1、2017 年 1实 训（验） 报 告学院名称： 专 业 名 称： 实训课程名称： 银行基本技能 学 生 姓 名： 指导教师姓名： 指导教师职称： 摘 要银行基本技能是金融管理专业学生从事银行经营与管理的职业技能。旨在培养学生熟练掌握银行柜台日常工作流程、对公对私业务的操作、专业技能等内容，掌握实际银行柜台岗位工作要求，熟悉银行柜台岗位职责，具备银行业基本上岗能力。目 录一、实训概述 - 1 -二、实训内容 - 2 -（一）基本概况 - 2 -（二）实训项目 - 2 -三、实训步骤 - 2 -（一）银行柜台模拟储蓄业务软件操作项目 - 2 -（二）银行柜台模拟对公业务软件操作项目 - 3 -（三
2、）商业银行柜员基础能力训练项目 - 4 -四、实训心得 - 5 -（一）学生在实训中角色定位困难 .- 5 -（二）模拟软件和实际银行柜台业务存在差距 - 5 -（三）学生在操作过程中的感悟 .- 6 - 1 -一、实训概述银行基本技能是银行和会计从业的核心技能之一，是金融管理与实务专业学生从事相关专业的必备素职业技能。通过对上述岗位职责的归纳整理，通过课程的学习旨在培养学生熟练掌握银行柜台的日常工作流程、对公对私业务的操作、专业技能（文字录入、数字小键盘录入、点钞）等内容，知道实际银行柜台岗位在何时该完成何工作，以及如何完成这些工作，具备基本的上岗能力。本课程的教学内容，是根据工作过程，对银
3、行柜台工作涉及到的繁杂内容进行筛选和重新排序，突出实践能力的培养，以工作任务为载体进行构建。具体包括：银行柜台模拟储蓄业务软件操作、模拟对公业务软件、商业银行柜员基础能力训练、银行操作风险防范三个工作项目。每个工作项目下又根据实际工作需要划分为若干模块，模块下又设计了具体的操作步骤、程序和方法，构建了集理论、方法、实践操作为一体的教学内容体系。课程的教学过程采取教室、校内实训室为主，突出职业核心能力训练，按照完成工作任务过程中“实践理论再实践”的分段式教学或完全以实训替代理论教学。将教学内容和过程尽可能向实践过程转移。本实训课程重在培养学生熟练掌握银行柜台的日常工作流程、对公对私业务的操作、专
4、业技能（文字录入、数字小键盘录入、点钞）等内容，知道实际银行柜台岗位在何时该完成何- 2 -工作，以及如何完成这些工作，具备基本的上岗能力，为毕业后实现零距离就业奠定基础。二、实训内容（一）基本概况1.实训时间：2.实训地点：3.实训对象：（二）实训项目1.银行柜台模拟储蓄业务软件操作项目2.银行柜台模拟对公业务软件操作项目3.商业银行柜员基础能力训练项目4.点钞训练三、实训步骤（一）银行柜台模拟储蓄业务软件操作项目1.储蓄日初操作任务通过日初操作系列任务的演练，学生能够熟练通过实训软件进行现金出库、凭证出库、凭证轧帐等柜员日初操作。2.储蓄日常业务操作任务在掌握开立三种客户号的操作的基础上，
5、能根据不同的目的要求，为客户推荐相应的账户类型并熟练完成开户操作；熟练进行客户各类账户的存款和支取业务操作；掌握客户查询、账户查询、凭证查询等查询操作。- 3 -3.储蓄代理业务操作任务通过本模块的任务，掌握代收业务、代发工资业务、个人贷款业务的操作流程。4.信用卡业务操作任务掌握信用卡开卡操作流程、信用卡还款及取现等业务操作方法。5.储蓄日终处理操作任务掌握日终处理的方法，理解重要空白凭证及现金入库的意义，理解部门轧帐及尾箱轧帐的含义及其区别。完整进行日初-日终的操作流程。 （二）银行柜台模拟对公业务软件操作项目1.对公日初业务操作任务理解日初处理操作的意义。对公日初处理是柜员在开始当天业务
