生效C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效答案：C 2、融资融券合同如何保管？（）A、融资融券合同一式三份，全部由公司融资融券部负责保管B、融资融券合同一式三份，客户、融资融券部和营业部各自保管一份C、融资融券合同一式三份，客户保管一份，融资融券部保管两份D、融资融券合同一式两份，客户、营业部各自保管一份答案：B3、以下说法正确的是（）。A、融资融券合同文本由公司统一
2、规定，统一印制、统一发放B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制D、以上说法均不正确答案：A4、融资融券合同的期限多长？如何续签合同？（）A、融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推B、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推D、融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未
3、书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推答案：B5、以下关于融资融券合同的说法，不正确的是（）。A、合同必须在营业部现场签 B、合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各 一份D、在 客户签 合同前，营业部 户 须 客户 合同的 ，确保客户全面 和知 合同的 答案：D6、客户 的上限 不 （）。A、 资 的20%B、 资 的25%C、 资 的30%D、 资 的50%答案：B7、客户 的上限 不 （）。A、 券资 的20%B、 券资 的25%C、 券资 的30%D、 券资 的50%答案：D8、客户在什么 下 保？（ ）A、日收cur
4、rency1后， “户现 保 于fifl 保 B、日收currency1后， “户现 保 于 fl 保 C、日收currency1后， “户现 保 于保 保 D、日收currency1后， “户现 保 于 fl 保 fifl 保 答案: D9、 保 方式有 ？（）A、的现”客户 交易“户B、的 保 券”客户 交易“户C、自行fifl：通 券 、券 券、 券 方式全部部 融资融券D、以上全是答案: D10、保不 的后有 ？（ ）A、制fiflB、客户 C、D、司法答案: A11、单一客户融资 制 有 ？（）A、单一客户融资规 上限B、单一客户融资规 资本 上限C、单一客户单一 券融资规 券 通
5、本 上限D、以上全是答案: D12、 和司法两个 ， 期限为（ ）个 日，如不 ， ，司法 。A、2B、3C、5D、7答案: C13、日（ 为日）收currency1后客户 保 于fifl 保 ，公司融资融券部 日 于1日上（）前须保 单通知 关营业部推 ，营业部推 于1日上（）前 通知客户保 （）。A、9：00，9：00B、9：30，10：30C、9：00，9：30D、10：30，11：00答案: C14、日收currency1后，如客户 “户 保 于fifl 保 ，保的 后期限为（）。A、1日收currency1B、2日收currency1C、2日 currency1D、1日 curren
6、cy1答案: A15、制fifl的fifl 如何确定？（ ）A、fifl日 合 B、fifl日续交易 C、fifl日 合和续交易 D、fifl日 合和续交易 fifl 案 行fifl日未能 行完毕的顺延至下一交易日，至完成fifl操 答案: D16、客户 “户的 保 于fifl 保 ，且客户未 规定 保，公司 行制fifl。对此种 形，我公司选择以下 种方式（）。A、fifl至客户的 “户 保 于 fl 保 B、fifl至客户归 所有负C、处置 “户 所有保D、以上全是答案: B17、客户为什么避免制fifl 形的发生？（）A、客户在制fifl ，没有操 上的主动权B、资 大，因为使制fifl
7、操 成功进行，能会以涨跌停位完成fifl操 C、因发生 制fifl，客户的 下，影响日后的 D、以上全是答案：D18、客户 展融资融券交易前应 参 以下投资者教育活动（ ）。A、领投资者教育材料B、参投资者教育 座C、推 面对面 客户 D、以上全部。答案：D19、下列以计个 客户征 的资 范围的是（ ）。A、 品房B、家 器C、汽车D、个 所投资企业的机器、厂房答案：A20、下列以计机构客户征 的资 范围的是（ ）。A、A “户和基“户的保 B、 券值C、企业 资本D、以上都以答案：B21、下列关于客户 原则的表述， 恰的是（ ）。A、单一客户的 不 公司融资融券业决策小组审定的单一客户的 准
8、B、客户的 大 为 券资 的50%；C、 须小于于客户 D、以上均正确答案：D22、下列关于客户自然属性的描述中，不是 评 参考 的是（ ）。A、年龄B、婚姻状 C、收状 D、职业状 答案：D23、下列关于客户交易属性的描述中，属于 评 参考 的是（ ）。A、资 周转率B、“户盈利率 沪深300涨跌幅 率的差值C、沪深300交易量 交易量的 和风险 票 交易量的 D、以上均是答案：D24、推 的确定 是（）。A、营业部 、融资融券部审批B、营业部确定并 融资融券部报备C、营业部确定并 经纪管 部报备D、营业部确定并 融资融券部和经纪管 部报备答案：B25、推 在 期发现客户 保 于130%（）
9、。A、立即通知客户保B、在收后，确认不于130%不通知客户保C、在收后，确认不于130%也通知客户保D、都不通知客户答案：B26、客户及其一致行动 （ ）达到规定的 ，应依法履行 应的 息报告、披露者约收购义。A、只有通 普通 券“户 有一家上公司 票的数量B、只有通 券“户 有一家上公司权益的数量C、只有通 普通 券“户 有一家上公司 票的数量，只有通 券“户 有一家上公司权益的数量D、合计通 普通 券“户和 券“户 有一家上公司 票其权益的数量答案：D27、保 券上公司 东大会议案 投票赞成、反对弃权（）。A、以每位客户的 义投票B、 券 的意见以券 的 义投票C、由券 收 客户的意见以券
10、 的 义投票D、不 参投票答案：C28、客户 券“户的 数（）。A、只能在券 B、只能在 公司 C、以在券 和 公司 ，两者 不一致以 公司的为准D、以在券 和 公司 ，两者 不一致由券 负责 客户 。答案：D29、司法机关依法对客户 “户 的权益 的，公司应（）。A、 客户 “户的资和 券B、在 客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的权后， 客户 “户的 券和资C、在 客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的权后， 券和资”转到 客户的普通 券“户和资“户，并 现行规定 D、 行答案：C30、营业部 的融资融券业客户 资料（）。A、 经纪业客户资料 ， 立 保管B、 经纪业客户
11、资料合并保管C、所有客户资料 日期 D、以上都以答案：B31、融资融券业 期，券 以以下 券融 客户（）。A、券 自有的 券B、券 自有的 券和基公司 的 券C、券 自有的 券和融公司 的 券D、以上都以答案：A32、 的 券范围定期 的 是多？（）A、一个月B、三个月C、个月D、一年答案：B 33、融券的 的 券及终止上、约收购 形， 如何处 ？（）A、客户在 定终止上公告日收购公告日后（ T日）1个交易日 券 关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公司于+2日制fifl。B、客户在 定终止上公告日收购公告日后（ T日）2个交易日 券 关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公司于+3日制fi
12、fl。C、客户在 定终止上公告日收购公告日后（ T日）3个交易日 券 关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公司于+4日制fifl。D、客户在 定终止上公告日收购公告日后（ T日）4个交易日 券 关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公司于+5日制fifl。答案：A34、融券 的 券停交易，未确定交易日交易日在融券合约到期日之后的，客户如未 现 行为的，合约期限如何 ？（）A、合约期限顺延，并以 合同期限B、合约期限顺延，顺延期限不 合同到期日C、合约期限不 顺延D、没有 确规定。答案：B35、 保 券续停currency1 30未确定交易日的,停交易期， 券的公 值如何计“？（ ）A、 停c
13、urrency1前一日的收currency1计“B、 行业 数 收currency1计“，其中 数选 券交易所、管机构中 券业 会公 发fi的行业 数。C、 数收益法fl值, 券公 值 券停currency1日收currency1*行业 数 收currency1/行业 数停currency1日收currency1D、不计“答案：C36、 保 券停交易，续停currency1 30未确定交易日的，公司规定的处 方式是（ ）。A、停交易期 券“率不 B、停交易期 券“率 为，是以 为保普通“户转 “户C、停交易期 券“率 为，不 为保普通“户转 “户D、停交易期 券“不 ，是不 为保普通“户转 “
14、户答案：C37、客户融资融券的顺 是什么？（）A、 息、 息、 后 本负B、 本负、 息、 后 息C、 本负、 息、 后 息D、由客户选择答案：A38、公司客户为上公司”、” 管 的，及 上公司 票的处 原则为（）A、公司不 客户使其 券“户 上公司 票，也不其以普通 券“户 有的 上公司 票 保 B、公司不 客户使其 券“户 上公司 票，其以普通 券“户 有的 上公司 票 保 C、公司 客户使其 券“户 上公司 票，也其以普通 券“户 有的 上公司 票 保 D、以上说法均不正确答案：A39、在什么 下客户以现 融券负？（）A、客户同意的 下B、客户 券 方双方同意的 下C、客户所融 券未经