6、处理前需要进行的一些业务操作。主要包括领用凭证、凭证出库、现金出库等操作。掌握凭证领用、凭证下发、凭证出库、现金出库等操作规范和流程。2.对公存贷业务操作任务理解对公基本帐户、定期帐户、汇票业务的含义。理解面向客户的客户化管理思想的意义。对公存贷业务包括新开户业务、一般活期及临时存款业务、定期存款业务、贷款管理、贷款业务、汇票兑付。重点掌握如何开立对公基本帐户，如何进行贷款业务处理及汇票兑付业务处理等。- 4 -掌握对公存贷业务中各项业务的基本操作流程和业务规范，达到可以熟练操作开立对公基本帐户、一般对公存取款、贷款业务处理、汇票兑付等业务。3.对公结算业务操作任务在理解结算业务中辖内业务及同
7、城业务之间的区别基础上，掌握结算业务中各种业务的操作流程及业务规范。熟练操作辖内通存和通兑业务，掌握同城业务中支票转帐、托收、票据交换、场次切换等操作流程。4.对公特殊业务操作任务对公特殊业务是处理通用记帐、帐户维护、凭证挂失解挂等业务。重点掌握通用记帐的方法与原理，理解特殊业务中的各专业术语的含义。5.对公日终处理操作任务对公日终处理是柜员在当天营业终止后必须要进行的业务操作。主要是上缴未使用的重要空白凭证、现金入库及打印营业日报表等。通过任务操作，掌握对公板块日终处理的方法和流程。（三）商业银行柜员基础能力训练项目1.文字录入运用金山打字通软件，让学生通过训练提高文字录入速度，并设定文字录
8、入合格标准：100%正确率，50 字/分钟。2.小键盘录入- 5 -通过小键盘练习软件，让学生进行银行传票录入联系，数字录入合格标准：100%正确率，100 数/分钟。3.点钞训练通过单指单张和多指多张方法的学习，让学生选一种点钞手法，持续训练，要求点钞合格标准：8 把/5 分钟。四、实训心得（一）学生在实训中角色定位困难学生对银行柜台业务比较陌生，对柜员的日常活动不了解，单纯靠模拟软件进行实际的业务操作，学生只能机械的去完成任务而进行操作，难以达到岗位素质和职业技能的综合发展。为解决这一问题，教师在课堂上将柜员日常工作以流程化模式在课堂实施，每节课是柜员完整的一个工作日的模拟。除了将柜员的工
9、作流程植入课堂外，教师采用情境教学方法，让学生进行角色分工，使学生在不同的岗位角色的体验中，获得岗位角色感，提高实训效果。（二）模拟软件和实际银行柜台业务存在差距课堂上使用的银行柜台业务模拟软件与真实的银行柜台业务之间在一些出入。有些业务的处理方式在实际银行业务处理过程中已经更新或者变更，如果完全按照软件进行操作，也很难达到与岗位的高度匹配。针对这一问题，教师在教学过程中把实际业务和模拟操作进行融合，借助现有软件的基础进行项目任务的更新，同时与- 6 -软件维护商保持沟通，及时反馈使用体验，最大限度的提高实训的成效，让学生获得更多的职业技能。（三）学生在操作过程中的感悟在这个学期的银行基本技能
10、软件应用课程中，我对银行对公结算的业务操作流程有了一定的了解，对智胜银行柜台业务模拟软件的操作也达到了一定的熟练度。在实训过程中，磕磕绊绊遇到了不少的疑问和不解，但通过反复的操作，不断地思考摸索，以及和同学们的讨论交流和帮助，我的大部分问题都得到了解决，最终完成了所有银行柜台实训项目。致谢通过此次实训，不仅培养了我的银行技能动手操作能力，增加了实际的操作经验，缩短了抽象的课本知识与实际工作的距离，而且对实际的银行柜台业务办理工作的有了一个新的开始。非常感谢老师在实训过程中的耐心指导。- 7 -实训报告评阅意见批阅教师对报告情况的概述实训报告内容详实、条理清晰，格式规范，突出重点，能体现实训过程中做了大量工作，与专业相关知识能紧密联系，并能按时完成报告内容等实训成果资料，无任务遗漏，起到了实训的作用。同时在实训期间，表现非常优秀，做到了团结他人，坚持不迟到，不早退，勤奋学习。还能主动向指导老师提问，积极配合实训现场需要做好各项工作，在实训中能灵活运用相关专业知识，有较强的创新意识。此外，希望王同学能进一步加强金融管理专业知识的学习，深刻理解掌握实际银行基本技能工作的要求。批阅人： 年 月 日报告成绩 优秀