15、告停交易，未确定交易日交易日在融资融券到期日之后的，在券 方同意的 下，客户以现 融券负，其中fl及其方法由客户和券方进行 D、客户所融 券未经 告停交易，未确定交易日交易日在融券到期日之后的，在券 方同意的 下，客户以现 融券负，其中 券的fl值方法及单由券 方公fi答案：D40、 保 么计“？（）A、 保 =（现+ 券“户 券值）/(融资 +融券 券数量利息及) B、 保 = 券“户 券值/(融资 +融券 券数量利息及)C、 保 =（现+ 券“户 券值）/(融资 +融券 券数量)D、 保 =（现+ 券“户 券前一交易日收currency1）/(融资 +融券 券数量利息及)答案：A41、融资
16、融券业 期， fl 保 应不于（）。A、100%B、130%C、150%D、300%答案：C42、 保 的 券 如下公式计“ 的保 （）。A、 券 保 = 保 券数量*前一日收currency1*“率B、 券 保 = 保 券数量* *“率C、 券 保 = 保 券数量* *保 D、以上公式均不对答案：B43、以下关于投资者 有上公司限 份的规定，说法正确的是（）。A、个 投资者 有上公司未 限 份的， 券公司不 投资者融券 上公司 票，以其以普通 券“户 有的未 限 份 保 。B、个 投资者 有上公司 限 份的， 投资者普通 券“户在一个月 限 份 保 以及通 券交易所中交易统的数量之和不 上公
17、司 份 数的1%。C、机构投资者 有上公司未 限 份的， 券公司不 投资者融券 上公司 票，以其以普通 券“户 有的未 限 份 保 。D、机构投资者 有上公司未 限 份的， 券公司不 投资者融券 上公司 票，也不其以普通 券“户有的未 限 份 保 。答案：D44、客户期未能 本利息，在公司规定的 息 本 ，客户没有 的资（券） 本息 券，公司对客户收（）， 日计“，到本息。A、定 B、未成交 C、期息D、管 。答案：C45、客户 保 的 券公fi终止上 的，公司示客户在终止上公告发fi日（ 为日）后2个交易日 券。客户未进行上述处置，终止上公告发fi日后的三个交易日（T3日） ，融资融券部应（
18、 ）。A、 券计“ 保 值计为B、 券的“率计为C、 券的“率和计“ 保 值计为D、对 券制fifl答案：C46、客户 “户 在未 的融资融券交易，客户以 ”转保 中的现 保 的 券到普通 券“户，”转后 保 不 于（）。A、300%B、200%C、150%D、130%答案：A47、下列关于 征 资料 的操 准，正确的是（）A、征 资料 以客户资料 表为准B、征 资料 以原 息为准C、征 资料 以客户 的 材料为准， 材料则 应项选择 项 D、以客户 为准答案：C48、下列关于 征 主 评 正确的是（）A、以客户 日前个月征 评 统 为准B、 日征 评 统 为准C、以客户 前一日征 评 统 为
19、准D、 意 答案：B49、下列”项 后顺 列正确的是（）客户 制 单核对 单 普通 息是 一致并进行“户规范客户 合 户（同 ）核对融资融券 息是 单一致户 进行征 资料 及主 评核 核 户 操 并进行影 资料描上 A、 B、 C、 D、 答案：A50、下列关于保 券”转收的说法正确的是（）A、保 券”转不收B、保 券”转 10/ 投资者收 续C、保 券”转 20/ 投资者收 续D、保 券”转 30/ 投资者收 续答案：C51、客户263 的 规则是（）A、客户 资“+“”B、客户12位普通客户+“”C、客户 +“”D、客户份 +“”答案：B2、 多项选择题不定项选择题（选项以为4个5个）1、
20、融资融券合同 以下 ？（）A、 “户的 立 B、 融资融券 式C、制fifl及D、融资融券交易的业操 E、权益处 答案：ABCDE2、融资融券业 表由（） 签字。A、客户本 B、 券营业部经 C、 券营业部核 D、客户经纪 E、 券营业部推 答案：ABCE3、推 客户 、确保客户 确知 的合同 （）A、客户的责 和公司的免责 的 义，客户认 并意自行融资融券交易的全部风险，合同的约B、公司 客户的 融资融券 式C、公司对 的 券停交易、终止上及收购 下的处 方式D、公司进行制fifl的有关约定和的范围、顺 E、客户对 “户 资料的保管 答案：ABCDE4、客户 的 上限为（）。A、不 其 资
21、的25%融资 的50%B、 券资 的50%C、 AB即D、须同 A和B答案：ABD5、制fifl的 形有 ?（ ） A、日客户 “户 保 于fifl 保 ，客户在规定期限 未 保 ，致使规定期限到期日（T+1日）日终“后的 保 未达到 fl 保 ，+2日进行制fifl操 B、融资融券交易期限 ，客户未 约定 ，则在到期日 日制fiflC、客户 “户融券的 券 定终止上交易约收购，在 券终止上约收购公告发fi日（ 为日）后一个交易日 （+1日 ）仍未 券 关的融券关，公司在+2日进行制fifl操 D、现法定约定 终止合同 形，客户尚有未，则在 终止合同日 日制fiflE、公司配合司法机关对客户 “户资 行（司法 扣”），客户尚有未的，则在 日 制fifl。
